【文章內(nèi)容簡介】 特別緊急的，可直接 向董事長或監(jiān)事長報告。第六十一條 合規(guī)報告異議合規(guī)管理員向合規(guī)部報送合規(guī)報告前應(yīng)事先向所在部室（機 構(gòu)）負責人報告，如所在部室（機構(gòu)）負責人對合規(guī)報告持有異 議，但合規(guī)管理員仍認為應(yīng)向合規(guī)部報告的，有權(quán)直接報送合規(guī)部。第六十二條 合規(guī)報告頻率（一）定期合規(guī)工作報告 定期合規(guī)工作報告分為季度、半年、工作報告。各二級支行、分理處在每季度結(jié)束后十天內(nèi)向所屬一級支 行提交季度合規(guī)工作報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)向所屬一級支 行提交合規(guī)工作報告?？傂懈鞑渴?、一級支行合規(guī)管理員在每年第一、三季度結(jié) 束后十五天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)報告；在上半年結(jié)束 后二十天日內(nèi)提交半年合規(guī)報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)提交年 度合規(guī)報告。合規(guī)部在每年第一、三季度結(jié)束后一個月內(nèi)向高管層提交 季度合規(guī)工作報告；在上半年結(jié)束后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)工作 報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部；在每年結(jié)束后兩個月內(nèi)向高管層 提交合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部。（二）即時合規(guī)報告 即時合規(guī)報告報送時間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時報告，視具體緩急情況，書面報 告和電子版報告上報時間不超過事發(fā)后 2 個工作日。電子版報告 通過 OA 辦公系統(tǒng)報送。第六十三條 合規(guī)報告檔案管理各級合規(guī)管理部門收到所轄機構(gòu)、歸口管理部門、合規(guī)管理員的合規(guī)報告后，應(yīng)及時、認真分析，梳理合規(guī)管理、違規(guī)事項、處理情況等信息，登記合規(guī)報告登記表，建立合規(guī)報告檔案，并 監(jiān)督落實。第十章 第六十四條 合規(guī)問責制度合規(guī)問責是指本行通過明確各級各崗位人員的合規(guī)職責，并對其未履行合規(guī)職責導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律 制裁、監(jiān)管處罰、重大財產(chǎn)損失或聲譽損失等嚴重后果及其他合 規(guī)風險的行為，進行責任追究的制度。第六十五條 合規(guī)問責應(yīng)堅持違規(guī)必究、獎罰分明、責任到人、教育與懲戒相結(jié)合的原則。第六十六條 合規(guī)部負責合規(guī)問責的調(diào)查并提出問責建議，在職責范圍內(nèi)實施批評教育。對涉及經(jīng)濟或行政處罰的應(yīng)送交監(jiān) 察保衛(wèi)部辦理。第六十七條 本行各部室、分支機構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進行合規(guī)問責：（一）未遵循法律、規(guī)則和準則，進行違法違規(guī)操作以致造 成本行大額資金損失或經(jīng)濟案件以及其他嚴重負面影響的行為；（二）對重大、突發(fā)合規(guī)風險事項等應(yīng)報未報、謊報、瞞報、漏報的行為；（三）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險違規(guī)問題隱瞞不報，或者不主動避免任 何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；（四）相關(guān)人員未適當履行反洗錢和反恐怖融資等特定的法 定職責的行為等；（五）對應(yīng)提請合規(guī)性審查的事項未進行合規(guī)性審查，或無 正當理由不執(zhí)行合規(guī)審查意見并造成損失或較大風險的；（六）被客戶投訴或本行員工以及其他個人或團體向本行提 出附有相關(guān)證據(jù)的材料舉報的；（七）因違規(guī)等問題被新聞媒體曝光并給本行造成嚴重負面 影響的；（八）因涉嫌犯罪或違反治安管理條例等，公安司法機關(guān)提 出問責建議的；（九）因涉嫌違規(guī)，監(jiān)管機構(gòu)或本行審計、監(jiān)察保衛(wèi)等部室 提出問責建議的；（十）對合規(guī)管理人員誣蔑陷害、打擊報復(fù)的；（十一）本行董事會、監(jiān)事會或股東大會提出問責建議的。