【文章內(nèi)容簡介】 序違法等問題的，有權(quán)責成下級機構(gòu)予以糾正。答案：定性不準由于辭職、退休等原因與我行解除或＿終止勞動關系＿＿＿＿的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴重違規(guī)的，仍應追究其責任。答案：終止勞動關系對員工違規(guī)行為的處理種類有經(jīng)濟處理職位處分，包括引咎辭職、責令辭職、免職、辭退；答案：責令辭職紀律處分，包括＿警告、記過、記大過、撤職、開除＿＿＿＿。答案：警告、記過、記大過、撤職、開除處理決定應從認定員工違規(guī)行為之日起＿三個月＿＿＿＿內(nèi)作出，特殊情況不超過五個月。答案：三個月1受到記大過處分的，＿十八個＿＿＿月內(nèi)不得晉升職務、不得聘任管理職務；答案：十八個1引咎辭職、責令辭職、免職的管理人員，＿＿十二個月＿＿內(nèi)不得聘任與原職務相當?shù)墓芾砺殑?。答案：十二個月1因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時＿＿解除勞動合同＿＿，我行各類機構(gòu)不得聘用。答案：解除勞動合同1各級工會認為對違規(guī)員工的處理不符合國家法律法規(guī)或本辦法規(guī)定的，有權(quán)＿提出復議意見＿＿＿。答案：提出復議意見1員工因違規(guī)給我行造成直接經(jīng)濟損失的，應當賠償損失＿＿。答案：賠償損失1員工違規(guī)行為＿涉嫌刑事犯罪＿＿＿的，應當移送司法機關處理。答案：涉嫌刑事犯罪1事實材料或調(diào)查結(jié)論應與責任人見面，責任人應在＿見面材料＿＿＿上簽名，并有權(quán)進行申辯。答案：見面材料員工在被調(diào)查期間不得出國（境）、出差，不得調(diào)動、提拔，必要時可＿暫停＿＿＿其工作。答案：暫停2調(diào)查、復審（核）應實行＿回避＿＿＿制度，調(diào)查、復審（核）人員及其近親屬與被調(diào)查人、被處分人或者被調(diào)查事項有利害關系的，不得參與調(diào)查、復審（核）。答案：回避2處理決定應以＿書面＿＿形式送達本人簽收；拒絕簽收的，公證送達。答案：書面2員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起＿＿三十＿＿日內(nèi)向同級監(jiān)察部門書面提出復審。答案：三十2員工對復審決定不服的，可在＿接到復審決定＿＿＿之日起三十日內(nèi)向上級管轄機構(gòu)的監(jiān)察部門書面提出復核申請。答案：接到復審決定2上一級管轄機構(gòu)或總行作出＿復核決定＿＿＿后，申訴人繼續(xù)申訴的，不再受理。答案：復核決定2復審、復核決定，應當送達員工本人。復審、復核程序的進行，不影響＿原處理決定＿＿＿的執(zhí)行。答案：原處理決定2經(jīng)復審或復核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應對照新的處理決定，對＿執(zhí)行原處理決定＿＿扣減的薪酬等相關收入的差額部分予以補發(fā)。答案：執(zhí)行原處理決定2員工受到紀律處分可在一定期限后向原作出處分決定的機構(gòu)提出解除處分的申請，其中記大過處分滿 十八個月，撤職處分滿二十四個月。答案：十八2原作出處分決定的機構(gòu)應根據(jù)員工本人的表現(xiàn)及時作出解除或延長處分期限的決定。延長處分期限＿不得超過＿＿＿原處分期限的一半。答案：不得超過因管理不善，導致發(fā)生涉案金額一百萬元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個月內(nèi)發(fā)生＿＿兩＿＿起以上內(nèi)部舞弊案件的，責任追究至管轄機構(gòu)負責人。答案：兩3因管理不善，導致發(fā)生涉案金額一千萬元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個月內(nèi)發(fā)生兩起以上涉案金額五百萬元以上內(nèi)部舞弊案件的，責任追究至＿一＿＿＿級分行、直屬分行負責人。答案：一3不應予以報銷的支出未進行嚴格審核而給予報銷的，扣減＿績效＿＿＿收入；后果嚴重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴重的，給予撤職處分。答案：績效3辦理費用支付時未嚴格遵守現(xiàn)金支付的有關規(guī)定，或未將款項＿直接支付給＿＿＿收款人的，扣減績效收入。答案：直接支付給3違反費用專戶管理規(guī)定，設立兩個及兩個以上費用存款賬戶或違規(guī)使用＿費用專戶＿＿＿的，給予警告至記大過處分。