【正文】 。新股申購小組所有詢價申購行為均需要按照投資決策委員會出具的《申購報價策略單》嚴格執(zhí)行，劃款依據(jù)《申購報價策略單》和已簽字的《新股申購劃款單》操作，所有單據(jù)須保留歸檔。新股申購運作小組將在每次詢價過程結束后，申購開始前進行核查，若發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，及時終止申購，并對新股申購小組追究相關責任。二、管理細則（一）公司申購新股須確保與項目發(fā)行人或者主承銷商不存在關聯(lián)關系，關聯(lián)關系包括以下情況：公司發(fā)行人股東或者發(fā)行人為本公司股東發(fā)行人、發(fā)行人股東或者其董監(jiān)高能夠對本公司直接或者間接實施控制或者重大影響。參考答案如下：1A 2B 3B 4B 5b 6C7C 8A 9D 10A 11C 12D13D 14D 15B 16A 17D 18B19C 20B 21C 22C 23C 24A25C 26B 27A 28B 29A 30A31C 32C 33A 34B 35A 36B37D 38C 39B 40A 41C 42B43D 44B 45A 46B 47A 48A49A 50C 51C 52C 53A 54b55C 56A 57C 58D 59B 60C呵呵：建議大家不要考太高分，但也不能太低分，五十左右就差不多，因為復賽沒有參考答案的哦。其中，一等獎1個、二等獎2個、三等獎3個。（二）優(yōu)秀競賽獎：6個。從初賽產(chǎn)生。（三）決賽：復賽成績前6隊參與決賽。公布初賽答題成績優(yōu)勝者名單。第一階段為初賽；第二階段為復賽；第三個階段為決賽。答題時間為40分鐘。（）銷戶時不能跨旗縣機構進行銷卡（）第四篇：合規(guī)知識競賽知識競賽參賽網(wǎng)址：:///usermana/?type=1試題為60道單選題。（）1負債業(yè)務銷戶時，可以到我行任一網(wǎng)點辦理。（）1核心系統(tǒng)開戶提示打印定期存單時，打印到機打憑條上。()1當客戶提前支取時，直接在核心系統(tǒng)按提前支取操作即可，不需進入負債系統(tǒng)操作。（）1柜員辦理完業(yè)務后，無需等客戶離開即可落坐。（）1對個別客戶的失禮表現(xiàn)和無禮要求可以不予理睬。（）客戶提意見不正確可以和據(jù)理力爭。（）十九大報告指出，科學立法、嚴格執(zhí)法、公正司法、全民守法深入推進，法治國家、法治政黨、法治社會建設相互促進，中國特色社會主義法治體系日益完善，全社會法治觀念明顯增強。（）存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理，由代理人代為辦理的，代理人必須同時出具本人及被代理人的有效身份證件。（）單位存款轉個人賬戶不需填寫進賬單。A、商業(yè)用地 B、土地使用權 C、機器設備 D、林權三、判斷題（每題1分，共20分）銀行業(yè)消費者權益保護工作應遵從公平交易的原則，依法維護銀行業(yè)消費者的合法權益。B、可與原合同全部當事人（含借款人及其配偶、擔保人及其配偶）簽訂補充協(xié)議增加授信額度。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴禁復制 D、不準交接2農(nóng)信銀個人賬戶通存通兌業(yè)務交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時 D、交易要素與開戶方信息不符2案件防控“四項制度”是指（）。、提供勞務、出租或經(jīng)營管理而持有 ，需要上傳的影像資料有但不限于（）A客戶圖像 B客戶證件 C存單 D協(xié)議 E會計人員影像2自助取款設備備付現(xiàn)鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔，且必須做到以下哪些要求（）。（）A、聆聽 B、引導 C、致歉 D、解釋1客戶經(jīng)理網(wǎng)格化營銷走訪要求“54321”指什么（）B.“4個要”：人要到、相要照、字要簽、事要記、每月走訪一次小區(qū)、每月走訪一次市場 D.“兩活動”一次市場宣傳活動、一次廳堂營銷活動 1保障金融消費者的八項權利有（）、知情權 、公平交易權 、信息安全權 、受尊重權1辦理協(xié)助查詢業(yè)務時，金融機構經(jīng)辦人員應當核實（）證件和法律文書 A、經(jīng)辦人員應當核實執(zhí)法人員的身份證件 B、經(jīng)辦人員應當核實執(zhí)法人員的工作證件C、有權機關縣團級以上（含）機構簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書 D、有關生效法律文書或行政機關的有關決定書1管理理念：（）A、處處有規(guī)范 B、事事有流程 C、件件有落實 D、時時有效率E、件件有人抓 F、人人有考核（） 文字 B 符號 C 圖像 D 聲像 18.()是信息報送 準確性原則 的內(nèi)容。 