【文章內容簡介】 ，假借客戶的名義買賣證券的； D 參與操縱證券交易價格的；3《證券公司監(jiān)督管理條例》中規(guī)定，違反本條例的規(guī)定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：（）A 證券經(jīng)紀人從事業(yè)務未向客戶出示證券經(jīng)紀人證書；B 證券經(jīng)紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動；C 證券經(jīng)紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項。D 未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；3以下屬于營銷人員的禁止行為的是（）A 員工代理或擅自替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取等事宜。B 違反規(guī)定泄露所掌握的客戶信息；提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣。C 與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。D 采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶。3營銷人員執(zhí)業(yè)原則包括（）A 誠實守信。B 勤勉盡責。C 公司利益優(yōu)先。D 客戶利益優(yōu)先。3證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂的委托合同應當包含下列哪些事項：（）A 證券經(jīng)紀人的代理權限； B 證券經(jīng)紀人的代理期間；C 證券經(jīng)紀人的基本行為規(guī)范； D 證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)地域范圍根據(jù)《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規(guī)定，成立非法集資需具備以下哪些特征要件（）A未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金； B通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；C承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；D向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。4《證券經(jīng)營機構參與打擊非法證券活動工作指引》規(guī)定，證券經(jīng)營機構應當至少采取以下（）措施和方式，持續(xù)性地開展防非宣傳教育： A 在公司官方網(wǎng)站、微信、微博中設臵防非宣傳欄目或專題，并持續(xù)更新相關內容。B 在公司客戶應用終端上提示非法證券活動風險,提醒客戶遠離非法證券活動。C 利用營業(yè)場所跑馬燈、顯示屏、公告欄等戶外宣傳工具，滾動播放防非宣傳標語,張貼典型案例、宣傳畫等；D 采取進社區(qū)、上媒體等方式，擴大宣傳教育覆蓋面，提升宣傳教育效果4關于證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)說法正確的是（）A證券經(jīng)紀人為證券從業(yè)人員，應當通過證券從業(yè)人員資格考試，并在執(zhí)業(yè)期間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。B證券經(jīng)紀人應當與證券公司簽訂委托合同、經(jīng)執(zhí)業(yè)前培訓并測試合格后，通過所服務的證券公司向中國證券業(yè)協(xié)會（以下稱協(xié)會）進行執(zhí)業(yè)注冊登記。C證券經(jīng)紀人在與證券公司簽訂委托合同前，應當按證券公司的要求提供 必要的材料用于資格條件審查，并保證提供的材料真實、準確、完整； D證券經(jīng)紀人通過證券從業(yè)人員資格考試就可以簽訂合同上崗執(zhí)業(yè)4實施下列行為之一，應當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰（）A不具有發(fā)行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的；B不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的；C以投資入股的方式非法吸收資金的； D以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的。三、判斷題（A正確B錯誤）公司尤習貴董事長在公司第四十次經(jīng)營工作會議中提到合規(guī)風控是二次創(chuàng)業(yè)的基石，其中尤董事長重點強調組織全員培訓，向廣大員工普及風險控制和合規(guī)教育，深化合規(guī)經(jīng)營理念。(A)公司鄧暉總裁在公司第四十次經(jīng)營工作會議中談到風控合規(guī)零容忍，風控合規(guī)前臵，每個部門的負責人作為第一合規(guī)負責人，實行人人合規(guī)（A）未經(jīng)批準，擅自設立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款（A）企業(yè)債券發(fā)行采用包銷方式的，各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的五分之一（B）證券公司不得干涉?zhèn)l(fā)行人選取相關中介機構。（A）6企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關的風險性投資。（A）7非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對象不得超過一百人（B）8承銷機構承銷公司債券，應當依照《證券法》相關規(guī)定采用包銷或者代銷方式（A）承銷機構不能協(xié)助發(fā)行人協(xié)調資信評級機構、會計師事務所、律師事務所等中介機構的相關工作。（B）盡職調查工作底稿及盡職調查報告應當妥善存檔，保存期限在公司債券到期或本息全部清償后不少于3年。