【正文】 合規(guī)風(fēng)控專員將定期或者不定期抽查申購(gòu)流程以及報(bào)價(jià)的規(guī)范性，并底違規(guī)操作行為追究當(dāng)事人責(zé)任。其他證監(jiān)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的通過(guò)配售可能導(dǎo)致不當(dāng)行為或者不正方利益的關(guān)系。上述獎(jiǎng)項(xiàng)將在2012年1月舉行的頒獎(jiǎng)晚會(huì)上頒發(fā)錦旗參考資料為《證券法》的內(nèi)容，百度可以搜索得到。由證監(jiān)局、證協(xié)、上協(xié)組成評(píng)委團(tuán)評(píng)選，授予參與率高、比賽成績(jī)好的單位。（二）復(fù)賽：初賽優(yōu)勝者（單位參賽率高，且有5人以上成績(jī)達(dá)到入圍標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)）以所屬單位（上市公司，證券公司，基金管理公司，證券公司分公司，中心營(yíng)業(yè)部，證券營(yíng)業(yè)部）組隊(duì)報(bào)名參加復(fù)賽，每隊(duì)5人。競(jìng)賽活動(dòng)分三個(gè)階段。（）1在核心系統(tǒng)沖正差額利息時(shí)，應(yīng)選擇相應(yīng)定期期限的內(nèi)部賬戶，不能隨意處理。（）1負(fù)債業(yè)務(wù)開戶后，協(xié)議兩聯(lián)都隨當(dāng)日傳票保管。（）1辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，可以為老客戶提供方便。（）十九大報(bào)告指出，脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)取得決定性進(jìn)展，六千多萬(wàn)貧困人口穩(wěn)定脫貧，貧困發(fā)生率從百分之九點(diǎn)二下降到百分之四以下。（）轉(zhuǎn)賬支票記賬時(shí)可不輸入支票號(hào)碼。C、不管原合同，只簽訂借據(jù)2以下哪種違約情況可認(rèn)定為重大不良記錄：（）A、單筆貸款近24個(gè)月內(nèi)有1次（含）以上連續(xù)逾期達(dá)3期記錄 B、貸款存在“擔(dān)保人代還”或“以資抵債”等特殊交易記錄 C、貸記卡被“凍結(jié)”或狀態(tài)為“呆賬” D、有惡意騙取銀行資金行為屬于我行貸款抵押范圍的抵押物包括：（）等。B、不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)。A、無(wú)破損、無(wú)斷裂 B、無(wú)褶皺、無(wú)卷角 C、無(wú)透明紙粘貼 D、無(wú)原封新鈔、無(wú)潮濕現(xiàn)鈔2存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）A、正式公函證明 B、更換印鑒申請(qǐng)書 C、新印鑒啟用日期D、加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒2柜員卡實(shí)行（）的管理模式。尚未申領(lǐng)居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料、澳門居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證，為護(hù)照或者外國(guó)人永久居留證（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件1在投訴處理過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)適當(dāng)應(yīng)用投訴技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。（ABCD） 1兩權(quán)抵押貸款指（）和（）。 B現(xiàn)金清收 C以物抵債 D呆賬核銷按風(fēng)險(xiǎn)程度劃分:哪三類貸款為不良貸款？（）A正常 B關(guān)注 C次級(jí) D可疑 E損失民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備哪些條件().A行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B意思表示真實(shí)C不違反法律或者社會(huì)公共利益保證擔(dān)保的范圍包括下列哪些事項(xiàng)?()。A營(yíng)業(yè)外收入 B利息收入 C中間收入 D營(yíng)業(yè)收入 （）的審批。A1260元 B1560元 C2056元 D2560元，審核授權(quán)后點(diǎn)擊保存，在存款管理中打印即可打?。ǎ?。A、農(nóng)戶 B、婦女 C、農(nóng)牧戶借款人配偶 D、建檔立卡貧因戶6農(nóng)戶貸款發(fā)放完畢后，貸款檔案應(yīng)于一個(gè)月內(nèi)移交，信貸檔案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內(nèi)移交。A、60 B、70 C、80 D、90 63以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A、出讓 B、劃撥 C、商業(yè) D、住宅60、以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，登記部門為財(cái)產(chǎn)所在地的（）部門。A、‰ B、‰ C、‰ D、‰5中長(zhǎng)期涉農(nóng)小微企業(yè)及個(gè)體工商戶抵押貸款的科目為（）。A、租賃物抵押三方協(xié)議 B、租賃合同 C、抵押合同 D、抵押物三方協(xié)議5小微貸調(diào)查技術(shù)中所指的三表是指資產(chǎn)負(fù)債表、交叉檢驗(yàn)表和（），可根據(jù)實(shí)際調(diào)查需要制作客戶存貨清單等。、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳 、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào) 42017年“信用工程建設(shè)”評(píng)定為信用戶的農(nóng)戶可以按貸款額度的（）%匹配扶貧貸款。A、準(zhǔn)則 B、規(guī)則 C、規(guī)矩 D、規(guī)范4績(jī)效考核系統(tǒng)中下列哪個(gè)功能可以查看行員在本機(jī)構(gòu)中的業(yè)績(jī)占比？（）A：行員宏觀分析 B：行員趨勢(shì)分析 C：行員對(duì)比分析4《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理辦法》中規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)（）次以上未按照規(guī)定時(shí)間簽退的，要責(zé)令其相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)此網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改，并將整改情況以書面材料報(bào)自治區(qū)科技信息中心。