【正文】 管理人員誣蔑陷害、打擊報復的；（十一）本行董事會、監(jiān)事會或股東大會提出問責建議的。第六十八條 法進行合規(guī)問責：（一）不按照制度規(guī)定，越權辦理業(yè)務的；（二）因故意或重大過失、提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風險 提示等明顯違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管機構規(guī)章條例并被管理部 門、業(yè)務條線、分支機構采納的；（三）在合規(guī)風險檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對指定被查范圍內事項應該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應根據(jù)本辦紀問題未能及時發(fā)現(xiàn)，或虛報瞞報，造成嚴重后果的；（四）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、責任事故、違規(guī)違紀經(jīng)營及經(jīng)濟 案件等隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的；（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；（六）袒護、包庇違規(guī)違紀行為人的；（七）濫用職權、徇私舞弊的；（八）丟失機密資料，或泄露秘密的；（九）侵犯其他員工權利，對他人打擊報復的。第六十九條 本行通過合規(guī)檢查、內部審計檢查、監(jiān)管機構現(xiàn)場檢查以及行內誠信舉報、客戶投訴等渠道反映存在本辦法第 六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時，應及時報告行領導作出立 案或者不予立案的決定。決定立案的，應啟動問責程序，并由合規(guī)部牽頭，會同審計 部、監(jiān)察保衛(wèi)部組成調查組開展調查。第七十條 在調查核實基礎上，調查人員將調查結果報告合規(guī)部，合規(guī)部審核后移交監(jiān)察保衛(wèi)部處理。第七十一條 對于決定處罰的，由執(zhí)行部門起草處罰文件，經(jīng)相關部門會簽后正式行文。處罰決定書應送達有關當事人及相 關機構。對當事人、部室或機構做出批評教育處理決定的，由合規(guī)部 負責監(jiān)督執(zhí)行；對當事人做出經(jīng)濟或行政處罰的，由監(jiān)察保衛(wèi)部負責監(jiān)督執(zhí)行；對當事人做出職位、勞動關系方面的處罰時，由 人力資源部負責監(jiān)督執(zhí)行。第七十二條 結果告知合規(guī)部。第七十三條 對于主動報告合規(guī)問題和風險隱患的，可酌情 合規(guī)問責執(zhí)行完畢后，其他執(zhí)行部門應將執(zhí)行減輕處罰，甚至免責或給予一定獎勵；對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險卻隱瞞 不報，一經(jīng)查實，應對隱瞞不報者從重處罰。第七十四條 對于在重大違規(guī)事件中負有主要責任并涉嫌違法犯罪的有關責任人，應當移交并配合司法機關處理。第七十五條 在合規(guī)問責程序中，如發(fā)現(xiàn)本行內部規(guī)章制度存在矛盾、沖突、漏洞等合規(guī)風險的，相關人員應按合規(guī)風險報 告路線及時報告合規(guī)部，合規(guī)部應提示相關部室予以完善。第十一章第七十六條 誠信舉報制度 本辦法所指的誠信舉報人可以是本行員工，也可以是非本行人員或單位團體。本行員工對發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)行為 負有舉報的義務。第七十七條 總行合規(guī)部為誠信舉報的接受部門，舉報人視情況可以向所在部室（機構）的合規(guī)管理員舉報，也可以直接向 合規(guī)部舉報。第七十八條 舉報人可以通過書面、電子郵件或口頭方式進行舉報，舉報內容應包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項或違規(guī)內容、違規(guī)行為的時間地點等相關要素，總行鼓勵員工進行署名舉報。第七十九條 合規(guī)管理員收到舉報后應第一時間內向合規(guī)部報告，并視舉報人的要求或舉報內容等情況決定是否向所在部室（機構）負責人報告。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報后應視情況及時向上級領導報告。上述報告的具體方式如下：（一）收到書面或電子郵件舉報材料的，將舉報材料轉報；（二）收到口頭舉報的，應在收到舉報時對舉報內容進行登 記，并將登記材料上報；（三）遇緊急情況可先通過電話或當面匯報等方式口頭轉述，并于 3 個工作日內補報書面或電子材料。