【文章內(nèi)容簡介】 的事項情況。第四十條 支行合規(guī)性審查事項經(jīng)支行合規(guī)管理員審核后根據(jù)內(nèi)容需要上報總行合規(guī)部?？傂懈髀毮懿渴倚韬弦?guī)審查時，由部室合規(guī)管理員審核后報合規(guī)部。第四十一條 提請合規(guī)性審查應(yīng)附以下資料：（一）規(guī)章制度：依據(jù)的規(guī)章制度、起草說明和意見征求情況等；（二）新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)：背景材料、調(diào)研論證報告、管理辦法、流程操作手冊、操作流程圖、風險點及防范措施、合同及文本草案等資料；（三）其他合規(guī)性審查所需資料。第四十二條 合規(guī)性審查時，應(yīng)注意以下事項：（一）與送審部門就合規(guī)性審查事項進行充分溝通；（二）必要時征求外聘法律機構(gòu)、學術(shù)研究機構(gòu)等社會中介機構(gòu)的合規(guī)意見；（三）重大疑難問題，可請示監(jiān)管機構(gòu)或相應(yīng)主管部門；（四）合規(guī)部討論后出具審查意見。第四十三條 合規(guī)部應(yīng)按照“先急后緩”的原則對送審部門送審的審查事項進行合規(guī)審查,審查時間不超過2個工作日。特殊情況下，可適當延長。第四十四條 發(fā)現(xiàn)合規(guī)審查意見存在分析問題不準確、依據(jù)不充分、結(jié)論意見不適當，可能對經(jīng)營管理活動造成不利影響等問題，合規(guī)部應(yīng)當及時糾正、補充或撤回合規(guī)審查意見。第四十五條 送審部門對合規(guī)性審查意見應(yīng)予采納；不予采納的，應(yīng)說明理由并經(jīng)其分管領(lǐng)導核準后報合規(guī)部備案。第四十六條 合規(guī)部應(yīng)指導、檢查、監(jiān)督合規(guī)審查意見的落實情況，并定期作出評價。相關(guān)機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門應(yīng)主動報告合規(guī)審查意見落實情況。第四十七條 審計部應(yīng)定期審計、評價合規(guī)性審查盡職情況，并將合規(guī)審查意見落實情況納入合規(guī)審計范圍，據(jù)以評價相關(guān)機構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門合規(guī)盡職情況。第八章 合規(guī)咨詢第四十八條 合規(guī)咨詢是指合規(guī)部對各管理部門、各業(yè)務(wù)條線及其員工在經(jīng)營管理活動中遇到的合規(guī)問題，依據(jù)法律、規(guī)則和準則，提供參考性意見和建議的工作。第四十九條 合規(guī)部負責指導支行的合規(guī)咨詢工作，承辦本行的合規(guī)咨詢事項；支行合規(guī)管理員承辦其所在支行的合規(guī)咨詢工作。第五十條 合規(guī)咨詢包括口頭咨詢和書面咨詢兩種形式。一般性的問題可采用口頭咨詢的方式，但復(fù)雜的或重要的問題應(yīng)當采取書面的方式。第五十一條 口頭咨詢可由咨詢?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)部提出，由相關(guān)人員予以口頭答復(fù)。對較為復(fù)雜或嚴重的問題，合規(guī)部應(yīng)要求咨詢?nèi)瞬扇孀稍兎绞?。第五十二條 采取書面咨詢方式的，應(yīng)以部室或支行名義提出，并提供說明文件和背景資料，由部室或支行負責人簽字后送合規(guī)部。第五十三條 合規(guī)部對咨詢事項進行分析后，應(yīng)出具書面的合規(guī)咨詢意見，經(jīng)部室總經(jīng)理審核簽署后反饋咨詢部室或支行。第五十四條 合規(guī)部對在合規(guī)咨詢工作中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性或全局性的問題，應(yīng)及時總結(jié)通報，提出指導性意見。第五十五條 在對有關(guān)法律、法規(guī)的理解和適用等相關(guān)疑難問題提供咨詢意見時，應(yīng)參照有關(guān)法律、法規(guī)，并聯(lián)系立法前景和立法原意，使咨詢意見盡可能符合立法本意。第九章 合規(guī)報告制度第五十六條 合規(guī)報告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。各級合規(guī)管理部門、人員應(yīng)根據(jù)本單位合規(guī)風險情況定期、不定期的向上級部門報告合規(guī)情況。第五十七條 報告種類根據(jù)報告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報告分為定期合規(guī)報告和即時合規(guī)報告。定期合規(guī)報告是指各報告單位就報告期內(nèi)本單位的合規(guī)現(xiàn)狀及變化、規(guī)章制度建設(shè)與完善、經(jīng)營管理中的違規(guī)事件和主要合規(guī)缺陷、合規(guī)工作組織與實施、合規(guī)工作目標與實現(xiàn)等情況作出的報告。即時合規(guī)報告是指各報告單位對在經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對監(jiān)管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見的及時報告。第五十八條 定期合規(guī)報告內(nèi)容（一）總行各部室填報的內(nèi)容報告期內(nèi)已制定的規(guī)章制度是否符合監(jiān)管部門、行業(yè)管理要求以及自身發(fā)展的需要；各條線的規(guī)章制度有無相互抵觸；規(guī)章制度是否覆蓋本行已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，有無缺失；報告期內(nèi)國家出臺了哪些有關(guān)本業(yè)務(wù)條線的新的金融管理政策，監(jiān)管部門、省聯(lián)社有哪些新的監(jiān)管措施（制度、辦法等）；報告期內(nèi)各部室適應(yīng)政策、環(huán)境及外部法律、法規(guī)等變化對哪些已有規(guī)章制度進行了修訂、完善和廢止，針對哪些業(yè)務(wù)、流程新建了哪些規(guī)章制度；在監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門開展的檢查中，凡涉及內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)方面存在的問題、整改要求及落實情況；本部室的管理制度和各崗位的工作職責是否齊全；各種處置預(yù)案和應(yīng)急方案是否齊全、完整；對本部室或本部室分管的業(yè)務(wù)條線上發(fā)生的重大違規(guī)行為、投訴事件，采取了什么糾正措施；報告期內(nèi)，本部門開展了哪些檢查，有無檢查方案和事實確認書，檢查的報告是否報合規(guī)部，對存在的問題是否下發(fā)了整改通知；本部門或本業(yè)務(wù)條線組織的合規(guī)培訓情況；對規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和要求；對本部門合規(guī)狀況及變化趨勢的總體評價。