1有效身份證件包括：()，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時居明身份證 ,為身份證或戶口簿、中國人民武裝警察已領取居民身份證的，有效證件為居民身份證。A、林權 B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權貸款 C、農(nóng)民住房財產(chǎn)權貸款 D、不動產(chǎn)權８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）９、貸款雙錄應何時進行？（）A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時 B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時 C、貸款申請展期時 D、貸款歸還時()、()、()、()實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后核發(fā)開戶許可證。 出臺中央八項規(guī)定，嚴厲整治（），堅決反對特權。A主債權及利息 B違約金 C損害賠償金 D實現(xiàn)債權的費用操作風險的成因主要包括（）。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）不良貸款的處置方式包括（）。A客戶經(jīng)理 B內(nèi)勤副行長 C外勤副行長 D支行行長（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A貸前調(diào)查 B資格審查C貸后管理 D還款能力，無法查明原因的長款，批準處理應記入（）賬戶核算。A定期存單 B機打憑條 C存款憑條 D存款協(xié)議（）A實施授信 B實施用信 C實施放款7可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取的單位銀行結算賬戶是（）A一般存款賬戶 B基本賬戶 C專用賬戶 D臨時賬戶7傳票過少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長不得超過（）A3日 B5日 C7日 D15日7銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）年。A無授權 B一級授權 C多級授權（）。A、一個月 B、三個月 C、5天 D、7天6貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計入其個人信用報告，同時必須登記（）。A、結清農(nóng)戶貸款 B、解散聯(lián)保小組 C、結清農(nóng)戶貸款且解散聯(lián)保小組 D、歸還貸款 6我行發(fā)放的致富貸，借款對象為（）。、進行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集 煽動、策劃非法集會、游行、示威、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求6富民卡貸款與農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款在信貸管理系統(tǒng)中互斥。A、1 B、2 C、3 D、4 6我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過70%，土地抵押率不得超過（50）%，質(zhì)押率不得超過（）%。A、工商行政管理 B、稅務局 C、不動產(chǎn)管理局6辦理預告抵押登記的，自可以辦理正式登記起()個月內(nèi)辦好現(xiàn)房抵押。A、1 B、2 C、3 D、55土地設定抵押時，需明確土地取得方式為劃撥還是出讓，如果為（），只需進行抵押登記，價值不予計算。A、12530201 B、12530202 C、12530203 D、125302045富商貸最高額度50萬元，短期貸款利率執(zhí)行（）.A、‰ B、‰ C、‰ D、‰5個人征信與企業(yè)征信查詢員查得信用報告后，將紙質(zhì)版信用報告打印交于經(jīng)辦客戶經(jīng)理，并填寫（）。A、存款業(yè)務 B、貸款業(yè)務 C、卡業(yè)務5致富貸短期貸款月利率執(zhí)行（）。A、資產(chǎn)負債表 B、交叉檢驗表 C、利潤表 D、損益表5我行各支行開辦貸款業(yè)務，需要在信貸管理系統(tǒng)中設置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。A、擔保資格審查 B、貸款審批 C、資信審查 D、貸后管理50、辦理抵押貸款需要核實抵押物狀態(tài)為自用、閑置或出租，如為出租，需要與抵押人、承租人簽訂（），同時留存租賃合同復印件。A、3 B、5 C、10 D、15 ，信貸審查委員會的組成人數(shù)應為（）數(shù)，不可為偶數(shù)。