【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 提供的同名個(gè)人結(jié)算賬戶內(nèi)扣款。代理保險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)打印保單、現(xiàn)金價(jià)值表和代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證等單證。，連同保單、現(xiàn)金價(jià)值表和保險(xiǎn)條款等單證放入專用封套內(nèi)交投保人。其中，代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證打印兩聯(lián)，一聯(lián)投保人留存，一聯(lián)上交綜合柜員。 ，投保人在保險(xiǎn)公司“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”上簽名，普通柜員加蓋章戳。，普通柜員將投保單（保險(xiǎn)公司聯(lián)），代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證（銀行聯(lián)）、一年期以上產(chǎn)品（不含一年期）“人身保險(xiǎn)投保提示書”（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求提供），“客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告”（購買投資連結(jié)保險(xiǎn)等復(fù)雜型產(chǎn)品時(shí)提供），“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求提供）和投保人、被保險(xiǎn)人、受益人身份證明文件復(fù)印件[2份，根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶身份識(shí)別客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》（郵銀發(fā)〔2012〕1326號(hào)）和投保要求確定是否留存]上交綜合柜員?！靶卤３斜５怯洸尽敝羞M(jìn)行查詢。 ，即“當(dāng)日撤單”。普通柜員根據(jù)投保單內(nèi)容，進(jìn)行投保信息錄入，錄入時(shí)確保與投保單填寫內(nèi)容一致。保險(xiǎn)公司核保通過后，在投保人提供的同名個(gè)人結(jié)算賬戶內(nèi)扣款。代理保險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)打印保單、現(xiàn)金價(jià)值表和代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證等單證。普通柜員在投保單和代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證上加蓋章戳后，連同保單、現(xiàn)金價(jià)值表和保險(xiǎn)條款等單證放入專用封套內(nèi)交投保人。其中，代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證打印兩聯(lián)，一聯(lián)投保人留存，一聯(lián)上交綜合柜員。 按照部分保險(xiǎn)公司要求，投保人在保險(xiǎn)公司“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”上簽名，普通柜員加蓋章戳。日終，普通柜員將投保單（保險(xiǎn)公司聯(lián)），代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證（銀行聯(lián)）、一年期以上產(chǎn)品（不含一年期）“人身保險(xiǎn)投保提示書”（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求提供），“客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告”（購買投資連結(jié)保險(xiǎn)等復(fù)雜型產(chǎn)品時(shí)提供），“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求提供）和投保人、被保險(xiǎn)人、受益人身份證明文件復(fù)印件[2份，根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶身份識(shí)別客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》（郵銀發(fā)〔2012〕1326號(hào)）和投保要求確定是否留存]上交綜合柜員。新保承保信息綜合柜員可在“新保承保登記簿”中進(jìn)行查詢。 新保承保交易可做當(dāng)日取消處理，即“當(dāng)日撤單”。