【正文】 第一百零七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。主要包 括：（一）在經(jīng)營活動(dòng)中因存在的制度缺陷，已經(jīng)或可能造成本 行資產(chǎn)損失 10 萬元以下的事項(xiàng)；（二）因經(jīng)營活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，處 罰金額在 5 萬元以下的，或雖未收到機(jī)構(gòu)的處罰決定書，但違規(guī) 事實(shí)清楚，預(yù)見要受到處罰；（三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)本行存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，或?qū)Ρ拘邪l(fā)出 的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等；（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議；（五）發(fā)生誤報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)一般性關(guān)聯(lián)交易；（六）內(nèi)外部審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息；（七）總行各職能部室發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患；（八）合規(guī)管理人員在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、咨詢和 檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題；（九）符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易；（十）報(bào)告單位認(rèn)為應(yīng)報(bào)告的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。第十五章第一百零四條 附 則 本辦法中所述重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)主要包括：（一）在經(jīng)營活動(dòng)中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造 成本行資產(chǎn)損失 10 萬元（含）以上的事項(xiàng)；（二）因經(jīng)營活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到處罰 5 萬元（含）以上的事項(xiàng)；（三）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件；（四）部室或支行高管人員受到法紀(jì)追究、行政處罰的，內(nèi) 部員工違法犯罪的；（五）涉嫌洗錢案件；（六）誤報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)重大關(guān)聯(lián)交易情況；（七）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能或已被新聞媒體負(fù)面報(bào)道，對(duì)本行聲 譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害；（八）客戶連續(xù)投訴，或在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等場(chǎng)所示威或聚眾示威。其他部、室調(diào)閱誠信舉報(bào)檔案必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)同意，并做好登記，不得 帶走或復(fù)印。調(diào)閱單由合理 管理人員留存，作為調(diào)閱記錄。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復(fù)印，不得取走原件。第一百零一條 合規(guī)管理檔案只能現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱，不許外借，調(diào)閱人員調(diào)閱檔案時(shí)應(yīng)填寫檔案調(diào)閱單，經(jīng)合規(guī)部總經(jīng)理簽字同意 后才能調(diào)閱。第十四章第九十九條 合規(guī)檔案管理合規(guī)檔案，是指過去和現(xiàn)在的本行各部室及員工從事合規(guī)管理活動(dòng)所直接形成的各種資料。第九十七條 各支行根據(jù)總行合規(guī)考核內(nèi)容制訂合規(guī)考核實(shí)施細(xì)則，并報(bào)合規(guī)部備案。合規(guī)部制定合規(guī)考核制度、考核標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)支行做好考核落實(shí)工作。第九十五條 本行合規(guī)考核的目的是： 合規(guī)考核適用于本行所有部室和分支機(jī)構(gòu)，包（一）將合規(guī)管理實(shí)施情況與本行戰(zhàn)略目標(biāo)緊密結(jié)合起來，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實(shí)現(xiàn)；（二）提高本行合規(guī)管理水平；（三）為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動(dòng)、培訓(xùn)與發(fā)展等人 力資源工作提供有效的依據(jù)；（四）促進(jìn)合規(guī)部與其他部室之間的交流，形成良好的溝通 機(jī)制。第十三章第九十三條 合規(guī)考核合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本行各職能部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理履職情況及其效 果進(jìn)行評(píng)判，并據(jù)以進(jìn)行獎(jiǎng)懲的管理活動(dòng)。第九十一條 合規(guī)部組織實(shí)施合規(guī)培訓(xùn)，加強(qiáng)本行合規(guī)文化教育，提高本行合規(guī)管理水平。第八十九條 本行應(yīng)營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設(shè)的要求和內(nèi)容，在各層面營造合規(guī)文化氛圍，樹立“同舟共濟(jì)、求精務(wù)實(shí)、創(chuàng)新開拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導(dǎo)“勤勉、嚴(yán)謹(jǐn)、睿思、敏行”的行為準(zhǔn)則，使合規(guī)真正成為 每個(gè)干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng)，無需提醒的自覺。第十二章第八十八條 合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化，是指在本行發(fā)展歷程中形成，適用于全行員工遵循合法合規(guī)的價(jià)值觀念、道德規(guī)范、傳統(tǒng)習(xí)慣、指 導(dǎo)思想和經(jīng)營理念。第八十六條 舉報(bào)人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時(shí)間進(jìn)行舉報(bào)，且舉報(bào)事項(xiàng)清晰，經(jīng)調(diào)查內(nèi)容屬實(shí)的，總行將視情況給予獎(jiǎng)勵(lì)。