【正文】 制的核心是有效防范各種風險，組織體系的構成、內部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經營為出發(fā)點；（3）獨立性原則：管理人根據(jù)業(yè)務的需要設立相對獨立的機構、部門和崗位，管理人內部部門和崗位的設置必須權責分明；（4）有效性原則：管理人各種內部管理制度具有高度的權威性；執(zhí)行內部管理制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權力；（5）定性和定量分析相結合原則：管理人建立完備的風險指標體系，使風險控制更具有客觀性和操作性。管理人風險控制的組織架構本計劃在運作過程中面臨的風險主要包括：市場風險、政策風險、管理風險、新股破發(fā)風險、流動性風險等。針對計劃管理的風險，計劃管理人制定了一系列嚴密有效的風險控制制度，建立和完善對風險的事前防范、事中控制、事后稽查和監(jiān)察的管理機制。各風險管理部門在各風險控制環(huán)節(jié)進行合理分工。資產管理業(yè)務投資決策委員會（簡稱投委會）是管理人資產管理的投資決策機構。投委會是管理人常設議事機構，是決定資產管理業(yè)務投資管理相關事宜的權力機構，主要職責包括投資經理的任免與考核；確定對資產管理事業(yè)部總經理、投資經理的投資授權范圍，并進行授權；重大投資項目的決策；檢查投委會決議執(zhí)行情況，檢查執(zhí)委會決議及決議執(zhí)行情況等。投委會以會議的形式對與投資管理相關的重大事宜進行集體討論和決策。風險控制流程（1）建立風險控制環(huán)境。具體包括制定風險控制戰(zhàn)略、目標，設置相應的組織機構，包括風險管理機構、投資決策機構等，并配備相應的人力資源與技術系統(tǒng)，設定風險控制的時間范圍與空間范圍等內容。（2）識別風險。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務流程中存在的風險種類及存在原因。（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的31 / 51后果。（4）度量風險。通過定性和定量的手段度量風險水平的高低。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級別。定量的方法則是通過設計相應風險指標，測量其數(shù)值的大小。（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于級別較低的風險，在承擔的同時需加以監(jiān)控；而對較為嚴重的風險，則實施一定的管理計劃；對于后果極其嚴重的風險，則準備相應的應急處理措施。（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風險控制系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必要時適時加以改變。（7）報告與咨詢。建立風險控制的報告系統(tǒng)，使管理人管理層及監(jiān)管部門了解管理人的風險控制狀況，并向其咨詢意見。（8）評估與總結。主要指對風險控制過程中業(yè)務人員的業(yè)績和工作效果進行評價和總結。十七、投資限制及禁止行為（一）投資限制 本集合計劃投資于一家上市公司所發(fā)行的股票，不得超過該上市公司總股本的 %（含） ，并不得導致以管理人名義持有上市公司單一股票占該上市公司總股本 %（含）以上； 本集合計劃投資于一家上市公司所發(fā)行的股票，不得超過該上市公司流通股本的 30%；經管理人和托管人一致同意可超過該上市公司流通股本的 30%，但不得超過流通股本的 50%。本集合計劃持有單支中小板股票的比例不得超過本集合計劃資產的10%；持有所有中小板股票的比例不得超過本集合計劃資產的 30%。本集合計劃不得投資 ST、*ST 及創(chuàng)業(yè)板上市公司股票；不得投資于融資融券、證券正回購交易；將集合計劃的資產投資于管理人及與管理人有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券，投資比例不得超過資產凈值的 7%。投資于指數(shù)基金或者完全按照有關指32 / 51數(shù)的構成比例進行證券投資的集合資產管理計劃可以不受上述限制；相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。因證券市場波動、上市公司合并、資產管理計劃規(guī)模變動等資產管理人之外的因素致使資產管理計劃投資不符合上述規(guī)定的比例，資產管理人應當在 10個交易日內調整完畢。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。