【正文】 安理財(cái)1號(hào)的時(shí)間？本集合計(jì)劃參與時(shí)間為計(jì)劃成立前的推廣期和計(jì)劃成立后的開(kāi)放日。業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間。31 / 372委托人參與華安理財(cái)1號(hào)需要準(zhǔn)備什么材料？辦理參與業(yè)務(wù)，個(gè)人委托人需提供本人有效身份證明文件和復(fù)印件，代理人代辦的，須同時(shí)提供代理人身份證和復(fù)印件，以及有效授權(quán)委托書(shū)；機(jī)構(gòu)委托人需提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的有效法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或民政部門(mén)和其他主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及上述文件加蓋公章的復(fù)印件、法定代表人證明書(shū)、法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書(shū)；經(jīng)辦人有效身份證明文件及其復(fù)印件。2委托人參與集合計(jì)劃的操作流程？（1）提交客戶(hù)資料，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表格，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)能力測(cè)試（2）簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，資產(chǎn)管理合同（3）開(kāi)立相應(yīng)賬戶(hù)（4）填寫(xiě)交易申請(qǐng)表格（5）T+2日后查詢(xún)參與申請(qǐng)確認(rèn)情況2為什么參與本集合計(jì)劃必須開(kāi)設(shè)中登基金賬戶(hù)？由于該集合計(jì)劃由中登公司進(jìn)行注冊(cè)登記，所以投資者必須具備中登98或99基金賬戶(hù)才能參與本集合計(jì)劃，如同投資者具備股東代碼卡才能投資交易所股票一樣。2委托人參與本集合計(jì)劃必須簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》嗎？根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，委托人在參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，必須簽署集合計(jì)劃《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，這樣做的目的在于向委托人全面、真實(shí)的介紹本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益屬性，以及了解委托人自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。2什么叫“金額參與、份額退出”原則？即參與以金額申請(qǐng)，退出以份額申請(qǐng)。什么叫“未知價(jià)”原則？指在開(kāi)放期，委托人參與、退出價(jià)格為申請(qǐng)當(dāng)天的集合計(jì)劃單位凈值。3參與資金在募集期間的利息如何計(jì)算，歸誰(shuí)所有？委托人的參與資金在集合計(jì)劃成立之前所產(chǎn)生的利息按參與價(jià)格折成集合計(jì)劃份額，歸委托人所有，參與資金的利息以管理人注冊(cè)登記系統(tǒng)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。3購(gòu)買(mǎi)華安理財(cái)1號(hào)需要辦理第三方存管嗎？如果是在華安證券營(yíng)業(yè)部購(gòu)買(mǎi)，需要辦理第三方存管。具體第三方存管銀行請(qǐng)咨32 / 37詢(xún)購(gòu)買(mǎi)的營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)。如果您是在銀行購(gòu)買(mǎi)，不需要辦理第三方存管。3投資者的參與申請(qǐng)是否可以撤銷(xiāo)？開(kāi)放日內(nèi)，參與申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束之前撤銷(xiāo)。3投資者如何確認(rèn)參與申請(qǐng)是否成功？沒(méi)有參與成功怎么辦？對(duì)于推廣期參與的委托人，可在集合計(jì)劃正式成立后到原推廣場(chǎng)所和管理人網(wǎng)站查詢(xún)最終的成交確認(rèn)情況、在原銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)打印成交確認(rèn)單；對(duì)于存續(xù)期參與的委托人，可在 T+2日之后（包括該日）向原推廣場(chǎng)所或管理人網(wǎng)站查詢(xún)參與申請(qǐng)的成交情況、在原銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)打印成交確認(rèn)單。經(jīng)管理人確認(rèn)無(wú)效的申請(qǐng)，管理人將退還委托人已交付的參與資金本金，資產(chǎn)管理合同自始無(wú)效。3推廣期和開(kāi)放期參與份額如何計(jì)算？（1）推廣期委托人參與份額的計(jì)算方式如下：推廣期參與份額的計(jì)算方法如下：（2）開(kāi)放期參與份額計(jì)算方法如下： 3超過(guò)規(guī)模上限的參與申請(qǐng)如何處理？在集合計(jì)劃的推廣期內(nèi)，當(dāng)集合計(jì)劃募集規(guī)模接近或達(dá)到其規(guī)模上限時(shí)，管理人將自次日起暫停接受集合計(jì)劃參與申請(qǐng)。如累計(jì)參與資金超過(guò)規(guī)模上限，管理人將對(duì)末日提交的參與申請(qǐng)采取比例配售的方法確定投資者實(shí)際參與金額，但實(shí)際參與金額必須滿(mǎn)足合同及說(shuō)明書(shū)對(duì)參與資金最低金額的要求，并及時(shí)向投資者披露。管理人通知推廣機(jī)構(gòu)和本集合計(jì)劃注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，于第二日停止接受參與申請(qǐng)，推廣期終止。3投資者退出集合計(jì)劃的操作流程是什么？（1）投資者攜有效證件和資料到原參與集合計(jì)劃的推廣網(wǎng)點(diǎn)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出退出申請(qǐng)，填寫(xiě)申請(qǐng)表格，簽字確認(rèn)。