河南反洗錢(qián)工作總結(jié)-資料下載頁(yè)
2024-10-21 11:58本頁(yè)面
【正文】 辦理業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“了解客戶”制度。在客戶辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，我們堅(jiān)持存款實(shí)名制、堅(jiān)持核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，按《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》規(guī)定填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、登記客戶詳細(xì)信息，并進(jìn)行客戶的身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查；與單位建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，單位開(kāi)立結(jié)算賬戶堅(jiān)持雙人辦理制度，按照《人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》要求單位提供開(kāi)戶基本資料,基本能夠做到開(kāi)戶要素齊全，單位開(kāi)戶由代理人辦理的，我們要求提供授權(quán)委托書(shū)，并對(duì)經(jīng)辦人身份進(jìn)行確認(rèn)。在辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，嚴(yán)格控制支取和轉(zhuǎn)賬用途，保證款項(xiàng)辦理的合規(guī)性，同時(shí)每天將對(duì)符合報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的人民幣大額交易和可疑交易進(jìn)行上報(bào)匯總。第三，一年多的柜面工作使我充實(shí)了很多，但因?yàn)橐郧皬奈唇佑|過(guò)銀行業(yè)務(wù)，在學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)后，更重要的是在工作實(shí)際中的實(shí)踐，由于工作經(jīng)驗(yàn)不夠豐富，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)對(duì)反洗錢(qián)行為識(shí)別時(shí)，經(jīng)常需要向主任和主管請(qǐng)教，在這方面需要我在今后的工作中繼續(xù)努力，不斷增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力，提高工作效率。營(yíng)業(yè)部：XXXXXXX2011年9月5日第五篇：反洗錢(qián)工作總結(jié)保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)工作總結(jié)機(jī)構(gòu)合規(guī)文化提升，逐步實(shí)現(xiàn)“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”。合規(guī)意識(shí)不是一蹴而就，風(fēng)險(xiǎn)防范不是一勞永逸，員工從盲目了解合規(guī)，“必須合規(guī)”，到現(xiàn)在主動(dòng)學(xué)習(xí)合規(guī)，提升合規(guī)意識(shí)和執(zhí)行力，尤其是內(nèi)部稽核檢查工作后，員工較以前更重視合規(guī)，如印章、證照使用與管理、物料使用、合同管理等，逐步自覺(jué)養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。而反洗錢(qián)作為合規(guī)工作的重要部分之一，也取得了初步的成效。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。雖然中支在籌備期間，各部門(mén)在運(yùn)營(yíng)部的指導(dǎo)下定期對(duì)反洗錢(qián)等相關(guān)文件進(jìn)行學(xué)習(xí)，但2011年中支每月開(kāi)合規(guī)、反洗錢(qián)會(huì)議時(shí)，堅(jiān)持組織所有內(nèi)勤參加會(huì)議，并對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行探討。二、有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。人事行政部在晨會(huì)和夕會(huì)上對(duì)個(gè)險(xiǎn)部和銀保部的外勤伙伴進(jìn)行反洗錢(qián)規(guī)章和制度的宣導(dǎo)，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，但因外勤員工流失率較大，反洗錢(qián)知識(shí)需不斷深入到伙伴的意識(shí)中。三、精心組織，確保反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的有序開(kāi)展。在所轄職場(chǎng)內(nèi)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向員工和客戶宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，加深員工對(duì)“反洗錢(qián)”的社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。五、配合運(yùn)營(yíng)部理順工作流程，對(duì)可疑交易進(jìn)行排查。首先是客戶身份識(shí)別情況銀險(xiǎn)新契約不論金額大小，交單時(shí)必須同時(shí)附上投保人的身份證復(fù)印件。個(gè)、銀險(xiǎn)新契約總保費(fèi)大于等于20萬(wàn)，交單時(shí)必須同時(shí)附上投、被保人身份證復(fù)印件。每日各一崗?fù)ㄈ藛T對(duì)其所收到的新契約進(jìn)行逐一整理登記。登記時(shí)主要關(guān)注投保金額及保費(fèi)、提供證件是否有效、投保人與被保人是否不同一人等。其次是可疑交易排查情況個(gè)險(xiǎn)退費(fèi)金額達(dá)到3千元，必須打簽報(bào)，簽報(bào)需經(jīng)部門(mén)高經(jīng)、個(gè)險(xiǎn)部經(jīng)理、總經(jīng)理室簽字。銀險(xiǎn)退費(fèi)無(wú)論金額大小，都必須要進(jìn)行簽報(bào)。簽報(bào)需經(jīng)一崗?fù)ㄈ藛T、銀保銷售支援部品質(zhì)管理崗人員、渠道經(jīng)理及分管總簽字。所有代辦退費(fèi)保全都必須進(jìn)行退費(fèi)前回訪，并填寫(xiě)回訪情況。保單補(bǔ)發(fā)一年內(nèi)的所有付費(fèi)保全項(xiàng)目、凡退費(fèi)金額不是退回原賬戶的保全作業(yè)、個(gè)險(xiǎn)退費(fèi)金額達(dá)到1萬(wàn)元，銀險(xiǎn)退費(fèi)金額達(dá)到3萬(wàn)元的保全項(xiàng)目，均不得由該單的理財(cái)經(jīng)理代辦，必須由客戶本人親辦。每日一崗?fù)ㄈ藛T對(duì)其所收到的收付費(fèi)保全項(xiàng)目進(jìn)行逐一整理登記。登記時(shí)主要關(guān)注是否為代辦、退費(fèi)原因、退費(fèi)金額、提供證件是否有效等。最后是客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度對(duì)個(gè)、銀險(xiǎn)的首期投保單、所有涉及收付費(fèi)類的保全項(xiàng)目根據(jù)分公司運(yùn)營(yíng)服務(wù)部統(tǒng)一規(guī)定《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分審核表》進(jìn)行每日整理、登記并上報(bào)分公司，并由機(jī)構(gòu)予以留檔，作為今后稽核“客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)辨別工作”的主要依據(jù)。
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