答案：費用專戶3截留收入或虛列成本設立“小金庫”的，除＿限期清理并賬＿＿＿外，予以辭退或給予開除處分。答案：限期清理并賬3在辦理上門收款業(yè)務時，違反收款、封箱上鎖、＿押運和交款＿＿＿等規(guī)定的，扣減績效收入。答案：押運和交款因工作失職丟失金庫鑰匙或＿泄露密碼＿＿＿的，給予警告至記大過處分。答案：泄露密碼4解款過程中，向無關人員泄露 解款信息的，給予警告至記大過處分。答案：解款4將內(nèi)部往來報單等應當由＿銀行內(nèi)部傳遞＿＿＿的憑證交由客戶攜帶的，扣減績效收入。答案：銀行內(nèi)部傳遞4違反＿國庫經(jīng)收管理＿＿＿規(guī)定，導致銀行資金被挪用、盜用、侵占等，給我行造成資金或聲譽風險的，給予警告至記大過處分。答案：國庫經(jīng)收管理4違反規(guī)定操作國內(nèi)支付結(jié)算（IPCS）系統(tǒng)，造成＿占壓客戶資金、延時入賬、資金清算＿＿＿＿＿＿＿等風險的，扣減績效收入；后果嚴重的，給予警告至記大過處分。答案：占壓客戶資金、延時入賬、資金清算4違規(guī)代客戶＿辦理業(yè)務＿＿＿的，給予警告至記大過處分。答案：辦理業(yè)務5違反規(guī)定辦理＿＿＿＿＿＿＿＿及其他國際結(jié)算等業(yè)務的，扣減績效收入。答案：國際國內(nèi)信用證、進口代收、國外匯入?yún)R款、出口托收、匯出國外匯款5違反規(guī)定，擅自為企業(yè)辦理境內(nèi)外＿外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)＿＿＿或各類外匯賬戶資金收付，辦理結(jié)售付匯業(yè)務、國際收支申報、進出口核銷等業(yè)務的，扣減績效收入。答案：外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)5敘做虛假交易、＿藏匿交易＿＿＿的，給予警告至記大過處分。答案：藏匿交易5擅自變動或＿＿變相改動＿＿＿＿＿＿資金交易利率、匯率的，給予警告至記大過處分。答案：變相改動5越權(quán)限向委托人做出＿不當承諾＿＿＿的，扣減績效收入。答案：不當承諾5為非金融企業(yè)出具債務融資的文件含有＿＿＿＿＿＿＿＿，給予警告至記大過處分。答案： 虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏的5違規(guī)代客戶辦理開戶、劃賬、＿修改密碼＿＿＿等手續(xù)的，予以辭退或給予開除處分。答案：修改密碼60、違規(guī)在＿個人理財服務＿＿＿系統(tǒng)安裝其他軟件、連接非指定系統(tǒng)或網(wǎng)站的，給予記過或記大過處分。答案：個人理財服務6理財中心、財富中心、私人銀行部負責人違規(guī)代交易柜員、現(xiàn)金柜員進行＿業(yè)務交易操作＿＿＿的，給予記過或記大過處分。答案：業(yè)務交易操作6丟失原始憑證不報告，＿擅自補制＿＿＿的，扣減績效收入；后果嚴重的，給予警告至記大過處分。答案： 擅自補制6違規(guī)辦理死亡人存款或＿所有權(quán)有爭議＿＿＿的存款過戶的，扣減績效收入。答案：所有權(quán)有爭議6辦理代理他人支取儲蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)等業(yè)務，未按規(guī)定＿審查客戶資料和有效證件＿＿＿＿＿＿＿，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息，或大額取現(xiàn)和劃賬未按規(guī)定電話核實與復核授權(quán)的，扣減績效收入。答案：審查客戶資料和有效證件6儲蓄業(yè)務負責人未按規(guī)定審核營業(yè)報表，核對庫存現(xiàn)金、儲蓄重要憑證及＿未在相關登記簿上＿＿＿＿＿＿＿簽字的，扣減績效收入。答案：未在相關登記簿上6未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪＿柜員資料＿＿＿及其他違反柜員管理規(guī)定的，扣減績效收入。答案：柜員資料7違反ATM管理規(guī)定，造成ATM密碼、＿ ATM鑰匙＿＿＿被盜用的，給予警告至記大過處分。答案： ATM鑰匙7違反ATM管理規(guī)定，未落實 “雙人分管、雙人操作”規(guī)定的；扣減績效收入。答案：“雙人分管、雙人操作”7違反外幣兌換業(yè)務管理規(guī)定，違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及＿反洗錢規(guī)定＿＿＿相關辦理外幣兌換業(yè)務的，扣減績效收入：答案：反洗錢規(guī)定7對員工違規(guī)行為的處理種類有：經(jīng)濟處理，包括 扣減績效收入、降低薪點、降低薪酬等級＿＿＿＿；答案：扣減績效收入、降低薪點、降低薪酬等級7處理違規(guī)員工，應當堅持＿＿＿＿＿＿＿的原則。