（二）禁止行為本集合計劃的禁止行為包括： 違規(guī)將集合計劃資產用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途；將集合計劃資產用于可能承擔無限責任的投資；向客戶做出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾； 挪用集合計劃資產； 募集資金不入賬或者其他任何形式的賬外經營； 募集資金超過本合同約定的規(guī)模及配比； 接受單一客戶參與資金低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低限額； 使用集合計劃資產進行不必要的交易； 內幕交易、利益輸送、操縱證券價格、不正當關聯(lián)交易及其他違反公平交易規(guī)定的行為； 法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。十八、集合計劃的信息披露（一）定期報告定期報告包括集合計劃單位凈值報告、集合計劃的資產管理季度（年度）報告、托管季度（年度）報告、年度審計報告和對賬單。集合計劃單位凈值報告披露時間：集合計劃成立后管理人至少每周公布一次集合計劃單位凈值。披露方式：本集合計劃的信息披露將嚴格按照《管理辦法》 、 《實施細則》 、本合同及其他有關規(guī)定進行。本集合計劃的單位凈值等信息將在管理人指定網(wǎng)站上披露。若管理人指定網(wǎng)站變更，管理人將提前進行相關信息的詳細披露。33 / 51集合計劃的資產管理季度報告和托管季度報告管理人每季度向委托人提供一次準確、完整的管理季度報告，對報告期內集合計劃資產的配置狀況、價值變動情況、重大關聯(lián)交易做出說明。資產管理季度報告由管理人編制，經托管人復核后由管理人公告，并報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地中國證監(jiān)會派出機構。托管人在每季度向委托人提供一次季度托管報告。上述報告應由管理人于每季度截止日后 15日內通過管理人網(wǎng)站通告。本集合計劃成立不足 2 個月時，可以不編制當期的季度報告。產品終止當季，無需編制當季度報告。集合計劃的資產管理年度報告和托管年度報告管理人每年度向委托人提供一次準確、完整的管理年度報告，對報告期內集合計劃資產的配置狀況、價值變動情況、重大關聯(lián)交易做出說明。資產管理年度報告由管理人編制，經托管人復核后由管理人公告，并報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地中國證監(jiān)會派出機構。托管人在每年度向委托人提供一次托管報告。上述報告應由管理人于每季度截止日后 3 個月內通過管理人網(wǎng)站通告。本集合計劃成立不足 3 個月時，可以不編制當期的年度報告。產品終止當年，無需編制年度報告。年度審計報告管理人進行年度審計，應當同時對客戶資產管理業(yè)務的運營情況進行審計，并要求具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所就本集合資產管理計劃出具單項審計意見。 管理人應當將審計結果報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，同時抄送證券公司住所地中國證監(jiān)會派出機構，并將本集合資產管理計劃的單項審計意見提供給委托人。本集合計劃成立不足 3 個月時，可以不編制當期的年度報告。產品終止當年，無需出具年度審計報告。對賬單管理人至少每個季度以郵寄或電子郵件方式向委托人寄送對賬單，委托人可以選擇寄送方式，默認的寄送方式為電子郵件。對賬單內容應包括委托人持有集合計劃的風險和差異性、計劃份額的數(shù)量及凈值，參與、退出明細，以及收益分配等情況。委托人可以選擇對賬單寄送方式，本計劃默認的寄送方式為電子郵件。委34 / 51托人應向管理人提供電子郵件等資料，以便管理人能正常發(fā)送電子對賬單。管理人根據(jù)委托人提供的上述信息資料提供電子對賬單的，電子對賬單從管理人系統(tǒng)處發(fā)出即視為送達，因委托人未正常提供以上信息、電子郵件運營商系統(tǒng)平臺故障等原因導致其未能獲得電子對賬單的，管理人不承擔任何責任。委托人選擇郵寄方式寄送對賬單的，委托人應向管理人提供郵寄地址等資料，因委托人未正常提供以上信息、郵寄運營商系統(tǒng)平臺故障及內部操作等原因導致委托人未能獲得郵寄對賬單的，管理人不承擔任何責任。（二）臨時報告集合計劃存續(xù)期間，發(fā)生對集合計劃持續(xù)運營、客戶利益、資產凈值產生重大影響的事件，管理人應當以管理人指定網(wǎng)站方式及時向客戶披露。臨時報告的情形包括但不限于：管理人或托管人變更；集合計劃運作過程中，負責集合資產管理業(yè)務的高級管理人員或投資主辦人員發(fā)生變更，或出現(xiàn)其他可能對集合計劃的持續(xù)運作產生重大影響的事項；發(fā)生巨額退出并延期支付；集合計劃終止和清算；集合計劃存續(xù)期滿并展期；管理人以自有資金參與和退出；合同的補充、修改與變更；與集合計劃有關的重大訴訟、仲裁事項；集合計劃投資于管理人及與管理人有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券；管理人、托管人因重大違法違規(guī)，被中國證監(jiān)會取消相關業(yè)務資格； 1管理人、托管人因解散、破產、撤銷等原因不能履行相應職責；1管理費、托管費等費用計提方式或費率發(fā)生變更；1其他可能影響委托人權益的重大事項。