（1）投保人須持本人有效身份證件到原投保營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理；（2）普通柜員收回投保成功時(shí)交給投保人的全部憑證(投保單、保單和代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證等)，加蓋作廢章戳；（3）普通柜員審核投保人交回單證無誤后，在系統(tǒng)中錄入信息，經(jīng)綜合柜員授權(quán)后辦理。打印通用憑證（一式兩聯(lián)），交投保人簽字，銀行聯(lián)上交綜合柜員，客戶聯(lián)投保人留存；（4）交易成功后，保費(fèi)資金實(shí)時(shí)退回投保人原繳費(fèi)賬戶；（5）“當(dāng)日撤單”交易成功后不能取消；（6）日終，普通柜員將加蓋作廢章戳的投保單客戶聯(lián)、保單、當(dāng)日撤單交易使用的通用憑證銀行聯(lián)、代收費(fèi)憑證銀行聯(lián)上交綜合柜員；（7）“當(dāng)日撤單”信息綜合柜員可在“當(dāng)日撤單登記簿”中進(jìn)行查詢。，不能實(shí)時(shí)出單的，需選擇“非實(shí)時(shí)保單錄入”交易。（1）普通柜員根據(jù)投保單內(nèi)容，進(jìn)行投保信息錄入，錄入時(shí)確保與投保單填寫內(nèi)容一致。（2）待保險(xiǎn)公司審核通過后，保險(xiǎn)公司返回“非實(shí)時(shí)保單錄入”確認(rèn)信息，投保金額以保險(xiǎn)公司出單金額為準(zhǔn)。（3）非實(shí)時(shí)保單錄入信息綜合柜員可在“非實(shí)時(shí)保單登記簿”中進(jìn)行查詢。（二）卡式保單錄入，選擇“卡式保單錄入”交易。、繳費(fèi)賬號(hào)等相關(guān)信息后，打印通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋章戳后，客戶聯(lián)交客戶留存，銀行聯(lián)上交綜合柜員。3.“卡式保單錄入”交易經(jīng)綜合柜員授權(quán)當(dāng)日可做“卡式保單錄入取消”交易，取消后打印代理保險(xiǎn)通用憑證（一式兩聯(lián)），交客戶簽字后，銀行聯(lián)上交綜合柜員，客戶聯(lián)客戶留存。日終，普通柜員將加蓋作廢章戳的原交易通用憑證客戶聯(lián)和卡式保單錄入取消交易使用的通用憑證銀行聯(lián)上交綜合柜員。，不再退回?！翱ㄊ奖武浫肴∠苯灰變H用于普通柜員操作“卡式保單錄入”交易錯(cuò)誤時(shí)使用?！翱ㄊ奖蔚怯洸尽敝袑?duì)“卡式保單錄入”及“卡式保單錄入取消”交易進(jìn)行查詢。（三）手工記賬錄入，如購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等情況下，可選擇“手工記賬錄入”交易；，打印通用憑證、代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證（一式兩聯(lián)），投保人簽字，加蓋章戳，客戶聯(lián)交投保人留存，銀行聯(lián)上交綜合柜員； ，普通柜員將投保書、《投保人風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》（購買投資連結(jié)保險(xiǎn)等復(fù)雜型產(chǎn)品時(shí)提供）、《人身投保提示書》（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求），投保人、被保險(xiǎn)人、受益人身份證明文件復(fù)印件［2份，根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶身份識(shí)別客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》（郵銀發(fā)〔2012〕1326號(hào)）和保險(xiǎn)公司投保要求確定是否留存］等投保資料連同通用憑證（銀行聯(lián)）、代理保險(xiǎn)收費(fèi)憑證（銀行聯(lián)）上交綜合柜員。，由事后監(jiān)督與保險(xiǎn)公司專人進(jìn)行資料交接。保險(xiǎn)公司審核投保資料后在保險(xiǎn)公司系統(tǒng)出單，并根據(jù)客戶的要求由保險(xiǎn)公司或銀行人員將保單送交至客戶。5.“手工記賬錄入”交易經(jīng)綜合柜員授權(quán)當(dāng)日可做“手工記賬錄入取消”交易，打印手工記賬取消通用憑證（一式兩聯(lián)），交投保人簽字后，客戶聯(lián)投保人留存，銀行聯(lián)連同加蓋作廢章戳的原通用憑證客戶聯(lián)上交綜合柜員；“手工記賬登記簿”中對(duì)“手工記賬錄入”及“手工錄入取消”交易進(jìn)行查詢。第六十二條 非實(shí)時(shí)保單錄入與手工記賬均不能實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)出單。非實(shí)時(shí)保單錄入交易只記錄客戶投保信息，不扣收保險(xiǎn)費(fèi)；手工記賬交易記錄客戶投保信息，并實(shí)時(shí)扣收保險(xiǎn)費(fèi)。