【正文】 生影響。利率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率變動(dòng)而導(dǎo)致的資產(chǎn)價(jià)格和資產(chǎn)利息的損益。利率波動(dòng)會(huì)直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平，導(dǎo)致證券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，使集合計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收益水平隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場(chǎng)、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、管理、財(cái)務(wù)因素等都會(huì)導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致集合計(jì)劃投資收益變化。衍生品風(fēng)險(xiǎn)。金融衍生產(chǎn)品具有杠桿效應(yīng)且價(jià)格波動(dòng)劇烈，會(huì)放大收益或損失，在某些情況下甚至?xí)?dǎo)致投資虧損高于初始投資金額。 購買力風(fēng)險(xiǎn)投資者的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購買力下降，從而使投資者的實(shí)際收益下降。權(quán)證投資風(fēng)險(xiǎn)權(quán)證定價(jià)復(fù)雜，交易制度更加靈活，杠桿效應(yīng)較強(qiáng)，與傳統(tǒng)證券相比價(jià)格波動(dòng)幅度更大。另外，權(quán)證價(jià)格受市場(chǎng)投機(jī)、標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)、存續(xù)期限、無風(fēng)險(xiǎn)利率等因素的影響，價(jià)格波動(dòng)不易把握。因此投資權(quán)證的收益不確定性更大，從而影響集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資收益。（二）管理風(fēng)險(xiǎn)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作過程中，管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響其對(duì)信息的獲取和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的判斷，如管理人判斷有誤、獲取信息不全、或?qū)ν顿Y工具使用不當(dāng)?shù)扔绊懠腺Y產(chǎn)管理計(jì)劃的收益水平，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括由于本集合計(jì)劃在開放期出現(xiàn)投資者大額或巨額贖回，致使本集合計(jì)劃沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付集合計(jì)劃退出支付的要求所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（四）管理人因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會(huì)撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可等原因不能履行職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理人因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會(huì)撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可等原因不能履行職責(zé)，可能導(dǎo)致委托資產(chǎn)的損失，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)。（五）本集合計(jì)劃特有風(fēng)險(xiǎn) 二十四、合同的成立與生效（一）合同的成立與生效本合同經(jīng)管理人、托管人和委托人簽署后成立。本合同成立后，同時(shí)滿足以下條件時(shí)生效：（1）委托人參與資金實(shí)際交付并確認(rèn)；（2）其他 （二）合同的組成《 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》、經(jīng)管理人確認(rèn)有效的委托人參與、退出本集合計(jì)劃的申請(qǐng)材料和各推廣機(jī)構(gòu)出具的集合計(jì)劃參與、退出業(yè)務(wù)受理有關(guān)憑證等為本合同的附件，是本合同不可分割的一部分，與合同具有同等法律效力。二十五、合同的補(bǔ)充、修改與變更本合同簽署后，因法律、法規(guī)、規(guī)章、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所等交易規(guī)則修訂，自該修訂生效之日起，本合同相關(guān)內(nèi)容及條款按該修訂辦理并在管理人網(wǎng)站公告。委托人特此授權(quán)管理人經(jīng)與托管人協(xié)商，可以對(duì)本集合計(jì)劃合同及說明書與新的法律法規(guī)或有關(guān)政策不一致的內(nèi)容進(jìn)行更新或修改，更新或修改的內(nèi)容不得違反法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，更新或修改的內(nèi)容在管理人網(wǎng)站公告滿 個(gè)工作日后生效。委托人對(duì)更新或修改的內(nèi)容有異議，可在更新或修改內(nèi)容生效前按照本合同的規(guī)定申請(qǐng)退出本集合計(jì)劃。由于其他原因需要變更合同的，管理人和托管人應(yīng)書面達(dá)成一致并在管理人網(wǎng)站公告。管理人須在公告后 個(gè)工作日內(nèi)以 方式向委托人發(fā)送合同變更征詢意見。委托人不同意變更的，應(yīng)在征詢意見發(fā)出后的 （工作日/最近一個(gè)開放期）內(nèi)提出退出本集合計(jì)劃的申請(qǐng)；委托人未在前述時(shí)間回復(fù)意見的，視為委托人 。委托人不同意變更的，管理人對(duì)其采取如下權(quán)利保障措施及后續(xù)安排： 合同變更后，委托人、管理人和托管人的應(yīng)當(dāng)按照變更后的合同行使相關(guān)權(quán)利，履行相應(yīng)義務(wù)。委托人、管理人、托管人不得通過簽訂補(bǔ)充協(xié)議、修改合同等任何方式，約定保證集合計(jì)劃資產(chǎn)投資收益、承擔(dān)投資損失，或排除委托人自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。二十六、或有事件本合同所稱的或有事件是指，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，管理人可能以獨(dú)資或者控股方式成立具有獨(dú)立法人資格的從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司。委托人在此同意，如果或有事件發(fā)生，在管理人與托管人協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，管理人有權(quán)將本合同中由管理人享有的權(quán)利和由管理人承擔(dān)的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給上一條所述的從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司，并無須就此項(xiàng)變更和委托人另行簽訂專項(xiàng)協(xié)議。但在轉(zhuǎn)讓前管理人應(yīng)以信息披露的形式通告委托人。