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正文內(nèi)容

農(nóng)商銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法(編輯修改稿)

2024-10-25 16:41 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 立履行合規(guī)職責,鼓勵全體員工 對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告。各二級支行、分理處負責人對本支行合規(guī)經(jīng)營負有第一責任。第十六條合規(guī)部合規(guī)管理崗的合規(guī)職責(一)自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和各項規(guī)章制度;(二)根據(jù)本行確立的合規(guī)目標,督導本行各機構(gòu)有效執(zhí)行 合規(guī)風險控制方案及制度、流程,并監(jiān)督本行全體員工嚴格執(zhí)行;(三)對本行經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風險進行識別、計量、評估和監(jiān)測,組織及執(zhí)行合規(guī)性檢查;(四)對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告,及時采取應(yīng)對措施;(五)對本行全體員工開展合規(guī)教育和培訓;(六)負責對各部室、各級機構(gòu)合規(guī)管理員進行合規(guī)培訓;(七)其他應(yīng)擔負的合規(guī)職責。第十七條 總行各職能部室合規(guī)管理員職責各職能部室合規(guī)管理員對其所在部室負責人負責,在合規(guī)管 理上有向本部室和合規(guī)部報告和建議的義務(wù)。各職能部室合規(guī)管 理員負責與合規(guī)部保持日常的聯(lián)系,承擔以下工作:(一)監(jiān)測本職能部室及本業(yè)務(wù)條線遵守法律、規(guī)則和準則 情況,對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān) 測,對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告,及時 采取應(yīng)對措施;(二)負責對本職能部室報送合規(guī)部審查的制度、辦法、操 作規(guī)程等進行預(yù)審;(三)每季向合規(guī)部報送本職能部室的合規(guī)風險評估報告,具體包括內(nèi)部管理制度建設(shè)情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違 規(guī)事件及其處理等;必要時,上述相關(guān)情況可隨時報送;(四)配合合規(guī)部進行合規(guī)調(diào)查;(五)承擔其他合規(guī)職責。第十八條 一級支行合規(guī)管理員職責各一級支行合規(guī)管理員對其所在單位負責人負責,在合規(guī)管 理上有向本支行和總行合規(guī)部報告和建議的義務(wù)。各一級支行合 規(guī)管理員負責與總行合規(guī)部保持日常的聯(lián)系,承擔以下工作:(一)監(jiān)測本支行及所轄機構(gòu)遵守法律、規(guī)則和準則情況,對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān)測,對可 能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告,及時采取應(yīng)對措 施;(二)每季向合規(guī)部報送本支行的合規(guī)風險評估報告,具體 包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違規(guī)事 件及其處理等;必要時,上述相關(guān)情況可隨時報送;(三)配合合規(guī)部進行合規(guī)調(diào)查;(四)承擔其他合規(guī)職責。第十九條 二級支行、分理處合規(guī)管理員職責各二級支行、分理處合規(guī)管理員對其所在單位負責人負責,在合規(guī)管理上有向本支行和一級支行合規(guī)管理員報告和建議的義 務(wù),承擔以下工作:(一)監(jiān)測本支行遵守法律、規(guī)則和準則情況,對經(jīng)營管理 過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān)測,對可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告,及時采取應(yīng)對措施;(二)每季向一級支行合規(guī)管理員報送本支行的合規(guī)風險評 估報告,具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等;必要時,上述相關(guān)情況可隨時報送;(三)配合上級進行合規(guī)調(diào)查;(四)承擔其他合規(guī)職責。第二十條 員工對本崗位合規(guī)經(jīng)營負有直接責任,全體員工 應(yīng)履行以下合規(guī)職責:(一)自覺遵守和嚴格執(zhí)行國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本 行各項規(guī)章制度、操作流程;(二)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告,及時采取補救或 應(yīng)急措施;(三)主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓;(四)承擔其他合規(guī)職責。