（2）管理人以收到退出申請(qǐng)的當(dāng)天作為退出申請(qǐng)日（T 日） ，在 T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)有效后，委托人可在 T+2日之后（包括該日）向原推廣網(wǎng)點(diǎn)33 / 37或管理人網(wǎng)站查詢(xún)退出申請(qǐng)的成交情況，并在原推廣網(wǎng)點(diǎn)打印成交確認(rèn)單。3本集合計(jì)劃退出時(shí)，資金多長(zhǎng)時(shí)間可以到賬呢？若管理人確認(rèn)委托人退出申請(qǐng)成功，管理人應(yīng)指示托管人于 T+3日內(nèi)將退出款項(xiàng)從集合計(jì)劃托管專(zhuān)戶(hù)劃出。推廣機(jī)構(gòu)收到退出款后于 2個(gè)工作日內(nèi)劃往退出委托人指定賬戶(hù)。3我先后多次參與華安理財(cái)1號(hào)，可以一次性退出嗎？ 本計(jì)劃實(shí)行先進(jìn)先出的退出原則，對(duì)于兩筆以上參與資金，客戶(hù)可以合成一筆退出或退出任意部分的份額，但本集合計(jì)劃是按照先進(jìn)先出的退出原則來(lái)計(jì)算持有期收益率及計(jì)提業(yè)績(jī)報(bào)酬。 可退出金額如何計(jì)算？退出時(shí)以申請(qǐng)日計(jì)劃單位凈值作為計(jì)價(jià)基準(zhǔn)，按扣除業(yè)績(jī)報(bào)酬、退出費(fèi)用后的實(shí)際金額支付。計(jì)算方法如下：4什么是巨額退出？發(fā)生巨額退出時(shí)，管理人如何處理？在單個(gè)開(kāi)放日，本集合計(jì)劃凈退出申請(qǐng)份額（退出申請(qǐng)份額總數(shù)扣除參與申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一日集合計(jì)劃總份額的10％時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額退出。集合計(jì)劃連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額退出，即為連續(xù)巨額退出。巨額退出的處理程序：（1）發(fā)生巨額退出或連續(xù)巨額退出的情形，當(dāng)管理人認(rèn)為集合計(jì)劃有能力兌付投資者的退出申請(qǐng)時(shí)，按正常程序執(zhí)行；（2）若管理人認(rèn)為兌付投資者的退出申請(qǐng)有困難或認(rèn)為兌付投資者的退出申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)集合計(jì)劃的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，在當(dāng)日接受退出比例不低于計(jì)劃總份額的10％的前提下，對(duì)其余退出申請(qǐng)延期辦理，但最長(zhǎng)不超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日；（3）對(duì)于當(dāng)日的退出申請(qǐng)，管理人按單個(gè)賬戶(hù)退出申請(qǐng)量占退出申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的退出份額；（4）未受理部分管理人可延遲至下一個(gè)工作日辦理，并以該工作日單位凈值為依據(jù)計(jì)算退出金額，投資者在申請(qǐng)退出時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。轉(zhuǎn)入下34 / 37一個(gè)工作日的退出申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)并以該開(kāi)放日的集合計(jì)劃單位資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算退出金額，以此類(lèi)推，直到全部退出為止；（5）當(dāng)發(fā)生巨額退出并延期支付時(shí)，管理人應(yīng)在T+1日內(nèi)通過(guò)管理人網(wǎng)站和推廣機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通告委托人，說(shuō)明有關(guān)處理方法。4什么是大額退出？大額退出如何處理？大額退出是指委托人一次申請(qǐng)退出份額超過(guò) 1000萬(wàn)份（包括 1000萬(wàn)份） 。發(fā)生大額退出時(shí)，委托人需提前 3個(gè)工作日向管理人提出書(shū)面預(yù)約。如構(gòu)成巨額退出，應(yīng)按巨額退出程序辦理。四、華安理財(cái) 1 號(hào)的收益分配4華安理財(cái)1號(hào)收益分配原則是什么？ （1）每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán)；（2）當(dāng)年收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；（3）如果投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；（4）分配收益后每份額凈值不能低于發(fā)行面值；（5）分紅后集合計(jì)劃總份額不得超過(guò)最高規(guī)模限制；（6）在符合上述分紅條件的前提下，凈收益每年至少分配一次，年度收益分配比例不低于集合計(jì)劃已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%；（7）本集合計(jì)劃收益分配采用現(xiàn)金分紅或紅利轉(zhuǎn)份額；（8）計(jì)劃持有人選擇紅利轉(zhuǎn)份額進(jìn)行再投資的，免收參與費(fèi)；（9）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)的其他規(guī)定。4華安理財(cái)1號(hào)收益分配方案是怎樣確定的？ 分配方案由管理人擬定，包括集合計(jì)劃收益的范圍、集合計(jì)劃凈收益、分配原則、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容，由托管人核實(shí)后確定，通過(guò)管理人網(wǎng)站和推廣網(wǎng)點(diǎn)通告委托人。4華安理財(cái)1號(hào)默認(rèn)的分紅方式是什么？本集合計(jì)劃收益分配采用現(xiàn)金分紅或紅利轉(zhuǎn)份額的分配方式，投資者未作選擇的，按現(xiàn)金紅利方式分配。4不同的收益分配方式如何到賬？ 