【正文】 額下帳；股票賣(mài)出上帳；交收清算0000參與扣款(入賬來(lái)源DQS,LCCPBZ=3)交收清算01W00解凍申購(gòu)金額=基金數(shù)量+參與退出頂點(diǎn)版案例分析示意圖(QSPro:T+1扣款模式，只有回報(bào)確認(rèn)文件到才沖銷(xiāo)凍結(jié)，資金下帳)操作日期操作步驟ZHYEDJJEJJFEDJSL備注T日客戶(hù)初始資金狀態(tài)6W000　【增值計(jì)劃批量處理】6W6W00022參與凍結(jié)申購(gòu)款清算前處理6W6W00現(xiàn)金寶不入賬清算處理、入賬原清算流程交收清算6W6W00參與扣款(T+1模式)交收清算6W6W6W=000解凍申購(gòu)金額=基金數(shù)量+參與退出T+1日上日余額（盤(pán)中）6W6W6W=000買(mǎi)入股6W金額6W66+6=600凍結(jié)6W買(mǎi)入股【增值計(jì)劃批量處理】6W66+6=600退出6萬(wàn)現(xiàn)金寶（贖回要支持賣(mài)空）清算前處理6+6=1266+6=600退出現(xiàn)金寶上帳（股票交收需要）清算處理、入賬066W0前日基金上帳，股票交收交收清算006W0自動(dòng)撤銷(xiāo)過(guò)期凍結(jié)、本日無(wú)參與業(yè)務(wù)交收清算006W0重新解凍=JJSL+參與退出=6W6WT+2日上日余額（盤(pán)中）006W0賣(mài)出股份01W6W0賣(mài)出成交解凍1W元【增值計(jì)劃批量處理】01W+1W6W0參與1W現(xiàn)金寶清算前處理006W0現(xiàn)金寶不入賬清算處理、入賬1W000基金贖回不能重復(fù)上帳，基金份額下帳；股票賣(mài)出上帳；交收清算0000參與扣款(入賬來(lái)源DQS,LCCPBZ=3)交收清算01W00解凍申購(gòu)金額=基金數(shù)量+參與退出七、現(xiàn)金寶上線以及配置方案（總部） 首先，技術(shù)部對(duì)所獲取的升級(jí)包進(jìn)行安裝，使用PL/SQL Developer提交SQL腳本到后臺(tái)oracle上，包括數(shù)據(jù)字典、表升級(jí)、存儲(chǔ)過(guò)程等。 其次是中間件的升級(jí)，注意升級(jí)后的版本和更新日期以確保升級(jí)正常。 最后是現(xiàn)金寶業(yè)務(wù)菜單，都拷貝至\aboss2\Module目錄底下，清算程序分別拷貝到\aboss2\bin目錄下，和\aboss2\MODQS目錄下，即升級(jí)完成。 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部對(duì)菜單進(jìn)行授權(quán)設(shè)置，【46203】理財(cái)電子合同登記、【46301】增值計(jì)劃保留額度、【46302】增值計(jì)劃狀態(tài)管理 都屬于營(yíng)業(yè)部級(jí)別的菜單，其他都是屬于總部執(zhí)行的菜單。 完成上述之后，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部對(duì)相關(guān)參數(shù)做相應(yīng)設(shè)置，首先是【45102】基金代碼維護(hù)，對(duì)現(xiàn)金寶代碼做如下設(shè)置：216。 “基本交易”標(biāo)簽頁(yè)\基金凈值\1元；216。 “基本交易”標(biāo)簽頁(yè)\理財(cái)標(biāo)志\選擇“增值計(jì)劃”；216。 “申購(gòu)贖回參數(shù)”\其他情況\申購(gòu)金額基數(shù)\10000元；贖回不用單獨(dú)設(shè)置；在柜臺(tái)系統(tǒng)打開(kāi)菜單【46303】增值計(jì)劃批量處理，點(diǎn)擊全選，在點(diǎn)擊預(yù)處理，最后擊處理，如下圖所示： 在柜臺(tái)系統(tǒng)做基金委托申報(bào)、中登電子合同申報(bào)，凈參與/退出文件形成03委托文件發(fā)往中登基金公司，此處不再詳述。柜臺(tái)系統(tǒng)照常清算，此處不再詳述；八、分TA預(yù)確認(rèn)清算流程T日現(xiàn)金寶申報(bào)給中登TA系統(tǒng),同時(shí)將03預(yù)申請(qǐng)文件發(fā)給分TA系統(tǒng),分TA系統(tǒng)處理預(yù)申請(qǐng)數(shù)據(jù)并生成04預(yù)確認(rèn)文件(僅包含現(xiàn)金寶委托部分的確認(rèn)數(shù)據(jù))給柜臺(tái).柜臺(tái)清算將通過(guò)預(yù)確認(rèn)文件調(diào)整現(xiàn)金寶份額,扣款上賬,預(yù)解凍現(xiàn)金寶全部份額的贖回資金.(一)現(xiàn)金寶確認(rèn)數(shù)據(jù)規(guī)則:1 T日現(xiàn)金寶預(yù)確認(rèn)與T+1日的中登的TA確認(rèn)文件確認(rèn)數(shù)據(jù)一致但僅包含認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回業(yè)務(wù).2 現(xiàn)金寶認(rèn)購(gòu)期T日認(rèn)購(gòu), T+1開(kāi)放. 當(dāng)日預(yù)確認(rèn)文件同時(shí)存在現(xiàn)金寶的確認(rèn) 120和130業(yè)務(wù).