【正文】 第一百零五條本辦法中所述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)除第一百零三條所述為重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)外，其他為一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。銀監(jiān)部門需調(diào)閱合規(guī)管理檔案時(shí)，須持有調(diào)閱公函，并經(jīng)合 規(guī)部總經(jīng)理同意，并指定專人陪同調(diào)閱。第九十六條 合規(guī)考核應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)考核范圍。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分。調(diào)查完畢后，應(yīng)形成書(shū)面的調(diào)查報(bào)告。第七十九條 合規(guī)管理員收到舉報(bào)后應(yīng)第一時(shí)間內(nèi)向合規(guī)部報(bào)告，并視舉報(bào)人的要求或舉報(bào)內(nèi)容等情況決定是否向所在部室（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人報(bào)告。第七十二條 結(jié)果告知合規(guī)部。第六十七條 本行各部室、分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問(wèn)責(zé)：（一）未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，進(jìn)行違法違規(guī)操作以致造 成本行大額資金損失或經(jīng)濟(jì)案件以及其他嚴(yán)重負(fù)面影響的行為；（二）對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)等應(yīng)報(bào)未報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的行為；（三）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，或者不主動(dòng)避免任 何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；（四）相關(guān)人員未適當(dāng)履行反洗錢和反恐怖融資等特定的法 定職責(zé)的行為等；（五）對(duì)應(yīng)提請(qǐng)合規(guī)性審查的事項(xiàng)未進(jìn)行合規(guī)性審查，或無(wú) 正當(dāng)理由不執(zhí)行合規(guī)審查意見(jiàn)并造成損失或較大風(fēng)險(xiǎn)的；（六）被客戶投訴或本行員工以及其他個(gè)人或團(tuán)體向本行提 出附有相關(guān)證據(jù)的材料舉報(bào)的；（七）因違規(guī)等問(wèn)題被新聞媒體曝光并給本行造成嚴(yán)重負(fù)面 影響的；（八）因涉嫌犯罪或違反治安管理?xiàng)l例等，公安司法機(jī)關(guān)提 出問(wèn)責(zé)建議的；（九）因涉嫌違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或本行審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等部室 提出問(wèn)責(zé)建議的；（十）對(duì)合規(guī)管理人員誣蔑陷害、打擊報(bào)復(fù)的；（十一）本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)提出問(wèn)責(zé)建議的。合規(guī)部在每年第一、三季度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向高管層提交 季度合規(guī)工作報(bào)告；在上半年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交半年合規(guī)工作 報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部；在每年結(jié)束后兩個(gè)月內(nèi)向高管層 提交合規(guī)工作報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部。第六十條 報(bào)告路徑（一）常規(guī)報(bào)告路徑。定期合規(guī)報(bào)告是指各報(bào)告單位就報(bào)告期內(nèi)本單位的合規(guī)現(xiàn)狀 及變化、規(guī)章制度建設(shè)與完善、經(jīng)營(yíng)管理中的違規(guī)事件和主要合 規(guī)缺陷、合規(guī)工作組織與實(shí)施、合規(guī)工作目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)等情況作出 的報(bào)告。對(duì)較為復(fù)雜或嚴(yán)重的問(wèn)題，合規(guī)部應(yīng)要求 咨詢?nèi)瞬扇?shū)面咨詢方式。第四十六條 合規(guī)部應(yīng)指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督合規(guī)審查意見(jiàn)的落實(shí)情況，并定期作出評(píng)價(jià)。第四十條 支行合規(guī)性審查事項(xiàng)經(jīng)支行合規(guī)管理員審核后根據(jù)內(nèi)容需要上報(bào)總行合規(guī)部。第三十二條 在合規(guī)檢查過(guò)程中，合規(guī)部可以與本行任何員工進(jìn)行溝通，無(wú)條件獲取便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案 材料。合規(guī)檢查是本行評(píng)價(jià)合規(guī)管理有效性的重要方式，檢 查結(jié)果是考核合規(guī)工作的重要依據(jù)。審計(jì)部負(fù)責(zé)本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)檢查，在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送合規(guī)部，為合規(guī)部識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來(lái)源和依據(jù)。各一級(jí)支行合 規(guī)管理員負(fù)責(zé)與總行合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔(dān)以下工作：（一）監(jiān)測(cè)本支行及所轄機(jī)構(gòu)遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，對(duì)可 能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措 施；（二）每季向合規(guī)部報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，具體 包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況、違規(guī)事 件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；（三）配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第十四條 一級(jí)支行負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；（二）支持本支行合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工 對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。