【正文】 第五篇：合規(guī)風(fēng)控制度合規(guī)風(fēng)控制度一、總則為規(guī)范公司網(wǎng)下打新業(yè)務(wù)，防止利益輸送，現(xiàn)制定以下制度對(duì)網(wǎng)下申購(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)控。每題1分。（）客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時(shí)，操作員需認(rèn)真核對(duì)其本人身份證明文件，進(jìn)行客戶身份核實(shí)，并留存身份證明復(fù)印件。A實(shí)事求是B尊重客觀C符合實(shí)際D文字表述準(zhǔn)確E用詞嚴(yán)謹(jǐn)F分析恰當(dāng)G數(shù)字精確 （） 固定資產(chǎn)是指同時(shí)具有（）等特征的有形資產(chǎn)。A5 B10 C15 D永久7貸款“三個(gè)辦法”均強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿C、個(gè)人貸款到期及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 D、授權(quán)書(shū)5經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復(fù)印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時(shí)報(bào)送授信管理部。A:50萬(wàn) B:20萬(wàn) C:10萬(wàn) D:5萬(wàn)中國(guó)共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊(duì)，同時(shí)是中國(guó)人民和中華民族的先鋒隊(duì)。A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業(yè)務(wù)為原則，維護(hù)國(guó)家安全和利益，是我行每個(gè)工作人員的責(zé)任和義務(wù)，每人都應(yīng)遵守（），認(rèn)真做好保密工作，確保國(guó)家秘密安全。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺(jué)也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。對(duì)，即等于最終結(jié)算匯率。對(duì)，不得啟動(dòng)下一次股票發(fā)行的董事會(huì)決策程序。合格投資者每月累計(jì)凈匯出資金（本金及收益）不得超過(guò)其上年底境內(nèi)總資產(chǎn)的25%。錯(cuò)，如果繼承人能夠臨柜簽署《資產(chǎn)權(quán)屬承諾函》，則 明或判決材料，即可辦理股份和資金的非交易過(guò)戶。對(duì)，對(duì)每一交易日的B股實(shí)施T+3滾動(dòng)式交收。對(duì)，被上海證券交易所公開(kāi)譴責(zé)未滿6個(gè)月的；根據(jù)《上海證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》，上市公司董監(jiān)高不得減持股份。錯(cuò)，不可以互相轉(zhuǎn)化。對(duì)、刊載或轉(zhuǎn)發(fā)證券研究報(bào)告和研究分析人員發(fā)表評(píng)論意見(jiàn)或者解讀證券研究報(bào)告等行為，視同發(fā)布證券研究報(bào)告進(jìn)行統(tǒng)一管理。（）。B證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式C投資決策（）。全選A一季度報(bào)告B半年度C三季度D年度、信息變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)、休眠賬戶激活業(yè)務(wù)，可以在 A北京B上海C深圳，營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)經(jīng)辦人員應(yīng)履行必要的身份驗(yàn)證程序。下面屬于證監(jiān)會(huì)授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括（）。ABCDE在產(chǎn)品下設(shè)立：（）。ABD，包括不限于分級(jí)管理、訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)備份等內(nèi)容，并充分利用成熟的安全技術(shù)確保數(shù)據(jù)的（）。ABC，可請(qǐng)客戶提供以下（）身份證明材料之一作為身份證明輔助材料。ABCD全選、環(huán)境保護(hù)政策的項(xiàng)目（證券市場(chǎng)投資除外），包括以下哪些情形：ABC、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)該載明的事項(xiàng)有（）。D違約概率，由（）聘任或者解聘。C 《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資證券交易問(wèn)題的通知》相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資證券應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的決策程序，不得通過(guò)過(guò)度交易等方式，向服務(wù)券商輸送利益。C T+2“證件類(lèi)別”的選擇，臺(tái)灣個(gè)人投資者選擇“通行證”，港澳 外個(gè)人投資者選擇“護(hù)照”。D20%（）。D行業(yè)研究報(bào)告，采用不低于8位的復(fù)合密碼，每（）至少更換一次。A署名的證券分析師，六個(gè)月以上半滿一年的，按一年計(jì)算；不滿六個(gè)月的，向勞動(dòng)者支付（）工資的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。A一種，是根據(jù)資產(chǎn)管理合同設(shè)定的投資范圍，投資于股票或股票型基金等股票類(lèi)資產(chǎn)比率不低于（）的結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃。依據(jù)業(yè)務(wù)協(xié)議的約定支付利息，應(yīng)在當(dāng)日立即將相關(guān)情況和擬采取的應(yīng)對(duì)措施口頭向分管領(lǐng)導(dǎo)、公司主要領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，如果發(fā)生或發(fā)現(xiàn)一般風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在當(dāng)日立即將相關(guān)情況口頭或郵件向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。兩年9.（），是勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)和法院容易采納的最有力證據(jù)。B．