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正文內(nèi)容

農(nóng)商銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法(編輯修改稿)

2024-10-25 16:41 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 立履行合規(guī)職責(zé),鼓勵(lì)全體員工 對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。各二級支行、分理處負(fù)責(zé)人對本支行合規(guī)經(jīng)營負(fù)有第一責(zé)任。第十六條合規(guī)部合規(guī)管理崗的合規(guī)職責(zé)(一)自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度;(二)根據(jù)本行確立的合規(guī)目標(biāo),督導(dǎo)本行各機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程,并監(jiān)督本行全體員工嚴(yán)格執(zhí)行;(三)對本行經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測,組織及執(zhí)行合規(guī)性檢查;(四)對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告,及時(shí)采取應(yīng)對措施;(五)對本行全體員工開展合規(guī)教育和培訓(xùn);(六)負(fù)責(zé)對各部室、各級機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn);(七)其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。第十七條 總行各職能部室合規(guī)管理員職責(zé)各職能部室合規(guī)管理員對其所在部室負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),在合規(guī)管 理上有向本部室和合規(guī)部報(bào)告和建議的義務(wù)。各職能部室合規(guī)管 理員負(fù)責(zé)與合規(guī)部保持日常的聯(lián)系,承擔(dān)以下工作:(一)監(jiān)測本職能部室及本業(yè)務(wù)條線遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則 情況,對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識別、評估和監(jiān) 測,對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告,及時(shí) 采取應(yīng)對措施;(二)負(fù)責(zé)對本職能部室報(bào)送合規(guī)部審查的制度、辦法、操 作規(guī)程等進(jìn)行預(yù)審;(三)每季向合規(guī)部報(bào)送本職能部室的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告,具體包括內(nèi)部管理制度建設(shè)情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違 規(guī)事件及其處理等;必要時(shí),上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送;(四)配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查;(五)承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第十八條 一級支行合規(guī)管理員職責(zé)各一級支行合規(guī)管理員對其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),在合規(guī)管 理上有向本支行和總行合規(guī)部報(bào)告和建議的義務(wù)。各一級支行合 規(guī)管理員負(fù)責(zé)與總行合規(guī)部保持日常的聯(lián)系,承擔(dān)以下工作:(一)監(jiān)測本支行及所轄機(jī)構(gòu)遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況,對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識別、評估和監(jiān)測,對可 能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告,及時(shí)采取應(yīng)對措 施;(二)每季向合規(guī)部報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告,具體 包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違規(guī)事 件及其處理等;必要時(shí),上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送;(三)配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查;(四)承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第十九條 二級支行、分理處合規(guī)管理員職責(zé)各二級支行、分理處合規(guī)管理員對其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),在合規(guī)管理上有向本支行和一級支行合規(guī)管理員報(bào)告和建議的義 務(wù),承擔(dān)以下工作:(一)監(jiān)測本支行遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況,對經(jīng)營管理 過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識別、評估和監(jiān)測,對可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告,及時(shí)采取應(yīng)對措施;(二)每季向一級支行合規(guī)管理員報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評 估報(bào)告,具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等;必要時(shí),上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送;(三)配合上級進(jìn)行合規(guī)調(diào)查;(四)承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第二十條 員工對本崗位合規(guī)經(jīng)營負(fù)有直接責(zé)任,全體員工 應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé):(一)自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程;(二)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告,及時(shí)采取補(bǔ)救或 應(yīng)急措施;(三)主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn);(四)承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第四章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測第二十一條 合規(guī)部與其他職能部門的關(guān)系、與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系(一)合規(guī)部應(yīng)積極為各業(yè)務(wù)部門和本行員工提供合規(guī)咨詢 和幫助,通過提供建設(shè)性意見,幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。