【正文】 管理辦法中間業(yè)務收費管理辦法第一條 本辦法所稱中間業(yè)務收費，是指本社在為客戶辦理業(yè)務并提供相關服務時所收取的各種服務費用和手續(xù)費。（6）按照省聯(lián)社要求對助農(nóng)金融服務點進行培訓，特約農(nóng)戶熟悉EPOS各項功能，能夠按照規(guī)定辦理業(yè)務。代理保險業(yè)務（1）持有有效的銷售保險資格；（2）保險業(yè)務手續(xù)費收入單獨核算，據(jù)實開具發(fā)票；（3）不存在挪用、截留、侵占保險費或保險金的情況；（4）不存在參與虛假退保、理賠、銷售誤導等情況引起的退?；蛲话l(fā)事件；（5）不存在利用不正當手段強迫、引誘或限制投保人訂立保險合同的情況。（4）中間業(yè)務收支堅持收、支兩條線；嚴格執(zhí)行有關會計核算制度，不存在私自截留、虛列或作其他財務處理。各網(wǎng)點也成立了相應組織，全面真實地開展自查自糾工作。第十五條 中間代理業(yè)務的收費，各營業(yè)機構向客戶出具收費憑證；未經(jīng)授權，任何部門及個人不得以任何方式向客戶收取中間代理業(yè)務的任何額外費用；不得擅自免除客戶應付中間代理業(yè)務的應付費用。第三條 對中間業(yè)務應實行有償服務。第二條 本辦法所稱中間業(yè)務包括結算、代理、銀行卡中間業(yè)務、其他中間業(yè)務等四大類。銀行卡中間業(yè)務是指主要以我行向客戶發(fā)行的信用卡為信用支付工具，向客戶提供結算、收單等產(chǎn)生的非利息收入的業(yè)務。收費方式由總行根據(jù)業(yè)務合作協(xié)議統(tǒng)一制定、統(tǒng)一核算。第二篇：農(nóng)商銀行電子銀行及中間業(yè)務自查報告農(nóng)商銀行電子銀行及中間業(yè)務自查報告我農(nóng)商行積極落實工作責任，成立工作小組，對所轄中間業(yè)務管理執(zhí)行情況進行了全面檢查。我行制定了《河北定州農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務管理辦法》及操作流程。（3）辦理大額、掛失、沖正、凍結、修改卡資料等重要業(yè)務時實行遠程授權，相關手續(xù)、資料合規(guī)齊全。我行的自助設備已經(jīng)全部遷移至新的自助設備統(tǒng)一平臺；目前，我行未與第三方開展收單業(yè)務，后期如果開展，會按規(guī)定進行報備；與特約商戶簽訂了《河北省農(nóng)村信用社特約商戶受理銀行卡協(xié)議書》；未將特約商戶的資質審核、受理協(xié)議簽訂、收單業(yè)務交易處理、差錯、后續(xù)檢查、pos灌裝等進行外包。加強銀行卡轉賬管理（1）加強特約商戶交易監(jiān)測和風險管理，并按規(guī)定為商戶提供T+0資金結算服務；（2）在為存款人開通非柜面轉賬業(yè)務時，與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等。（三）堅持履行社會責任原則。（三）代理業(yè)務類。（三）實行市場調節(jié)價的中間業(yè)務收費：第六條 各中間業(yè)務收費歸口管理部門負責對其所管理的中間業(yè)務收費項目執(zhí)行情況進行監(jiān)督、檢查；組織經(jīng)營機構對中間業(yè)務收費情況進行監(jiān)測、分析，并做好中間業(yè)務收費的宣傳解釋、投訴事項處理等工作，收集、整理客戶關于中間業(yè)務收費的意見和建議。第三條 本行建立統(tǒng)一的統(tǒng)計管理體系，完善統(tǒng)計工作質量調查和考核制度，將統(tǒng)計工作納入工作人員工作質量考核，實行統(tǒng)一領導、分級負責。第十五條 統(tǒng)計人員要嚴格按照《中華人民共和國統(tǒng)計法》和《陜西省農(nóng)村信用社金融統(tǒng)計管理暫行辦法》的要求及有關規(guī)定，準確、及時、完整地完成數(shù)據(jù)的調查、分析、歸集、匯總和報審工作。合規(guī)風險是指因未遵循法律、規(guī)則和準則而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。第九條 高管層的合規(guī)職責高管層負責本行合規(guī)風險的管理，履行以下職責：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和各項規(guī)章制度；（二）負責制定、適時修訂合規(guī)制度、辦法，報經(jīng)董事會批 準后執(zhí)行；（三）貫徹執(zhí)行合規(guī)制度、辦法，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時，及時采 取補救辦法，并追究有關責任人的責任；（四）組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運作；（五）制定合規(guī)管理計劃，每年至少一次對主要合規(guī)風 險進行識別和評估，并向董事會和監(jiān)事會報告；（六）及時向董事會和監(jiān)事會報告出現(xiàn)的重大違規(guī)問題及應對措施。