第八十條 接收舉報的人員對收到的舉報按以下原則處理：（一）對于反映的一般問題，認為不需要處理的或者舉報內 容不屬于誠信舉報范圍的，應及時退回并說明理由；（二）對符合條件的，應明確告知舉報人已經(jīng)受理，并告知 其相應的保密義務，并及時按照第七十八條要求轉報。第八十一條 合規(guī)部總經(jīng)理對受理的違規(guī)舉報應作出初步分析或斷定，認為需要組織調查或上級領導要求調查的，應積極牽 頭相關部室成立專項調查小組進行調查，各相關部室（機構）應 當給予積極的配合。第八十二條 調查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或審計部以及違規(guī)事項涉及的相關部室人員組成，小組人員不得少于兩人。第八十三條 調查時調查小組成員有權調閱相關的業(yè)務材料或通過談話、檢查、問卷等形式向有關人員核實情況。調查小組 在調查時，應做好調查筆錄，并對采集的相關違規(guī)證據(jù)妥善保管。調查完畢后，應形成書面的調查報告。調查確認違規(guī)行為屬實的，按照《省農村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》以及總行的規(guī) 定對相應的違規(guī)人員進行處罰。第八十四條 合規(guī)部應建立誠信舉報臺賬，由專人對誠信舉報的檔案進行統(tǒng)一管理。第八十五條 所有涉及處理舉報事項的人員都對舉報事項和調查、核實的情況負有保密義務，不得將舉報信息、調查事項等 情況轉告被舉報人員或其他無關人員。在進行調查、接受調查、核實舉報事項時，要盡可能的采取防范措施，防止被舉報人員和 其他無關人員在合理情況下從上述處理行為中推斷出舉報人的相 關信息。第八十六條 舉報人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時間進行舉報，且舉報事項清晰，經(jīng)調查內容屬實的，總行將視情況給予獎勵。第八十七條 除了對舉報查實的違規(guī)人員按照有關規(guī)定進行處罰外，總行還將對下列人員進行處罰：（一）知情不報的；（二）采用毀滅違規(guī)證據(jù)，提供虛假信息等手段為違規(guī)人員 隱瞞違規(guī)事實的；（三）故意泄露或未按要求采取保密措施導致無意泄密的；（四）惡意誣告的；（五）對舉報人員或調查處理人員進行打擊報復的；（六）對調查人員未給予必要的協(xié)助甚至阻擾的；（七）合規(guī)管理員或合規(guī)部工作人員拒絕接受舉報的；（八）其他應處罰的情形。第十二章第八十八條 合規(guī)文化建設合規(guī)文化，是指在本行發(fā)展歷程中形成，適用于全行員工遵循合法合規(guī)的價值觀念、道德規(guī)范、傳統(tǒng)習慣、指 導思想和經(jīng)營理念。合規(guī)文化建設是合規(guī)管理的重要內容之一，也是本行企業(yè)文化建設的一部分。第八十九條 本行應營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設全過程中，在相關政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設的要求和內容，在各層面營造合規(guī)文化氛圍，樹立“同舟共濟、求精務實、創(chuàng)新開拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導“勤勉、嚴謹、睿思、敏行”的行為準則，使合規(guī)真正成為 每個干部員工植根于內心的修養(yǎng)，無需提醒的自覺。第九十條 各級合規(guī)管理部門要進一步做好合規(guī)風險提示，嚴格落實員工日常合規(guī)教育培訓、“每日合規(guī)回頭看”自查自糾、正 向激勵和問責處罰“四項機制” 切實從源頭抓起，從細節(jié)做起。第九十一條 合規(guī)部組織實施合規(guī)培訓，加強本行合規(guī)文化教育，提高本行合規(guī)管理水平。第九十二條 各部室、分支機構應引導員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，增強合規(guī)管理意識，培育員工合規(guī)文化素養(yǎng)，樹立“合規(guī)從高層做起” “主動合規(guī)” “合規(guī)人人有責” “合規(guī)維護聲譽”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。第十三章第九十三條 合規(guī)考核合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標準，對本行各職能部室、分支機構合規(guī)管理履職情況及其效 果進行評判，并據(jù)以進行獎懲的管理活動。第九十四條 括：（一）總行各部室、各業(yè)務條線；（二）分支機構。第九十五條 本行合規(guī)考核的目的是： 合規(guī)考核適用于本行所有部室和分支機構，包（一）將合規(guī)管理實施情況與本行戰(zhàn)略目標緊密結合起來，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實現(xiàn)；（二）提高本行合規(guī)管理水平；（三）為各崗位員工薪資調增、職位變動、培訓與發(fā)展等人 力資源工作提供有效的依據(jù)；（四）促進合規(guī)部與其他部室之間的交流，形成良好的溝通 機制。