證券反洗錢工作總結(jié)-資料下載頁
2024-11-07 15:44本頁面
【導(dǎo)讀】揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。概不予辦理開戶手續(xù)。告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;我支行成立專項小組專門對有意。額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。秩序，遏制洗錢犯罪，維護投資者合法權(quán)益為主題，開展宣傳活動。資料，在活動現(xiàn)場懸掛橫幅，上午9點我們的活動正式拉開序幕。為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，組人員設(shè)置及主要職責(zé)。及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。相關(guān)客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時準確地。反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。匿名、假名賬戶。
【正文】 各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。 建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年 5 月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負責(zé)反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶 身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。 各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。 （三）履行反洗錢義務(wù)方面 做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆， 億元，其中：對公報送 5671 筆， 億元；對私報送 59641 筆， 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆， 萬美元，其 中：對公報送 808 筆， 萬美元；對私 82 筆， 萬美元。 今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個 體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12 月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。 確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀 2020253 號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立 業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。 做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填 報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。 認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系 統(tǒng)運行工作 總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。 配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年 3 月，根據(jù) 人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》（福銀調(diào)（ 2020）第 45 號）要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及 8 個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今? 9 月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 戶對公客戶、 10 戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。 （四）反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面 開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活 動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料 1500 多份，取得了良好的宣傳效果。 8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。 10 月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求 在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播 放反洗錢視頻錄像 。 （省分行將以電子郵件方式發(fā)送） 同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁 萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍 各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁 500 多份；東山支行于 6 月、 11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動；龍海支行
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