【正文】 不超過事發(fā)后 2 個工作日。第六十八條 法進(jìn)行合規(guī)問責(zé)：（一）不按照制度規(guī)定，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的；（二）因故意或重大過失、提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風(fēng)險 提示等明顯違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)章條例并被管理部 門、業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)采納的；（三）在合規(guī)風(fēng)險檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對指定被查范圍內(nèi)事項應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應(yīng)根據(jù)本辦紀(jì)問題未能及時發(fā)現(xiàn)，或虛報瞞報，造成嚴(yán)重后果的；（四）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、責(zé)任事故、違規(guī)違紀(jì)經(jīng)營及經(jīng)濟 案件等隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的；（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；（六）袒護(hù)、包庇違規(guī)違紀(jì)行為人的；（七）濫用職權(quán)、徇私舞弊的；（八）丟失機密資料，或泄露秘密的；（九）侵犯其他員工權(quán)利，對他人打擊報復(fù)的。第七十三條 對于主動報告合規(guī)問題和風(fēng)險隱患的，可酌情 合規(guī)問責(zé)執(zhí)行完畢后，其他執(zhí)行部門應(yīng)將執(zhí)行減輕處罰，甚至免責(zé)或給予一定獎勵；對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險卻隱瞞 不報，一經(jīng)查實，應(yīng)對隱瞞不報者從重處罰。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報后應(yīng)視情況及時向上級領(lǐng)導(dǎo)報告。調(diào)查確認(rèn)違規(guī)行為屬實的，按照《省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》以及總行的規(guī) 定對相應(yīng)的違規(guī)人員進(jìn)行處罰。第八十九條 本行應(yīng)營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設(shè)的要求和內(nèi)容，在各層面營造合規(guī)文化氛圍，樹立“同舟共濟、求精務(wù)實、創(chuàng)新開拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導(dǎo)“勤勉、嚴(yán)謹(jǐn)、睿思、敏行”的行為準(zhǔn)則，使合規(guī)真正成為 每個干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng)，無需提醒的自覺。合規(guī)部制定合規(guī)考核制度、考核標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)支行做好考核落實工作。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復(fù)印，不得取走原件。主要包 括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的制度缺陷，已經(jīng)或可能造成本 行資產(chǎn)損失 10 萬元以下的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到監(jiān)管機構(gòu)處罰，處 罰金額在 5 萬元以下的，或雖未收到機構(gòu)的處罰決定書，但違規(guī) 事實清楚，預(yù)見要受到處罰；（三）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)本行存在的合規(guī)風(fēng)險點，或?qū)Ρ拘邪l(fā)出 的合規(guī)風(fēng)險提示等；（四）監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議；（五）發(fā)生誤報、漏報、瞞報一般性關(guān)聯(lián)交易；（六）內(nèi)外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等信息；（七）總行各職能部室發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患；（八）合規(guī)管理人員在合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和 檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題；（九）符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易；（十）報告單位認(rèn)為應(yīng)報告的其他合規(guī)風(fēng)險事項。第十五章第一百零四條 附 則 本辦法中所述重大合規(guī)風(fēng)險事項主要包括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造 成本行資產(chǎn)損失 10 萬元（含）以上的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到處罰 5 萬元（含）以上的事項；（三）因合規(guī)風(fēng)險造成的訴訟案件；（四）部室或支行高管人員受到法紀(jì)追究、行政處罰的，內(nèi) 部員工違法犯罪的；（五）涉嫌洗錢案件；（六）誤報、漏報、瞞報重大關(guān)聯(lián)交易情況；（七）因合規(guī)風(fēng)險可能或已被新聞媒體負(fù)面報道，對本行聲 譽造成嚴(yán)重?fù)p害；（八）客戶連續(xù)投訴，或在營業(yè)網(wǎng)點等場所示威或聚眾示威。第一百零一條 合規(guī)管理檔案只能現(xiàn)場調(diào)閱，不許外借，調(diào)閱人員調(diào)閱檔案時應(yīng)填寫檔案調(diào)閱單，經(jīng)合規(guī)部總經(jīng)理簽字同意 后才能調(diào)閱。