【正文】 C 3年，應(yīng)當(dāng)本著懲前毖后、治病救人的精神，按照錯(cuò)誤性質(zhì)和情節(jié)輕重，給以（）。B 10（）。B 15% ，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。D違約概率，由（）聘任或者解聘。A 2個(gè) 113.（）依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。B發(fā)放紅利117.（）對(duì)本單位的會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。D以上都是多選題：：ABCDE全選（簡(jiǎn)稱合格投資者）在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具：ABD，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料（如招募說(shuō)明書）中向投資者披露如下信息：ABC，證券公司為了有效防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突，必須將（）業(yè)務(wù)分開(kāi)辦理。ABCD全選、環(huán)境保護(hù)政策的項(xiàng)目（證券市場(chǎng)投資除外），包括以下哪些情形：ABC、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)該載明的事項(xiàng)有（）。BCD 、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)扣分，以下關(guān)于扣分說(shuō)法正確的是（）。ABCD全選（）。ACD，設(shè)置必要的日志記錄模塊并建立定期分析日志的工作機(jī)制。ABC，可請(qǐng)客戶提供以下（）身份證明材料之一作為身份證明輔助材料。ABCD全選（）。BCD，可以申請(qǐng)?jiān)冢ǎ┺D(zhuǎn)讓。AD，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門和證券交易所的要求報(bào)送自營(yíng)業(yè)務(wù)信息，報(bào)告內(nèi)容包括：（）。ABD，包括不限于分級(jí)管理、訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)備份等內(nèi)容，并充分利用成熟的安全技術(shù)確保數(shù)據(jù)的（）。A執(zhí)法機(jī)關(guān)B已凍結(jié)C未指定，下列說(shuō)法正確的是（）。AC《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，勞動(dòng)者有（）情形的，用人單位提前三十日以書面形式通知?jiǎng)趧?dòng)者本人或者額外支付勞動(dòng)者一個(gè)月工資后，可以解除勞動(dòng)合同。ABCD全選，應(yīng)當(dāng)提交（）材料。ABCDE在產(chǎn)品下設(shè)立：（）。AC，防范其從業(yè)人員（）。ABC，不得有下列哪些行為？（）ABDE：（）。ABCD全選，應(yīng)在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立下列（）賬戶。下面屬于證監(jiān)會(huì)授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括（）。ABC：（）。全選A決定公司B審議批準(zhǔn)C審議批準(zhǔn)D對(duì)公司？AB，可能因信息披露違規(guī)或不及時(shí)面臨（）。ABCD全選《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻 請(qǐng)，并經(jīng)其審批同意。全選A一季度報(bào)告B半年度C三季度D年度、信息變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)、休眠賬戶激活業(yè)務(wù)，可以在 A北京B上海C深圳，營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)經(jīng)辦人員應(yīng)履行必要的身份驗(yàn)證程序。合格投資者應(yīng)當(dāng)自接到通知之日起的5個(gè)交易日內(nèi)，對(duì)超過(guò)限制的部分，根據(jù)股份類別按照正確順序予以平倉(cāng)(DBAC)：，國(guó)家外匯管理局依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定予以處罰，并可調(diào)減其投資額度直至取消(ABCD)：，應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)變現(xiàn)資產(chǎn)并關(guān)閉其外匯賬戶，其相應(yīng)的投資額度同時(shí)作廢(AC)：；；、外匯市場(chǎng)供求關(guān)系和國(guó)際收支狀況，對(duì)合格投資者(ACD)予以調(diào)整。合格投資者行使股東權(quán)利時(shí)，應(yīng)向上市公司出示下列證明文件(全選ABCD)，應(yīng)當(dāng)充分了解并向客戶披露（）等相關(guān)重大事項(xiàng)。全選A特別重大B重大C較大D一般，下列說(shuō)法正確的是：（）。B證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式C投資決策（）。全選ABCD “整改火災(zāi)隱患能力，撲救初起火災(zāi)能力，引導(dǎo)人員疏散能力，消防安全知識(shí)宣傳教育培訓(xùn)能力”的同時(shí)，要讓員工知曉的消防設(shè)施、設(shè)備包括（）。全選A全面B審慎C動(dòng)態(tài)D職責(zé)落實(shí) ，禁止出現(xiàn)以下行為：（）ABC ，嚴(yán)格禁止與符合以下條件之一的交易對(duì)手建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系。BCD 《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向（）提出申請(qǐng)，并經(jīng)其審批同意。（）。對(duì)，應(yīng)加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度。合規(guī)總監(jiān)是高級(jí)管理人員，直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)本公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。錯(cuò)、泄漏內(nèi)幕信息，或者建議他人買賣該證券。