(二)預(yù)確認(rèn)清算具體流程:1 新增現(xiàn)金寶預(yù)確認(rèn)清算任務(wù)(04文件)市場(chǎng)采用中登TA的代碼.2 清算初始化增加讀入T日現(xiàn)金寶委托的數(shù)據(jù)(處理標(biāo)志為0) 用于勾對(duì)清算. 3 清算前處理 現(xiàn)金寶贖回按照委托數(shù)量全部上賬(資金可以用于股票交收).4 +1日的中登TA確認(rèn)數(shù)據(jù)過(guò)濾不處理.5 交收清算(后處理) 2個(gè)步驟 現(xiàn)金寶申購(gòu)認(rèn)購(gòu)按照委托扣款,現(xiàn)金寶預(yù)解凍一筆負(fù)份額的資金(第二天可用資金).6 份額對(duì)賬根據(jù)中登對(duì)賬文件進(jìn)行對(duì)賬,中登的份額是T1日的 ,贖回加份額后,再對(duì)賬.九、待溝通/確準(zhǔn)問(wèn)題問(wèn)題1：現(xiàn)金寶作為一只代碼，還是作為一種基金類(lèi)型（已解決）目前：0普通，1電子，2紙質(zhì)，根據(jù)信達(dá)證券做法是做成了一只基金代碼，類(lèi)型是電子缺點(diǎn)：在不另外添加表的情況下，我無(wú)法區(qū)分是電子理財(cái)，還是現(xiàn)金寶計(jì)劃解決：根據(jù)我們現(xiàn)有系統(tǒng)，考慮做成一種新增基金類(lèi)型，例如3—增值計(jì)劃，那么agent0agent02（申報(bào)/回報(bào)）的時(shí)候就要“或”上3—增值計(jì)劃這種類(lèi)型問(wèn)題2：日終凈參與/退出申請(qǐng)文件生成報(bào)送格式，和登記公司返回的待核對(duì)文件的接口規(guī)范沒(méi)有（中航證券伊仲說(shuō)聯(lián)系中登方昆 01059378862）（已解決）解決：根據(jù)03文件問(wèn)題3：如何計(jì)算凈參與/退出（已解決）解決：用帳戶(hù)資金和凈買(mǎi)賣(mài)差額做比較比如：開(kāi)盤(pán)時(shí)，我有2萬(wàn)元，天士力持倉(cāng)300股，可賣(mài)出委托數(shù)量300股，我先買(mǎi)入300股，然后再賣(mài)出300股，之后不再交易直到收市；那么凈參與/退出=2萬(wàn)元– 12570（買(mǎi)入）+ 12690（賣(mài)出）= 20120不考慮其他因素情況下，那么保留額度是2萬(wàn)元的話，凈參與就是120元，當(dāng)然申購(gòu)是有基數(shù)的所以無(wú)法參與問(wèn)題4：“買(mǎi)入證券委托時(shí)”那么是不是只能做買(mǎi)賣(mài)股票呢？其他的委托類(lèi)別是否要考慮呢？解決：都要考慮，用凈買(mǎi)賣(mài)軋差問(wèn)題5：增值計(jì)劃導(dǎo)出/導(dǎo)入接口文檔沒(méi)有，導(dǎo)出主要是解約數(shù)據(jù)，導(dǎo)入是對(duì)賬數(shù)據(jù)，都是TXT（待溝通，無(wú)此接口）解決：接口由恒生電子提供問(wèn)題6：可用資金如何計(jì)算解決：盤(pán)中實(shí)時(shí)計(jì)算，取現(xiàn)申請(qǐng)必須凍結(jié)相應(yīng)資金，收盤(pán)作業(yè)后現(xiàn)金寶資金會(huì)解凍到DJJE里面可用資金就可以包含現(xiàn)金寶問(wèn)題7：利息如何計(jì)算解決：無(wú)利息，因?yàn)橹皇窃贒JJE里面，ZHYE并沒(méi)有錢(qián)問(wèn)題8：是否像理財(cái)加入授權(quán)碼控制解決：加入到增值計(jì)劃清算交收，該授權(quán)碼需找頂點(diǎn)客服團(tuán)隊(duì)申請(qǐng)問(wèn)題9：手續(xù)費(fèi)券商沒(méi)有收取，一塊固定價(jià)格是什么？每筆嗎？解決：無(wú)手續(xù)費(fèi)，凈值永遠(yuǎn)是1塊問(wèn)題10：是有要為現(xiàn)金寶增加硬件投入？解決：現(xiàn)金寶基于現(xiàn)有核心交易（股票買(mǎi)賣(mài)/基金申贖），所以無(wú)需另外硬件成本問(wèn)題11：對(duì)于解約代銷(xiāo)系統(tǒng)的理解？解決：解約就是把剩余現(xiàn)金寶全部贖回，T日有解約申請(qǐng)的話，委托贖回也只有一筆，解約后合同將被刪除掉，這個(gè)過(guò)程都是全自動(dòng)的，有別于理財(cái)合同撤銷(xiāo)。解約在技術(shù)做法可以把尾隨的余額當(dāng)做取現(xiàn)申請(qǐng)來(lái)進(jìn)行。問(wèn)題12：系統(tǒng)是否對(duì)申請(qǐng)簽約客戶(hù)開(kāi)通998賬戶(hù)進(jìn)行判斷？解決：事實(shí)上，現(xiàn)金寶中有一塊是電子理財(cái)合同部分，也就是說(shuō)現(xiàn)金寶必須走電子合同申報(bào)回報(bào)流程；那么現(xiàn)行電子理財(cái)合同只能是針對(duì)中登上海、中登深圳，投資者在開(kāi)立場(chǎng)外基金帳戶(hù)（998）后方才簽約電子理財(cái)合同，由于簽約時(shí)按照每只基金代碼來(lái)，所以在關(guān)聯(lián)代碼的同時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)獲取對(duì)應(yīng)市場(chǎng)的現(xiàn)存基金帳戶(hù)。32 / 32