（B）1承銷機構應當遵循公平、公正、客觀的原則承接項目，不得采用承諾價格或利率、承諾獲得批文及獲得批文時間等不正當手段招攬項目。（A）1任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的，或者取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，但是未在證券、期貨投資咨詢機構工作的，不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務。（A）1證券、期貨投資咨詢人員可以同時在兩個或者兩個以上的證券、期貨投資咨詢機構執(zhí)業(yè)。（B）1證券投資顧問可以代客戶作出投資決策。（B）1證券公司可以直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。（B）1證券公司受理尤其機關司法扣劃要求后，應當對相關證券實施交易凍結，并在協(xié)助司法扣劃當日將協(xié)助司法扣劃的相關數(shù)據(jù)發(fā)送中國證券登記結算有限責任公司，中國證券登記結算有限責任公司根據(jù)證券公司等機構發(fā)送的數(shù)據(jù)辦理過戶登記。（A）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新?？蛻魶]有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應當對客戶采取限制辦理新業(yè)務、限制撤銷指定交易、限制轉托管或者限制資金轉出等措施。（A）1證券經(jīng)紀人只能向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息。（A）1證券公司在開展市場推廣活動時，應當以清晰、醒目的方式標明相關材料為推廣材料，提示金融產(chǎn)品或金融服務的風險，明確產(chǎn)品或服務適合的對象。（A）證券公司應當加強對重要合同和憑證的管理,建立健全管理、操作流程，確保從事賬戶見證的工作人員根據(jù)客戶預約需求向公司逐次登記、領取開戶合同，并在客戶簽署后及時交回歸檔。（A）2證券公司接受質押的標的股權必須為依法可以實現(xiàn)質押權利的股權，但已經(jīng)被質押且尚未解除質押的股權不在限制中。（B）2股票質押式回購業(yè)務中，部分解除質押后，質押登記編號下已經(jīng)沒有任何證券或孳息仍然處于質押狀態(tài)的，則部分解除質押申報成功。（B）2證券經(jīng)紀人應當遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其在證券公司授權范圍內的行為，由證券公司依法承擔相應的法律責任；超出授權范圍的行為，證券經(jīng)紀人應當依法承擔相應的法律責任。(A)2證券公司對經(jīng)紀人只需按合同發(fā)放提成，不需要建立績效考核制度。(B)2證券公司與經(jīng)紀人之間簽訂居間合同。(B)2證券公司在證券公司所在地監(jiān)管部門為經(jīng)紀人辦理執(zhí)業(yè)資格注冊登記，不注冊登記不得展業(yè)。(B)2證券公司應當在與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同前，對其資格條件進行嚴格審查。對不具備規(guī)定條件的人員，證券公司不得與其簽訂委托合同(A)2證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)過程留痕。(A)2以補貼現(xiàn)金或免收證券賬戶開戶費為誘惑，組織人員大量開戶，只要每個人都愿意，不存在違規(guī)行為。(B)證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務，銷售證券類金融產(chǎn)品，應當按照規(guī)定程序，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng) 驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。(A)3經(jīng)紀人可以組織經(jīng)紀人團隊，名單不需告訴證券營業(yè)部，平時只從事一些輔助工作，所以經(jīng)紀人團隊的人員不一定有從業(yè)資格。(B)32不得全權委托是指不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。(A)3在執(zhí)業(yè)過程中，向客戶提供非由所代理的證券公司統(tǒng)一提供的資料和信息不一定是禁止行為。(B)3違反其服務的證券營業(yè)部所在區(qū)域傭金自律規(guī)則的相關規(guī)定，以降低傭金等爭搶客戶不是不正當競爭行為。(B)3證券從業(yè)人員不準為自己買賣證券，但是幫親屬買賣證券是可以的。(B)3《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》是對經(jīng)紀人的營銷行為的約束，小劉認為自己是公司的理財經(jīng)理，不需要遵守這個規(guī)定。(B)3由于經(jīng)紀人與證券公司是代理關系，證券經(jīng)紀人只從事客戶招攬和客戶服務活動，所以與客戶發(fā)生法律關系是證券公司而不是證券經(jīng)紀人。(B)3損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的行為都是營銷人員的禁止行為。(A)3經(jīng)紀人老王通過了投資咨詢資格，某電視臺邀請他進行了一場股評報告會,老王答應了,因為他認為自己具備了咨詢資格。老王這種行為是合法的。(B)在執(zhí)業(yè)過程中，客戶想購買超過它風險承受能力的產(chǎn)品是客戶自己的事情，營銷人員無需進行產(chǎn)品風險揭示。(B)22第二篇：合規(guī)知識合規(guī)知識合規(guī)建設提升年活動內容：一、層層簽訂活動責任與承諾書，落實違規(guī)責任。二、建立“合規(guī)建設好建議”獎勵制度，調動全體人員參與合規(guī)建設的積極性。三、持續(xù)開展合規(guī)學習培訓，確保人人合規(guī)水平有提升。四、全面清理制度、優(yōu)化流程，確保各項制度始終處于最優(yōu)狀態(tài)。五、深入排查違規(guī)行為，消除風險隱患。六、切實強化違規(guī)問責力度，堅決落實“高管撤職，員工開除”的管理要求。