【正文】 第五篇：合規(guī)風(fēng)控制度合規(guī)風(fēng)控制度一、總則為規(guī)范公司網(wǎng)下打新業(yè)務(wù)，防止利益輸送，現(xiàn)制定以下制度對網(wǎng)下申購業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控。每題1分。（）客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時，操作員需認(rèn)真核對其本人身份證明文件，進(jìn)行客戶身份核實，并留存身份證明復(fù)印件。A實事求是B尊重客觀C符合實際D文字表述準(zhǔn)確E用詞嚴(yán)謹(jǐn)F分析恰當(dāng)G數(shù)字精確 （） 固定資產(chǎn)是指同時具有（）等特征的有形資產(chǎn)。A5 B10 C15 D永久7貸款“三個辦法”均強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿C、個人貸款到期及征信不良信息報送事前告知登記表 D、授權(quán)書5經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復(fù)印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時報送授信管理部。A:50萬 B:20萬 C:10萬 D:5萬中國共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊，同時是中國人民和中華民族的先鋒隊。A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業(yè)務(wù)為原則，維護(hù)國家安全和利益，是我行每個工作人員的責(zé)任和義務(wù)，每人都應(yīng)遵守（），認(rèn)真做好保密工作，確保國家秘密安全。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。通過系列活動，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。對，即等于最終結(jié)算匯率。對，不得啟動下一次股票發(fā)行的董事會決策程序。合格投資者每月累計凈匯出資金（本金及收益）不得超過其上年底境內(nèi)總資產(chǎn)的25%。錯，如果繼承人能夠臨柜簽署《資產(chǎn)權(quán)屬承諾函》，則 明或判決材料，即可辦理股份和資金的非交易過戶。對，對每一交易日的B股實施T+3滾動式交收。對，被上海證券交易所公開譴責(zé)未滿6個月的；根據(jù)《上海證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級管理人員減持股份實施細(xì)則》，上市公司董監(jiān)高不得減持股份。錯，不可以互相轉(zhuǎn)化。對、刊載或轉(zhuǎn)發(fā)證券研究報告和研究分析人員發(fā)表評論意見或者解讀證券研究報告等行為，視同發(fā)布證券研究報告進(jìn)行統(tǒng)一管理。（）。B證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式C投資決策（）。全選A一季度報告B半年度C三季度D年度、信息變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)、休眠賬戶激活業(yè)務(wù)，可以在 A北京B上海C深圳，營業(yè)部柜臺經(jīng)辦人員應(yīng)履行必要的身份驗證程序。下面屬于證監(jiān)會授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括（）。ABCDE在產(chǎn)品下設(shè)立：（）。ABD，包括不限于分級管理、訪問控制、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)備份等內(nèi)容，并充分利用成熟的安全技術(shù)確保數(shù)據(jù)的（）。ABC，可請客戶提供以下（）身份證明材料之一作為身份證明輔助材料。ABCD全選、環(huán)境保護(hù)政策的項目（證券市場投資除外），包括以下哪些情形：ABC、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報告，應(yīng)該載明的事項有（）。D違約概率，由（）聘任或者解聘。C 《關(guān)于保險機(jī)構(gòu)投資證券交易問題的通知》相關(guān)規(guī)定，保險機(jī)構(gòu)投資證券應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的決策程序，不得通過過度交易等方式，向服務(wù)券商輸送利益。C T+2“證件類別”的選擇，臺灣個人投資者選擇“通行證”，港澳 外個人投資者選擇“護(hù)照”。D20%（）。D行業(yè)研究報告，采用不低于8位的復(fù)合密碼，每（）至少更換一次。A署名的證券分析師，六個月以上半滿一年的，按一年計算；不滿六個月的，向勞動者支付（）工資的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。A一種，是根據(jù)資產(chǎn)管理合同設(shè)定的投資范圍，投資于股票或股票型基金等股票類資產(chǎn)比率不低于（）的結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃。依據(jù)業(yè)務(wù)協(xié)議的約定支付利息，應(yīng)在當(dāng)日立即將相關(guān)情況和擬采取的應(yīng)對措施口頭向分管領(lǐng)導(dǎo)、公司主要領(lǐng)導(dǎo)報告，如果發(fā)生或發(fā)現(xiàn)一般風(fēng)險事件，應(yīng)在當(dāng)日立即將相關(guān)情況口頭或郵件向分管領(lǐng)導(dǎo)報告。兩年9.