【正文】 上述獎項將在2012年1月舉行的頒獎晚會上頒發(fā)錦旗參考資料為《證券法》的內(nèi)容，百度可以搜索得到。授予決賽的6個隊。由證監(jiān)局、證協(xié)、上協(xié)組成評委團評選，授予參與率高、比賽成績好的單位。獎勵（一）優(yōu)秀組織獎：20個。（二）復(fù)賽：初賽優(yōu)勝者（單位參賽率高，且有5人以上成績達(dá)到入圍標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)）以所屬單位（上市公司，證券公司，基金管理公司，證券公司分公司，中心營業(yè)部，證券營業(yè)部）組隊報名參加復(fù)賽，每隊5人。（一）初賽：采取在證協(xié)網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)答題方式。競賽活動分三個階段。每題1分。（）1在核心系統(tǒng)沖正差額利息時，應(yīng)選擇相應(yīng)定期期限的內(nèi)部賬戶，不能隨意處理。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效證件。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)開戶后，協(xié)議兩聯(lián)都隨當(dāng)日傳票保管。（）1《黨章》規(guī)定，黨員必須維護(hù)黨的團結(jié)和統(tǒng)一，對黨忠誠老實，言行一致，堅決反對一切派別組織和小集團活動，反對陽奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計。（）1辦理對公業(yè)務(wù)時，可以為老客戶提供方便。（）當(dāng)客戶在窗口前徘徊猶豫時，柜員可以不理。（）十九大報告指出，脫貧攻堅戰(zhàn)取得決定性進(jìn)展，六千多萬貧困人口穩(wěn)定脫貧，貧困發(fā)生率從百分之九點二下降到百分之四以下。（）客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時，操作員需認(rèn)真核對其本人身份證明文件，進(jìn)行客戶身份核實，并留存身份證明復(fù)印件。（）轉(zhuǎn)賬支票記賬時可不輸入支票號碼。（）柜臺異地卡折存取現(xiàn)不需上傳客戶證件圖像。C、不管原合同，只簽訂借據(jù)2以下哪種違約情況可認(rèn)定為重大不良記錄：（）A、單筆貸款近24個月內(nèi)有1次（含）以上連續(xù)逾期達(dá)3期記錄 B、貸款存在“擔(dān)保人代還”或“以資抵債”等特殊交易記錄 C、貸記卡被“凍結(jié)”或狀態(tài)為“呆賬” D、有惡意騙取銀行資金行為屬于我行貸款抵押范圍的抵押物包括：（）等。2農(nóng)戶授信額度增加后，原合同額度不足的問題如何解決（）A、可結(jié)清終止之前合同重新簽訂合同。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假2銀行對賬方面，不得存在以下行為。A、無破損、無斷裂 B、無褶皺、無卷角 C、無透明紙粘貼 D、無原封新鈔、無潮濕現(xiàn)鈔2存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）A、正式公函證明 B、更換印鑒申請書 C、新印鑒啟用日期D、加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒2柜員卡實行（）的管理模式。A實事求是B尊重客觀C符合實際D文字表述準(zhǔn)確E用詞嚴(yán)謹(jǐn)F分析恰當(dāng)G數(shù)字精確 （） 固定資產(chǎn)是指同時具有（）等特征的有形資產(chǎn)。尚未申領(lǐng)居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證，為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件1在投訴處理過程中，金融機構(gòu)應(yīng)適當(dāng)應(yīng)用投訴技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。但存款人因注冊驗資（增資）需要開立的臨時存款賬戶除外。（ABCD） 1兩權(quán)抵押貸款指（）和（）。A人員因素 B內(nèi)部流程 C系統(tǒng)缺陷 D外部事件堅持以上率下，鞏固拓展落實中央八項規(guī)定精神成果，繼續(xù)整治“四風(fēng)”問題，堅決反對（）和（）。 B現(xiàn)金清收 C以物抵債 D呆賬核銷按風(fēng)險程度劃分:哪三類貸款為不良貸款？（）A正常 B關(guān)注 C次級 D可疑 E損失民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備哪些條件().A行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B意思表示真實C不違反法律或者社會公共利益保證擔(dān)保的范圍包括下列哪些事項?()。A5年 B10年 C15年 D20年（ATM）吞卡，應(yīng)及時與自動柜員機（ATM）所屬營業(yè)機構(gòu)聯(lián)系，并在（）個工作日內(nèi)憑持卡人有效身份證件辦理領(lǐng)回手續(xù)。A營業(yè)外收入 B利息收入 C中間收入 D營業(yè)收入 （）的審批。A5 B10 C15 D永久7貸款“三個辦法”均強調(diào)加強（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A1260元 B1560元 C2056元 D2560元，審核授權(quán)后點擊保存，在存款管理中打印即可打?。ǎ、征信查詢登記簿B、貸款及征信不良信息報送事前告知登記表 C、征信資料交接登記簿（），當(dāng)日累計（）A5萬元、10萬元 B10萬元50萬元 C100萬元、300萬元 ，應(yīng)選擇（）模式。A、農(nóng)戶 B、婦女 C、農(nóng)牧戶借款人配偶 D、建檔立卡貧因戶6農(nóng)戶貸款發(fā)放完畢后，貸款檔案應(yīng)于一個月內(nèi)移交，信貸檔案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內(nèi)移交。辦理了上述兩種農(nóng)戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，必須()，否則富民卡授信流程無法發(fā)起。A、60 B、70 C、80 D、90 63以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。預(yù)告抵押登記無優(yōu)先受償權(quán)。A、出讓 B、劃撥 C、商業(yè) D、住宅60、以企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)抵押的，登記部門為財產(chǎn)所在地的（）部門。