第九十五條 本行合規(guī)考核的目的是： 合規(guī)考核適用于本行所有部室和分支機構(gòu)，包（一）將合規(guī)管理實施情況與本行戰(zhàn)略目標(biāo)緊密結(jié)合起來，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實現(xiàn)；（二）提高本行合規(guī)管理水平；（三）為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動、培訓(xùn)與發(fā)展等人 力資源工作提供有效的依據(jù)；（四）促進(jìn)合規(guī)部與其他部室之間的交流，形成良好的溝通 機制。第十二章第八十八條 合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化，是指在本行發(fā)展歷程中形成，適用于全行員工遵循合法合規(guī)的價值觀念、道德規(guī)范、傳統(tǒng)習(xí)慣、指 導(dǎo)思想和經(jīng)營理念。調(diào)查小組 在調(diào)查時，應(yīng)做好調(diào)查筆錄，并對采集的相關(guān)違規(guī)證據(jù)妥善保管。第七十八條 舉報人可以通過書面、電子郵件或口頭方式進(jìn)行舉報，舉報內(nèi)容應(yīng)包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項或違規(guī)內(nèi)容、違規(guī)行為的時間地點等相關(guān)要素，總行鼓勵員工進(jìn)行署名舉報。對當(dāng)事人、部室或機構(gòu)做出批評教育處理決定的，由合規(guī)部 負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對當(dāng)事人做出經(jīng)濟或行政處罰的，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對當(dāng)事人做出職位、勞動關(guān)系方面的處罰時，由 人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對涉及經(jīng)濟或行政處罰的應(yīng)送交監(jiān) 察保衛(wèi)部辦理?？傂懈鞑渴?、一級支行合規(guī)管理員在每年第一、三季度結(jié) 束后十五天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)報告；在上半年結(jié)束 后二十天日內(nèi)提交半年合規(guī)報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)提交年 度合規(guī)報告。第五十九條 即時合規(guī)報告內(nèi)容即時合規(guī)報告的內(nèi)容主要是針對經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一 或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對監(jiān) 管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見，具體從時間、地點（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響、擬采取的糾正措施等方面 進(jìn)行報告。第五十七條 報告種類 根據(jù)報告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報告分為定期合規(guī)報告和即時合 規(guī)報告。第五十一條 口頭咨詢可由咨詢?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)部提出，由相關(guān)人員予以口頭答復(fù)。第四十五條 送審部門對合規(guī)性審查意見應(yīng)予采納；不予采納的，應(yīng)說明理由并經(jīng)其分管領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)后報合規(guī)部備案。第三十九條 須進(jìn)行合規(guī)性審查的事項，應(yīng)在正式實施前提交合規(guī)部，并說明需要重點審核的事項情況。第三十一條 合規(guī)檢查內(nèi)容主要包括：（一）各職能部室的合規(guī)管理工作是否充分、有效；（二）合規(guī)政策的貫徹落實情況、合規(guī)管理工作的實施狀況 以及實現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)的進(jìn)展情況；（三）各級部室負(fù)責(zé)人和員工是否正確理解和把握法律、法 規(guī)和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容；（四）當(dāng)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化時，是否及時修訂和完 善了已制定的各項管理制度、操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則等；（五）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險隱患 是否及時上報，所作處置和糾正措施是否健全有效；（六）在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問題或受到過監(jiān)管機構(gòu) 的警示或處罰，是否得到了有效的整改；（七）按規(guī)定是否接受了合規(guī)審查，合規(guī)性審查報告、合規(guī) 風(fēng)險提示、合規(guī)意見書等合規(guī)管理意見是否得到了遵守和執(zhí)行。第六章第二十七條 合規(guī)檢查合規(guī)檢查是指為掌握本行各職能部室、各支行對法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的遵循情況，合規(guī)管理體系運行和有效性等 情況，由合規(guī)部對各職能部門、各支行的經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查。第二十三條 與審計部的關(guān)系合規(guī)部與審計部相互分離，接受審計部定期和獨立的檢查和評價，合規(guī)部為其合規(guī)檢查提供目標(biāo)。第十八條 一級支行合規(guī)管理員職責(zé)各一級支行合規(guī)管理員對其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管 理上有向本支行和總行合規(guī)部報告和建議的義務(wù)。