第六十八條 法進行合規(guī)問責：（一）不按照制度規(guī)定，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的；（二）因故意或重大過失、提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風險 提示等明顯違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)章條例并被管理部 門、業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)采納的；（三）在合規(guī)風險檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對指定被查范圍內(nèi)事項應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應(yīng)根據(jù)本辦紀問題未能及時發(fā)現(xiàn)，或虛報瞞報，造成嚴重后果的；（四）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、責任事故、違規(guī)違紀經(jīng)營及經(jīng)濟 案件等隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的；（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；（六）袒護、包庇違規(guī)違紀行為人的；（七）濫用職權(quán)、徇私舞弊的；（八）丟失機密資料，或泄露秘密的；（九）侵犯其他員工權(quán)利，對他人打擊報復(fù)的。第六十九條 本行通過合規(guī)檢查、內(nèi)部審計檢查、監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查以及行內(nèi)誠信舉報、客戶投訴等渠道反映存在本辦法第 六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時，應(yīng)及時報告行領(lǐng)導(dǎo)作出立 案或者不予立案的決定。決定立案的，應(yīng)啟動問責程序，并由合規(guī)部牽頭，會同審計 部、監(jiān)察保衛(wèi)部組成調(diào)查組開展調(diào)查。第七十條 在調(diào)查核實基礎(chǔ)上，調(diào)查人員將調(diào)查結(jié)果報告合規(guī)部，合規(guī)部審核后移交監(jiān)察保衛(wèi)部處理。第七十一條 對于決定處罰的，由執(zhí)行部門起草處罰文件，經(jīng)相關(guān)部門會簽后正式行文。處罰決定書應(yīng)送達有關(guān)當事人及相 關(guān)機構(gòu)。對當事人、部室或機構(gòu)做出批評教育處理決定的，由合規(guī)部 負責監(jiān)督執(zhí)行；對當事人做出經(jīng)濟或行政處罰的，由監(jiān)察保衛(wèi)部負責監(jiān)督執(zhí)行；對當事人做出職位、勞動關(guān)系方面的處罰時，由 人力資源部負責監(jiān)督執(zhí)行。第七十二條 結(jié)果告知合規(guī)部。第七十三條 對于主動報告合規(guī)問題和風險隱患的，可酌情 合規(guī)問責執(zhí)行完畢后，其他執(zhí)行部門應(yīng)將執(zhí)行減輕處罰，甚至免責或給予一定獎勵；對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險卻隱瞞 不報，一經(jīng)查實，應(yīng)對隱瞞不報者從重處罰。第七十四條 對于在重大違規(guī)事件中負有主要責任并涉嫌違法犯罪的有關(guān)責任人，應(yīng)當移交并配合司法機關(guān)處理。第七十五條 在合規(guī)問責程序中，如發(fā)現(xiàn)本行內(nèi)部規(guī)章制度存在矛盾、沖突、漏洞等合規(guī)風險的，相關(guān)人員應(yīng)按合規(guī)風險報 告路線及時報告合規(guī)部，合規(guī)部應(yīng)提示相關(guān)部室予以完善。第十一章第七十六條 誠信舉報制度 本辦法所指的誠信舉報人可以是本行員工，也可以是非本行人員或單位團體。本行員工對發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)行為 負有舉報的義務(wù)。第七十七條 總行合規(guī)部為誠信舉報的接受部門，舉報人視情況可以向所在部室（機構(gòu)）的合規(guī)管理員舉報，也可以直接向 合規(guī)部舉報。第七十八條 舉報人可以通過書面、電子郵件或口頭方式進行舉報，舉報內(nèi)容應(yīng)包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項或違規(guī)內(nèi)容、違規(guī)行為的時間地點等相關(guān)要素，總行鼓勵員工進行署名舉報。第七十九條 合規(guī)管理員收到舉報后應(yīng)第一時間內(nèi)向合規(guī)部報告，并視舉報人的要求或舉報內(nèi)容等情況決定是否向所在部室（機構(gòu)）負責人報告。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報后應(yīng)視情況及時向上級領(lǐng)導(dǎo)報告。上述報告的具體方式如下：（一）收到書面或電子郵件舉報材料的，將舉報材料轉(zhuǎn)報；（二）收到口頭舉報的，應(yīng)在收到舉報時對舉報內(nèi)容進行登 記，并將登記材料上報；（三）遇緊急情況可先通過電話或當面匯報等方式口頭轉(zhuǎn)述，并于 3 個工作日內(nèi)補報書面或電子材料。第八十條 接收舉報的人員對收到的舉報按以下原則處理：（一）對于反映的一般問題，認為不需要處理的或者舉報內(nèi) 容不屬于誠信舉報范圍的，應(yīng)及時退回并說明理由；（二）對符合條件的，應(yīng)明確告知舉報人已經(jīng)受理，并告知 其相應(yīng)的保密義務(wù)，并及時按照第七十八條要求轉(zhuǎn)報。第八十一條 合規(guī)部總經(jīng)理對受理的違規(guī)舉報應(yīng)作出初步分析或斷定，認為需要組織調(diào)查或上級領(lǐng)導(dǎo)要求調(diào)查的，應(yīng)積極牽 頭相關(guān)部室成立專項調(diào)查小組進行調(diào)查，各相關(guān)部室（機構(gòu)）應(yīng) 當給予積極的配合。