（三）對(duì)可能違反合規(guī)政策的事項(xiàng)，合規(guī)部可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，也可與其他部室或外聘機(jī)構(gòu)聯(lián)合進(jìn)行調(diào)查。第六條 合規(guī)部配備負(fù)責(zé)人 1 人，工作人員 23 人。（七）統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，統(tǒng)計(jì)檢查人員不得少于二第五篇：農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法第一章 合規(guī)組織架構(gòu)第一條 為有效控制某某農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指 引》和《省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，結(jié)合本行實(shí)際，制訂本辦法。第十二條 總行職能部門及分支機(jī)構(gòu)的具體統(tǒng)計(jì)人員為統(tǒng)計(jì)工作直接責(zé)任人，部門經(jīng)理（副經(jīng)理）和分支機(jī)構(gòu)主任（副主任、負(fù)責(zé)人）為統(tǒng)計(jì)工作負(fù)責(zé)人，統(tǒng)計(jì)資料的審核、簽署人員應(yīng)當(dāng)對(duì)其審核、簽署的統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。第十條 中間業(yè)務(wù)收入須統(tǒng)一納入賬內(nèi)核算，任何部門、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得隱匿、轉(zhuǎn)移、私存私放、坐支或擅自用于員工福利。政府定價(jià)、政府指導(dǎo)價(jià)按國(guó)家規(guī)定價(jià)格執(zhí)行；市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)由本社按相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本社實(shí)際研究確定價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。第三條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的范圍：中間業(yè)務(wù)收費(fèi)可分為十大類：支付結(jié)算類、信用社卡類、代理業(yè)務(wù)類、理財(cái)業(yè)務(wù)類、擔(dān)保業(yè)務(wù)類、承諾業(yè)務(wù)類、交易業(yè)務(wù)類、基金托管業(yè)務(wù)類、咨詢顧問(wèn)類和其他類。加強(qiáng)對(duì)服務(wù)收費(fèi)行為的合規(guī)管理，在提供服務(wù)以及制定、調(diào)整服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，做到定價(jià)程序合法合規(guī)。（2）定期排查企業(yè)是否屬于“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”。電子銀行業(yè)務(wù)各單據(jù)、要素管理齊全合規(guī)，涉及重要空白憑證的嚴(yán)格按照重要空白憑證管理并登記。（6）建立健全事后檢查工作機(jī)制，稽核部門及財(cái)會(huì)部門定期或不定期開(kāi)展檢查。中間業(yè)務(wù)和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制有專人負(fù)責(zé)。第五章 附則第二十二條 本辦法適用于本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。目標(biāo)責(zé)任制考核體系。主要包括現(xiàn)金結(jié)算、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、匯兌、票據(jù)托收與買入、同業(yè)清算、承兌匯票等業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)是指我行接受客戶委托，以代理人的身份代表委托人辦理經(jīng)雙方議定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)的業(yè)務(wù)。第十一條 經(jīng)總行批準(zhǔn)和授權(quán)開(kāi)辦中間代理業(yè)務(wù)的各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，在營(yíng)銷業(yè)務(wù)的過(guò)程中，必須征求客戶自愿，不得違背客戶意愿強(qiáng)行推銷中間代理業(yè)務(wù)、搭車收費(fèi)和利用客戶的信貸需求制定業(yè)務(wù)套餐而強(qiáng)行搭配中間代理業(yè)務(wù)，對(duì)強(qiáng)行推銷中間業(yè)務(wù)造成不良后果的將追究經(jīng)辦人責(zé)任。第二十三條 本辦法由某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定修改和解釋。已制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（定農(nóng)信社【2012】122號(hào)）。信通卡業(yè)務(wù)（1）我行信通卡卡片嚴(yán)格按照重要空白憑證管理，開(kāi)卡、卡片吞沒(méi)、作廢嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行管理并登記，業(yè)務(wù)要素和相關(guān)資料齊全，并留存客戶身份信息及身份證聯(lián)網(wǎng)核查記錄。按照要求建立了證書(shū)管理登記簿，登記要素齊全。（3）定期對(duì)異常單位客戶加強(qiáng)開(kāi)戶意愿核查。（二）堅(jiān)持定價(jià)測(cè)算原則。本社中間業(yè)務(wù)收費(fèi)劃分為以下六類：（一）支付結(jié)算類。第五條 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)定價(jià)流程（一）實(shí)行政府定價(jià)的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)，按政府規(guī)定下發(fā)通知執(zhí)行。第四篇：農(nóng)商銀行金融統(tǒng)計(jì)工作管理辦法某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融統(tǒng)計(jì)工作管理辦法（草案）第一章 總 則第一條 為了科學(xué)、有效地開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作，保障金融統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理決策的需要，及時(shí)、全面地提供詳實(shí)、準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)信息，真實(shí)反映我行的信貸收支狀況和經(jīng)營(yíng)成果，根據(jù)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《陜西省農(nóng)村信用社金融統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。