20xx年廣德農(nóng)合行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試卷(附帶答案)(編輯修改稿)
2025-08-31 08:13 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 險(xiǎn)限額管理制度C、授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制2流動(dòng)資金貸款不得用于（ A ）等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。A、固定資產(chǎn)、股權(quán)B、固定資產(chǎn)、擴(kuò)大再生產(chǎn)C、股權(quán)、擴(kuò)大再生產(chǎn)D、固定資產(chǎn)2固定資產(chǎn)貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對(duì)借款人相關(guān)賬戶實(shí)施監(jiān)控，必要時(shí)可約定專門的貸款發(fā)放賬戶和（ B ）。A、借款人帳戶B、還款準(zhǔn)備金帳戶C、支付帳戶D、資金回籠帳戶2對(duì)借款人確因暫時(shí)經(jīng)營(yíng)困難不能按期歸還固定資產(chǎn)貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商進(jìn)行（ C ）。A、貸款展期B、市場(chǎng)化處置C、貸款重組D、核銷2人民幣定活兩便儲(chǔ)蓄存款起存金額是：（C ）A、人民幣1元 B、人民幣20元C、人民幣50元 D、人民幣100元2個(gè)人征信系統(tǒng)的服務(wù)對(duì)象不包括：（C）A、金融機(jī)構(gòu) B、貨幣政策 C、財(cái)政政策 D、金融監(jiān)管2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處以（D）數(shù)額的罰款。A、十萬元以下 B、十萬元以上C、三十萬元以下 D、十萬元以上三十萬元以下2下列（ A ）是小企業(yè)貸款“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)的核心。A、利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制 B、貸款審批機(jī)制C、激勵(lì)約束機(jī)制 D、單獨(dú)核算機(jī)制2以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是：（ D ）A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)C、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 D、決策失誤下列哪一項(xiàng)不是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施？（ C ）A、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵(lì)和保護(hù)制度B、識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品C、購(gòu)買保險(xiǎn)及與第三方簽訂合同以緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)D、對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控三、多項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分）答題要求：在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有2個(gè)或2個(gè)以上選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)?！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》中特別強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)是：（BCD）A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) E、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)下列哪些機(jī)構(gòu)不得作保證人？（ABCD）A國(guó)家機(jī)關(guān)；B學(xué)校；C醫(yī)院；D企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)對(duì)辦理抵押登記的部門，以下敘述正確的是：（ABCDE）A、以無地上定著物的土地使用權(quán)抵押的，為核發(fā)土地使用權(quán)證書的土地管理部門B、以城市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，為縣級(jí)以上地方人民政府C、以林木抵押的，為縣級(jí)以上林木主管部門D、以航空器、船舶、車輛抵押的，為運(yùn)輸工具登記部門 E、以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，為財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政部門不良貸款遷徙率包括：（AB） A、次級(jí)類貸款遷徙率 B、可疑類貸款遷徙率C、損失類貸款遷徙率 D、關(guān)注類貸款遷徙率不良貸款由（AB）提供數(shù)據(jù)，由稽核部門負(fù)責(zé)審核并按規(guī)定權(quán)限認(rèn)定，貸款人應(yīng)當(dāng)按季填報(bào)不良貸款情況表。 A、會(huì)計(jì) B、信貸部門 C、風(fēng)險(xiǎn)管理部 D、合規(guī)部抵押合同應(yīng)當(dāng)包括下列哪
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