35 / 37委托人選擇現(xiàn)金分紅的，現(xiàn)金紅利在除息后4個(gè)工作日內(nèi)劃往委托人的賬戶(hù)；委托人選擇紅利轉(zhuǎn)份額的，現(xiàn)金紅利折算的計(jì)劃份額在除權(quán)日的下一個(gè)工作日確認(rèn)。五、華安理財(cái) 1 號(hào)的終止和展期4華安理財(cái)1號(hào)在何種情況下會(huì)終止？（1）本計(jì)劃存續(xù)期限屆滿(mǎn)，不展期或展期未成功的；（2）由于戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力事件使得《集合資產(chǎn)管理合同》無(wú)法繼續(xù)履行；（3）本計(jì)劃存續(xù)期間，連續(xù)20個(gè)工作日計(jì)劃資產(chǎn)凈值低于1億元； （4）本計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，集合計(jì)劃委托人少于2人；（5）管理人因重大違法、違規(guī)行為，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消業(yè)務(wù)資格；（6）托管人因重大違法、違規(guī)行為，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消業(yè)務(wù)資格或因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等原因不能履行相應(yīng)職責(zé)，而管理人未能在合理時(shí)間與新的托管人簽訂托管協(xié)議的；（7）管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)等原因不能履行相應(yīng)職責(zé)的；（8）法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。4華安理財(cái)1號(hào)在何種情況下會(huì)展期？本集合計(jì)劃存續(xù)期為5年，存續(xù)期滿(mǎn)后經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)事先核準(zhǔn)后即可展期。4華安理財(cái)1號(hào)在什么情況下會(huì)進(jìn)行清算？如何清算？集合計(jì)劃終止時(shí)，需進(jìn)行清算。清算程序如下：（1）自集合計(jì)劃終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)由管理人組織成立清算小組，清算小組必須在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行集合計(jì)劃清算。（2）本集合計(jì)劃終止之日起20個(gè)工作日內(nèi)，托管人在扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)、清算費(fèi)用等費(fèi)用后，將集合計(jì)劃資產(chǎn)按照委托人擁有份額的比例或《集合資產(chǎn)管理合同》的約定，以貨幣形式全部分配給委托人，并注銷(xiāo)集合計(jì)劃的證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)。（3）集合計(jì)劃清算小組成員由集合管理人、集合計(jì)劃托管機(jī)構(gòu)、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。（4）集合計(jì)劃清算小組負(fù)責(zé)集合計(jì)劃資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。36 / 37六、華安理財(cái) 1 號(hào)的信息披露50、華安理財(cái)1號(hào)信息披露的方式？本集合計(jì)劃的信息披露文件放置于管理人網(wǎng)站和推廣機(jī)構(gòu)的各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，供委托人查詢(xún)。管理人網(wǎng)站： ..5信息披露的內(nèi)容？（1）集合計(jì)劃凈值通告。管理人披露前一個(gè)工作日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。（2）本集合計(jì)劃的管理季度報(bào)告、托管季度報(bào)告。管理人、托管人在每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)向委托人提供管理季度報(bào)告和托管季度報(bào)告，并報(bào)住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。（3）本集合計(jì)劃的管理年度報(bào)告、托管年度報(bào)告。管理人、托管人在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60個(gè)工作日內(nèi)向委托人提供管理年度報(bào)告和托管年度報(bào)告，并報(bào)住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。（4）本集合計(jì)劃的年度審計(jì)報(bào)告。在每年度結(jié)束后，由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本集合計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)情況單獨(dú)進(jìn)行年度審計(jì)。管理人在每年度結(jié)束之日起60個(gè)工作日內(nèi)向委托人提供，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。5管理人如何向委托人寄送對(duì)賬單？管理人每季度結(jié)束后的 1個(gè)月內(nèi)以信函方式向委托人寄送對(duì)賬單，也可向委托人電子郵箱發(fā)送電子對(duì)賬單。對(duì)賬單將對(duì)計(jì)劃的差異性、風(fēng)險(xiǎn)，委托人持有計(jì)劃份額的數(shù)量及凈值，最近一期的參與、退出明細(xì)，以及收益分配等情況作出說(shuō)明。風(fēng)險(xiǎn)提示：投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)自行承擔(dān)，本公司、托管機(jī)構(gòu)不以任何方式保證客戶(hù)資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益。本建議書(shū)內(nèi)容僅為投資參考，有關(guān)服務(wù)的具體協(xié)議條款與細(xì)則，以雙方最終同意37 / 37并簽訂的合同文本為準(zhǔn)。