第三章 金融統(tǒng)計(jì)人員第十三條 總行根據(jù)統(tǒng)計(jì)工作需配備專職或者兼職統(tǒng)計(jì)人員，并設(shè)立A、B崗（各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計(jì)A、B崗），依法開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作，實(shí)施統(tǒng)計(jì)調(diào)查和信息歸集，在統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)上接受國(guó)家有關(guān)統(tǒng)計(jì)部門的指導(dǎo)。第二條 合規(guī)是指使各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第三章 合規(guī)職責(zé)第七條 董事會(huì)的合規(guī)職責(zé) 合規(guī)職責(zé)董事會(huì)對(duì)本單位的合規(guī)管理負(fù)總責(zé)，履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和制度；（二）審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；（三）每年對(duì)高管層提交的合規(guī)管理報(bào)告進(jìn)行審議；（四）對(duì)合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題提出處理意見(jiàn)，督促高管 層抓好落實(shí)，使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效解決；（五）批準(zhǔn)設(shè)立合規(guī)部門。（四）對(duì)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部 可繞開(kāi)通常的報(bào)告路線直接向董事會(huì)或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告，必要時(shí)可隨時(shí)向省聯(lián)社合 規(guī)部和管理層報(bào)告，總行高管層應(yīng)確保合規(guī)部報(bào)告路線的通暢。各一級(jí)支行 負(fù)責(zé)人對(duì)本支行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有第一責(zé)任。第十九條 二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員職責(zé)各二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員對(duì)其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管理上有向本支行和一級(jí)支行合規(guī)管理員報(bào)告和建議的義 務(wù)，承擔(dān)以下工作：（一）監(jiān)測(cè)本支行遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理 過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，對(duì)可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；（二）每季向一級(jí)支行合規(guī)管理員報(bào)送本支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估報(bào)告，具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；（三）配合上級(jí)進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第二十四條 與監(jiān)察保衛(wèi)部的關(guān)系合規(guī)部與監(jiān)察保衛(wèi)部在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等 方面有共同職責(zé)，應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制。第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負(fù)責(zé)，各職能部室和支行應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日?；蚨ㄆ诘暮弦?guī)性自查。第三十三條 合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，合規(guī)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向高管層匯報(bào)?？傂懈髀毮懿渴倚韬弦?guī)審查時(shí)，由 部室合規(guī)管理員審核后報(bào)合規(guī)部。相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門應(yīng)主動(dòng)報(bào) 告合規(guī)審查意見(jiàn)落實(shí)情況。第五十二條 采取書(shū)面咨詢方式的，應(yīng)以部室或支行名義提出，并提供說(shuō)明文件和背景資料，由部室或支行負(fù)責(zé)人簽字后送 合規(guī)部。即時(shí)合規(guī)報(bào)告是指各報(bào)告單位對(duì)在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對(duì) 監(jiān)管部門檢查出具的書(shū)面監(jiān)管意見(jiàn)的及時(shí)報(bào)告。合規(guī)報(bào)告采用雙線矩陣式，即報(bào)告人 員向歸口管理部門（人員）及本單位負(fù)責(zé)人雙向報(bào)告，具體如下：二級(jí)支行、分理處各崗位員工向二級(jí)支行、分理處合規(guī)管 理員及本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員、一級(jí)支行各崗位員工向一 級(jí)支行合規(guī)管理員及本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；一級(jí)支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī) 部及本單位（部室）負(fù)責(zé)人報(bào)告；總行合規(guī)部向高管層報(bào)告；高管層向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)和省聯(lián)社合規(guī)部 及煙臺(tái)銀監(jiān)分局報(bào)告。（二）即時(shí)合規(guī)報(bào)告 即時(shí)合規(guī)報(bào)告報(bào)送時(shí)間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時(shí)報(bào)告，視具體緩急情況，書(shū)面報(bào) 告和電子版報(bào)告上報(bào)時(shí)間