【正文】 保險公司交接單證按業(yè)務種類分為定期交接和及時交接：（一）與各保險公司定期交接的單證有：：投保單、投保人、被保險人有效證件復印件（若反洗錢要求留存復印件）、《人身保險投保提示書》［投保一年期以上（不含一年期）的個人人身保險產(chǎn)品根據(jù)各保險公司要求填寫］、合同送達回執(zhí)（根據(jù)各保險公司要求提供）。：加蓋作廢戳記的投保單、保單等。：投保單、投保人、被保險人有效證件復印件（若反洗錢要求留存復印件）、《人身保險投保提示書》（投保一年期以上（不含一年期）的個人人身保險產(chǎn)品根據(jù)各保險公司要求填寫）等。：對于新保承保、續(xù)期繳費、手工記帳等交易，企業(yè)客戶投保交接單證應與個人客戶相關交易交接單證類型一致。“代理憑證清單”中的作廢保單（其他未使用單證的交接應由憑證管理人員做）。：保全申請表、客戶確認單、批單。（二）與各保險公司及時交接的單證有：、猶豫期撤單、退保申請：保單正本、滿期給付/猶豫期撤保/退保申請表、代理保險給付業(yè)務資料交接清單（根據(jù)保險公司要求提供）批單（根據(jù)保險公司要求提供）、客戶確認單（根據(jù)保險公司要求提供）、投保人或申請人有效證件復印件、被保險人、受益人有效證件復印件（根據(jù)反洗錢及保險公司要求提供）、投保人個人結算帳戶復印件、被保險人個人結算帳戶復印件等。：投保人、被保險人有效證件復印件（若反洗錢要求留存復印件）、《人身保險投保提示書》［投保一年期以上（不含一年期）的個人人身保險保險產(chǎn)品根據(jù)各保險公司要求填寫］等。（三）事后監(jiān)督將實物與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，核對無誤后，事后監(jiān)督與保險公司進行交接，雙方在單證交接清單上簽字，代理保險憑證匯總交接清單由事后監(jiān)督留存。第八十八條 代理保險事后監(jiān)督存檔裝訂保管檔案有：投保人、被保險人有效證件復印件（若反洗錢要求留存復印件）、《投保人風險承受力評估報告》、通用憑證、公司系統(tǒng)入賬憑證、客戶支票詳細登記信息、客戶投保完成確認單、代理保險給付業(yè)務資料交接清單、交易流水列表、單證交接清單第八十九條 代理保險存檔檔案必須按檔案管理規(guī)定格式填寫檔案內容：（一）用碳素筆書寫，字跡工整清晰；（二）檔案標題要求簡明扼要，準確地反映出文件種類；（三）檔案封皮正面寫明檔案名稱、起止時間、分行/支行、檔案的冊數(shù)、裝訂人；（四）檔案側面也要有與正面書寫的相同內容；（五）確保檔案封皮填寫內容一定要與文件內容相符。第九十條 代理保險業(yè)務檔案裝訂要求,信息管理報表、業(yè)務單證、代理保險憑證匯總交接清單分別單獨裝訂。第九十一條 代理保險業(yè)務檔案按年度裝訂。裝訂好的檔案，要加蓋裝訂人名章及騎縫章。定期向檔案管理員上交。第九十二條 調閱代理保險業(yè)務檔案時要遵守檔案借閱制度，登記“檔案調閱登記簿”，履行檔案“借閱”和“歸還”的要求。第九十三條 代理保險事后監(jiān)督檔案的保管為限期保管。期限為15年、5年、3年，具體如下：（一）保管15年的檔案：《客戶風險承受力評估報告》、交易流水列表、反洗錢要求留存的投保人、被保險人有效證件復印件；（二）保管5年的檔案：單證交接清單；（三）保管3年的檔案：各類信息管理報表、通用憑證、保險代收費憑證、公司系統(tǒng)入賬憑證、客戶支票詳細登記信息、客戶投保完成確認單、代理保險給付業(yè)務資料交接清單、代理保險憑證匯總交接清單等。第七章 附 則第九十四條 本操作規(guī)程由中國郵政儲蓄銀行總行負責制定、解釋和修訂。各一級分行可根據(jù)本規(guī)程制定細則，并報總行備案。第九十五條 本操作規(guī)程涉及客戶身份識別、反洗錢、重要空白憑證、檔案管理等方面的內容，參照總行下發(fā)的相關制度和辦法。第九十六條 本操作規(guī)程下發(fā)之日起，《中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》（郵銀發(fā)〔2010〕855號）廢止。第九十七條 本操作規(guī)程未盡事宜，以補充通知、新下發(fā)文件為準。附件: （扣款）申請書保險公司單證交接清單附件1：中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務收費憑證中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務收費憑證 NO. 第二聯(lián)客戶聯(lián) 第一聯(lián)銀行聯(lián) 柜員名章 日戳 客戶簽字說明：本憑證不可單獨使用、手寫無效；如有需要，投保人可以持保單正本、本憑證及身份證明，到保險公司換取正式發(fā)票。