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年（）。A、1 B、2 C、3 D、44非簽約客戶可通過撥打96688電話銀行時，不能辦理以下哪項業(yè)務（）。A、工人階級 B、中國工人階級 C、農(nóng)民階級 D、中國農(nóng)民階級4黨的紀律是黨的各級組織和全體黨員必須遵守的行為（）。A:存款基數(shù) B:產(chǎn)品剩余額度 C:最低起點金額 D:最高起點金額3個人大額存單的起存金額以產(chǎn)品協(xié)議書為準，但最低不低于（）元人民幣。A:7天 B:10天 C:1個月 D:2個月 答案：C3大額存單是指由我行通過（）向非金融機構投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。 答案：A3機構大額存單投資人認購大額存單起點金額以產(chǎn)品約定為準，但不得低于（）萬元。A、網(wǎng)上拍賣 B、內(nèi)部處理 C、商場公賣 D、公開拍賣答案：D3負債業(yè)務為客戶兌付利息做第一步賬務處理時，在內(nèi)部帳交易中，做內(nèi)部帳（）A現(xiàn)金記賬 B一借多貸記賬 C 同方向記賬 D一貸多借記賬 答案：B3將差額利息兌付給客戶，賬務處理時需要手工填寫（）A貸方傳票 B借方傳票 C協(xié)議 D兌付說明 答案：B3我行發(fā)放的“工薪貸”，最高額度不得超過（）萬元。C、指定賬戶。A、營業(yè)利潤 B、利潤總額 C、利潤總額減去所得稅費用 D、未分配利潤2扣劃時必須將資金轉入有權機關的()A、臨時賬戶。A B C 500元1000元（）次以上的，進行全行通報批評，并取消年末評優(yōu)評先資格。A 保密法規(guī) B 保證法規(guī) C 擔保法規(guī)22.（）適用于向上級單位匯報工作，反映情況，答復詢問。A、一半 B、全額 C、不予兌換1在與客戶交流時對方總雙肩環(huán)抱，傳遞出的信息是？（）A、傲慢 B、漫不經(jīng)心 C、防御 D、關注1營銷失敗后，銀行從業(yè)人員除了避免失態(tài)外，接著就要（）A、請求客戶指點 B、分析失敗原因 C、聽取教訓 D、保留后路1當無法回答客戶問題時，營銷人員應當（）A、不懂裝懂 B、留以后再說 C、實事求是告訴客戶或反問他怎么看 D、巧妙回避過去1客戶打印對賬單需要上傳的影像資料（）A、客戶持本人身份證B、代理人持代理人身份證 C、代理人持客戶本人身份證及代理人身份證1儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續(xù)，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）A、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續(xù)B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發(fā)手續(xù)，但不得支取 C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續(xù)，在掛失申請手續(xù)辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續(xù)1柜面服務強調(diào)的“四心”即 誠心、熱心、（）和耐心 B、關心 C、細心1營業(yè)環(huán)境分為外部環(huán)境、（）和服務設施 A、工作環(huán)境 B、內(nèi)部環(huán)境 C、營業(yè)場所 客戶意見簿應放置在營業(yè)大廳（）。 1停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負責回收、銷毀。 ，經(jīng)過長期努力，中國特色社會主義進入了()，這是我國發(fā)展新的()。 中國人民銀行對商業(yè)銀行貸款的期限不得超過多久?()商業(yè)銀行貸款, 對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過多少?（）A 5% B 7% C 10% D 15%當事人對銀行貸款保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當如何承擔責任?()A對一般債務承擔保證責任 B對部分債務承擔保證責任 C不承擔保證責任D對全部債務承擔保證責任案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內(nèi)。銀行如果不服地方人民法院一審判決的，有權在判決書送達之日起()日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。第三篇：合規(guī)知識競賽一、單選題，（，共40分）1．商業(yè)銀行因行使