第八十五條 所有涉及處理舉報(bào)事項(xiàng)的人員都對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)和調(diào)查、核實(shí)的情況負(fù)有保密義務(wù)，不得將舉報(bào)信息、調(diào)查事項(xiàng)等 情況轉(zhuǎn)告被舉報(bào)人員或其他無關(guān)人員。調(diào)查確認(rèn)違規(guī)行為屬實(shí)的，按照《省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》以及總行的規(guī) 定對(duì)相應(yīng)的違規(guī)人員進(jìn)行處罰。調(diào)查小組 在調(diào)查時(shí)，應(yīng)做好調(diào)查筆錄，并對(duì)采集的相關(guān)違規(guī)證據(jù)妥善保管。第八十二條 調(diào)查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或?qū)徲?jì)部以及違規(guī)事項(xiàng)涉及的相關(guān)部室人員組成，小組人員不得少于兩人。第八十條 接收舉報(bào)的人員對(duì)收到的舉報(bào)按以下原則處理：（一）對(duì)于反映的一般問題，認(rèn)為不需要處理的或者舉報(bào)內(nèi) 容不屬于誠信舉報(bào)范圍的，應(yīng)及時(shí)退回并說明理由；（二）對(duì)符合條件的，應(yīng)明確告知舉報(bào)人已經(jīng)受理，并告知 其相應(yīng)的保密義務(wù)，并及時(shí)按照第七十八條要求轉(zhuǎn)報(bào)。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報(bào)后應(yīng)視情況及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。第七十八條 舉報(bào)人可以通過書面、電子郵件或口頭方式進(jìn)行舉報(bào)，舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項(xiàng)或違規(guī)內(nèi)容、違規(guī)行為的時(shí)間地點(diǎn)等相關(guān)要素，總行鼓勵(lì)員工進(jìn)行署名舉報(bào)。本行員工對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)行為 負(fù)有舉報(bào)的義務(wù)。第七十五條 在合規(guī)問責(zé)程序中，如發(fā)現(xiàn)本行內(nèi)部規(guī)章制度存在矛盾、沖突、漏洞等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，相關(guān)人員應(yīng)按合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào) 告路線及時(shí)報(bào)告合規(guī)部，合規(guī)部應(yīng)提示相關(guān)部室予以完善。第七十三條 對(duì)于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情 合規(guī)問責(zé)執(zhí)行完畢后，其他執(zhí)行部門應(yīng)將執(zhí)行減輕處罰，甚至免責(zé)或給予一定獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)卻隱瞞 不報(bào)，一經(jīng)查實(shí)，應(yīng)對(duì)隱瞞不報(bào)者從重處罰。對(duì)當(dāng)事人、部室或機(jī)構(gòu)做出批評(píng)教育處理決定的，由合規(guī)部 負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)當(dāng)事人做出經(jīng)濟(jì)或行政處罰的，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)當(dāng)事人做出職位、勞動(dòng)關(guān)系方面的處罰時(shí)，由 人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。第七十一條 對(duì)于決定處罰的，由執(zhí)行部門起草處罰文件，經(jīng)相關(guān)部門會(huì)簽后正式行文。決定立案的，應(yīng)啟動(dòng)問責(zé)程序，并由合規(guī)部牽頭，會(huì)同審計(jì) 部、監(jiān)察保衛(wèi)部組成調(diào)查組開展調(diào)查。第六十八條 法進(jìn)行合規(guī)問責(zé)：（一）不按照制度規(guī)定，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的；（二）因故意或重大過失、提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 提示等明顯違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章條例并被管理部 門、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)采納的；（三）在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對(duì)指定被查范圍內(nèi)事項(xiàng)應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應(yīng)根據(jù)本辦紀(jì)問題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或虛報(bào)瞞報(bào)，造成嚴(yán)重后果的；（四）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、責(zé)任事故、違規(guī)違紀(jì)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì) 案件等隱瞞不報(bào)、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的；（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對(duì)象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；（六）袒護(hù)、包庇違規(guī)違紀(jì)行為人的；（七）濫用職權(quán)、徇私舞弊的；（八）丟失機(jī)密資料，或泄露秘密的；（九）侵犯其他員工權(quán)利，對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)的。對(duì)涉及經(jīng)濟(jì)或行政處罰的應(yīng)送交監(jiān) 察保衛(wèi)部辦理。第六十五條 合規(guī)問責(zé)應(yīng)堅(jiān)持違規(guī)必究、獎(jiǎng)罰分明、責(zé)任到人、教育與懲戒相結(jié)合的原則。第六十三條 合規(guī)報(bào)告檔案管理各級(jí)合規(guī)管理部門收到所轄機(jī)構(gòu)、歸口管理部門、合規(guī)管理員的合規(guī)報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)、認(rèn)真分析，梳理合規(guī)管理、違規(guī)事項(xiàng)、處理情況等信息，登記合規(guī)報(bào)告登記表，建立合規(guī)報(bào)告檔案，并 監(jiān)督落實(shí)。（二）即時(shí)合規(guī)報(bào)告 即時(shí)合規(guī)報(bào)告報(bào)送時(shí)間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時(shí)報(bào)告，視具體緩急情況，書面報(bào) 告和電子版報(bào)告上報(bào)時(shí)間不超過事發(fā)后 2 個(gè)工作日。