第四章 合規(guī)風險的識別、計量、評估和監(jiān)測第二十一條 合規(guī)部與其他職能部門的關(guān)系、與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系(一)合規(guī)部應(yīng)積極為各業(yè)務(wù)部門和本行員工提供合規(guī)咨詢 和幫助,通過提供建設(shè)性意見,幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風險,為本行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。(二)各業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部的支持與幫助,主動進 行日常和定期的合規(guī)自查,主動向合規(guī)部提供合規(guī)風險信息或風 險點,并積極配合合規(guī)部的風險監(jiān)測、計量和評估。第二十二條 與其他風險管理部門的關(guān)系(一)合規(guī)部主要依據(jù)外部政策、法律、法規(guī)等,側(cè)重管理 本行在運作過程中的合規(guī)風險,風險管理部門主要管理本行所面 臨的信用、市場、操作等風險。(二)其他風險管理部門應(yīng)支持合規(guī)部的合規(guī)風險監(jiān)測活動,依據(jù)各自職責識別、計量、評估、監(jiān)測包括自身合規(guī)風險在內(nèi)的 各類風險,及時向合規(guī)部通報相關(guān)合規(guī)風險信息或風險點。第二十三條 與審計部的關(guān)系合規(guī)部與審計部相互分離,接受審計部定期和獨立的檢查和評價,合規(guī)部為其合規(guī)檢查提供目標。審計部負責本行各項經(jīng)營活動的合規(guī)檢查,在檢查結(jié)束后,應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送合規(guī)部,為合規(guī)部識別、計量、評估和監(jiān)測合規(guī)風險提供信息來源和依據(jù)。第二十四條 與監(jiān)察保衛(wèi)部的關(guān)系合規(guī)部與監(jiān)察保衛(wèi)部在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等 方面有共同職責,應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機制。合 規(guī)部進行信貸、財務(wù)、會計、結(jié)算等方面違規(guī)責任認定后,將認 定材料提交監(jiān)察保衛(wèi)部,由其負責提出對相關(guān)責任人的處理意見。監(jiān)察保衛(wèi)部在日常工作中掌握的重大違規(guī)風險信息應(yīng)及時提供合規(guī)部共享。第五章 第二十五條 合規(guī)風險的識別、計量、評估和監(jiān)測 識別、計量、評估和監(jiān)測策略(一)通過健全合規(guī)管理體制,完善合規(guī)工作機制及一系列 制度安排,確保合規(guī)風險的識別、計量、評估和監(jiān)測應(yīng)用于每個 領(lǐng)域;(二)通過研究和解讀法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則的最 新頒布、變動行為,督促各部室及時修訂有關(guān)規(guī)章制度、操作流 程;(三)建立并完善開發(fā)新產(chǎn)品、新項目、制定業(yè)務(wù)政策、重 大交易、投資行為、架構(gòu)再造和流程整合等過程中的合規(guī)審查程 序,確保合規(guī)風險被有效識別、評估和監(jiān)測;(四)完善內(nèi)部規(guī)章制度體系建設(shè),定期檢查規(guī)章制度和操 作流程的合規(guī)性,堵塞漏洞并及時作出相應(yīng)調(diào)整;(五)加大對違規(guī)行為的調(diào)查力度,并針對薄弱環(huán)節(jié)作出改 善措施,或及時采取補救措施制止違規(guī)行為;(六)加強法律法規(guī)的培訓力度,強化員工對法律法規(guī)的認 識,提高全體員工對合規(guī)風險的防控能力;(七)強化合規(guī)文化建設(shè),增強員工合規(guī)意識,提倡誠信正 直、合法合規(guī)、健康向上的文化理念。第二十六條 識別、計量、評估和監(jiān)測機制與程序通過建立層次清晰、程序合理、方法科學的合規(guī)風險識別、計量、評估和監(jiān)測的機制和程序,覆蓋可能產(chǎn)生合規(guī)風險的所有 經(jīng)營管理環(huán)節(jié)。(一)統(tǒng)一的政策:建立本行統(tǒng)一適用的機制和程序,實現(xiàn) 整體配合,有效識別、計量、評估和監(jiān)測合規(guī)風險;(二)識別與監(jiān)測:各部室應(yīng)識別、監(jiān)測本身或業(yè)務(wù)條線可 能產(chǎn)生的合規(guī)風險,集中由合規(guī)部牽頭進行整體監(jiān)測,督促并協(xié) 助各部室建立相關(guān)制度及工作流程;(三)交流與反饋:各職能部室(分支機構(gòu))應(yīng)在內(nèi)部設(shè)立 明確的匯報路線,使本職能部室(分支機構(gòu))能作出迅速有效的 反應(yīng),并通過建立健全合規(guī)風險報告及監(jiān)督體系,防范相同或類 似合規(guī)風險的再次發(fā)生;(四)評價與持續(xù)改進:建立并保持書面程序,定期對合規(guī) 管理狀況實施評審,持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性;(五)充分利用外部資源:對于涉及某些特殊領(lǐng)域的個案或 復雜的案件,可咨詢或聘用有相關(guān)經(jīng)驗或?qū)I(yè)的機構(gòu),以獲取專 業(yè)指導意見,為合規(guī)風險的有效管理提供足夠的經(jīng)驗和專業(yè)基礎(chǔ)。