七、認真開展內部督導檢查，確保各項工作落到實處。八、常態(tài)化嚴肅開展合規(guī)評價，加強對評價結果的運用。董事長講話精神一、各級領導小組要充分發(fā)揮組織領導作用，對這次活動要謀劃好，動員好，組織好，落實好；二、各單位要安排專人負責“合規(guī)建設提升年”活動工作，負責人要充分重視這次活動，對各項工作要安排到位；三、各崗位要結合實際制定活動責任與承諾書，簽約人要把活動責任與承諾書的內容落到實處；四、活動的開展要緊密聯(lián)系我行實際，活動形式要創(chuàng)新，活動措施要得力，活動效果要明顯；五、嚴格執(zhí)行問責制度，對新發(fā)生的嚴重違規(guī)行為堅決做到“高管撤職，員工開除”?！昂弦?guī)建設提升年”活動對外宣傳標語，合規(guī)人人有責，共筑美好家園，構筑鋼鐵長城，走合規(guī)建設之路，合規(guī)建設安天下，建設公眾放心銀行，防風險；合規(guī)為尺，助發(fā)展，合規(guī)提升管理，合規(guī)提升價值、控風險、促發(fā)展，深入開展合規(guī)建設提升年活動，合規(guī)重在執(zhí)行，合規(guī)重在持續(xù)，合規(guī)重在提升，齊心協(xié)力共創(chuàng)銀行合規(guī)品牌，支持中原實體經(jīng)濟發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實施“合規(guī)建設提升年”活動對內宣傳標語，合規(guī)立身，時刻敲警鐘，違規(guī)零容忍，合規(guī)重于泰山，合規(guī)就是效益，堅守合規(guī)操守、事事合規(guī)、時時合規(guī)，增強合規(guī)內生動力，打造安全績優(yōu)銀行，嚴格踐行，時常自省，合規(guī)從業(yè)，以合規(guī)引領發(fā)展，以合規(guī)留住客戶，優(yōu)化流程提升合規(guī)，定期排查嚴防違規(guī)，嚴格問責懲處違規(guī)，今天你合規(guī)了嗎？要時刻注意合規(guī)喲！第三篇：合規(guī)知識“內控與合規(guī)建設年”知識競賽（合規(guī)部分）一、合規(guī)相關文件《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（1）發(fā)布時間：2006年10月（2）發(fā)布單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（3）施行對象：在中華人民共和國境內設立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引；在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、郵政儲蓄機構以及經(jīng)銀監(jiān)會批準設立的其他金融機構參照執(zhí)行?！逗弦?guī)與銀行內部合規(guī)部門》（1）發(fā)布時間：2005年4月29日（2）發(fā)布單位：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《浙江轄內銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理指導意見》（1）發(fā)文時間：2006年4月（2）發(fā)文單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會浙江監(jiān)管局《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》（1）發(fā)文時間：2007年8月10日（2）發(fā)文單位：浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社二、基本概念合規(guī)：是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》）合規(guī)管理：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。合規(guī)管理是企業(yè)“內部的一項核心風險管理活動”。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》）合規(guī)管理部門：（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內部設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》：/ 6◆廣義的合規(guī)管理部門：整個銀行系統(tǒng)負有履行合規(guī)管理職責的業(yè)務條線與分支機構的統(tǒng)稱?！舄M義的合規(guī)管理部門：是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門?！艉弦?guī)管理部門的作用：主要是輔助管理銀行的合規(guī)風險。合規(guī)管理部門應根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險，按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。合規(guī)理念：合規(guī)管理三大理念：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值；（2）合規(guī)從高層做起；（3）全員主動合規(guī)，合規(guī)人人有責。合規(guī)文化：銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的關于銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》，合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。具體參考本資料的第三2（3）條。合規(guī)風險：（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》，合規(guī)風險是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則（統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。從內涵上看，