答案：事實清楚、證據(jù)充分、定性準確、量紀恰當、手續(xù)完備、程序合法 7由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動關系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴重違規(guī)的，仍應＿追究其責任＿＿＿。答案：追究其責任7對員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)。給予＿ 紀律處分、職位處分或降低薪點、降低薪酬等級＿＿＿＿＿的，由二級分行以上機構(gòu)審批。答案： 紀律處分、職位處分或降低薪點、降低薪酬等級7處理決定應從認定員工違規(guī)行為之日起三個月內(nèi)作出，特殊情況不超過＿五個＿＿＿月。答案：五個7直接責任人是指：實施的 違規(guī)行為＿＿＿當事人。答案：違規(guī)行為 80、管理責任人是指：對違規(guī)行為和后果負有管理責任的＿部門或團隊負責人＿＿＿。答案： 部門或團隊負責人8業(yè)務管理、綜合管理等部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需給予責任人紀律處分、職位處分或降低薪點、降低薪酬等級的，應將＿證據(jù)材料、責任認定材料＿＿＿和＿處理建議＿＿等移送監(jiān)察部門審理。答案：證據(jù)材料、責任認定材料、處理建議8由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動關系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間＿嚴重違規(guī)＿＿＿＿的，仍應追究其責任。答案： 嚴重違規(guī)8認定員工違規(guī)行為的日期，以事實材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后見面的日期為準；司法機關、監(jiān)管機關移送的＿結(jié)論性材料 ＿＿＿＿以收到的日期為準。答案：結(jié)論性材料8員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起三十日內(nèi)向同級監(jiān)察部門書面提出復審；監(jiān)察部門應在接到復審申請后＿三十日＿＿＿內(nèi)作出復審決定，如遇特殊原因可延長三十日。答案：三十日90、員工對復審決定不服的，可在接到復審決定之日起＿三十日＿＿＿內(nèi)向上級管轄機構(gòu)的監(jiān)察部門書面提出復核申請；上級監(jiān)察部門應在接到復核申請后＿六十日＿＿＿＿內(nèi)作出復核決定，如遇特殊原因可延長三十日。答案： 三十日、六十日9經(jīng)復審或復核，撤銷＿原處理決定 ＿＿＿，不予處理或減輕處理的，應對照新的處理決定，對執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬等相關收入的差額部分予以補發(fā)。答案：原處理決定9違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，未按規(guī)定比例收取＿承兌匯票保證金＿＿＿，并專戶管理的，給予警告至記大過處分：答案：承兌匯票保證金9違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，承兌沒有真實貿(mào)易背景＿＿＿＿銀行承兌匯票的，給予警告至記大過處分：答案：沒有真實貿(mào)易背景9違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，銀行承兌匯票擔保未履行法定程序，用于抵押的財務＿＿無產(chǎn)權(quán)證書＿＿，抵押不足額，存在多方抵押，未按規(guī)定辦理擔保手續(xù)的；答案：無產(chǎn)權(quán)證書9違反票據(jù)融資管理規(guī)定，貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實貿(mào)易背景材料，如交易合同、＿增值稅發(fā)票＿＿＿或普通發(fā)票等，存在明顯問題或相互之間缺乏邏輯關系，且無正當理由的； 答案：增值稅發(fā)票9違反票據(jù)融資管理規(guī)定，貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實貿(mào)易背景材料，如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問題或相互之間＿缺乏邏輯關系＿＿＿，且無正當理由的；答案：缺乏邏輯關系10違規(guī)代客戶保管重要空白憑證、有價單證、＿客戶證件＿＿＿和印章等的，給予警告至記大過處分。