（），是勞動爭議仲裁委員會和法院容易采納的最有力證據(jù)。B．《客戶須知》用來向客戶介紹其應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容，下列不屬于其內(nèi)容的是（）。C．4，該股東應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起（）日內(nèi)通知上市公司，并按交易所有關(guān)股東股份質(zhì)押事項的披露要求予以公告。B普通投資者和專業(yè)投資者，下列說法錯誤的是（）。C不得少于20年；長期保存（）對客戶注冊信息，完成普通機(jī)構(gòu)信息核查。(B)美元之日起計算。B 批評教育直至紀(jì)律處分，至少每年一次對本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。B中國證監(jiān)會，嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，下列說法中不屬于內(nèi)幕交易行為的是（）。ABCD全選（）。ABC：（）。全選A不得發(fā)布B不得發(fā)布C不得開展D不得開展（）。ABC（）情形的客戶，證券公司不得為其開立融資融券信用賬戶。ABCD全選：（）。、。ABCD ，應(yīng)當(dāng)給予高度的重視和保護(hù)。對，投資者主動要求購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品，證券公司在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者后，應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品高于其承受能力進(jìn)行特別的書面風(fēng)險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品。錯，未繳納增值稅的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)繳。錯。對、安裝安全軟件等措施防范信息系統(tǒng)受到病毒等惡意軟件的感染和破壞，并指定專人定期維護(hù)安全設(shè)備或軟件，確保其安全可靠。錯（非上市公司持股5%以上的股東）在我司開展股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，將其持有的上市公司定向增發(fā)股票（%）作為標(biāo)的券全部質(zhì)押在我司，該股份2017年12月29日解除限售。錯。對 。錯，不得收付現(xiàn)金。錯第二篇：合規(guī)管理年“合規(guī)管理年”心得體會為加強(qiáng)合規(guī)管理，確保各項政策、法規(guī)、制度得到有效遵循，建立穩(wěn)健經(jīng)營機(jī)制，促使我行長遠(yuǎn)發(fā)展，我部開展合規(guī)管理年活動。首先要采取走出去，請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。第三篇：合規(guī)知識競賽一、單選題，（，共40分）1．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起()內(nèi)予以處分。A、營業(yè)利潤 B、利潤總額 C、利潤總額減去所得稅費用 D、未分配利潤2扣劃時必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)的()A、臨時賬戶。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年（）。A、1 B、2 C、3 D、4 6我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過70%，土地抵押率不得超過（50）%，質(zhì)押率不得超過（）%。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）不良貸款的處置方式包括（）。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。（）1對個別客戶的失禮表現(xiàn)和無禮要求可以不予理睬。公布初賽答題成績優(yōu)勝者名單。新股申購小組所有詢價申購行為均需要按照投資決策委員會出具的《申購報價策略單》嚴(yán)格執(zhí)行，劃款依據(jù)《申購報價策略單》和已簽字的《新股申購劃款單》操作，所有單據(jù)須保留歸檔。（二）優(yōu)秀競賽獎：6個。（）1核心系統(tǒng)開戶提示打印定期存單時，打印到機(jī)打憑條上。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機(jī)器設(shè)備 D、林權(quán)三、判斷題（每題1分，共20分）銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費者的合法權(quán)益。A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動產(chǎn)權(quán)８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）９、貸款雙錄應(yīng)何時進(jìn)行？（）A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時 B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時 C、貸款申請展期時 D、貸款歸還時()、()、()、()實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開戶許可證。