【文章內(nèi)容簡介】 季撰寫質(zhì)押物監(jiān)控報(bào)告，內(nèi)容包括質(zhì)押物現(xiàn)狀、質(zhì)押物價(jià)值、發(fā)現(xiàn)的主要問題及處理情況、今后擬采取的措施與工作建議。如遇重大問題，應(yīng)于當(dāng)日以專題報(bào)告的形式報(bào)上級管理部門。第十七條 擔(dān)保的追加是指在質(zhì)押股權(quán)價(jià)值下降導(dǎo)致質(zhì)押率不符合本行要求時(shí)，借款人追加質(zhì)物、保證金或其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，以補(bǔ)足因股權(quán)價(jià)值下將造成的質(zhì)押價(jià)值缺口。第十八條 質(zhì)押權(quán)的變更和解除（一）質(zhì)押權(quán)的變更是指質(zhì)押合同履行期間，借款人因各種原因要求變更換質(zhì)押標(biāo)的物以及改變擔(dān)保方式的行為。借款人根據(jù)不同的變更類型提出質(zhì)押變更申請，并提供相應(yīng)材料，報(bào)經(jīng)本行審批同意后方可實(shí)施。借款人申請更換質(zhì)押物標(biāo)的，應(yīng)對新的質(zhì)押物按本辦法或相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查。借款人申請改變擔(dān)保方式的，應(yīng)根據(jù)新的擔(dān)保方式按本行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查。（二）借款人按借款合同的規(guī)定償還全部貸款本息后，質(zhì)押權(quán)消滅，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和出質(zhì)人持相關(guān)還款憑證按相關(guān)規(guī)定辦理質(zhì)押物及相關(guān)憑證的出庫手續(xù)，并到相關(guān)登記機(jī)關(guān)解除 質(zhì)押登記。追加擔(dān)保方式按本辦法或本行其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查。第十九條 質(zhì)押物的處置(一）質(zhì)押期間，發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)及時(shí)處置質(zhì)押物：質(zhì)押股權(quán)價(jià)值下降導(dǎo)致質(zhì)押率不符合本行要求時(shí)，借款人未按要求追加質(zhì)物、保證金或其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，及時(shí)補(bǔ)足因股權(quán)價(jià)值下降造成的質(zhì)押價(jià)值缺口時(shí)；出質(zhì)人被宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散及其他危及本行債權(quán)的情況；借款人不按期足額償還本行貸款本息。（二）質(zhì)押物的處置方式：公開市場出售。按合同約定，委托第三方交易公司直接出售質(zhì)押股票；轉(zhuǎn)讓。通過公告或質(zhì)押雙方主動(dòng)尋找買方，將質(zhì)押物轉(zhuǎn)讓給第三方；法律允許的其他方式。（三）處分質(zhì)押物變現(xiàn)的價(jià)款超過所擔(dān)保的主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)押物保管費(fèi)以及質(zhì)押權(quán)實(shí)現(xiàn)等相關(guān)費(fèi)用，超過部分退還借款人；價(jià)款低于所擔(dān)保的債權(quán)及其有關(guān)費(fèi)用和處分費(fèi)用的，不足部分由借款人清償。第七章 附則第二十條 本辦法（試行）由**銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂，自發(fā)布之日起執(zhí)行。第三篇：宜賓市商銀行股權(quán)質(zhì)押管理辦法(試行)宜賓市商銀行股權(quán)質(zhì)押管理辦法（試行）第一條 為加強(qiáng)我行股權(quán)質(zhì)押管理，規(guī)范股權(quán)質(zhì)押的辦理流程，完善管理措施，防控因股權(quán)質(zhì)押引起的各類風(fēng)險(xiǎn)，確保我行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，按照有關(guān)法律法規(guī)、中國銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號）以及本行章程規(guī)定制定本管理辦法。第二條 股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計(jì)的上一股權(quán)凈值，不得將本行股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押。第三條 股東以本行股權(quán)為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會。第四條 擁有本行董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行2%以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，須先向本行董事會申請備案，說明出質(zhì)的原因、出質(zhì)人財(cái)務(wù)狀況、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡董事會認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，將不予備案。在董事會審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避，同時(shí)該董事的表決權(quán)不計(jì)入董事會有表決權(quán)席位，經(jīng)董事會半數(shù)以上表決通過方能備案。第五條 主要股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)的50%時(shí)，其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)將受到一定的限制：（一）以下由股東大會特別決議審議的事項(xiàng)，主要股東所持表決權(quán)不計(jì)入出席股東大會有表決權(quán)的股份總數(shù)： ； ； ；。