A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿C、個人貸款到期及征信不良信息報送事前告知登記表 D、授權(quán)書5經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復(fù)印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時報送授信管理部。A、‰ B、‰ C、‰ D、‰5中長期涉農(nóng)小微企業(yè)及個體工商戶抵押貸款的科目為（）。A、發(fā)放崗 B、調(diào)查崗 C、審批崗 D、審核崗5富民卡開卡在卡業(yè)務(wù)模塊辦理，辦理富民卡貸款應(yīng)在（）模塊辦理。A、租賃物抵押三方協(xié)議 B、租賃合同 C、抵押合同 D、抵押物三方協(xié)議5小微貸調(diào)查技術(shù)中所指的三表是指資產(chǎn)負(fù)債表、交叉檢驗表和（），可根據(jù)實際調(diào)查需要制作客戶存貨清單等。A、多 B、奇 C、大 D、少4為借款人本人查詢信用報告，查詢用途應(yīng)選擇貸款審批；為擔(dān)保人查詢信用報告，查詢用途應(yīng)選擇擔(dān)保資格審查；貸款辦理展期時，如果查詢征信報告，查詢用途應(yīng)選擇（）。、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳 、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報 42017年“信用工程建設(shè)”評定為信用戶的農(nóng)戶可以按貸款額度的（）%匹配扶貧貸款。A、查詢賬戶信息 B、投訴、建議 C、緊急掛失 D、轉(zhuǎn)賬、繳費4由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟時效修訂為：（）年。A、準(zhǔn)則 B、規(guī)則 C、規(guī)矩 D、規(guī)范4績效考核系統(tǒng)中下列哪個功能可以查看行員在本機構(gòu)中的業(yè)績占比？（）A：行員宏觀分析 B：行員趨勢分析 C：行員對比分析4《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，網(wǎng)點超過（）次以上未按照規(guī)定時間簽退的，要責(zé)令其相關(guān)負(fù)責(zé)人對此網(wǎng)點進(jìn)行整改，并將整改情況以書面材料報自治區(qū)科技信息中心。A:50萬 B:20萬 C:10萬 D:5萬中國共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊，同時是中國人民和中華民族的先鋒隊。A:柜面渠道 B:非自有渠道 C:自有渠道 D:電子渠道3大額存單提前支取時如留存余額小于（）時將全額銷戶。A:100萬 B:500萬 C:1000萬 D:2000萬 答案：C3以下哪項屬于個人大額存單采用的標(biāo)準(zhǔn)期限（）。 答案：B3我行發(fā)放的住房按揭貸款，借款人應(yīng)在每月（）日前償還當(dāng)月還款額。D、個人銀行結(jié)算賬戶 抵債資產(chǎn)的處置原則上采?。ǎ┑姆绞?。B、專用賬戶。A 1 B 2 C 3 D 42存、貸款的利息計算天數(shù)定期計算利息的，計算利息時應(yīng)包括（）A、結(jié)息日 B、結(jié)息的前一工作日 C、無限制 D、結(jié)息的后一工作日2以下關(guān)于抵債資產(chǎn)表述正確的是（）A、取得抵債資產(chǎn)后，可在帳外核算 B、抵債資產(chǎn)收取后可以長期對外出租 C、抵債資產(chǎn)無須計提減值準(zhǔn)備D、抵債資產(chǎn)可因管理需要使用抵債資產(chǎn)，但需視同新購建固定資產(chǎn)辦理購建審批手續(xù)2客戶掛失申請書的保管期限為（）A、3年 B、5年 C、15年 D、永久2農(nóng)村商業(yè)銀行的凈利潤指的是（）。A 報告 B 請示 C 通知，對違反會議及培訓(xùn)紀(jì)律的，每項扣罰（）；對于未按要求請假無故不參加會議、培訓(xùn)及各類活動的，每人每次扣罰（）。A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業(yè)務(wù)為原則，維護(hù)國家安全和利益，是我行每個工作人員的責(zé)任和義務(wù)，每人都應(yīng)遵守（），認(rèn)真做好保密工作，確保國家秘密安全。A、中國人民銀行 B、清算中心 C、工商部門 D、公安部門1能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。，歷史方位 ，歷史定位 ，歷史方位 ，歷史時期存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A12 B24 C36 D48 ：不忘初心，____，高舉中國特色社會主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會，奪取新時代中國特色社會主義偉大勝利，為實現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的中國夢不懈奮斗。 通常情況下，導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇是()。A．1年 2．銀行采取常規(guī)清收手段無效而向人民法院提起訴訟。與法律、監(jiān)察合署辦公部門的關(guān)系：應(yīng)設(shè)臵職責(zé)相對獨立的合規(guī)崗位、負(fù)責(zé)人和工作人員，保證合規(guī)管理工作的正常開展。合規(guī)部門會同有關(guān)職能部門進(jìn)行信貸、財務(wù)、會計、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn)定材料提交監(jiān)察部門，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對相關(guān)責(zé)任人員的處理等工作。與監(jiān)察部門的關(guān)系：在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等方面有共同職責(zé)。法律部門負(fù)責(zé)行社法律事務(wù)和法律風(fēng)險管理等工作。與法律部門的關(guān)系：應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立密切合作機制。內(nèi)部審計方案包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。合規(guī)部門為內(nèi)部審計部門開展合規(guī)審計、檢查提供方向，接受內(nèi)部審計部門對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或?qū)徲嫛＂酆弦?guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系。合規(guī)部門主要依據(jù)外部政策、法規(guī)、規(guī)章等，側(cè)重管理行社在運營過程中的合規(guī)風(fēng)險。