同時，合規(guī)部接受審計部的履職盡職審計。各二級支行、分理處負責人對本支行合規(guī)經(jīng)營負有第一責任。第四章 合規(guī)風險的識別、計量、評估和監(jiān)測第二十一條 合規(guī)部與其他職能部門的關系、與業(yè)務部門的關系（一）合規(guī)部應積極為各業(yè)務部門和本行員工提供合規(guī)咨詢 和幫助，通過提供建設性意見，幫助業(yè)務部門管理好合規(guī)風險，為本行業(yè)務與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。監(jiān)察保衛(wèi)部在日常工作中掌握的重大違規(guī)風險信息應及時提供合規(guī)部共享。各條線職能部門在最終的業(yè)務檢查報告中對合規(guī)內容須 單獨陳述、分析和評價，并將該報告抄送合規(guī)部，如有違規(guī)整改 事項，由合規(guī)部負責跟進。第三十五條 合規(guī)性審查的主要范圍包括：（一）本行內部規(guī)章制度的制定和修改；（二）本行新產(chǎn)品或新業(yè)務的拓展；（三）以本行名義通過媒體向社會公眾所做的重大事項說明、陳述；（四）以本行名義向消費者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說明或指引、帶有承諾性金融服務方案；（五）需要進行合規(guī)審查的其他事項。第四十二條 合規(guī)性審查時，應注意以下事項：（一）與送審部門就合規(guī)性審查事項進行充分溝通；（二）必要時征求外聘法律機構、學術研究機構等社會中介 機構的合規(guī)意見；（三）重大疑難問題，可請示監(jiān)管機構或相應主管部門；（四）合規(guī)部討論后出具審查意見。第八章第四十八條 合規(guī)咨詢合規(guī)咨詢是指合規(guī)部對各管理部門、各業(yè)務條線及其員工在經(jīng)營管理活動中遇到的合規(guī)問題，依據(jù)法律、規(guī)則 和準則，提供參考性意見和建議的工作。第五十四條 合規(guī)部對在合規(guī)咨詢工作中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性或全局性的問題，應及時總結通報，提出指導性意見。（二）一級支行應報告的內容現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦的業(yè)務、流程和崗 位，制度有無缺失；總行下發(fā)的規(guī)章制度有無相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項規(guī)章制度與業(yè)務發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪 些方面的困難，原因是什么；對照總行制度的要求，崗位、流程的設置是否到位、合理； 分工和職責是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否按要求及時整改到位，未能整改 到位的原因是什么；對合規(guī)風險是否按要求及時進行報告；對客 戶的投訴是否及時進行有效處理；對重大的合規(guī)風險和違規(guī)行為 采取了什么糾正措施；合規(guī)管理員對本單位及所轄機構的員工是否進行合規(guī)輔 導，對合規(guī)風險是否進行收集、提示和防范；對規(guī)章制度建設、合規(guī)文化建設和合規(guī)管理方面的建議和 要求。出現(xiàn)重大違規(guī)事件或突發(fā)事件時，各 崗位員工、各級合規(guī)管理員可視情況越級匯報，合規(guī)部總經(jīng)理應 在第一時間向高管層及煙臺銀監(jiān)分局報告，特別緊急的，可直接 向董事長或監(jiān)事長報告。第六十三條 合規(guī)報告檔案管理各級合規(guī)管理部門收到所轄機構、歸口管理部門、合規(guī)管理員的合規(guī)報告后，應及時、認真分析，梳理合規(guī)管理、違規(guī)事項、處理情況等信息，登記合規(guī)報告登記表，建立合規(guī)報告檔案，并 監(jiān)督落實。決定立案的，應啟動問責程序，并由合規(guī)部牽頭，會同審計 部、監(jiān)察保衛(wèi)部組成調查組開展調查。第七十五條 在合規(guī)問責程序中，如發(fā)現(xiàn)本行內部規(guī)章制度存在矛盾、沖突、漏洞等合規(guī)風險的，相關人員應按合規(guī)風險報 告路線及時報告合規(guī)部，合規(guī)部應提示相關部室予以完善。第八十條 接收舉報的人員對收到的舉報按以下原則處理：（一）對于反映的一般問題，認為不需要處理的或者舉報內 容不屬于誠信舉報范圍的，應及時退回并說明理由；（二）對符合條件的，應明確告知舉報人已經(jīng)受理，并告知 其相應的保密義務，并及時按照第七十八條要求轉報。