（二）以下由董事會三分之二以上董事表決通過的事項(xiàng)，主要股東派出董事在董事會上的表決權(quán)不計(jì)入董事會有表決權(quán)的席位：； ；； ； ； ； 。主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)以及對商業(yè)銀行決策有重大影響的股東。第六條 本行主要股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量原則上不得超過其持有本行股權(quán)的50%，當(dāng)發(fā)生質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過50%時(shí)，須在向本行董事會申請備案時(shí)出具承諾，明確放棄第五條所規(guī)定的其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)。第七條 董事會辦公室負(fù)責(zé)承擔(dān)本行股東的股權(quán)質(zhì)押管理工作，收集和整理本行股權(quán)質(zhì)押信息，建立股權(quán)質(zhì)押管理監(jiān)測臺賬，記錄股權(quán)質(zhì)押登記、變更和出質(zhì)撤銷等情況。第八條 股東在辦理股權(quán)質(zhì)押前，應(yīng)向本行提供相關(guān)資料（見附件1），經(jīng)本行審核后，由董事會辦公室人員協(xié)助其到工商部門辦理股權(quán)質(zhì)押。第九條 股東在工商部門辦理出質(zhì)登記后，應(yīng)將《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書》復(fù)印件提供至本行，由董事會辦公室在股東名冊及股權(quán)質(zhì)押管理監(jiān)測臺賬上予以登記。第十條 發(fā)生出質(zhì)股權(quán)數(shù)額變更，以及出質(zhì)人或者質(zhì)權(quán)人名稱（姓名）更改的，應(yīng)當(dāng)向董事會辦公室提供股權(quán)出質(zhì)變更登記相關(guān)資料（見附件2）。第十一條 股東在工商部門辦理出質(zhì)撤銷登記后，應(yīng)將《股權(quán)出質(zhì)撤銷登記申請書》復(fù)印件提供至本行，并由董事會辦公室在股東名冊及股權(quán)質(zhì)押管理監(jiān)測臺賬上予以登記。第十二條 股東完成股權(quán)質(zhì)押登記后，應(yīng)配合本行風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露需要，及時(shí)向本行提供涉及質(zhì)押股權(quán)的相關(guān)信息：每季應(yīng)提供財(cái)務(wù)報(bào)表和貸款利息償還情況，應(yīng)提交審計(jì)報(bào)告。董事會辦公室按季度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，撰寫股權(quán)質(zhì)押專題報(bào)告，并提交監(jiān)管部門。第十三條 在發(fā)生被質(zhì)押股權(quán)涉及訴訟、凍結(jié)、折價(jià)、拍賣等事項(xiàng)時(shí)，股東須及時(shí)向董事會報(bào)告。第十四條 在發(fā)生實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，本行應(yīng)及時(shí)向司法部門和拍賣機(jī)構(gòu)通報(bào)參與本行股權(quán)公開拍賣的競拍人資質(zhì)應(yīng)符合監(jiān)管政策要求。第十五條 出現(xiàn)以下任一情形，本行應(yīng)通過季報(bào)、年報(bào)等渠道及時(shí)向董事會、監(jiān)事會及主要股東進(jìn)行信息披露；以下任一情形發(fā)生后十日內(nèi)，本行應(yīng)將相關(guān)情況報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：（一）本銀行被質(zhì)押股權(quán)達(dá)到或超過全部股權(quán)的20％；（二）主要股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)的50%；（三）本行被質(zhì)押股權(quán)涉及凍結(jié)、司法拍賣、依法限制表決權(quán)或者受到其他權(quán)利限制。第十六條 股權(quán)出質(zhì)以后涉及股利領(lǐng)取問題，由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人共同向本行致函明確紅利領(lǐng)取人。第十七條 本行應(yīng)規(guī)范開展股權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)，由經(jīng)營管理層制定相應(yīng)的股權(quán)質(zhì)押授信管理辦法。辦法中應(yīng)明確本行開展授信業(yè)務(wù)過程中，接受他行股權(quán)作為質(zhì)物時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)股權(quán)質(zhì)押的合法性，事前完善合同條款，規(guī)范出質(zhì)人行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)明確要求依法辦理出質(zhì)登記，確保質(zhì)權(quán)合法有效。本行不得接受以下銀行股權(quán)作為質(zhì)物：（一）本行的股權(quán)；（二）銀行章程、有關(guān)協(xié)議或者其他法律文件禁止出質(zhì)，或其他在限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)的銀行股權(quán)；（三）權(quán)屬關(guān)系不明、存在糾紛等影響到出質(zhì)股權(quán)價(jià)值和處分權(quán)利的，或價(jià)值難以評估的銀行股權(quán)；（四）被依法凍結(jié)或采取其他強(qiáng)制措施的銀行股權(quán)；（五）證券交易所停牌、除牌或特別處理的上市銀行股權(quán)；（六）按要求出質(zhì)前應(yīng)向股權(quán)所在銀行董事會備案而未備案或備案未通過的銀行股權(quán)；（七）涉及重復(fù)質(zhì)押或銀監(jiān)會認(rèn)定的其他不審慎行為的銀行股權(quán)。第十八條 本辦法如與國家法律、法規(guī)以及本行章程相抵觸，本行應(yīng)對本辦法予以修訂。第十九條 本辦法經(jīng)本