《客戶須知》用來(lái)向客戶介紹其應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容，下列不屬于其內(nèi)容的是（）。C．4，該股東應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起（）日內(nèi)通知上市公司，并按交易所有關(guān)股東股份質(zhì)押事項(xiàng)的披露要求予以公告。B普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。C不得少于20年；長(zhǎng)期保存（）對(duì)客戶注冊(cè)信息，完成普通機(jī)構(gòu)信息核查。(B)美元之日起計(jì)算。B 批評(píng)教育直至紀(jì)律處分，至少每年一次對(duì)本部門(mén)員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。B中國(guó)證監(jiān)會(huì)，嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，下列說(shuō)法中不屬于內(nèi)幕交易行為的是（）。ABCD全選（）。ABC：（）。全選A不得發(fā)布B不得發(fā)布C不得開(kāi)展D不得開(kāi)展（）。ABC（）情形的客戶，證券公司不得為其開(kāi)立融資融券信用賬戶。ABCD全選：（）。、。ABCD ，應(yīng)當(dāng)給予高度的重視和保護(hù)。對(duì)，投資者主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，證券公司在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者后，應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品高于其承受能力進(jìn)行特別的書(shū)面風(fēng)險(xiǎn)警示，投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)的，可以向其銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品。錯(cuò)，未繳納增值稅的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)繳。錯(cuò)。對(duì)、安裝安全軟件等措施防范信息系統(tǒng)受到病毒等惡意軟件的感染和破壞，并指定專(zhuān)人定期維護(hù)安全設(shè)備或軟件，確保其安全可靠。錯(cuò)（非上市公司持股5%以上的股東）在我司開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)，將其持有的上市公司定向增發(fā)股票（%）作為標(biāo)的券全部質(zhì)押在我司，該股份2017年12月29日解除限售。錯(cuò)。對(duì) 。錯(cuò)，不得收付現(xiàn)金。錯(cuò)第二篇：合規(guī)管理年“合規(guī)管理年”心得體會(huì)為加強(qiáng)合規(guī)管理，確保各項(xiàng)政策、法規(guī)、制度得到有效遵循，建立穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)機(jī)制，促使我行長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，我部開(kāi)展合規(guī)管理年活動(dòng)。首先要采取走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在桑植支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對(duì)郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。第三篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽一、單選題，（，共40分）1．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起()內(nèi)予以處分。A、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) B、利潤(rùn)總額 C、利潤(rùn)總額減去所得稅費(fèi)用 D、未分配利潤(rùn)2扣劃時(shí)必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)的()A、臨時(shí)賬戶。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年（）。A、1 B、2 C、3 D、4 6我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過(guò)70%，土地抵押率不得超過(guò)（50）%，質(zhì)押率不得超過(guò)（）%。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）不良貸款的處置方式包括（）。（）A、不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬。（）1對(duì)個(gè)別客戶的失禮表現(xiàn)和無(wú)禮要求可以不予理睬。公布初賽答題成績(jī)優(yōu)勝者名單。新股申購(gòu)小組所有詢價(jià)申購(gòu)行為均需要按照投資決策委員會(huì)出具的《申購(gòu)報(bào)價(jià)策略單》嚴(yán)格執(zhí)行，劃款依據(jù)《申購(gòu)報(bào)價(jià)策略單》和已簽字的《新股申購(gòu)劃款單》操作，所有單據(jù)須保留歸檔。（二）優(yōu)秀競(jìng)賽獎(jiǎng)：6個(gè)。（）1核心系統(tǒng)開(kāi)戶提示打印定期存單時(shí)，打印到機(jī)打憑條上。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機(jī)器設(shè)備 D、林權(quán)三、判斷題（每題1分，共20分）銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊(cè)地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）９、貸款雙錄應(yīng)何時(shí)進(jìn)行？（）A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時(shí) B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時(shí) C、貸款申請(qǐng)展期時(shí) D、貸款歸還時(shí)()、()、()、()實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開(kāi)戶許可證。