A:柜面渠道 B:非自有渠道 C:自有渠道 D:電子渠道3大額存單提前支取時(shí)如留存余額小于（）時(shí)將全額銷戶。 答案：B3我行發(fā)放的住房按揭貸款，借款人應(yīng)在每月（）日前償還當(dāng)月還款額。B、專用賬戶。A 報(bào)告 B 請(qǐng)示 C 通知，對(duì)違反會(huì)議及培訓(xùn)紀(jì)律的，每項(xiàng)扣罰（）；對(duì)于未按要求請(qǐng)假無(wú)故不參加會(huì)議、培訓(xùn)及各類活動(dòng)的，每人每次扣罰（）。A、中國(guó)人民銀行 B、清算中心 C、工商部門 D、公安部門1能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A12 B24 C36 D48 ：不忘初心，____，高舉中國(guó)特色社會(huì)主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會(huì)，奪取新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義偉大勝利，為實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的中國(guó)夢(mèng)不懈奮斗。A．1年 2．銀行采取常規(guī)清收手段無(wú)效而向人民法院提起訴訟。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性，流動(dòng)性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過(guò)程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。要通過(guò)談?wù)J識(shí)談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。合規(guī)管理有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性、必要性，隨著我行業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化、復(fù)雜化，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)。對(duì)118.《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期的，除非勞動(dòng)者有嚴(yán)重過(guò)錯(cuò)，否則單位不得解除勞動(dòng)合同。對(duì) (PPP)項(xiàng)目專項(xiàng)債券是指，由PPP項(xiàng)目公司或社會(huì)資本方發(fā)行，募集資金主要用于以特許經(jīng)營(yíng)、購(gòu)買服務(wù)等PPP形式開展項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營(yíng)的企業(yè)債券。錯(cuò)，則公司最近5年內(nèi)不可存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。對(duì),交易對(duì)手僅限機(jī)構(gòu)投資者,個(gè)人投資者不得參與。對(duì)、投行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、綜合實(shí)力、創(chuàng)新能力等方面的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)依《勞動(dòng)合同法》的規(guī)定，事先將解除理由通知工會(huì)或職工代表。錯(cuò)(公司持有的股票投資按成本價(jià)計(jì)算的總金額)不得超過(guò)凈資本的100%；自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模(持有的股票投資和證券投資基金投資按成本價(jià)計(jì)算的總金額)不得超過(guò)凈資本的200%；持有一種非債券類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%。錯(cuò)、監(jiān)事、高級(jí)管理人員減持股份業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司需確保實(shí)時(shí)處理投資者大宗交易申報(bào)的股份數(shù)量或資金金額，確保人工申報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)納入交易管理系統(tǒng)，嚴(yán)防清算交收違約風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))，上交所或深交所對(duì)其采取口頭警示、書面警示或者其他監(jiān)管措施和紀(jì)律處分的，會(huì)員應(yīng)當(dāng)及時(shí)與合格投資者取得聯(lián)系，轉(zhuǎn)告本所相關(guān)監(jiān)管信息，督促其配合兩所進(jìn)行相關(guān)調(diào)查，并保留相關(guān)證據(jù)。(錯(cuò))，國(guó)家外匯管理局有權(quán)收回全部或部分未使用的投資額度。如發(fā)現(xiàn)合格投資者的證券交易活動(dòng)存在或者可能存在違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)予以制止并及時(shí)向本所報(bào)告。對(duì)，有權(quán)及時(shí)獲得公司經(jīng)營(yíng)管理信息，有權(quán)閱知總經(jīng)理辦公會(huì)議紀(jì)要和相關(guān)資料 務(wù)會(huì)議。但證券公司可以以“?？蛻羧】睢保氨＝Y(jié)算交收”使用其他客戶或者 錯(cuò)，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）大類11個(gè)級(jí)別。B型和C型證券營(yíng)業(yè)部可不設(shè)機(jī)房，但網(wǎng)絡(luò)及通信等設(shè)備應(yīng)集中放置 對(duì)，基金募集機(jī)構(gòu)要及時(shí)更新投資者信息，重新評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承 能力告知投資者。對(duì)《外國(guó)人在中國(guó)就業(yè)管理規(guī)定》，外國(guó)人在中國(guó)就業(yè)，應(yīng)當(dāng)持職業(yè)簽證入境，憑職業(yè)簽證辦理《外國(guó)人就業(yè)證》，辦理外國(guó)人居留手續(xù)。