第六十三條 柜臺(tái)辦理續(xù)期繳費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按如下步驟操作：（一）投保人到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)前臺(tái)后，提供保險(xiǎn)合同號(hào)碼或上期繳費(fèi)憑證及繳費(fèi)卡（折）；（二）普通柜員審核投保人繳費(fèi)卡（折）戶名和投保人戶名一致后，錄入相關(guān)信息，繳費(fèi)成功后，打印代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證，一聯(lián)交投保人留存，一聯(lián)日終上交綜合柜員； （三）續(xù)期繳費(fèi)成功后，當(dāng)日可在原繳費(fèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)取消，辦理時(shí)，需收回繳費(fèi)時(shí)交投保人留存的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證，加蓋作廢章戳；普通柜員錄入相關(guān)信息后，打印通用憑證（一式兩聯(lián)），投保人簽字后，客戶聯(lián)交投保人留存，銀行聯(lián)連同加蓋作廢章戳的原代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證客戶聯(lián)上交綜合柜員。第六十四條 如投保人選擇入賬單繳費(fèi)方式，普通柜員應(yīng)先選擇企業(yè)客戶投保登記交易，再操作新保承保、手工記賬或續(xù)期繳費(fèi)。（一）個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員應(yīng)告知投保人郵儲(chǔ)銀行的企業(yè)客戶投保資金內(nèi)部賬戶，該賬戶信息規(guī)則如下：：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理保險(xiǎn)客戶資金戶。：總共28位，縣機(jī)構(gòu)號(hào)前6位+000101+274003001（科目號(hào)）+0000001（順序號(hào)）。（二）客戶在郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理公司存款。流程如下：，公司業(yè)務(wù)普通柜員在公司系統(tǒng)選擇“活期存款支取”，并打印內(nèi)部通用憑證。“保險(xiǎn)憑證打印”，打印投保資金入賬憑證，交投?？蛻?。（三）客戶將投保資金入賬憑證交給個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員，個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員根據(jù)投保資金入賬憑證，辦理“企業(yè)客戶資金狀態(tài)查詢”，查詢?nèi)胭~單號(hào)及入賬信息后，將入賬憑證上交個(gè)人業(yè)務(wù)綜合柜員。（四）個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員辦理“企業(yè)客戶投保登記”對(duì)投保人要投保的保險(xiǎn)公司以及險(xiǎn)種進(jìn)行預(yù)分配登記。所有記錄的分配金額之和應(yīng)該等于該入賬單的可用余額。投保登記完成后可以根據(jù)需要進(jìn)行相應(yīng)修改。交易成功后打印客戶支票詳細(xì)登記信息一份，普通柜員加蓋章戳，日終上交個(gè)人業(yè)務(wù)綜合柜員。（五）個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員選擇“新保承?！被颉笆止び涃~”或“續(xù)期繳費(fèi)”交易，繳費(fèi)方式選擇入賬單。（六）投保成功后，個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員操作企業(yè)投保人投保完成確認(rèn)交易，打印投保人投保完成確認(rèn)單一式兩聯(lián)，交投保人簽字確認(rèn)，加蓋章戳，一聯(lián)投保人留存，一聯(lián)日終上交個(gè)人業(yè)務(wù)綜合柜員。（七）如投保人投保資金小于入賬單金額，個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員在系統(tǒng)內(nèi)操作“申請(qǐng)退回投保人資金”交易，公司業(yè)務(wù)普通柜員做退款交易，打印付款憑證（一式兩聯(lián)），加蓋章戳，一聯(lián)投保人留存，一聯(lián)上交公司業(yè)務(wù)綜合柜員。（八）日終，個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員將入賬憑證、投保人支票詳細(xì)登記信息、投保人投保完成確認(rèn)單及客戶在辦理新保承保、手工記賬、續(xù)期繳費(fèi)時(shí)留存的單證一并上交個(gè)人業(yè)務(wù)綜合柜員。（九）在企業(yè)投保人投保完成確認(rèn)交易之前，投保交易可做取消，即可操作“當(dāng)日撤單”交易，取消后可繼續(xù)操作“新保承保”交易。（十）支票繳費(fèi)后，剩余的可用余額可通過“申請(qǐng)退回客戶資金”交易退回投保人在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的投保人賬戶。