【正文】 投資顧問費(fèi)（計(jì)提至本集合計(jì)劃終止日（含）未支付的投資顧問費(fèi)）于本集合計(jì)劃終止日后的10個(gè)工作日內(nèi)支付。（五）投資顧問的浮動(dòng)投資顧問費(fèi)每個(gè)開放日或收益分配基準(zhǔn)日統(tǒng)一計(jì)提浮動(dòng)投資顧問費(fèi)，具體方法如下：① 浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的計(jì)提原則a. 浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的計(jì)算基礎(chǔ)：集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)委托者投資的增值部分為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。b. 浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的計(jì)提基準(zhǔn)日：集合計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)每個(gè)開放日或收益分31 / 76配基準(zhǔn)日為浮動(dòng)投資顧問費(fèi)基準(zhǔn)日。②浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的收取方式對(duì)集合計(jì)劃份額的實(shí)際收益計(jì)提 15%作為浮動(dòng)投資顧問費(fèi)浮動(dòng)投資顧問費(fèi)=max{(XY)15%N，0}其中：X 為浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的計(jì)提基準(zhǔn)日未扣除當(dāng)日應(yīng)計(jì)提浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的份額單位凈值；Y 為歷史浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的計(jì)提基準(zhǔn)日最高份額單位凈值（已扣除應(yīng)計(jì)提浮動(dòng)投資顧問費(fèi)） ，本集合計(jì)劃成立之日每一基金份額單位的認(rèn)購價(jià)格 元為首個(gè)歷史浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的計(jì)提基準(zhǔn)日最高計(jì)劃份額凈值；N 為浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的計(jì)提基準(zhǔn)日或本集合計(jì)劃到期日當(dāng)日因參與、退出、分紅、分配等因素導(dǎo)致計(jì)劃份額變化之前的計(jì)劃總份數(shù)。浮動(dòng)投資顧問費(fèi)由管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，托管人復(fù)核，管理人向托管人發(fā)送劃款指令，由托管人在浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的計(jì)提基準(zhǔn)日結(jié)束后五個(gè)工作日內(nèi)從計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中一次性支付給投資顧問。③ 管理人、托管人與委托人協(xié)商一致，可根據(jù)市場發(fā)展情況調(diào)整浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的分配方式；投資顧問指定的接收固定投資顧問費(fèi)與浮動(dòng)投資顧問費(fèi)的銀行賬戶信息：戶名：【】賬號(hào)：【】開戶銀行：【】32 / 76十五、集合計(jì)劃的收益分配（一）收益分配原則與執(zhí)行方式集合計(jì)劃利潤的構(gòu)成集合計(jì)劃利潤指計(jì)劃利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)損益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額，計(jì)劃已實(shí)現(xiàn)收益指計(jì)劃利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。集合計(jì)劃可供分配利潤集合計(jì)劃可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截至日）資產(chǎn)負(fù)債表中計(jì)劃未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。 集合計(jì)劃收益分配原則（1）在符合有關(guān)計(jì)劃分紅條件的前提下，管理人有權(quán)決定是否對(duì)計(jì)劃進(jìn)行收益分配，收益分配基準(zhǔn)日與收益分配的比例由管理人決定。（2）本集合計(jì)劃收益分配方式為現(xiàn)金分紅或分紅轉(zhuǎn)投資。投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除權(quán)日的計(jì)劃份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為計(jì)劃份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本集合計(jì)劃默認(rèn)的收益分配方式是分紅轉(zhuǎn)投資。選擇紅利轉(zhuǎn)投資分配方式的，分紅資金按分紅權(quán)益登記日的份額凈值轉(zhuǎn)成相應(yīng)的計(jì)劃份額計(jì)入計(jì)劃份額持有人賬戶。紅利轉(zhuǎn)投資形成的計(jì)劃份額計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的差額部分計(jì)入計(jì)劃資產(chǎn)的損益。紅利轉(zhuǎn)投資增加計(jì)劃份額的，不受本計(jì)劃規(guī)模上限的限制。選擇現(xiàn)金分紅分配方式的，管理人向托管人發(fā)送劃付指令及紅利計(jì)算明細(xì)表并加蓋管理人公章，托管人根據(jù)指令將現(xiàn)金紅利款項(xiàng)劃往份額登記機(jī)構(gòu)，并由份額登記機(jī)構(gòu)將現(xiàn)金紅利款項(xiàng)劃入計(jì)劃份額持有人的指定資金賬戶。現(xiàn)金紅利款在分紅權(quán)益登記日后七個(gè)工作日內(nèi)劃轉(zhuǎn)到計(jì)劃份額持有人賬戶。（3）集合計(jì)劃收益分配后計(jì)劃份額凈值不能低于面值；即計(jì)劃收益分配基準(zhǔn)日的計(jì)劃份額凈值減去每單位計(jì)劃份額收益分配金額后不能低于面值；（4）每一集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán)；（5）本集合計(jì)劃成立不滿三個(gè)月，可不進(jìn)行收益分配。