對(duì)、刊載或轉(zhuǎn)發(fā)證券研究報(bào)告和研究分析人員發(fā)表評(píng)論意見(jiàn)或者解讀證券研究報(bào)告等行為，視同發(fā)布證券研究報(bào)告進(jìn)行統(tǒng)一管理。錯(cuò)，合規(guī)總監(jiān)所占權(quán)重應(yīng)當(dāng)不超過(guò)50%。對(duì)，每次發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)二百人。錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)由證券公司董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人代行其職務(wù)，代行職務(wù)時(shí)間不得超過(guò)一年。錯(cuò)，不可以互相轉(zhuǎn)化?？梢栽诳瞻椎慕榻B信、合同、公文用紙上用印。對(duì)，某客戶（持股5%以上的股東，上市公司第3大股東）與上市公司第1大股東為一致行動(dòng)人。錯(cuò)、交易數(shù)據(jù)等電子信息的分類、發(fā)布、使用、保存、歸檔和銷毀等安全管理工作，防范敏感信息數(shù)據(jù)的外泄和不正當(dāng)使用的事件發(fā)生。對(duì)，被上海證券交易所公開(kāi)譴責(zé)未滿6個(gè)月的；根據(jù)《上海證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》，上市公司董監(jiān)高不得減持股份。對(duì)，普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。對(duì)，中介機(jī)構(gòu)只需要對(duì)本次公司股票發(fā)行的認(rèn)購(gòu)對(duì)象中私募投資基金管理人或私募投資基金的備案情況進(jìn)行核查。對(duì)，購(gòu)買方為企業(yè)的，取得增值稅普通發(fā)票上必須填寫購(gòu)買方的納稅人識(shí)別號(hào)或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼。對(duì)，對(duì)每一交易日的B股實(shí)施T+3滾動(dòng)式交收。對(duì)《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，跨墻人員在獲取的敏感信息已公開(kāi)后即可回墻。錯(cuò)，不得收付現(xiàn)金。錯(cuò)。錯(cuò)，如果繼承人能夠臨柜簽署《資產(chǎn)權(quán)屬承諾函》，則 明或判決材料，即可辦理股份和資金的非交易過(guò)戶。對(duì)、合規(guī)管理能力、社會(huì) 對(duì)，股票認(rèn)購(gòu)期結(jié)束之后即可使用募集資金。(錯(cuò))，一個(gè)證券賬戶只能指定在一家境內(nèi)證券公司。(錯(cuò))，如遇所有境外投資者持有同一上市公司A股數(shù)額合計(jì)超過(guò)限定比例的，本所將按照后買先賣的原則，向合格投資者委托的證券公司及托管人發(fā)出平倉(cāng)通知。合格投資者每月累計(jì)凈匯出資金（本金及收益）不得超過(guò)其上年底境內(nèi)總資產(chǎn)的25%。包括但不限于：通過(guò)學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)積累提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；妥善處理工作中涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素；發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動(dòng)應(yīng)對(duì)并及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。錯(cuò)，可以不注明所在機(jī)構(gòu)名稱和個(gè)人執(zhí)業(yè)證書編號(hào)。對(duì)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可疑交易報(bào)告。對(duì)，不得啟動(dòng)下一次股票發(fā)行的董事會(huì)決策程序。錯(cuò)，申購(gòu)資金為T+2解凍，其中T為網(wǎng)上申購(gòu)日及網(wǎng)下繳款日。對(duì)，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施。因風(fēng)球,證券公司應(yīng)采取有效措施保證客戶交易結(jié)算資金安全完整。對(duì)，即等于最終結(jié)算匯率。對(duì) ，其黨內(nèi)職務(wù)保留一年。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺(jué)也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想侵蝕。 通常情況下，導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇是()。，歷史方位 ，歷史定位 ，歷史方位 ，歷史時(shí)期存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開(kāi)立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業(yè)務(wù)為原則，維護(hù)國(guó)家安全和利益，是我行每個(gè)工作人員的責(zé)任和義務(wù)，每人都應(yīng)遵守（），認(rèn)真做好保密工作，確保國(guó)家秘密安全。A 1 B 2 C 3 D 42存、貸款的利息計(jì)算天數(shù)定期計(jì)算利息的，計(jì)算利息時(shí)應(yīng)包括（）A、結(jié)息日 B、結(jié)息的前一工作日 C、無(wú)限制 D、結(jié)息的后一工作日2以下關(guān)于抵債資產(chǎn)表述正確的是（）A、取得抵債資產(chǎn)后，可在帳外核算 B、抵債資產(chǎn)收取后可以長(zhǎng)期對(duì)外出租 C、抵債資產(chǎn)無(wú)須計(jì)提減值準(zhǔn)備D、抵債資產(chǎn)可因管理需要使用抵債資產(chǎn)，但需視同新購(gòu)建固定資產(chǎn)辦理購(gòu)建審批手續(xù)2客戶掛失申請(qǐng)書的保管期限為（）A、3年 B、5年 C、15年 D、永久2農(nóng)村商業(yè)銀行的凈利潤(rùn)指的是（）。D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 抵債資產(chǎn)的處置原則上采?。