第六章第二十七條 合規(guī)檢查合規(guī)檢查是指為掌握本行各職能部室、各支行對法律、法規(guī)和準則的遵循情況,合規(guī)管理體系運行和有效性等 情況,由合規(guī)部對各職能部門、各支行的經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進行檢查。合規(guī)檢查是本行評價合規(guī)管理有效性的重要方式,檢 查結(jié)果是考核合規(guī)工作的重要依據(jù)。第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負責,各職能部室和支行應(yīng)主動進行日?;蚨ㄆ诘暮弦?guī)性自查。第二十九條 合規(guī)檢查可采用與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的方式進行。各條線職能部門在最終的業(yè)務(wù)檢查報告中對合規(guī)內(nèi)容須 單獨陳述、分析和評價,并將該報告抄送合規(guī)部,如有違規(guī)整改 事項,由合規(guī)部負責跟進。審計部對合規(guī)部履行合規(guī)檢查職責的 情況進行審計。第三十條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專項檢查。合規(guī)部每年應(yīng)至少組織一次常規(guī)檢查,并根據(jù)管理需要或要求,對特定事項、特定機構(gòu)進行不定期的專項檢查。第三十一條 合規(guī)檢查內(nèi)容主要包括:(一)各職能部室的合規(guī)管理工作是否充分、有效;(二)合規(guī)政策的貫徹落實情況、合規(guī)管理工作的實施狀況 以及實現(xiàn)合規(guī)管理目標的進展情況;(三)各級部室負責人和員工是否正確理解和把握法律、法 規(guī)和準則的相關(guān)內(nèi)容;(四)當法律、法規(guī)和準則發(fā)生變化時,是否及時修訂和完 善了已制定的各項管理制度、操作規(guī)程或?qū)嵤┘殑t等;(五)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患 是否及時上報,所作處置和糾正措施是否健全有效;(六)在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問題或受到過監(jiān)管機構(gòu) 的警示或處罰,是否得到了有效的整改;(七)按規(guī)定是否接受了合規(guī)審查,合規(guī)性審查報告、合規(guī) 風險提示、合規(guī)意見書等合規(guī)管理意見是否得到了遵守和執(zhí)行。第三十二條 在合規(guī)檢查過程中,合規(guī)部可以與本行任何員工進行溝通,無條件獲取便于其履行職責所需的任何記錄或檔案 材料。第三十三條 合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風險問題,合規(guī)部應(yīng)當及時按照合規(guī)風險報告路線向高管層匯報。第七章第三十四條 合規(guī)性審查合規(guī)性審查是指本行合規(guī)部為確保本行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致,而對本行的基本 制度、管理辦法和流程操作手冊等規(guī)章制度內(nèi)容,以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、新客戶關(guān)系的建立等事項,在正式實施前進行的 審查,并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風險提示的 活動。第三十五條 合規(guī)性審查的主要范圍包括:(一)本行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改;(二)本行新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)的拓展;(三)以本行名義通過媒體向社會公眾所做的重大事項說明、陳述;(四)以本行名義向消費者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說明或指引、帶有承諾性金融服務(wù)方案;(五)需要進行合規(guī)審查的其他事項。第三十六條 總行合規(guī)部負責以下事項的合規(guī)性審查:(一)總行內(nèi)部規(guī)章制度的制定和修改;(二)全行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展;(三)以總行名義實施的第三十五條第(三)(四)項事項;(四)支行提請的合規(guī)性審查事項;(五)其他需要審查的事項。第三十七條 支行合規(guī)管理員負責以下事項的合規(guī)性審查:(一)本支行內(nèi)部管理辦法的制定與修改;(二)本支行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展;(三)以支行名義實施的第三十五條第(三)(四)項事項;(四)其他需要審查的合規(guī)性事項。第三十八條 合規(guī)性審查的主要依據(jù)包括:(一)適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的生效法律、行政法規(guī)、部門 規(guī)章、地方性法規(guī)及其他規(guī)范性文件;(二)本行現(xiàn)行有效的規(guī)章制度;(三)自律性組織的行為準則、行為守則和職業(yè)操守等。第三十九條 須進行合規(guī)性審查的事項,應(yīng)在正式實施前提交合規(guī)部,并說明需要重點審核的事項情況。第四十條 支行合規(guī)性審查事項經(jīng)支行合規(guī)管理員審核后根據(jù)內(nèi)容需要上報總行合規(guī)部。總行各職能部室需合規(guī)審查時,由 部室合規(guī)管理員審核后報合規(guī)部。第四十一條 提請合規(guī)性
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