合規(guī)知識測試10版(編輯修改稿)
2025-07-24 23:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法1個人代理他人辦理借記卡的，須在辦卡申請表中填寫“代辦理由”。原則上個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過（ ）張。（A）2 （B）3 （C）5 （D）101發(fā)卡機(jī)構(gòu)禁止發(fā)行（ ）的信用卡。（A）質(zhì)押方式（B）擔(dān)保方式（C）抵押方式 （D）額度無上限銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)、合理、均衡的信用卡營銷激勵機(jī)制，嚴(yán)禁對營銷人員實施（ ）作為考核指標(biāo)的激勵機(jī)制。 （A）單一發(fā)卡質(zhì)量（B）單一發(fā)卡數(shù)量（C）單一客戶投訴數(shù)量（D）單一不良率二多選題1995年頒布的《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，保證人可以是（ ）。A、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國家機(jī)關(guān)可為使用外國政府轉(zhuǎn)貸款提供擔(dān)保B、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院 C、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)D、企業(yè)的職能部門 E、具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )：A、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) B、異地臨時經(jīng)營活動C、異地業(yè)務(wù)往來 D、注冊驗資3．具有以下情形之一的流動資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式： A. 與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般；B. 支付對象明確且單筆支付金額較大；C. 借款人主營業(yè)務(wù)盈利能力下降D. 貸款人認(rèn)定的其他情形。4．貸款人提供項目融資的項目，應(yīng)當(dāng)符合國家（ ）等相關(guān)政策。A. 產(chǎn)業(yè) B. 土地 C. 環(huán)保 D. 投資管理5．根據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中約定，出現(xiàn)以下（ ）情形之一時，借款人應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任和貸款人可采取的措施：居住在境內(nèi)18周歲以上的中國公民，有效實名證件包括（ ）：A、臨時居民身份證 B、居民身份證C、中國護(hù)照
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