【正文】 方面，持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，也可減少三大風(fēng)險(xiǎn)所帶來的非預(yù)期損失的形成，降低公司違規(guī)成本，有效避免監(jiān)督處罰及重大的財(cái)務(wù)損失，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)總量的約束，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益。信托公司的品牌價(jià)值是客戶對于信托產(chǎn)品的信賴程度，是公司競爭力的中心，安全感是客戶投資的第一需求，其次才是服務(wù)質(zhì)量。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制有助于形成健康向上的核心價(jià)值觀?！缎磐泄竟芾磙k法》中明確規(guī)定：“對信托公司違規(guī)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以區(qū)別不同情形，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取罰款、取消任職資格或從業(yè)資格等處罰措施。據(jù)此，合理、有效、持續(xù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，能夠弱化公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，使相關(guān)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的規(guī)定，進(jìn)而降低公司高層管理人員的或有風(fēng)險(xiǎn)，是公司管理層健康發(fā)展的重要支柱和有力保障。因而，信托公司更應(yīng)在樹立“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展人人有責(zé)”的理念基礎(chǔ)之上，建立全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制及業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化事前風(fēng)險(xiǎn)控制，事中風(fēng)險(xiǎn)核查及事后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的“三位一體”的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，推進(jìn)全公司風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)控，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值的最大化。二是大家都要去“符合”這個(gè)合格的“規(guī)”，也就是作為從業(yè)人員不是被動的，而是主動地去遵守這個(gè)“規(guī)”。而合規(guī)文化，正是我們在金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)，化解危機(jī)的盾牌。雖然上海金橋支行是個(gè)別偶然的行為，但正是少了合規(guī)意識這面盾牌，所以才會發(fā)生這樣的事情。當(dāng)前，我行正處于發(fā)展的重要時(shí)期，合規(guī)文化是我們穩(wěn)健發(fā)展的強(qiáng)力保護(hù)傘。做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險(xiǎn)品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。所以只有培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理，強(qiáng)化我們自身的合規(guī)思想和意識，才能實(shí)現(xiàn) “雙保險(xiǎn)”。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一 紙空談。從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起，努力工作，踏實(shí)做事，本份做人，用自己的實(shí)際行動，用高尚的人格品質(zhì)，用實(shí)實(shí)在在的人生，來為我們基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的力量。讓一章一制，構(gòu)筑本行風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)控堡壘；讓合規(guī)成為我們的品牌，開創(chuàng)江蘇銀行更加光輝燦爛的明天！第三篇：合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值作為一個(gè)人，我們都本能的渴望生活過的幸福美滿，萬事順意。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)！也更 1沒有內(nèi)控管理可言。為此，重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實(shí)踐。因?yàn)楹弦?guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。讓合規(guī)建設(shè)推動業(yè)務(wù)開展，讓業(yè)務(wù)經(jīng)營帶動合規(guī)建設(shè)。正是這15年期間，全體民生人在董事長“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”思想指導(dǎo)下，在創(chuàng)新中堅(jiān)持合規(guī)，在合規(guī)中不斷創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了**銀行又好又快發(fā)展。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，創(chuàng)業(yè)期，主動杜絕關(guān)聯(lián)貸款；在發(fā)展期，由董事會關(guān)聯(lián)交易委員 會專門管理關(guān)聯(lián)交易。大力倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營管理理念：2002年，時(shí)任行長的**開創(chuàng)性提出 “規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、開動腦筋辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行”的辦行宗旨，指引**銀行主動合規(guī)經(jīng)營，影響至今。這種自我調(diào)整、自我優(yōu)化，不僅增強(qiáng)了**銀行的核心競爭力，更為**銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建立了長效機(jī)制。全行的合規(guī)經(jīng)過15年的努力，**銀行的合規(guī)已成為全行的合規(guī)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是**銀行所有機(jī)構(gòu)、所有員工的共同責(zé)任。全面了解客戶，避免洗錢風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)告大額、可疑資金行為。監(jiān)控信貸資金流向，防治資金被挪用、或違規(guī)進(jìn)入樓市、股市。監(jiān)測、報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和員工異常行為，配合職能部門管理。根據(jù)制度規(guī)定，履行部門職責(zé)。組織制度執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理評估，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成效。調(diào)查并問責(zé)違規(guī)行為。“三步走”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃打基礎(chǔ)：用3年時(shí)間建立健全的管理體系、成熟的管理機(jī)制和先進(jìn)的管理技術(shù)，夯實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)。將管理融入服務(wù)的工作舉措：制定系列標(biāo)準(zhǔn)合同文本，提高業(yè)務(wù)辦理效率。敏感的監(jiān)管政策傳導(dǎo)和落實(shí)：密切跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化，及時(shí)、準(zhǔn)確傳導(dǎo)和組織培訓(xùn)；督促制定和修改規(guī)章制度，將法律法規(guī)和監(jiān)管政策有效轉(zhuǎn)換為行內(nèi)制度。專業(yè)化的工作團(tuán)隊(duì)：設(shè)置公司、零售、金融交易、中后臺合規(guī)崗，培養(yǎng)專家型人才，專業(yè)化、高質(zhì)量對口服務(wù)業(yè)務(wù)條線；實(shí) 施資格認(rèn)證，鋪設(shè)晉升通道，激發(fā)團(tuán)隊(duì)潛能。成都分行建立了“滲透、報(bào)告、控制、反應(yīng)”服務(wù)式合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。開發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)模型，定量監(jiān)測、分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，編制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)地圖，對上參考決策，對下指導(dǎo)業(yè)務(wù)拓展?？刂谱×撕弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)，就可以大幅度地減少其它風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和造成損失的程度。只要保險(xiǎn)公司員工能合規(guī)守法，就可以減少經(jīng)濟(jì)損失案件的發(fā)生。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。