(二)各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部的支持與幫助,主動進(jìn) 行日常和定期的合規(guī)自查,主動向合規(guī)部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn),并積極配合合規(guī)部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、計(jì)量和評估。第二十二條 與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系(一)合規(guī)部主要依據(jù)外部政策、法律、法規(guī)等,側(cè)重管理 本行在運(yùn)作過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要管理本行所面 臨的信用、市場、操作等風(fēng)險(xiǎn)。(二)其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)支持合規(guī)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測活動,依據(jù)各自職責(zé)識別、計(jì)量、評估、監(jiān)測包括自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的 各類風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)向合規(guī)部通報(bào)相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。第二十三條 與審計(jì)部的關(guān)系合規(guī)部與審計(jì)部相互分離,接受審計(jì)部定期和獨(dú)立的檢查和評價(jià),合規(guī)部為其合規(guī)檢查提供目標(biāo)。審計(jì)部負(fù)責(zé)本行各項(xiàng)經(jīng)營活動的合規(guī)檢查,在檢查結(jié)束后,應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送合規(guī)部,為合規(guī)部識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來源和依據(jù)。第二十四條 與監(jiān)察保衛(wèi)部的關(guān)系合規(guī)部與監(jiān)察保衛(wèi)部在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等 方面有共同職責(zé),應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制。合 規(guī)部進(jìn)行信貸、財(cái)務(wù)、會計(jì)、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后,將認(rèn) 定材料提交監(jiān)察保衛(wèi)部,由其負(fù)責(zé)提出對相關(guān)責(zé)任人的處理意見。監(jiān)察保衛(wèi)部在日常工作中掌握的重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)及時(shí)提供合規(guī)部共享。第五章 第二十五條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測 識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測策略(一)通過健全合規(guī)管理體制,完善合規(guī)工作機(jī)制及一系列 制度安排,確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測應(yīng)用于每個(gè) 領(lǐng)域;(二)通過研究和解讀法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則的最 新頒布、變動行為,督促各部室及時(shí)修訂有關(guān)規(guī)章制度、操作流 程;(三)建立并完善開發(fā)新產(chǎn)品、新項(xiàng)目、制定業(yè)務(wù)政策、重 大交易、投資行為、架構(gòu)再造和流程整合等過程中的合規(guī)審查程 序,確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被有效識別、評估和監(jiān)測;(四)完善內(nèi)部規(guī)章制度體系建設(shè),定期檢查規(guī)章制度和操 作流程的合規(guī)性,堵塞漏洞并及時(shí)作出相應(yīng)調(diào)整;(五)加大對違規(guī)行為的調(diào)查力度,并針對薄弱環(huán)節(jié)作出改 善措施,或及時(shí)采取補(bǔ)救措施制止違規(guī)行為;(六)加強(qiáng)法律法規(guī)的培訓(xùn)力度,強(qiáng)化員工對法律法規(guī)的認(rèn) 識,提高全體員工對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控能力;(七)強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè),增強(qiáng)員工合規(guī)意識,提倡誠信正 直、合法合規(guī)、健康向上的文化理念。第二十六條 識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測機(jī)制與程序通過建立層次清晰、程序合理、方法科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測的機(jī)制和程序,覆蓋可能產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的所有 經(jīng)營管理環(huán)節(jié)。(一)統(tǒng)一的政策:建立本行統(tǒng)一適用的機(jī)制和程序,實(shí)現(xiàn) 整體配合,有效識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);(二)識別與監(jiān)測:各部室應(yīng)識別、監(jiān)測本身或業(yè)務(wù)條線可 能產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),集中由合規(guī)部牽頭進(jìn)行整體監(jiān)測,督促并協(xié) 助各部室建立相關(guān)制度及工作流程;(三)交流與反饋:各職能部室(分支機(jī)構(gòu))應(yīng)在內(nèi)部設(shè)立 明確的匯報(bào)路線,使本職能部室(分支機(jī)構(gòu))能作出迅速有效的 反應(yīng),并通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及監(jiān)督體系,防范相同或類 似合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的再次發(fā)生;(四)評價(jià)與持續(xù)改進(jìn):建立并保持書面程序,定期對合規(guī) 管理狀況實(shí)施評審,持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性;(五)充分利用外部資源:對于涉及某些特殊領(lǐng)域的個(gè)案或 復(fù)雜的案件,可咨詢或聘用有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)或?qū)I(yè)的機(jī)構(gòu),以獲取專 業(yè)指導(dǎo)意見,為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理提供足夠的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)基礎(chǔ)。