第八十二條 調(diào)查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或?qū)徲嫴恳约斑`規(guī)事項涉及的相關(guān)部室人員組成，小組人員不得少于兩人。第八十三條 調(diào)查時調(diào)查小組成員有權(quán)調(diào)閱相關(guān)的業(yè)務(wù)材料或通過談話、檢查、問卷等形式向有關(guān)人員核實情況。調(diào)查小組 在調(diào)查時，應(yīng)做好調(diào)查筆錄，并對采集的相關(guān)違規(guī)證據(jù)妥善保管。調(diào)查完畢后，應(yīng)形成書面的調(diào)查報告。調(diào)查確認違規(guī)行為屬實的，按照《省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》以及總行的規(guī) 定對相應(yīng)的違規(guī)人員進行處罰。第八十四條 合規(guī)部應(yīng)建立誠信舉報臺賬，由專人對誠信舉報的檔案進行統(tǒng)一管理。第八十五條 所有涉及處理舉報事項的人員都對舉報事項和調(diào)查、核實的情況負有保密義務(wù)，不得將舉報信息、調(diào)查事項等 情況轉(zhuǎn)告被舉報人員或其他無關(guān)人員。在進行調(diào)查、接受調(diào)查、核實舉報事項時，要盡可能的采取防范措施，防止被舉報人員和 其他無關(guān)人員在合理情況下從上述處理行為中推斷出舉報人的相 關(guān)信息。第八十六條 舉報人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時間進行舉報，且舉報事項清晰，經(jīng)調(diào)查內(nèi)容屬實的，總行將視情況給予獎勵。第八十七條 除了對舉報查實的違規(guī)人員按照有關(guān)規(guī)定進行處罰外，總行還將對下列人員進行處罰：（一）知情不報的；（二）采用毀滅違規(guī)證據(jù)，提供虛假信息等手段為違規(guī)人員 隱瞞違規(guī)事實的；（三）故意泄露或未按要求采取保密措施導(dǎo)致無意泄密的；（四）惡意誣告的；（五）對舉報人員或調(diào)查處理人員進行打擊報復(fù)的；（六）對調(diào)查人員未給予必要的協(xié)助甚至阻擾的；（七）合規(guī)管理員或合規(guī)部工作人員拒絕接受舉報的；（八）其他應(yīng)處罰的情形。第十二章第八十八條 合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化，是指在本行發(fā)展歷程中形成，適用于全行員工遵循合法合規(guī)的價值觀念、道德規(guī)范、傳統(tǒng)習慣、指 導(dǎo)思想和經(jīng)營理念。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分。第八十九條 本行應(yīng)營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設(shè)全過程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設(shè)的要求和內(nèi)容，在各層面營造合規(guī)文化氛圍，樹立“同舟共濟、求精務(wù)實、創(chuàng)新開拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導(dǎo)“勤勉、嚴謹、睿思、敏行”的行為準則，使合規(guī)真正成為 每個干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng)，無需提醒的自覺。第九十條 各級合規(guī)管理部門要進一步做好合規(guī)風險提示，嚴格落實員工日常合規(guī)教育培訓(xùn)、“每日合規(guī)回頭看”自查自糾、正 向激勵和問責處罰“四項機制” 切實從源頭抓起，從細節(jié)做起。第九十一條 合規(guī)部組織實施合規(guī)培訓(xùn)，加強本行合規(guī)文化教育，提高本行合規(guī)管理水平。第九十二條 各部室、分支機構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，增強合規(guī)管理意識，培育員工合規(guī)文化素養(yǎng)，樹立“合規(guī)從高層做起” “主動合規(guī)” “合規(guī)人人有責” “合規(guī)維護聲譽”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。第十三章第九十三條 合規(guī)考核合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標準，對本行各職能部室、分支機構(gòu)合規(guī)管理履職情況及其效 果進行評判，并據(jù)以進行獎懲的管理活動。第九十四條 括：（一）總行各部室、各業(yè)務(wù)條線；（二）分支機構(gòu)。第九十五條 本行合規(guī)考核的目的是： 合規(guī)考核適用于本行所有部室和分支機構(gòu)，包（一）將合規(guī)管理實施情況與本行戰(zhàn)略目標緊密結(jié)合起來，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實現(xiàn)；（二）提高本行合規(guī)管理水平；（三）為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動、培訓(xùn)與發(fā)展等人 力資源工作提供有效的依據(jù)；（四）促進合規(guī)部與其他部室之間的交流，形成良好的溝通 機制。第九十六條 合規(guī)考核應(yīng)納入經(jīng)營管理目標考核范圍。