A、一個月 B、三個月 C、5天 D、7天6貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計入其個人信用報告，同時必須登記（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、交叉檢驗表 C、利潤表 D、損益表5我行各支行開辦貸款業(yè)務(wù)，需要在信貸管理系統(tǒng)中設(shè)置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。 答案：A3機(jī)構(gòu)大額存單投資人認(rèn)購大額存單起點金額以產(chǎn)品約定為準(zhǔn)，但不得低于（）萬元。 ，經(jīng)過長期努力，中國特色社會主義進(jìn)入了()，這是我國發(fā)展新的()。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。同時要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。錯 “港股通”交易清算交收,防止出現(xiàn)客戶資金賬戶透支等問題,嚴(yán)禁挪用客戶資金。對。(對)，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能嚴(yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以拒絕其申報委托、并實施平倉，或者終止雙方的委托關(guān)系。對，也可以托管到證券交易所。對，為提高做市服務(wù)質(zhì)量，可與伙伴做市商進(jìn)行報價溝通并交換做市策略。錯《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，基金募集機(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險承受能力，可以將普通投資者由低到高分為三級：CCC3三種類型。對。對、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的，按最低分扣分。BD 、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任財務(wù)顧問的情形包括（）。全選A集團(tuán)B集團(tuán)C公司D公司，或者對證券期貨市場造成不良影響的程度，信息安全事件分為（）。CD（）。以下說法正確的有（）。BCD《資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單》規(guī)定的資產(chǎn)為：（）。BD，包括（）。AC（）。D私募基金管理人（）屬于持續(xù)督導(dǎo)對掛牌公司治理情況的關(guān)注內(nèi)容。B一年（）。(D)個工作日內(nèi)，對申請材料進(jìn)行審核，并征求中國證監(jiān)會意見，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。A初始交易成交金額（）內(nèi)容。D產(chǎn)品銷售期結(jié)束后（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。D禁止證券從業(yè)人員及直系（）個工作日內(nèi)，匯總本季度所有關(guān)聯(lián)交易事項報法律部門。B．每3年；10個工作日（）。，所不同的是（）。第一篇：合規(guī)風(fēng)控管理年知識競賽合規(guī)風(fēng)控管理年知識競賽單選題：，以下那種描述不正確？?%以上的股東或公司的實際控制人通過深交所交易系統(tǒng)買賣該上市公司股票，其每增加或減少股份數(shù)達(dá)到該上市公司總股本的（）時，應(yīng)委托上市公司在該事實發(fā)生之日起兩個交易日內(nèi)作出公告，公告內(nèi)容包括股份變動的數(shù)量、平均價格、股份變動前后持股情況等?？蛻魶]有在（）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對客戶采取限制措施。B．中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）至少強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（）。B．2400元／年，關(guān)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的禁止性要求表述錯誤的是（）。A觀察名單（高風(fēng)險）等級的私募類金融產(chǎn)品，除公司客服中心對客戶進(jìn)行回訪外，分支機(jī)構(gòu)還需按要求，在（）對客戶進(jìn)行回訪。A董事會，融出方初始交易應(yīng)付金額為（）。(D)內(nèi)，通過托管人向國家外匯局提出投資額度申請。B 3個月（）不與勞動者訂立書面勞動合同的，視為雙方已訂立了無固定期限勞動合同。C 8% （）。ACD（）。ABC、（）三匹配。ABD，以下正確的是（）。ABCD全選《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，各開戶代理結(jié)構(gòu)應(yīng)定期對投資者賬戶信息進(jìn)行核對，并保存工作底稿。AB，下列說法正確的是（）。全選ABCD （）。（）ABCD全選《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于（）知悉。錯、借貸、擔(dān)保以及自營債券回購。對，各類檔案的保管期限分為永久、30年、10年三種，劃分時凡介于兩種保管期限之間的，一律按“就高不就低”的原則執(zhí)行。對，可以不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。錯，針對每一筆期權(quán)交易都需要與對手簽訂SAC主協(xié)議或補(bǔ)充協(xié)議。對《外國人在中國就業(yè)管理規(guī)定》，外國人在中國就業(yè)，應(yīng)當(dāng)持職業(yè)簽證入境，憑職業(yè)簽證辦理《外