若客戶違約，股份解除限售前，質(zhì)押券不可在二級(jí)市場(chǎng)賣出；股份解除限售后，質(zhì)押券在二級(jí)市場(chǎng)賣出時(shí)將不受減持限制。對(duì) ，應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)審議。對(duì)（簡(jiǎn)稱合格投資者）委托的證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，加強(qiáng)對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者交易行為的管理。錯(cuò)，針對(duì)每一筆期權(quán)交易都需要與對(duì)手簽訂SAC主協(xié)議或補(bǔ)充協(xié)議。對(duì)、高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東不可以向人民法院提起訴訟。對(duì)、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。對(duì)、定期兩類，定期保管期限一般分為10年和30年。對(duì)，可以不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。錯(cuò)，須由簽約人員本人完成代銷金融產(chǎn)品的簽約工作。對(duì)、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的績(jī)效考核內(nèi)容，但是對(duì)各部門、各分支機(jī)構(gòu)、各子公司的獎(jiǎng)懲和員工的薪酬待遇與風(fēng)險(xiǎn)管理考核結(jié)果不掛鉤。各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍，考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對(duì)，各類檔案的保管期限分為永久、30年、10年三種，劃分時(shí)凡介于兩種保管期限之間的，一律按“就高不就低”的原則執(zhí)行。錯(cuò)、涂改、出借、轉(zhuǎn)讓證照。錯(cuò)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。對(duì)，證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開立，法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。錯(cuò)、借貸、擔(dān)保以及自營(yíng)債券回購(gòu)。對(duì)、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。全選ABCDE 判斷題：。B 6 （）。（）ABCD全選《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于（）知悉。印章管理人員應(yīng)履行以下義務(wù)（）。A關(guān)閉B對(duì)客戶，應(yīng)訂立書面形式的合同。ABCD ，以下正確的是（）。全選ABCD （）。，可以投資于在本所交易或者轉(zhuǎn)讓的以下證券品種(ABD)：、(ABS)、。A擬變更BCD全選《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，穩(wěn)健型普通投資者可以直接購(gòu)買下述哪些風(fēng)險(xiǎn) A R1 B R2 C R3，可以采取以下措施：（）。以下說(shuō)法正確的有（）。AB，下列說(shuō)法正確的是（）。ABCD全選，自2016年5月3日起，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在為私募基金管理人開戶前核實(shí)其“私募基金管理人編碼”時(shí)，可通過(guò)以下哪些途徑進(jìn)行查詢（）。ABC：（）。全選A涉密人員B無(wú)線電話C U盤D緊急情況下《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，勞動(dòng)者有（）情形，用人單位可以解除勞動(dòng)合同。ABCD全選《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)要求，各開戶代理結(jié)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)投資者賬戶信息進(jìn)行核對(duì)，并保存工作底稿。BCD，應(yīng)當(dāng)將公司基本信息通過(guò)（）進(jìn)行公示，方便投資者查詢、監(jiān)督。ABC（）。ABCD全選58.《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》規(guī)定的掛牌條件包括（）。ABD，以下正確的是（）。ABCD全選《上海證券交易所上市公司股東及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員減持股份實(shí)施細(xì)則》所稱股份總數(shù)，是指：（）。ABCD全選，是指證券公司董事會(huì)、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中的以下哪些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別、審慎評(píng)估、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、及時(shí)應(yīng)對(duì)及全程管理？（）ABCD ，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。ABCD全選，應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：（）。ABC、（）三匹配。ABC（）。ABCD全選（簡(jiǎn)稱合格投資者）合格投資者約定，如果合格投資者違法違規(guī)使用賬戶，或者存在可能嚴(yán)重影響正常交易秩序的其他異常交易行為，受托證券公司可以（）。ABC（）。ACD（）。ABCD全選，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、上海證券交易所、深圳證券交易所共同發(fā)布了《債券質(zhì)押式回購(gòu)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)控制指引》，該指引中規(guī)定了相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)包括（）。ABCD全選，正確的有（）。ABCD全選，屬于證券期貨專業(yè)投資者的有（）。C 8% （）。D自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行（）手續(xù)。A 董事會(huì)（）的定向發(fā)行需要到