②合規(guī)部門與風(fēng)險管理部門的關(guān)系。根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性獨立檢查，也可商請內(nèi)部審計部門等對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性聯(lián)合檢查。合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門是相互聯(lián)系、相互促進(jìn)的關(guān)系?！浚?）合規(guī)工作的執(zhí)行。】⑤提倡自覺踐行合規(guī)?！竣茉O(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)?！竣鄢兄Z合規(guī)從行社高層做起。②堅持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向宗旨。合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。重要性：有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，是銀行安全穩(wěn)健運行的重要基礎(chǔ)。①合規(guī)部門是指，行社內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)履行合規(guī)職責(zé)的部門、團隊、崗位或合規(guī)人員。④防止全系統(tǒng)各行社、附屬機構(gòu)及其員工因不合規(guī)的行為所致的違規(guī)處分、民事訴訟、刑事責(zé)任。②保護(hù)全系統(tǒng)的良好聲譽。（2）目標(biāo)。②在每一個開展經(jīng)營活動的區(qū)域和環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守所有相關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神。（1）目的。合規(guī)部門的具體工作可能被外包，但外包仍必須受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督。（10）原則10：外包。（9）原則9：跨境問題。（8）原則8：與內(nèi)部審計的關(guān)系。銀行合規(guī)部門的具體職責(zé)如下所述。（7）原則7：合規(guī)部門職責(zé)。（6）原則6：資源。（5）原則5：獨立性。（3）原則3：銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保該合規(guī)政策得以遵守，并就銀行合規(guī)風(fēng)險管理向董事會報告。董事會或董事會下設(shè)的委員會應(yīng)該每年至少一次評估銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度。三、合規(guī)相關(guān)制度《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》所指的十大原則：（1）原則1：銀行董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險管理。法律、規(guī)則及準(zhǔn)則可能有不同的淵源：包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則，市場公約，行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)：包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費者信貸等方面的規(guī)定此外，依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式。“合規(guī)風(fēng)險管理體系”應(yīng)包含以下基本要素：（1）合規(guī)政策；（2）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；（3）合規(guī)風(fēng)險管理計劃；（4）合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程；（5）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。合規(guī)風(fēng)險：（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》，合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。合規(guī)理念：合規(guī)管理三大理念：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值；（2）合規(guī)從高層做起；（3）全員主動合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)?！艉弦?guī)管理部門的作用：主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險。（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》：/ 6◆廣義的合規(guī)管理部門：整個銀行系統(tǒng)負(fù)有履行合規(guī)管理職責(zé)的業(yè)務(wù)條線與分支機構(gòu)的統(tǒng)稱。合規(guī)管理是企業(yè)“內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動”。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》）合規(guī)管理：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動?！昂弦?guī)建設(shè)提升年”活動對外宣傳標(biāo)語，合規(guī)人人有責(zé)，共筑美好家園，構(gòu)筑鋼鐵長城，走合規(guī)建設(shè)之路，合規(guī)建設(shè)安天下，建設(shè)公眾放心銀行，防風(fēng)險；合規(guī)為尺，助發(fā)展，合規(guī)提升管理，合規(guī)提升價值、控風(fēng)險、促發(fā)展，深入開展合規(guī)建設(shè)提升年活動，合規(guī)重在執(zhí)行，合規(guī)重在持續(xù)，合規(guī)重在提升，齊心協(xié)力共創(chuàng)銀行合規(guī)品牌，支持中原實體經(jīng)濟發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實施“合規(guī)建設(shè)提升年”活動對內(nèi)宣傳標(biāo)語，合規(guī)立身，時刻敲警鐘，違規(guī)零容忍，合規(guī)重于泰山，合規(guī)就是效益，堅守合規(guī)操守、事事合規(guī)、時時合規(guī)，增強合規(guī)內(nèi)生動力，打造安全績優(yōu)銀行