第八十五條 所有涉及處理舉報事項的人員都對舉報事項和調查、核實的情況負有保密義務，不得將舉報信息、調查事項等 情況轉告被舉報人員或其他無關人員。第九十一條 合規(guī)部組織實施合規(guī)培訓，加強本行合規(guī)文化教育，提高本行合規(guī)管理水平。第九十七條 各支行根據(jù)總行合規(guī)考核內容制訂合規(guī)考核實施細則，并報合規(guī)部備案。調閱單由合理 管理人員留存，作為調閱記錄。第一百零七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。其他部、室調閱誠信舉報檔案必須經(jīng)分管行領導同意，并做好登記，不得 帶走或復印。第十四章第九十九條 合規(guī)檔案管理合規(guī)檔案，是指過去和現(xiàn)在的本行各部室及員工從事合規(guī)管理活動所直接形成的各種資料。第十三章第九十三條 合規(guī)考核合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標準，對本行各職能部室、分支機構合規(guī)管理履職情況及其效 果進行評判，并據(jù)以進行獎懲的管理活動。第八十六條 舉報人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時間進行舉報，且舉報事項清晰，經(jīng)調查內容屬實的，總行將視情況給予獎勵。第八十二條 調查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或審計部以及違規(guī)事項涉及的相關部室人員組成，小組人員不得少于兩人。本行員工對發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)行為 負有舉報的義務。第七十一條 對于決定處罰的，由執(zhí)行部門起草處罰文件，經(jīng)相關部門會簽后正式行文。第六十五條 合規(guī)問責應堅持違規(guī)必究、獎罰分明、責任到人、教育與懲戒相結合的原則。第六十二條 合規(guī)報告頻率（一）定期合規(guī)工作報告 定期合規(guī)工作報告分為季度、半年、工作報告。（四）合規(guī)部對合規(guī)開展情況及時向高管層報告，并將經(jīng)審 定的合規(guī)風險分析評價報告及時報送監(jiān)管部門。第九章第五十六條 合規(guī)報告制度合規(guī)報告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。第五十條 合規(guī)咨詢包括口頭咨詢和書面咨詢兩種形式。特殊情 況下，可適當延長。第三十七條 支行合規(guī)管理員負責以下事項的合規(guī)性審查：（一）本支行內部管理辦法的制定與修改；（二）本支行新產(chǎn)品、新業(yè)務的拓展；（三）以支行名義實施的第三十五條第（三）（四）項事項；（四）其他需要審查的合規(guī)性事項。第三十條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專項檢查。第二十六條 識別、計量、評估和監(jiān)測機制與程序通過建立層次清晰、程序合理、方法科學的合規(guī)風險識別、計量、評估和監(jiān)測的機制和程序，覆蓋可能產(chǎn)生合規(guī)風險的所有 經(jīng)營管理環(huán)節(jié)。第二十二條 與其他風險管理部門的關系（一）合規(guī)部主要依據(jù)外部政策、法律、法規(guī)等，側重管理 本行在運作過程中的合規(guī)風險，風險管理部門主要管理本行所面 臨的信用、市場、操作等風險。第十七條 總行各職能部室合規(guī)管理員職責各職能部室合規(guī)管理員對其所在部室負責人負責，在合規(guī)管 理上有向本部室和合規(guī)部報告和建議的義務。第十二條 合規(guī)部總經(jīng)理的合規(guī)職責（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和各項規(guī)章制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴格執(zhí)行，確保本 部室和本業(yè)務條線不發(fā)生合規(guī)風險和違規(guī)行為；（二）負責全面協(xié)調合規(guī)風險的識別和管理，負責本行合規(guī) 工作規(guī)劃，組織制定合規(guī)工作方案，指導并監(jiān)督本行開展合規(guī)工 作；（三）負責對涉及本行的重大合規(guī)問題，及時向行長匯報，必要時，也可以向董事長、監(jiān)事長報告；（四）列席有關行長辦公會議及其他重要會議，定期或不定 期向行長報告本行合規(guī)管理狀況，并提出建議；（五）其他應擔負的合規(guī)職責。第十一條 合