（二）一級支行應(yīng)報告的內(nèi)容現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，制度有無缺失；總行下發(fā)的規(guī)章制度有無相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪些方面的困難，原因是什么；對照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理；分工和職責是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否按要求及時整改到位，未能整改到位的原因是什么；對合規(guī)風險是否按要求及時進行報告；對客戶的投訴是否及時進行有效處理；對重大的合規(guī)風險和違規(guī)行為采取了什么糾正措施；合規(guī)管理員對本單位及所轄機構(gòu)的員工是否進行合規(guī)輔導，對合規(guī)風險是否進行收集、提示和防范；對規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和要求。（三）二級支行、分理處應(yīng)報告的內(nèi)容現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，制度有無缺失；總行下發(fā)的規(guī)章制度有無相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪些方面的困難，原因是什么；對照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理；分工和職責是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否按要求及時整改到位，未能整改到位的原因是什么；對合規(guī)風險是否按要求及時進行報告；對客戶的投訴是否及時進行有效處理；對重大的合規(guī)風險和違規(guī)行為采取了什么糾正措施；合規(guī)管理員對本單位的員工是否進行合規(guī)輔導，對合規(guī)風險是否進行收集、提示和防范；對規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和要求。（四）合規(guī)部對合規(guī)開展情況及時向高管層報告，并將經(jīng)審定的合規(guī)風險分析評價報告及時報送監(jiān)管部門。合規(guī)風險分析評價報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期內(nèi)本行總體的合規(guī)風險狀況；已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷；已采取的或建議采取的糾正措施等。第五十九條 即時合規(guī)報告內(nèi)容即時合規(guī)報告的內(nèi)容主要是針對經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對監(jiān)管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見，具體從時間、地點（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響、擬采取的糾正措施等方面進行報告。第六十條 報告路徑（一）常規(guī)報告路徑。合規(guī)報告采用雙線矩陣式，即報告人員向歸口管理部門（人員）及本單位負責人雙向報告，具體如下：二級支行、分理處各崗位員工向二級支行、分理處合規(guī)管理員及本單位負責人報告；二級支行、分理處合規(guī)管理員、一級支行各崗位員工向一級支行合規(guī)管理員及本單位負責人報告；一級支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī)部及本單位（部室）負責人報告；總行合規(guī)部向高管層報告；高管層向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)部及煙臺銀監(jiān)分局報告。（二）應(yīng)急報告路徑。出現(xiàn)重大違規(guī)事件或突發(fā)事件時，各崗位員工、各級合規(guī)管理員可視情況越級匯報，合規(guī)部總經(jīng)理應(yīng)在第一時間向高管層及煙臺銀監(jiān)分局報告，特別緊急的，可直接向董事長或監(jiān)事長報告。第六十一條 合規(guī)報告異議合規(guī)管理員向合規(guī)部報送合規(guī)報告前應(yīng)事先向所在部室（機構(gòu)）負責人報告，如所在部室（機構(gòu)）負責人對合規(guī)報告持有異議，但合規(guī)管理員仍認為應(yīng)向合規(guī)部報告的，有權(quán)直接報送合規(guī)部。第六十二條 合規(guī)報告頻率（一）定期合規(guī)工作報告定期合規(guī)工作報告分為季度、半年、年度工作報告。各二級支行、分理處在每季度結(jié)束后十天內(nèi)向所屬一級支行提交季度合規(guī)工作報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)向所屬一級支行提交年度合規(guī)工作報告?？傂懈鞑渴?、一級支行合規(guī)管理員在每年第一、三季度結(jié)束后十五天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)報告；在上半年結(jié)束后二十天日內(nèi)提交半年合規(guī)報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)提交年度合規(guī)報告。合規(guī)部在每年第一、三季度結(jié)束后一個月內(nèi)向高管層提交季度合規(guī)工作報告；在上半年結(jié)束后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部；在每年結(jié)束后兩個月內(nèi)向高管層提交年度合