【文章內(nèi)容簡介】 找不足、改進制度、完善內(nèi)控。第四篇：合規(guī)管理辦法合規(guī)管理辦法第一章 基本政策第一條 為建立公司合規(guī)文化，加強合規(guī)管理，防范合規(guī)風險，促進公司安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國貸款法》、《貸款公司管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 合規(guī)是指公司的經(jīng)營管理活動與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。合規(guī)風險，是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。公司合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。公司合規(guī)風險管理范圍包括公司合規(guī)文化建設(shè)、業(yè)務活動、營銷推介、新產(chǎn)品創(chuàng)新等各個方面。第三條 公司在開展業(yè)務時堅持高標準，切實履行“誠信為本、客戶至尊”承諾，致力于在合規(guī)的前提下維護客戶利益，“零差錯”和“投資人利益最大化”是合規(guī)管理的最終目標。第四條 公司倡導和培育合規(guī)文化，將合規(guī)文化融入公司經(jīng)營管理、內(nèi)控建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)的全過程。將其作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應深刻領(lǐng)會公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識，嚴格履行合規(guī)職責，實現(xiàn)全員合規(guī)。公司合規(guī)文化主要包括以下理念：“合規(guī)人人有責”，合規(guī)并不僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責任，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人，堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責。每位員工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕違規(guī)操作。“合規(guī)從高層做起”，當企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的道德行為準則,并由董事會和高級管理層作出表率時,合規(guī)才最為有效。公司董事會和高級管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督?！昂弦?guī)創(chuàng)造價值”，合規(guī)與公司經(jīng)營成本和風險控制等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為公司創(chuàng)造價值。良好的合規(guī)風險管理有助于提高公司品牌價值、增加無形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。公司確立合規(guī)經(jīng)營基調(diào)，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來體現(xiàn)合規(guī)的績效?！爸鲃雍弦?guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則。“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”，通過合規(guī)與監(jiān)管的良性有效互動，改變被監(jiān)管者與監(jiān)管者博弈的傳統(tǒng)理念，主動領(lǐng)會監(jiān)管要求，以監(jiān)管促發(fā)展，爭取更優(yōu)監(jiān)管評價和政策，從而獲得競爭優(yōu)勢?！昂弦?guī)與時俱進”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時俱進、不斷創(chuàng)新。合規(guī)始終與公司制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等各項創(chuàng)新活動同步，不斷豐富、發(fā)展，創(chuàng)造先進的企業(yè)文化。第二章 組織體系第五條 公司董事會對合規(guī)管理工作負有最終責任，負責審議、審批公司的合規(guī)政策、審議合規(guī)風險管理報告，授權(quán)風險控制委員會作為合規(guī)管理的領(lǐng)導機構(gòu)，監(jiān)督和指導合規(guī)部門的日常管理工作，風險控制委員會通過與合規(guī)風險部負責人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，對公司合規(guī)管理狀況作出評價，及時向董事會或高級管理層提出相應的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，確保合規(guī)管理有效。第六條 監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。第七條 公司高級管理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任；設(shè)立合規(guī)風控部/合同審核部，保證合規(guī)部門獨立履行職責；任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時向董事會及下屬風險控制委員會報告。第八條 合規(guī)風控部/合同審核部為合規(guī)風險的日常管理部門，在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理合規(guī)風險，履行以下職責：（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃，包括合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等；（三）審核評價內(nèi)控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求；（四）協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓；（五）積極主動地識別和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風險；（六）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查。第九條 為保障合規(guī)部門能夠獨立行使合規(guī)風險管理職權(quán)，合規(guī)部門獨立于其他部門，不與其他部門發(fā)生利益沖突，合規(guī)負責人不分管業(yè)務。公司高級管理層賦予合規(guī)部門與任何員工溝通談話并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。第十條 合規(guī)風控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營管理相關(guān)的各項法律、規(guī)則和準則，制作成合規(guī)手冊下發(fā)到各部門，并定期、不定期組織合規(guī)培訓和測試，促進全員深入掌握各項法律、規(guī)則和準則。第十一條 合規(guī)風控部/合同審核部對各業(yè)務部門的日常合規(guī)風險管理進行指導和檢查；合規(guī)風控部/合同審核部定期接受內(nèi)部審計部門的審計及專項審計、定期接受監(jiān)管部門的合規(guī)性審查。對在內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認真及時地予以落實和整改，并將落實和整改情況及時向內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門反饋。第十二條 公司各部門及部門設(shè)立的合規(guī)風控員負責在日常工作中主動識別和管理合規(guī)風險，并向合規(guī)風控部/合同審核部報告涉及合規(guī)風險的任何情況。第十三條 公司全體員工包括高級管理層均為合規(guī)管理的第一責任人。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)管理制度，維護公司合規(guī)文化建設(shè)。第三章 識別與報告第十四條 公司合規(guī)風險的識別和報告應