A、一個(gè)月 B、三個(gè)月 C、5天 D、7天6貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過(guò)電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計(jì)入其個(gè)人信用報(bào)告，同時(shí)必須登記（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、交叉檢驗(yàn)表 C、利潤(rùn)表 D、損益表5我行各支行開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)，需要在信貸管理系統(tǒng)中設(shè)置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。 答案：A3機(jī)構(gòu)大額存單投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額以產(chǎn)品約定為準(zhǔn)，但不得低于（）萬(wàn)元。 ，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期努力，中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)入了()，這是我國(guó)發(fā)展新的()。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。錯(cuò) “港股通”交易清算交收,防止出現(xiàn)客戶資金賬戶透支等問(wèn)題,嚴(yán)禁挪用客戶資金。對(duì)。(對(duì))，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能?chē)?yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以拒絕其申報(bào)委托、并實(shí)施平倉(cāng)，或者終止雙方的委托關(guān)系。對(duì)，也可以托管到證券交易所。對(duì)，為提高做市服務(wù)質(zhì)量，可與伙伴做市商進(jìn)行報(bào)價(jià)溝通并交換做市策略。錯(cuò)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金募集機(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力，可以將普通投資者由低到高分為三級(jí)：CCC3三種類(lèi)型。對(duì)。對(duì)、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分、自律監(jiān)管措施的，按最低分扣分。BD 、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)的情形包括（）。全選A集團(tuán)B集團(tuán)C公司D公司，或者對(duì)證券期貨市場(chǎng)造成不良影響的程度，信息安全事件分為（）。CD（）。以下說(shuō)法正確的有（）。BCD《資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單》規(guī)定的資產(chǎn)為：（）。BD，包括（）。AC（）。D私募基金管理人（）屬于持續(xù)督導(dǎo)對(duì)掛牌公司治理情況的關(guān)注內(nèi)容。B一年（）。(D)個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并征求中國(guó)證監(jiān)會(huì)意見(jiàn)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。A初始交易成交金額（）內(nèi)容。D產(chǎn)品銷(xiāo)售期結(jié)束后（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。D禁止證券從業(yè)人員及直系（）個(gè)工作日內(nèi)，匯總本季度所有關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)報(bào)法律部門(mén)。B．每3年；10個(gè)工作日（）。，所不同的是（）。第一篇：合規(guī)風(fēng)控管理年知識(shí)競(jìng)賽合規(guī)風(fēng)控管理年知識(shí)競(jìng)賽單選題：，以下那種描述不正確？?%以上的股東或公司的實(shí)際控制人通過(guò)深交所交易系統(tǒng)買(mǎi)賣(mài)該上市公司股票，其每增加或減少股份數(shù)達(dá)到該上市公司總股本的（）時(shí)，應(yīng)委托上市公司在該事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)交易日內(nèi)作出公告，公告內(nèi)容包括股份變動(dòng)的數(shù)量、平均價(jià)格、股份變動(dòng)前后持股情況等。客戶沒(méi)有在（）天內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對(duì)客戶采取限制措施。B．中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）至少?gòu)?qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（）。B．2400元／年，關(guān)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的禁止性要求表述錯(cuò)誤的是（）。A觀察名單（高風(fēng)險(xiǎn)）等級(jí)的私募類(lèi)金融產(chǎn)品，除公司客服中心對(duì)客戶進(jìn)行回訪外，分支機(jī)構(gòu)還需按要求，在（）對(duì)客戶進(jìn)行回訪。A董事會(huì)，融出方初始交易應(yīng)付金額為（）。(D)內(nèi)，通過(guò)托管人向國(guó)家外匯局提出投資額度申請(qǐng)。B 3個(gè)月（）不與勞動(dòng)者訂立書(shū)面勞動(dòng)合同的，視為雙方已訂立了無(wú)固定期限勞動(dòng)合同。C 8% （）。ACD（）。ABC、（）三匹配。ABD，以下正確的是（）。ABCD全選《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，各開(kāi)戶代理結(jié)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)投資者賬戶信息進(jìn)行核對(duì)，并保存工作底稿。AB，下列說(shuō)法正確的是（）。全選ABCD （）。（）ABCD全選《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于（）知悉。錯(cuò)、借貸、擔(dān)保以及自營(yíng)債券回購(gòu)。對(duì)，各類(lèi)檔案的保管期限分為永久、30年、10年三種，劃分時(shí)凡介于兩種保管期限之間的，一律按“就高不就低”的原則執(zhí)行。對(duì)，可以不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。錯(cuò)，針對(duì)每一筆期權(quán)交易都需要與對(duì)手簽訂SAC主協(xié)議或補(bǔ)充協(xié)議。對(duì)《外國(guó)人在中國(guó)就業(yè)管理規(guī)定》，外國(guó)人在中國(guó)就業(yè)，應(yīng)當(dāng)持職業(yè)簽證入境，憑職業(yè)簽證辦理《外