ǎ┑姆绞健:100萬(wàn) B:500萬(wàn) C:1000萬(wàn) D:2000萬(wàn) 答案：C3以下哪項(xiàng)屬于個(gè)人大額存單采用的標(biāo)準(zhǔn)期限（）。A:50萬(wàn) B:20萬(wàn) C:10萬(wàn) D:5萬(wàn)中國(guó)共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊(duì)，同時(shí)是中國(guó)人民和中華民族的先鋒隊(duì)。A、查詢賬戶信息 B、投訴、建議 C、緊急掛失 D、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)4由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟時(shí)效修訂為：（）年。A、多 B、奇 C、大 D、少4為借款人本人查詢信用報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇貸款審批；為擔(dān)保人查詢信用報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇擔(dān)保資格審查；貸款辦理展期時(shí)，如果查詢征信報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇（）。A、發(fā)放崗 B、調(diào)查崗 C、審批崗 D、審核崗5富民卡開(kāi)卡在卡業(yè)務(wù)模塊辦理，辦理富民卡貸款應(yīng)在（）模塊辦理。A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿C、個(gè)人貸款到期及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 D、授權(quán)書5經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復(fù)印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時(shí)報(bào)送授信管理部。預(yù)告抵押登記無(wú)優(yōu)先受償權(quán)。辦理了上述兩種農(nóng)戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，必須()，否則富民卡授信流程無(wú)法發(fā)起。A、征信查詢登記簿B、貸款及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 C、征信資料交接登記簿（），當(dāng)日累計(jì)（）A5萬(wàn)元、10萬(wàn)元 B10萬(wàn)元50萬(wàn)元 C100萬(wàn)元、300萬(wàn)元 ，應(yīng)選擇（）模式。A5 B10 C15 D永久7貸款“三個(gè)辦法”均強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A5年 B10年 C15年 D20年（ATM）吞卡，應(yīng)及時(shí)與自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，并在（）個(gè)工作日內(nèi)憑持卡人有效身份證件辦理領(lǐng)回手續(xù)。A人員因素 B內(nèi)部流程 C系統(tǒng)缺陷 D外部事件堅(jiān)持以上率下，鞏固拓展落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神成果，繼續(xù)整治“四風(fēng)”問(wèn)題，堅(jiān)決反對(duì)（）和（）。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資（增資）需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶除外。A實(shí)事求是B尊重客觀C符合實(shí)際D文字表述準(zhǔn)確E用詞嚴(yán)謹(jǐn)F分析恰當(dāng)G數(shù)字精確 （） 固定資產(chǎn)是指同時(shí)具有（）等特征的有形資產(chǎn)。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假2銀行對(duì)賬方面，不得存在以下行為。2農(nóng)戶授信額度增加后，原合同額度不足的問(wèn)題如何解決（）A、可結(jié)清終止之前合同重新簽訂合同。（）柜臺(tái)異地卡折存取現(xiàn)不需上傳客戶證件圖像。（）客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時(shí)，操作員需認(rèn)真核對(duì)其本人身份證明文件，進(jìn)行客戶身份核實(shí)，并留存身份證明復(fù)印件。（）當(dāng)客戶在窗口前徘徊猶豫時(shí)，柜員可以不理。（）1《黨章》規(guī)定，黨員必須維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)和統(tǒng)一，對(duì)黨忠誠(chéng)老實(shí)，言行一致，堅(jiān)決反對(duì)一切派別組織和小集團(tuán)活動(dòng)，反對(duì)陽(yáng)奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計(jì)。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效證件。每題1分。（一）初賽：采取在證協(xié)網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)答題方式。獎(jiǎng)勵(lì)（一）優(yōu)秀組織獎(jiǎng)：20個(gè)。授予決賽的6個(gè)隊(duì)。第五篇：合規(guī)風(fēng)控制度合規(guī)風(fēng)控制度一、總則為規(guī)范公司網(wǎng)下打新業(yè)務(wù)，防止利益輸送，現(xiàn)制定以下制度對(duì)網(wǎng)下申購(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控。（二）申購(gòu)報(bào)價(jià)審查公司遵循獨(dú)立、客觀、誠(chéng)信的原則根據(jù)估值模型計(jì)算，合理報(bào)價(jià)，確保不出現(xiàn)協(xié)商報(bào)價(jià)、故意壓低或者抬高報(bào)價(jià)，提供有效報(bào)價(jià)單未參與申購(gòu)、參與網(wǎng)下詢價(jià)有關(guān)行為不具有邏輯一致性等情形，確保本機(jī)構(gòu)報(bào)價(jià)與申購(gòu)行為嚴(yán)格符合《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》以及公司內(nèi)部制度