第六章第二十七條 合規(guī)檢查合規(guī)檢查是指為掌握本行各職能部室、各支行對法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的遵循情況,合規(guī)管理體系運(yùn)行和有效性等 情況,由合規(guī)部對各職能部門、各支行的經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查。合規(guī)檢查是本行評價(jià)合規(guī)管理有效性的重要方式,檢 查結(jié)果是考核合規(guī)工作的重要依據(jù)。第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負(fù)責(zé),各職能部室和支行應(yīng)主動進(jìn)行日?;蚨ㄆ诘暮弦?guī)性自查。第二十九條 合規(guī)檢查可采用與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。各條線職能部門在最終的業(yè)務(wù)檢查報(bào)告中對合規(guī)內(nèi)容須 單獨(dú)陳述、分析和評價(jià),并將該報(bào)告抄送合規(guī)部,如有違規(guī)整改 事項(xiàng),由合規(guī)部負(fù)責(zé)跟進(jìn)。審計(jì)部對合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責(zé)的 情況進(jìn)行審計(jì)。第三十條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專項(xiàng)檢查。合規(guī)部每年應(yīng)至少組織一次常規(guī)檢查,并根據(jù)管理需要或要求,對特定事項(xiàng)、特定機(jī)構(gòu)進(jìn)行不定期的專項(xiàng)檢查。第三十一條 合規(guī)檢查內(nèi)容主要包括:(一)各職能部室的合規(guī)管理工作是否充分、有效;(二)合規(guī)政策的貫徹落實(shí)情況、合規(guī)管理工作的實(shí)施狀況 以及實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)的進(jìn)展情況;(三)各級部室負(fù)責(zé)人和員工是否正確理解和把握法律、法 規(guī)和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容;(四)當(dāng)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化時(shí),是否及時(shí)修訂和完 善了已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則等;(五)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 是否及時(shí)上報(bào),所作處置和糾正措施是否健全有效;(六)在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問題或受到過監(jiān)管機(jī)構(gòu) 的警示或處罰,是否得到了有效的整改;(七)按規(guī)定是否接受了合規(guī)審查,合規(guī)性審查報(bào)告、合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)提示、合規(guī)意見書等合規(guī)管理意見是否得到了遵守和執(zhí)行。第三十二條 在合規(guī)檢查過程中,合規(guī)部可以與本行任何員工進(jìn)行溝通,無條件獲取便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案 材料。第三十三條 合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題,合規(guī)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向高管層匯報(bào)。第七章第三十四條 合規(guī)性審查合規(guī)性審查是指本行合規(guī)部為確保本行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致,而對本行的基本 制度、管理辦法和流程操作手冊等規(guī)章制度內(nèi)容,以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、新客戶關(guān)系的建立等事項(xiàng),在正式實(shí)施前進(jìn)行的 審查,并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的 活動。第三十五條 合規(guī)性審查的主要范圍包括:(一)本行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改;(二)本行新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)的拓展;(三)以本行名義通過媒體向社會公眾所做的重大事項(xiàng)說明、陳述;(四)以本行名義向消費(fèi)者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說明或指引、帶有承諾性金融服務(wù)方案;(五)需要進(jìn)行合規(guī)審查的其他事項(xiàng)。第三十六條 總行合規(guī)部負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查:(一)總行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改;(二)全行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展;(三)以總行名義實(shí)施的第三十五條第(三)(四)項(xiàng)事項(xiàng);(四)支行提請的合規(guī)性審查事項(xiàng);(五)其他需要審查的事項(xiàng)。第三十七條 支行合規(guī)管理員負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查:(一)本支行內(nèi)部管理辦法的制定與修改;(二)本支行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展;(三)以支行名義實(shí)施的第三十五條第(三)(四)項(xiàng)事項(xiàng);(四)其他需要審查的合規(guī)性事項(xiàng)。第三十八條 合規(guī)性審查的主要依據(jù)包括:(一)適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的生效法律、行政法規(guī)、部門 規(guī)章、地方性法規(guī)及其他規(guī)范性文件;(二)本行現(xiàn)行有效的規(guī)章制度;(三)自律性組織的行為準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等。第三十九條 須進(jìn)行合規(guī)性審查的事項(xiàng),應(yīng)在正式實(shí)施前提交合規(guī)部,并說明需要重點(diǎn)審核的事項(xiàng)情況。第四十條 支行合規(guī)性審查事項(xiàng)經(jīng)支行合規(guī)管理員審核后根據(jù)內(nèi)容需要上報(bào)總行合規(guī)部??傂懈髀毮懿渴倚韬弦?guī)審查時(shí),由 部室合規(guī)管理員審核后報(bào)合規(guī)部。第四十一條 提請合規(guī)性
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