管理人保障委托人退出本專項(xiàng)計(jì)劃的權(quán)利，并在屆時(shí)的通告中對(duì)相關(guān)事項(xiàng)作出合理安排。管理人應(yīng)當(dāng)保證受讓人具備開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)資格，并向托管人提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)批復(fù)文件復(fù)印件。管理人應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)。（注：已成立客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司的除外。）管理人、托管人確認(rèn)，已向委托人明確說明集合計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)，不保證委托人資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益；委托人確認(rèn)，已充分理解本合同的內(nèi)容，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。本合同應(yīng)由委托人本人簽署，當(dāng)委托人為機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)由法定代表人或其授權(quán)代表簽署。委托人簽字/蓋章： 管理人： 公司（蓋章） 托管人： （蓋章）簽訂日期： 年 月 日 38編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第3頁 共43頁______集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書范本_______年_______月_______日特別提示：本說明書依據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》）、《______集合資產(chǎn)管理合同》（以下簡(jiǎn)稱《管理合同》）及其他有關(guān)規(guī)定制作，管理人保證本說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。委托人承諾以真實(shí)身份參與集合計(jì)劃，保證委托資產(chǎn)的來源及用途合法，并已閱知本說明書和《管理合同》全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。管理人承諾以誠實(shí)守信、審慎盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用集合計(jì)劃資產(chǎn)，但不保證集合計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。本說明書對(duì)集合計(jì)劃未來的收益預(yù)測(cè)僅供委托人參考，不構(gòu)成管理人、托管人和推廣機(jī)構(gòu)保證委托資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益的承諾。投資者簽訂《管理合同》且合同生效后，投資者即為《管理合同》的委托人，其認(rèn)購或申購集合計(jì)劃份額的行為本身即表明其對(duì)《管理合同》及本說明書的承認(rèn)和接受。委托人將按照《管理辦法》、《管理合同》、本說明書及有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。集合計(jì)劃基本信息名稱類型非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃/限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃/限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃目標(biāo)規(guī)模本集合計(jì)劃推廣期規(guī)模上限為______億份/不設(shè)規(guī)模上限，存續(xù)期上限為______億份/不設(shè)規(guī)模上限管理期限不設(shè)固定管理期限/管理期限為______年。推廣期封閉期不設(shè)封閉期/封閉期為______，封閉期內(nèi)不辦理參與、退出業(yè)務(wù)。開放期不設(shè)開放期/開放期為______,開放期內(nèi)可以辦理參與、退出業(yè)務(wù)。份額面值。最低金額首次參與的最低金額為人民幣_(tái)_____元，追加參與的最低金額為人民幣_(tái)_____元。相關(guān)費(fèi)率認(rèn)購費(fèi)： %；托管費(fèi)： %；管理費(fèi)： %；其他投資范圍風(fēng)險(xiǎn)收益特征適合推廣對(duì)象當(dāng)事人管理人托管人代理推廣機(jī)構(gòu)集合計(jì)劃的參與辦理時(shí)間在推廣期內(nèi)，投資者在工作日內(nèi)可以參與本集合計(jì)劃。投資者在集合計(jì)劃的開放期可以辦理參與本集合計(jì)劃的業(yè)務(wù)。辦理場(chǎng)所辦理方式、程序以金額申請(qǐng)，推廣期參與價(jià)格為份額面值，存續(xù)期參與價(jià)格為開放期內(nèi)參與當(dāng)日的集合計(jì)劃單位凈值；投資者需要事先開設(shè)推廣機(jī)構(gòu)認(rèn)可的交易賬戶，并在賬戶內(nèi)備足參與的貨幣資金；若賬戶內(nèi)參與資金不足的，推廣機(jī)構(gòu)不受理該筆參與申請(qǐng)。投資者參與申請(qǐng)經(jīng)確認(rèn)成功后，其參與申請(qǐng)和參與資金不得撤銷；投資者于T日提交參與申請(qǐng)后，可于T+______日后在辦理參與的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢參與確認(rèn)情況。參與費(fèi)參與費(fèi)率及計(jì)算：_______________________金額限制：_______________________認(rèn)購資金利息委托人的參與資金在推廣期產(chǎn)生的利息將折算為計(jì)劃份額歸委托人所有。集合計(jì)劃的退出辦理時(shí)間退出在開放期內(nèi)辦理。辦理場(chǎng)所辦理方式、程序（1）退出申請(qǐng)的提出_______________________（2）退出申請(qǐng)的確認(rèn)_______________________（3）退出款項(xiàng)劃付_______________________退出費(fèi)單個(gè)委托人大額退出及預(yù)約申請(qǐng)巨額退出（認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、退出順序、退出價(jià)格確定、退出款項(xiàng)支付、告知委托人的方式）連續(xù)巨額退出（認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、退出順序、退出價(jià)格確定、退出款項(xiàng)支付、告知委托人的方式） 管理人自有資金參與情況管理人以自有資金參與本集合計(jì)劃/管理人不以自有資金參與本集合計(jì)劃。管理人以自有資金參與本集合計(jì)劃的：自有資金的參與方式和金額：__________________自有資金參與的金額和比例：__________________自有資金責(zé)任承擔(dān)方式和金額：____________集合計(jì)劃成立的條件、時(shí)間集合計(jì)劃設(shè)立失敗（本金及利息返還方式）集合計(jì)劃份額轉(zhuǎn)讓費(fèi)用、報(bào)酬費(fèi)用種類（計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、方法、支付方式）不由集合計(jì)劃承擔(dān)的費(fèi)用業(yè)績(jī)報(bào)酬收益分配收益構(gòu)成分配原則分配方式分配方案集合計(jì)劃展 期是否可以展期展期條件展期安排展期實(shí)現(xiàn)終止和清算特別說明l 本說明書作為《管理合同》的重要組成部分，與《管理合同》具有同等法律效力。第 3 頁 共 43 頁