某半年度反洗錢工作計(jì)劃總結(jié)3篇-資料下載頁(yè)
2025-08-01 22:12本頁(yè)面
【正文】 324筆、涉及金額億元人民幣。接收?qǐng)?bào)備行報(bào)備的可疑交易報(bào)告4926筆。接收銀行報(bào)告的對(duì)公單位外幣大額交易3764筆、涉及金額億美元。個(gè)人外幣大額交易2576筆、涉及金額億美元。711月，接收人民幣大額現(xiàn)金存取報(bào)備299015筆、涉及金額483 億元人民幣。接收?qǐng)?bào)告及報(bào)備數(shù)量、監(jiān)測(cè)范圍、信息容量和電子化水平均有不同程度的提高?！ ?五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢行政調(diào)查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析轄內(nèi)可疑資金交易信息，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢行政調(diào)查工作，我中心支行開(kāi)展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。針對(duì)收集到的反洗錢信息資料及數(shù)據(jù)，我們實(shí)行了逐級(jí)分析和報(bào)告制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由科室領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析，最后由分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，不錯(cuò)過(guò)任何一個(gè)有價(jià)值的可疑交易線索，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。通過(guò)監(jiān)測(cè)分析，我中心支行發(fā)現(xiàn)1家廢品回收公司有頻繁大額資金可疑交易活動(dòng)。按照反洗錢行政調(diào)查程序，經(jīng)報(bào)分行批準(zhǔn)后，我中心支行對(duì)該公司開(kāi)展了行政調(diào)查。三是組織開(kāi)展“天網(wǎng)行動(dòng)”和“雷霆行動(dòng)”。按照總、分行統(tǒng)一部署，結(jié)合地方實(shí)際，成立了此次專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展“天網(wǎng)行動(dòng)”和“雷霆行動(dòng)”的動(dòng)員和工作部署，力爭(zhēng)在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平?！ ?六)積極開(kāi)展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺(tái) 我中心支行高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)行反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何開(kāi)展反洗錢工作、大額現(xiàn)金存取管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分行。二是每季度編發(fā)《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》，發(fā)揮《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺(tái)，開(kāi)展反洗錢理論探討和研究，切實(shí)起到引導(dǎo)轄區(qū)反洗錢工作的作用?！ 《?、面臨的主要問(wèn)題 (一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部際聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少。基層人民銀行掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。 (二)對(duì)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管還需花大力氣。一是XX年是證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的第一年，上述機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距，反洗錢內(nèi)部管理制度未制定或制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。二是反洗錢行政主管部門工作人員對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)不甚了解，開(kāi)展監(jiān)管工作和行政調(diào)查存在一定難度。三是反洗錢規(guī)章中相關(guān)條款的制定存在先天性不足，可操作性不強(qiáng)?！ ?三)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的部分?jǐn)?shù)據(jù)存在不實(shí)現(xiàn)象，如反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組活動(dòng)的次數(shù)及員工參加宣傳、培訓(xùn)的數(shù)據(jù)與其反洗錢工作實(shí)際開(kāi)展情況存在差異，開(kāi)銷戶數(shù)據(jù)與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)存在差異、身份識(shí)別數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確等等?！ ∪?、XX年反洗錢工作思路 XX年，我中心支行反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“xxxx”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的xx大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)銀行、證券期貨及保險(xiǎn)業(yè)全面開(kāi)展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。 (一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。 (二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分行的“天網(wǎng)行動(dòng)”和“雷霆行動(dòng)”計(jì)劃，力爭(zhēng)在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)?！ ?三)強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，監(jiān)督指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)全市各金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問(wèn)題和等級(jí)較低的問(wèn)題機(jī)構(gòu)，在轄內(nèi)進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。 (四)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢行政主管部門的職責(zé)，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，適時(shí)開(kāi)展對(duì)全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。 WORD格式整理
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