第九十六條 合規(guī)考核應納入經(jīng)營管理目標考核范圍。合規(guī)部制定合規(guī)考核制度、考核標準，并指導支行做好考核落實工作。具體考核標準另行制定。第九十七條 各支行根據(jù)總行合規(guī)考核內容制訂合規(guī)考核實施細則，并報合規(guī)部備案。第九十八條 考核評價本行各職能部室、各分支機構合規(guī)管理員時，應征詢合規(guī)部對其合規(guī)意識和合規(guī)管理能力的意見和評 價。第十四章第九十九條 合規(guī)檔案管理合規(guī)檔案，是指過去和現(xiàn)在的本行各部室及員工從事合規(guī)管理活動所直接形成的各種資料。第一百條 終了后，合規(guī)部應及時將檔案整理歸檔；涉及本行商業(yè)秘密的文件資料，應在卷內目錄中注明密級登記和保 密期限。第一百零一條 合規(guī)管理檔案只能現(xiàn)場調閱，不許外借，調閱人員調閱檔案時應填寫檔案調閱單，經(jīng)合規(guī)部總經(jīng)理簽字同意 后才能調閱。銀監(jiān)部門需調閱合規(guī)管理檔案時，須持有調閱公函，并經(jīng)合 規(guī)部總經(jīng)理同意，并指定專人陪同調閱。調閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復印，不得取走原件。調閱人檔案時，合規(guī)管理人員應在調閱單上簽收。調閱單由合理 管理人員留存，作為調閱記錄。第一百零二條 誠信舉報檔案作為特殊的合規(guī)管理檔案，按“誰辦理、誰立卷” “一案一卷、單獨立卷”的原則進行管理。其他部、室調閱誠信舉報檔案必須經(jīng)分管行領導同意，并做好登記，不得 帶走或復印。第一百零三條 對損毀、遺失、擅自銷毀合規(guī)管理檔案；擅自對外提供、透露合規(guī)管理檔案內容；涂改、偽造合規(guī)管理檔案； 出賣合規(guī)管理檔案及相關資料；以及管理員玩忽職守造成合規(guī)管 理檔案損失的行為，按照本行相關問責機制規(guī)定執(zhí)行。第十五章第一百零四條 附 則 本辦法中所述重大合規(guī)風險事項主要包括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造 成本行資產損失 10 萬元（含）以上的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到處罰 5 萬元（含）以上的事項；（三）因合規(guī)風險造成的訴訟案件；（四）部室或支行高管人員受到法紀追究、行政處罰的，內 部員工違法犯罪的；（五）涉嫌洗錢案件；（六）誤報、漏報、瞞報重大關聯(lián)交易情況；（七）因合規(guī)風險可能或已被新聞媒體負面報道，對本行聲 譽造成嚴重損害；（八）客戶連續(xù)投訴，或在營業(yè)網(wǎng)點等場所示威或聚眾示威。第一百零五條本辦法中所述合規(guī)風險事項除第一百零三條所述為重大合規(guī)風險事項外，其他為一般合規(guī)風險事項。主要包 括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的制度缺陷，已經(jīng)或可能造成本 行資產損失 10 萬元以下的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到監(jiān)管機構處罰，處 罰金額在 5 萬元以下的，或雖未收到機構的處罰決定書，但違規(guī) 事實清楚，預見要受到處罰；（三）監(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)本行存在的合規(guī)風險點，或對本行發(fā)出 的合規(guī)風險提示等；（四）監(jiān)管機構關于本行的監(jiān)管意見或建議；（五）發(fā)生誤報、漏報、瞞報一般性關聯(lián)交易；（六）內外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等信息；（七）總行各職能部室發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患；（八）合規(guī)管理人員在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和 檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題；（九）符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易；（十）報告單位認為應報告的其他合規(guī)風險事項。第一百零六條 釋亦同。第一百零七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。本辦法由某某農商銀行負責制訂，修改、解