答案：客戶證件10違反銀行卡計息規(guī)定，擅自＿加、減、免＿＿＿ 利息的，扣減績效收入。答案：加、減、免 10值班授權(quán)人員 擅離職守的，扣減績效收入。答案：擅離職守10未按 催收 管理規(guī)定及時追索透支的，扣減績效收入。答案：催收10違反銀行卡空白卡、成品卡、廢卡、制卡、制密管理規(guī)定的，扣減績效收入。答案：成品卡1處理掛失申請不及時或信息登記＿遺漏、不清晰、不完整＿＿＿ 以及違反銀行卡掛失、換發(fā)和補發(fā)規(guī)定的，扣減績效收入。答案：遺漏、不清晰、不完整11違反銀行卡保證金、抵質(zhì)押管理規(guī)定，有違規(guī)給持卡人開具抵押合同或 質(zhì)押合同的行為的，給予警告至記大過處分。答案：質(zhì)押合同11違反銀行卡資金清算規(guī)定，有未及時受理客戶爭議 賬款業(yè)務行為的，扣減績效收入。答案：賬款業(yè)務11違反銀行卡 資金清算規(guī)定，有未及時處理各類退單的行為的，扣減績效收入。答案：資金清算 11違反銀行卡資金清算規(guī)定，有銀行卡入賬或賬務調(diào)整串戶 的行為的，扣減績效收入。答案：串戶11未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務，有柜員在辦理業(yè)務時未檢驗卡的＿真實性＿＿＿、＿有效性＿＿＿、＿客戶身份＿＿＿即受理業(yè)務的行為的，扣減績效收入。答案：真實性、有效性和客戶身份1未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務，有辦理取款業(yè)務未核對持卡人 簽名 的行為的，扣減績效收入。答案：簽名12違反銀行卡系統(tǒng)柜員管理規(guī)定的，扣減績效收入；后果嚴重的，給予 警告至記大過處分。答案：警告 12在信用卡保險理賠過程中，進行違規(guī)操作或利用 虛假 資料進行騙保的，給予記大過或撤職處分。答案：虛假12在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務操作中，有未按規(guī)定對客戶進行反洗錢 “黑名單”檢索的行為的，扣減績效收入。答案：洗錢12在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務操作中，有未按規(guī)定審查客戶身份 證件 的行為的，扣減績效收入。答案：證件12在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務操作中，有未按規(guī)定與客戶簽署網(wǎng)上銀行 服務協(xié)議的行為的，扣減績效收入。答案：服務協(xié)議12在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務操作中，有未按客戶申請資料要求進行網(wǎng)上銀行功能設置的行為的，扣減績效收入。答案：功能12未按規(guī)定對客戶申請 資料進行妥善保管，導致客戶與銀行糾紛的，扣減績效收入。答案： 資料12違規(guī)進行 網(wǎng)銀 虛增交易的，扣減績效收入。答案：網(wǎng)銀1在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務操作中，有代客戶保管個人網(wǎng)銀服務動態(tài)口令牌(eToken)等網(wǎng)上銀行身份 認證工具的行為的，給予警告至記大過處分。答案： 認證13在企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶申請受理中，未按規(guī)定＿核實企業(yè)申請意愿的＿＿＿，給予警告至記大過處分。答案：核實企業(yè)申請意愿的13未按規(guī)定及時處理網(wǎng)上銀行落地業(yè)務或 故障 業(yè)務，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶資金損失的，扣減績效收入。答案： 故障 13未按規(guī)定及時記錄和保管“全國清算機構(gòu)代碼變更信息”，延誤客戶資金匯劃 的，給予警告至記大過處分。答案： 匯劃1因違規(guī)操作致使 匯劃 信息丟失的，給予警告至記大過處分。答案：匯劃14不按規(guī)定時限查詢查復 未達賬款的，扣減績效收入；后果嚴重的，給予警告至記大過處分。答案： 未達14