（6）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（二）收益分配方案33 / 76集合計(jì)劃收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、計(jì)劃收益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。（三）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施本計(jì)劃收益分配方案由管理人擬定，并由托管人復(fù)核，在管理人網(wǎng)站專區(qū)進(jìn)行公告。34 / 76十六、投資理念與投資策略（一） 投資顧問的聘任本計(jì)劃委托人簽署本合同即表示接受本計(jì)劃聘請(qǐng)“xxx 公司” （以下簡稱“投資顧問” ）擔(dān)任本計(jì)劃的投資顧問，并授權(quán)管理人代表本集合計(jì)劃與投資顧問簽署《xxxx 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資顧問合同》 ，投資顧問有權(quán)根據(jù)相關(guān)約定，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃提供相應(yīng)的投資顧問服務(wù)，包括提供投資建議、制定投資交易策略、執(zhí)行具體投資交易、風(fēng)險(xiǎn)防范與控制等。具體事宜以管理人和投資顧問另行簽署的《投資顧問合同》為準(zhǔn)。委托人簽署本合同即為表明其已認(rèn)可和同意管理人聘請(qǐng) XXX 公司作為本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資顧問，并同意授權(quán)投資顧問按約定的方式為集合計(jì)劃提供投資顧問服務(wù)。委托人認(rèn)可投資顧問提供的投資顧問服務(wù)，包括提供投資建議、制定投資交易策略、執(zhí)行具體投資交易、風(fēng)險(xiǎn)防范與控制等，并承諾接受管理人采納該投資顧問服務(wù)對(duì)本計(jì)劃所帶來的任何收益或損失。（二）投資經(jīng)理（三）投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增值,追求絕對(duì)收益。（四）投資理念本集合計(jì)劃遵循價(jià)值投資和積極配置的理念，依靠專業(yè)研究優(yōu)勢，以深入的前瞻性研究和長期不懈的跟蹤調(diào)研，立足于中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的大背景，自下而上地精選具有良好成長性的投資標(biāo)的，同時(shí)準(zhǔn)確把握經(jīng)濟(jì)周期與市場流動(dòng)性，靈活配置大類資產(chǎn)，優(yōu)化投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益比，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，獲取長期穩(wěn)健絕對(duì)收益。（五）投資策略堅(jiān)持獨(dú)立于羊群之外，執(zhí)著于獨(dú)立思考、獨(dú)立判斷，著力于識(shí)別和尋找這些市場流行偏見和群體過激行為所帶來的投資機(jī)會(huì)。價(jià)值分析是投資的基礎(chǔ)，而價(jià)格偏差才是帶來收益的機(jī)會(huì)。對(duì)市場情緒、羊群效應(yīng)、片面單論基本面或把價(jià)值與成長對(duì)立等流行的誤區(qū)既是投資顧問區(qū)別于市場也是投資顧問利用市場的特點(diǎn)所在。35 / 76十七、投資決策與風(fēng)險(xiǎn)控制（一）集合計(jì)劃的決策依據(jù)集合計(jì)劃以國家有關(guān)法律、法規(guī)和本合同的有關(guān)規(guī)定為決策依據(jù)，并以維護(hù)集合計(jì)劃委托人利益作為最高準(zhǔn)則。具體決策依據(jù)包括： 《管理辦法》 、 《細(xì)則》 、 《規(guī)范》 、 《集合資產(chǎn)管理合同》 、 《說明書》等有關(guān)法律性文件；宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和證券市場走勢；投資對(duì)象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)的匹配關(guān)系。（二）集合計(jì)劃的投資程序投資決策程序（1）管理人與投資顧問定期召開會(huì)議，確定階段性的投資思路和重大的資產(chǎn)配置比例。（2）投資顧問的研究人員為投資運(yùn)作提供研究支持。投資顧問研究支持包括：宏觀經(jīng)濟(jì)政策研究以及數(shù)量模型分析，以把握宏觀經(jīng)濟(jì)走勢以及貨幣市場基金收益率走勢，并通過優(yōu)化方法提出同本集合計(jì)劃投資策略相匹配的資產(chǎn)配置建議；同時(shí)持續(xù)跟蹤資產(chǎn)組合的狀況并提供組合的壓力測試。同時(shí)對(duì)中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變動(dòng)、相關(guān)行業(yè)公司以及行業(yè)景氣、公司經(jīng)營變動(dòng)、信用等級(jí)等進(jìn)行分析研究，提供相關(guān)公司企業(yè)債券及新股定價(jià)的研究報(bào)告以及資產(chǎn)配置比例等。（3）管理人根據(jù)投資顧問的投資方案，擬訂投資計(jì)劃并執(zhí)行。具體投資品種選擇管理人在投資顧問的投資方案下，借助研究支持體系和本集合計(jì)劃的收益風(fēng)險(xiǎn)特征，在可投資證券庫范圍內(nèi)，結(jié)合自身分析判斷，決定具體的投資品種、規(guī)模并決定買賣時(shí)機(jī)。投資顧問的研究支持主要包括：整體宏觀經(jīng)濟(jì)走勢預(yù)測，市場資金狀況分析，未來市場各期限利率走勢分析，未來各期限回購利率走勢分析，未來各貨幣市場基金收益率走勢等，并整合研究資源，定期編制和維護(hù)可投資證券庫。同時(shí)提供備選公司債券及新股所在的行業(yè)研究、公司估值、公司信用評(píng)估等，整合研究資源，及時(shí)向管理人提供該行業(yè)和公司的趨勢變化分析。36 / 76有效監(jiān)控下的決策執(zhí)行通過嚴(yán)格的交易制度、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位，可實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并通過集中清算加強(qiáng)監(jiān)管，保證投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到高效地執(zhí)行?？