20xx年廣德農(nóng)合行合規(guī)知識競賽試卷(附帶答案)(編輯修改稿)
2024-08-31 08:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 險限額管理制度C、授信風險責任制D、風險識別與評估機制2流動資金貸款不得用于（ A ）等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領域和用途。A、固定資產(chǎn)、股權B、固定資產(chǎn)、擴大再生產(chǎn)C、股權、擴大再生產(chǎn)D、固定資產(chǎn)2固定資產(chǎn)貸款人應在合同中與借款人約定對借款人相關賬戶實施監(jiān)控，必要時可約定專門的貸款發(fā)放賬戶和（ B ）。A、借款人帳戶B、還款準備金帳戶C、支付帳戶D、資金回籠帳戶2對借款人確因暫時經(jīng)營困難不能按期歸還固定資產(chǎn)貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商進行（ C ）。A、貸款展期B、市場化處置C、貸款重組D、核銷2人民幣定活兩便儲蓄存款起存金額是：（C ）A、人民幣1元 B、人民幣20元C、人民幣50元 D、人民幣100元2個人征信系統(tǒng)的服務對象不包括：（C）A、金融機構 B、貨幣政策 C、財政政策 D、金融監(jiān)管2銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處以（D）數(shù)額的罰款。A、十萬元以下 B、十萬元以上C、三十萬元以下 D、十萬元以上三十萬元以下2下列（ A ）是小企業(yè)貸款“六項機制”建設的核心。A、利率風險定價機制 B、貸款審批機制C、激勵約束機制 D、單獨核算機制2以下不屬于操作風險事件的是：（ D ）A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動C、就業(yè)制度和工作場所安全 D、決策失誤下列哪一項不是商業(yè)銀行操作風險管理的內(nèi)部控制措施？（ C ）A、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護制度B、識別與合理預期收益不符及存在隱患的業(yè)務或產(chǎn)品C、購買保險及與第三方簽訂合同以緩釋操作風險D、對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控三、多項選擇題（共20小題，每小題1分，合計20分）答題要求：在以下各小題所給出的選項中，至少有2個或2個以上選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)?！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》中特別強調(diào)的風險是：（BCD）A、法律風險 B、操作風險 C、市場風險 D、信用風險 E、聲譽風險下列哪些機構不得作保證人？（ABCD）A國家機關；B學校；C醫(yī)院；D企業(yè)法人的分支機構對辦理抵押登記的部門，以下敘述正確的是：（ABCDE）A、以無地上定著物的土地使用權抵押的，為核發(fā)土地使用權證書的土地管理部門B、以城市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，為縣級以上地方人民政府C、以林木抵押的，為縣級以上林木主管部門D、以航空器、船舶、車輛抵押的，為運輸工具登記部門 E、以企業(yè)的設備和其他動產(chǎn)抵押的，為財產(chǎn)所在地的工商行政部門不良貸款遷徙率包括：（AB） A、次級類貸款遷徙率 B、可疑類貸款遷徙率C、損失類貸款遷徙率 D、關注類貸款遷徙率不良貸款由（AB）提供數(shù)據(jù)，由稽核部門負責審核并按規(guī)定權限認定，貸款人應當按季填報不良貸款情況表。 A、會計 B、信貸部門 C、風險管理部 D、合規(guī)部抵押合同應當包括下列哪
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