總行各部室、一級(jí)支行合規(guī)管理員在每年第一、三季度結(jié) 束后十五天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)報(bào)告；在上半年結(jié)束 后二十天日內(nèi)提交半年合規(guī)報(bào)告；在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交年 度合規(guī)報(bào)告。第六十二條 合規(guī)報(bào)告頻率（一）定期合規(guī)工作報(bào)告 定期合規(guī)工作報(bào)告分為季度、半年、工作報(bào)告。出現(xiàn)重大違規(guī)事件或突發(fā)事件時(shí)，各 崗位員工、各級(jí)合規(guī)管理員可視情況越級(jí)匯報(bào)，合規(guī)部總經(jīng)理應(yīng) 在第一時(shí)間向高管層及煙臺(tái)銀監(jiān)分局報(bào)告，特別緊急的，可直接 向董事長(zhǎng)或監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)告。合規(guī)報(bào)告采用雙線矩陣式，即報(bào)告人 員向歸口管理部門（人員）及本單位負(fù)責(zé)人雙向報(bào)告，具體如下：二級(jí)支行、分理處各崗位員工向二級(jí)支行、分理處合規(guī)管 理員及本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；二級(jí)支行、分理處合規(guī)管理員、一級(jí)支行各崗位員工向一 級(jí)支行合規(guī)管理員及本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告；一級(jí)支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī) 部及本單位（部室）負(fù)責(zé)人報(bào)告；總行合規(guī)部向高管層報(bào)告；高管層向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)和省聯(lián)社合規(guī)部 及煙臺(tái)銀監(jiān)分局報(bào)告。第五十九條 即時(shí)合規(guī)報(bào)告內(nèi)容即時(shí)合規(guī)報(bào)告的內(nèi)容主要是針對(duì)經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一 或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對(duì)監(jiān) 管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見，具體從時(shí)間、地點(diǎn)（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響、擬采取的糾正措施等方面 進(jìn)行報(bào)告。（四）合規(guī)部對(duì)合規(guī)開展情況及時(shí)向高管層報(bào)告，并將經(jīng)審 定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。（二）一級(jí)支行應(yīng)報(bào)告的內(nèi)容現(xiàn)有的規(guī)章制度是否覆蓋本單位已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗 位，制度有無缺失；總行下發(fā)的規(guī)章制度有無相互抵觸或前后不一致的現(xiàn)象，各項(xiàng)規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展是否存在沖突；在執(zhí)行制度方面存在哪 些方面的困難，原因是什么；對(duì)照總行制度的要求，崗位、流程的設(shè)置是否到位、合理； 分工和職責(zé)是否明確；事前、事中、事后的檢查和監(jiān)督是否到位；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否按要求及時(shí)整改到位，未能整改 到位的原因是什么；對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否按要求及時(shí)進(jìn)行報(bào)告；對(duì)客 戶的投訴是否及時(shí)進(jìn)行有效處理；對(duì)重大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為 采取了什么糾正措施；合規(guī)管理員對(duì)本單位及所轄機(jī)構(gòu)的員工是否進(jìn)行合規(guī)輔 導(dǎo)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否進(jìn)行收集、提示和防范；對(duì)規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和 要求。即時(shí)合規(guī)報(bào)告是指各報(bào)告單位對(duì)在經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對(duì) 監(jiān)管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見的及時(shí)報(bào)告。第五十七條 報(bào)告種類 根據(jù)報(bào)告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報(bào)告分為定期合規(guī)報(bào)告和即時(shí)合 規(guī)報(bào)告。第九章第五十六條 合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)報(bào)告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。第五十四條 合規(guī)部對(duì)在合規(guī)咨詢工作中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性或全局性的問題，應(yīng)及時(shí)總結(jié)通報(bào)，提出指導(dǎo)性意見。第五十二條 采取書面咨詢方式的，應(yīng)以部室或支行名義提出，并提供說明文件和背景資料，由部室或支行負(fù)責(zé)人簽字后送 合規(guī)部。第五十一條 口頭咨詢可由咨詢?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)部提出，由相關(guān)人員予以口頭答復(fù)。第五十條 合規(guī)咨詢包括口頭咨詢和書面咨詢兩種形式。第八章第四十八條 合規(guī)咨詢合規(guī)咨詢是指合規(guī)部對(duì)各管理部門、各業(yè)務(wù)條線及其員工在經(jīng)營管理活動(dòng)中遇到的合規(guī)問題，依據(jù)法律、規(guī)則 和準(zhǔn)則，提供參考性意見和建議的工作。相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門應(yīng)主動(dòng)報(bào) 告合規(guī)審查意見落實(shí)情況。第四十五條 送審部門對(duì)合規(guī)性審查意見應(yīng)予采納；不予采納的，應(yīng)說明理由并經(jīng)其分管領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)后報(bào)合規(guī)部備案。特殊情 況下，可適當(dāng)延長(zhǎng)。第四十二條 合規(guī)性審查時(shí)，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：（一）與送