合規(guī)部制定合規(guī)考核制度、考核標準，并指導(dǎo)支行做好考核落實工作。具體考核標準另行制定。第九十七條 各支行根據(jù)總行合規(guī)考核內(nèi)容制訂合規(guī)考核實施細則，并報合規(guī)部備案。第九十八條 考核評價本行各職能部室、各分支機構(gòu)合規(guī)管理員時，應(yīng)征詢合規(guī)部對其合規(guī)意識和合規(guī)管理能力的意見和評 價。第十四章第九十九條 合規(guī)檔案管理合規(guī)檔案，是指過去和現(xiàn)在的本行各部室及員工從事合規(guī)管理活動所直接形成的各種資料。第一百條 終了后，合規(guī)部應(yīng)及時將檔案整理歸檔；涉及本行商業(yè)秘密的文件資料，應(yīng)在卷內(nèi)目錄中注明密級登記和保 密期限。第一百零一條 合規(guī)管理檔案只能現(xiàn)場調(diào)閱，不許外借，調(diào)閱人員調(diào)閱檔案時應(yīng)填寫檔案調(diào)閱單，經(jīng)合規(guī)部總經(jīng)理簽字同意 后才能調(diào)閱。銀監(jiān)部門需調(diào)閱合規(guī)管理檔案時，須持有調(diào)閱公函，并經(jīng)合 規(guī)部總經(jīng)理同意，并指定專人陪同調(diào)閱。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復(fù)印，不得取走原件。調(diào)閱人檔案時，合規(guī)管理人員應(yīng)在調(diào)閱單上簽收。調(diào)閱單由合理 管理人員留存，作為調(diào)閱記錄。第一百零二條 誠信舉報檔案作為特殊的合規(guī)管理檔案，按“誰辦理、誰立卷” “一案一卷、單獨立卷”的原則進行管理。其他部、室調(diào)閱誠信舉報檔案必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)同意，并做好登記，不得 帶走或復(fù)印。第一百零三條 對損毀、遺失、擅自銷毀合規(guī)管理檔案；擅自對外提供、透露合規(guī)管理檔案內(nèi)容；涂改、偽造合規(guī)管理檔案； 出賣合規(guī)管理檔案及相關(guān)資料；以及管理員玩忽職守造成合規(guī)管 理檔案損失的行為，按照本行相關(guān)問責機制規(guī)定執(zhí)行。第十五章第一百零四條 附 則 本辦法中所述重大合規(guī)風險事項主要包括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造 成本行資產(chǎn)損失 10 萬元（含）以上的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到處罰 5 萬元（含）以上的事項；（三）因合規(guī)風險造成的訴訟案件；（四）部室或支行高管人員受到法紀追究、行政處罰的，內(nèi) 部員工違法犯罪的；（五）涉嫌洗錢案件；（六）誤報、漏報、瞞報重大關(guān)聯(lián)交易情況；（七）因合規(guī)風險可能或已被新聞媒體負面報道，對本行聲 譽造成嚴重損害；（八）客戶連續(xù)投訴，或在營業(yè)網(wǎng)點等場所示威或聚眾示威。第一百零五條本辦法中所述合規(guī)風險事項除第一百零三條所述為重大合規(guī)風險事項外，其他為一般合規(guī)風險事項。主要包 括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的制度缺陷，已經(jīng)或可能造成本 行資產(chǎn)損失 10 萬元以下的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到監(jiān)管機構(gòu)處罰，處 罰金額在 5 萬元以下的，或雖未收到機構(gòu)的處罰決定書，但違規(guī) 事實清楚，預(yù)見要受到處罰；（三）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)本行存在的合規(guī)風險點，或?qū)Ρ拘邪l(fā)出 的合規(guī)風險提示等；（四）監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管意見或建議；（五）發(fā)生誤報、漏報、瞞報一般性關(guān)聯(lián)交易；（六）內(nèi)外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等信息；（七）總行各職能部室發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患；（八）合規(guī)管理人員在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和 檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題；（九）符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易；（十）報告單位認為應(yīng)報告的其他合規(guī)風險事項。第一百零六條 釋亦同。第一百零七條 本辦法自發(fā)文之日起施行。本辦法由某某農(nóng)商銀行負責制訂，修改、解第三篇：XX農(nóng)商銀行推進合規(guī)建設(shè)實施方案XX農(nóng)商銀行推進合規(guī)建設(shè)實施方案為進一步增強全行的合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的合規(guī)管理文化，提升風險管控能力，推動合規(guī)內(nèi)控體系和案件防控長效機制建設(shè)，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)