各職能部室 負(fù)責(zé)人對本部室和本業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)營負(fù)有第一責(zé)任。其他部室、分支機構(gòu)和員工在提供這些信息、記錄或檔案材料方面有給予密切合作的義務(wù)。在總行其他部 室、各一級支行、二級支行、分理處分別設(shè)立合規(guī)管理崗，各部室、分支機構(gòu)合規(guī)管理員受本單位主要負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)，接受總行合 規(guī)部的監(jiān)督、評價和指導(dǎo)。第五章 監(jiān)督檢查第二十三條 本行統(tǒng)計部門或本系統(tǒng)縣級以上統(tǒng)計機構(gòu)在調(diào)查統(tǒng)計違法行為或者核查統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，有權(quán)采取下列措施：（一）發(fā)出統(tǒng)計檢查查詢書，向檢查對象查詢有關(guān)事項；（二）要求檢查對象提供有關(guān)原始記錄和憑證、統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計調(diào)查表、會計資料及其他相關(guān)證明和資料；（三）檢查有關(guān)的事項并詢問有關(guān)人員；（四）進(jìn)入檢查對象的業(yè)務(wù)場所和統(tǒng)計數(shù)據(jù)處理信息系統(tǒng)進(jìn)行檢查、核對；（五）經(jīng)本機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，登記保存檢查對象的有關(guān)原始記錄和憑證、統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計調(diào)查表、會計資料及其他相關(guān)證明資料；（六）對與檢查事項有關(guān)的情況和資料可以進(jìn)行記錄、錄音、錄像、照相和復(fù)制?？傂屑捌湎聦俾毮懿块T、分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人，不得自行修改統(tǒng)計人員依法搜集、整理的統(tǒng)計資料，不得以任何方式要求統(tǒng)計人健全統(tǒng)計信息共享機制，設(shè)置原始記錄、統(tǒng)計臺賬，建立健全統(tǒng)計資料的審核、簽署、交接、歸檔等管理制度。第九條 本社應(yīng)在客戶確認(rèn)接受相關(guān)業(yè)務(wù)的服務(wù)價格后，方可提 2 供收費服務(wù)；客戶明確表示不接受相關(guān)服務(wù)價格的，應(yīng)及時終止服務(wù)，不得強制或變相強制客戶接受服務(wù)。第四條 中間業(yè)務(wù)收費價格分別實行政府定價、政府指導(dǎo)價和市場調(diào)節(jié)價。切實加強法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險管理，做好服務(wù)收費的輿情引導(dǎo)工作。第二條 中間業(yè)務(wù)收費管理原則：（一）堅持合法合規(guī)原則。（四）防范電信詐騙加強銀行卡賬戶實名制管理（1）對同一存款人開立數(shù)量較多的情況進(jìn)行了摸排清理并制定切實可行的清理方案。我行未開辦代客理財業(yè)務(wù)我行未開辦貴金屬業(yè)務(wù)（三）電子銀行管理網(wǎng)上銀行、手機銀行、自動柜員機、特約商戶、電話銀行和短信服務(wù)涉及業(yè)務(wù)開戶、變更、支付密碼工具管理、設(shè)備安裝、巡查維護(hù)、操作管理和人員培訓(xùn)均按照省聯(lián)社有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。（5）對新業(yè)務(wù)開辦前做好培訓(xùn)，并定期組織開展中間業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。二、自查情況（一）組織機構(gòu)及內(nèi)控管理我行由科技部負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展及管理，中間業(yè)務(wù)由財務(wù)會計部負(fù)責(zé)，發(fā)展指標(biāo)同科技部、財務(wù)部績效工資掛鉤。第四章 業(yè)務(wù)風(fēng)險防范和違規(guī)行為處罰第十六條 各支行、分理處在辦理中間代理業(yè)務(wù)過程中，要擅自超過浮動范圍提高或降低收費水平、擴大或縮小收費范圍的；（六）違背客戶意愿，強行推銷業(yè)務(wù)和搭車收費的；（七）總行認(rèn)為需要進(jìn)行處理的其他情形。中間業(yè)務(wù)收入是一項基本收入，與利息收入共同構(gòu)成我行主要經(jīng)營收入。結(jié)算業(yè)務(wù)是指本行提供結(jié)算工具，為客戶辦理資金收付、劃轉(zhuǎn)及清算業(yè)務(wù)。主要包括代理收付、代理保險、委托貸款、代理金融機構(gòu)等業(yè)務(wù)。第三章 中間業(yè)務(wù)收費第十二條 中間代理業(yè)務(wù)的收費主要包括手續(xù)費、電子匯劃費、年費等形式。第二十四條 本辦法經(jīng)自印發(fā)之日起執(zhí)行。（二）中間業(yè)務(wù)管理中間業(yè)務(wù)（1）根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)管理辦法》。（2）信通卡約定轉(zhuǎn)存、EPOS轉(zhuǎn)賬申請等業(yè)務(wù)申請資料齊備，要素齊全。業(yè)務(wù)人員對電子銀行風(fēng)險防范知識比較了解，對辦理業(yè)務(wù)的客戶做到風(fēng)險提示。（4）逐步建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系并開展排查。對屬于市場調(diào)節(jié)范疇的相關(guān)服務(wù)價格，應(yīng)進(jìn)行科學(xué)合理的成本測算，充分考慮市場供求、競爭狀況、企事業(yè)單位和個人的承受能力、公眾反映的意見和建議等因素。（二）信用社卡類。（二）實行政府指導(dǎo)價的中間業(yè)務(wù)收費，由相關(guān)歸口管理部門提出收費項目并擬定價格標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)商并報有權(quán)審批人審批同意后，下發(fā)通知執(zhí)行。