冃гu(píng)估定期對(duì)集合計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行定性和定量相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)與績效評(píng)估，了解投資組合承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平，檢驗(yàn)既定的投資策略。主要評(píng)估內(nèi)容如下：（1）投資組合的資產(chǎn)配置：分類統(tǒng)計(jì)投資組合中各類資產(chǎn)的配置情況，并檢查是否符合集合計(jì)劃本身的要求。（2）投資收益貢獻(xiàn)分析：分類統(tǒng)計(jì)投資組合中各類資產(chǎn)的收益構(gòu)成及收益貢獻(xiàn)，并將實(shí)際投資品種與基準(zhǔn)進(jìn)行橫向比較。（3）動(dòng)態(tài)評(píng)估投資組合中各投資品種的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平，并給出調(diào)整建議。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制的原則在建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵循以下原則：（1）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)覆蓋公司業(yè)務(wù)的各項(xiàng)工作和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；（2）審慎性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)；（3）獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，并貫徹到業(yè)務(wù)的各具體環(huán)節(jié)；（4）有效性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南；執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；（5）適時(shí)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)隨著國家法律、法規(guī)、政策制度的改變以及業(yè)務(wù)的發(fā)展變化及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；（6）防火墻原則：公司內(nèi)部對(duì)投資管理、研究策劃、市場開發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)管理、綜合支持等職能通過組織與崗位分設(shè)，且相互制衡，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的保密協(xié)議；（7）信息隔離原則：集合計(jì)劃資產(chǎn)和其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；負(fù)責(zé)集合37 / 76計(jì)劃運(yùn)作的部門和管理人的自營部門實(shí)施隔離；集合計(jì)劃運(yùn)作的研究、決策、投資、清算、評(píng)估等部門和崗位應(yīng)當(dāng)在物理上和制度上適當(dāng)隔離。（8）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理更具客觀性和可操作性。風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)（1）決策系統(tǒng)：董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制訂公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)和政策，審批公司風(fēng)險(xiǎn)管理的制度、流程與指標(biāo)，并對(duì)公司重大經(jīng)營及決策進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審核。（2）實(shí)施系統(tǒng)：合規(guī)外協(xié)委員會(huì)及合規(guī)風(fēng)控中心公司風(fēng)險(xiǎn)管理的專職日常工作機(jī)構(gòu)，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的具體工作內(nèi)容與任務(wù)，負(fù)責(zé)擬訂公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、職責(zé)分工及銜接關(guān)系；擬訂公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程；建立公司風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)、工具和方法；對(duì)公司整體及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管控制；并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行績效考評(píng)。（3）各業(yè)務(wù)部門承擔(dān)一線的風(fēng)控職能，執(zhí)行具體的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。主要負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。投資風(fēng)險(xiǎn)管理程序（1）研究業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，不受任何部門及個(gè)人的不正當(dāng)影響；建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，研究部門根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系，不斷提高研究水平。（2）投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制集合計(jì)劃的投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)決策的風(fēng)險(xiǎn)防范原則和效率性原則制定合理的決策程序；在進(jìn)行投資時(shí)應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)限相應(yīng)的約束制度和考核制度。