附件2：代理保險系統(tǒng)柜員維護申請書代理保險系統(tǒng)柜員維護申請書申請單位填寫申請單位申請人聯(lián)系方式維護事項○注冊 ○修改 ○注銷維護時限年 月 日 前維護注冊/修改后柜員信息所屬機構機構代碼柜員姓名柜員代碼性別持證狀況：是/否《保險代理人資格證》編號身份證號柜員角色用工性質啟用日期原柜員信息所屬機構機構代碼柜員姓名狀態(tài)維護○柜員強制簽退 ○柜員密碼重置 ○柜員密碼延期申請原因：申請部門：（公章） 申請人： 年 月 日審批單位填寫審批意見： 審批人： 年 月 日維護部門處理記錄 操作人：年 月 日備注：附件3：代理保險系統(tǒng)機構維護申請書代理保險系統(tǒng)機構維護申請書申請單位填寫申請單位　申請人　聯(lián)系方式　維護事項○注冊 ○修改 ○注銷 維護時限年 月 日 前維護注冊/修改后機構信息機構名稱　機構代碼　機構地址　機構屬性　負責人　聯(lián)系電話　接入系統(tǒng)類型○保險系統(tǒng) ○理財類業(yè)務系統(tǒng)○第三方存管系統(tǒng) ○貴金屬業(yè)務系統(tǒng)是否持有《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》：是/否《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》編號：原機構信息機構名稱　機構代碼　機構屬性　　　狀態(tài)維護○允許機構再次簽到申請原因：申請部門：（公章） 申請人： 年 月 日審批單位填寫審批意見： 審批部門： 審批人員：年 月 日 維護部門處理記錄 操作人員： 年 月 日備注附件4：代理保險給付業(yè)務資料交接清單代理保險給付業(yè)務資料交接清單 年 月 日客戶姓名：身份證號碼：聯(lián)系方式：第一聯(lián)保險公司留存聯(lián)第二聯(lián)客戶留存聯(lián)第三聯(lián)銀行留存聯(lián)承保公司：保險合同號：授權轉賬賬戶：辦理事項：□猶豫期撤單□退?！鯘M期給付□保單原件 份 □保單復印件 份 □投保人身份證復印件 份 □被保險人身份證復印件 份□監(jiān)護證明 份□代辦人身份證復印件 份 □授權委托書 份□卡/折復印件 份 □申請書 份備注：經(jīng)核對以上內容本人無異議?？蛻艉炞郑航?jīng)辦機構（公章）： 　　經(jīng)辦柜員：說明：如無相關資料,在□內打X，有相關資料在□內打√并寫明份數(shù),如有其他材料，請在備注上寫明。附件5：批量委托付款（扣款）申請書批量委托付款（扣款）申請書操作日期：保險公司人員填寫郵儲銀行人員填寫保險公司名稱批次號是否返盤備注批量文件名稱扣款/付款筆數(shù)金額　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　保險公司財務專用章：郵儲銀行財務專用章：保險公司操作人員簽字：郵儲銀行操作人員簽字：附件6：郵儲銀行與保險公司單證交接清單郵儲銀行與保險公司單證交接清單　編號 投保單（√）保單（√）身份證明復印件（份數(shù)）卡/折復印件（份數(shù)）投保提示書（√）保全申請書（√）客戶確認單（√）批單（√）代理保險給付業(yè)務資料交接清單（√）備注新保承保1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　當日撤單1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　手工記賬1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　非實時保單1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　猶豫期撤單申請1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　退保申請1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　滿期給付申請1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　信息變更保全1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　其他(注明類型)1　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　郵儲經(jīng)辦人名章： 保險公司經(jīng)辦人名章： 備注：交接日期： 年 月 日 [一式兩份，郵儲銀行、保險公司各一份]網(wǎng)點上繳事后監(jiān)督材料交接清單附件７：網(wǎng)點上繳事后監(jiān)督材料交接清單網(wǎng)點上繳事后監(jiān)督材料交接清單業(yè)務類型編號投保單（√）保單（√）收據(jù)（√）通用憑證（√）身份證明復印件（份數(shù)）卡/折復印件（份數(shù)）投保提示書（√）保全申請書（√）客戶確認單（√）批單（√）代理保險給付業(yè)務資料交接清單（√）備注新保承保1　　　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　　　當日撤單1　　　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　　　手工記賬1　　　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　　　非實時保單1　　　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　　　猶豫期撤單申請1　　　　　　　　　　　　2　　　　　　　　　　　　…　　　　　　　　　　　　退保申請1