1其他根據(jù)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定應當披露的重大事項。35 / 51十九、集合計劃份額的轉讓、非交易過戶和凍結（一）集合計劃份額的轉讓集合計劃存續(xù)期間，委托人可以通過證券交易所等中國證監(jiān)會認可的交易平臺轉讓集合計劃份額。受讓方首次參與集合計劃，應先與管理人、托管人簽訂集合資產管理合同。份額轉讓的處理方式以管理人公告為準。（二）集合計劃份額的非交易過戶非交易過戶是指不采用參與、退出等交易方式，將一定數(shù)量的集合計劃份額按照一定的規(guī)則從某一委托人集合計劃賬戶轉移到另一委托人集合計劃賬戶的行為。集合計劃注冊登記機構只受理因繼承引起的計劃份額非交易過戶。對于符合條件的非交易過戶申請按管理人的有關規(guī)定辦理。（三）集合計劃份額的凍結管理人只受理國家有權機關依法要求的集合計劃份額凍結與解凍事項。（四）集合計劃份額的轉托管本集合計劃存續(xù)期間委托人不得將其所擁有的集合計劃份額進行轉托管；如本集合計劃存續(xù)期間法律法規(guī)或管理人對轉托管事宜有新的規(guī)定，則轉托管的處理方式以管理人公告為準。二十、集合計劃的展期本集合計劃在一定條件下可以展期。（一）展期的條件在存續(xù)期間，本集合計劃運營規(guī)范，管理人、托管人未違反本合同、《說明書》的約定；展期沒有損害委托人利益的情形；托管人同意繼續(xù)托管展期后的集合計劃資產；管理人認為集合計劃有必要進行展期；所有委托人一致同意展期。（二）展期的程序與期限展期的程序：本集合計劃原存續(xù)期屆滿前，管理人可以決定到期清算終36 / 51止或展期繼續(xù)管理本集合計劃。本集合計劃擬展期的，管理人應當在計劃存續(xù)期屆滿前 3 個月且不超過 1 個月的期間征詢托管人是否同意繼續(xù)托管展期后的集合計劃資產。在獲得托管人及所有委托人同意后，管理人可開展本集合計劃展期準備事宜，通過公告等形式通知委托人展期安排，并按照資產管理合同的約定進行展期。展期的期限：管理人可以決定展期的期限，并以公告形式通知委托人，具體期限以管理人公告為準。 （三）展期的安排通知展期的時間管理人在獲得托管人同意繼續(xù)托管展期后的集合計劃資產的意見后的五個工作日內在管理人網(wǎng)站進行公告，對集合計劃展期事宜進行說明。 通知展期的方式管理人決定展期的，將在管理人網(wǎng)站進行公告，管理人須在公告后十五個工作日內以書面或電子方式向委托人發(fā)送展期征詢意見。委托人回復的方式管理人將通過公告對委托人回復的方式做出安排，并通知委托人如同意參與集合計劃展期，應在公告規(guī)定期限內按照管理人公告規(guī)定的形式作出答復；未在規(guī)定時間內作出答復的，視為同意本集合計劃展期。 （四）委托人不同意展期的處理辦法不同意展期的委托人，可以在原存續(xù)期屆滿前的開放日通過推廣機構辦理退出手續(xù)。未在原存續(xù)期屆滿前的開放日辦理退出手續(xù)的，視為同意展期，具體辦理要求和相關事項以管理人公告為準。（五）展期的實現(xiàn)如果展期后的集合資產管理合同、計劃說明書與原集合資產管理合同、計劃說明書有變更之處，管理人將在其指定網(wǎng)站上對新的集合資產管理合同、計劃說明書進行公告。所有委托人一致同意展期，且原存續(xù)期屆滿日符合展期條件的，本集合計劃在原存續(xù)期屆滿日的次日實現(xiàn)展期，否則本集合計劃不能展期。若本集合計劃在原存續(xù)期屆滿日有未能流通變現(xiàn)的證券，同意展期的委托人需同意繼續(xù)持有該未能流通變現(xiàn)的證券，且同意展期的委托人持有的集合37 / 51計劃資產凈值不低于本集合計劃未能流通變現(xiàn)證券資產規(guī)模，且原存續(xù)期屆滿日符合展期條件的，本集合計劃在原存續(xù)期屆滿日的次日實現(xiàn)展期，否則本集合計劃不能展期。本集合計劃可以連續(xù)展期，且展期次數(shù)不限。管理人應在展期后 5 個工作日內將展期情況報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，同時抄送住所地中國證監(jiān)會派出機構。二十一、集合計劃終止和清算（一）有下列情形之一的，集合計劃應當終止：管理人因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會取消業(yè)務資格，而無其他適當?shù)墓芾砣顺薪悠湓袡嗬⒘x務的；托管人因重大違法、違規(guī)行為，被監(jiān)管機關取消業(yè)務許可，不能繼續(xù)擔任集合計劃托管人，而無其他適當?shù)耐泄軝C構承接其原有權利、義務的；管理人因解散、破產、撤銷等原因不能履行相應職責，而無其他適當?shù)墓芾砣顺薪悠湓袡嗬⒘x務的；托管人因解散、破產、撤銷等原因不能履行相應職責，而無其他適當?shù)耐泄軝C構承接其原有權利、義務的；集合計劃存續(xù)期間，本集合計劃委托人少于 2 人。本集合計劃合同約定的止損情形；集合計劃存續(xù)期間，本集合計劃優(yōu)先級份