建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證集合計(jì)劃投資的合法合規(guī)性。建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，將重點(diǎn)投資限制在規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)；對(duì)于投資結(jié)果建立科學(xué)的投資管理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系。（3）交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制38 / 76建立專門的交易室，投資指令在交易室完成；應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；管理人應(yīng)對(duì)交易指令進(jìn)行審核，建立公平的交易分配制度；交易記錄應(yīng)完善，并及時(shí)進(jìn)行反饋、核對(duì)并存檔保管；同時(shí)應(yīng)建立科學(xué)的投資交易績效評(píng)價(jià)體系。（4）會(huì)計(jì)核算的風(fēng)險(xiǎn)控制管理人根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會(huì)計(jì)制度，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)，對(duì)于 不同集合計(jì)劃獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算；管理人通過復(fù)核制度、憑證制度、合理的估值方法和估值程序等會(huì)計(jì)措施真實(shí)、完整、及時(shí)地記載每一筆業(yè)務(wù)并正 確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)核算。同時(shí)還建立會(huì)計(jì)檔案 保管制度，確保檔案真實(shí)完整。（5）信息披露管理人建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。管理人應(yīng)設(shè)立信息披露負(fù)責(zé)人，并建立相應(yīng)的程序進(jìn)行信息的收集、組織、審核和發(fā)布工作，以此加強(qiáng)對(duì)信息的審查核對(duì)，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)信息披露的檢查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問題及時(shí)提出改進(jìn)辦法。全程風(fēng)險(xiǎn)管理控制（1）建立風(fēng)險(xiǎn)控制構(gòu)架，完善風(fēng)險(xiǎn)控制制度和體系在制度管理方面，除了公司的基本制度和內(nèi)控規(guī)范外，針對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還系統(tǒng)地制定了投資管理、交易、風(fēng)險(xiǎn)控制、營銷和集中清算等制度，對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資決策體系、投資管理流程、權(quán)限管理、交易工作流程、可投資證券庫的建立及維護(hù)程序、產(chǎn)品開發(fā)程序、客戶服務(wù)機(jī)制等都做出了具體的規(guī)定。（2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)及各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面有效識(shí)別 公司已按照資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程，對(duì)本集合計(jì)劃的設(shè)計(jì)開發(fā)、合同簽訂、委托人開戶、投資決策、投資執(zhí)行、交易、財(cái)務(wù)清算與資金、客戶管理等各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面梳理。本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的主要風(fēng)險(xiǎn)為市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)等。（3）風(fēng)險(xiǎn)度量：綜合運(yùn)用各類分析方法，評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)及各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)水平39 / 76對(duì)于本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃已建立了風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，包括合規(guī)性指標(biāo)、配置管理指標(biāo)、權(quán)限管理指標(biāo)等。（4）風(fēng)險(xiǎn)處理：依據(jù)各類風(fēng)險(xiǎn)及各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)水平，參照既定的風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，建議并監(jiān)督實(shí)施一定的控制措施根據(jù)設(shè)定的風(fēng)控指標(biāo)、投資范圍及其他限定性條件在投資管理系統(tǒng)中設(shè)置閥值或限制，當(dāng)投資及交易出現(xiàn)超出限定范圍情況時(shí)，系統(tǒng)可自動(dòng)預(yù)警；通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的交易系統(tǒng)、公司非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)等對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控；對(duì)于資產(chǎn)配置的策略、計(jì)劃和組合，不同的決策層面定期進(jìn)行評(píng)估、檢討，分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整；對(duì)于重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，則啟動(dòng)應(yīng)急