（十一）綜合柜員可在“新保承保登記簿”中查詢企業(yè)投保人投保信息。第六十五條 保全業(yè)務(wù)是指郵儲(chǔ)銀行接受保險(xiǎn)公司的委托，受理投保人關(guān)于合同變更、年金或滿期金給付等項(xiàng)目的申請(qǐng)。保全業(yè)務(wù)包括猶豫期撤單、退保、滿期給付和信息變更等。（一）猶豫期撤單/退保申請(qǐng)、保單、本人有效個(gè)人結(jié)算賬戶到原網(wǎng)點(diǎn)辦理，退保需投保人持本人有效身份證件、保單、本人有效個(gè)人結(jié)算賬戶到投保所在省份開辦退保業(yè)務(wù)的郵儲(chǔ)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理?！蔼q豫期撤保申請(qǐng)表”、“退保申請(qǐng)表”或其他類似申請(qǐng)表以及代理保險(xiǎn)給付業(yè)務(wù)資料交接清單（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求，部分保險(xiǎn)公司提供資料交接清單且清單中已包含申請(qǐng)表的內(nèi)容）。 “猶豫期撤單/退保申請(qǐng)代收單”交易，錄入相關(guān)信息，打印“客戶資料代收清單”一式三聯(lián)，客戶簽字后，客戶聯(lián)交客戶，銀行聯(lián)與保險(xiǎn)公司聯(lián)日終上交綜合柜員，由綜合柜員上交事后監(jiān)督。、投保人填寫的申請(qǐng)表及資料交接清單，核對(duì)填寫內(nèi)容是否相符，審核無誤后，資料交接清單一聯(lián)留存給客戶，另外兩聯(lián)隨其他單證日終上交業(yè)務(wù)主管。,除上述操作外，還應(yīng)在打印“客戶資料代收清單”后在代理保險(xiǎn)系統(tǒng)中做如下操作：（1）普通柜員打印猶豫期撤單/退保確認(rèn)單，交投保人簽字確認(rèn)后，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜員（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求打印，部分公司不要求打印確認(rèn)單）。（2）普通柜員打印保全批單，加蓋章戳，一聯(lián)交投保人，一聯(lián)聯(lián)同投保人有效身份證復(fù)印件及投保資料日終上交綜合柜員。，綜合柜員將投保單、保單、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證、猶豫期撤保/退保申請(qǐng)表、猶豫期撤單/退保確認(rèn)單（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求提供）、批單、客戶身份證復(fù)印件、客戶郵政儲(chǔ)蓄賬戶復(fù)印件、代理保險(xiǎn)給付業(yè)務(wù)資料交接清單等資料上交縣支行事后監(jiān)督審核。其中，批單及猶豫期撤單/退保確認(rèn)單僅與保險(xiǎn)公司的實(shí)現(xiàn)聯(lián)機(jī)猶豫期撤單/退保申請(qǐng)交易才會(huì)存在，否則不存在。，將上述資料交保險(xiǎn)公司指定人員。、保單等資料，審核無誤后，退回投保人保費(fèi)資金。（1）猶豫期撤單成功后，將保費(fèi)資金扣除工本費(fèi)后，通過批存交易轉(zhuǎn)入投保人原繳費(fèi)賬戶。（2）退保成功后，將保費(fèi)資金按保單現(xiàn)金價(jià)值，通過批存交易退回投保人指定賬戶。“猶豫期撤單/退保登記簿”中查詢猶豫期撤單/退保信息；未在系統(tǒng)中錄入的猶豫期撤單/退保信息無法查詢，應(yīng)仿照代理保險(xiǎn)系統(tǒng)中“猶豫期撤單/退保登記簿”格式建立手工登記簿。（二）滿期給付申請(qǐng)，分紅的申領(lǐng)人原則上為投保人，申領(lǐng)人為未成年人的，可由監(jiān)護(hù)人代為申請(qǐng)，但須出具申領(lǐng)人和監(jiān)護(hù)人的關(guān)系證明。受益人與投保人可相互委托辦理，但必須填寫委托書，必須有一個(gè)資格人親自申請(qǐng)。，領(lǐng)取人需持保單正本、投保人/受益人有效身份證件、投保人/受益人同名郵政儲(chǔ)蓄卡（折）及投保資料，受托人還需提供授權(quán)委托書和委托人身份證件到郵儲(chǔ)銀行開辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理滿期給付申請(qǐng)。 。、客戶身份證件和郵政儲(chǔ)蓄卡（折）等資料，與投保人填寫的申請(qǐng)表、資料交接清單進(jìn)行核對(duì)。，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人和受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件2份，一份交給保險(xiǎn)公司，一份上交事后監(jiān)督?！皾M期給付申請(qǐng)代收單”交易，錄入相關(guān)信息，打印“客戶資料代收清單”一式三聯(lián)，客戶簽字后，客戶聯(lián)交客戶，銀行聯(lián)與保險(xiǎn)公司聯(lián)日終上交綜合柜員，由綜合柜員上交事后監(jiān)督。,應(yīng)在打印“客戶資料代收清單”后在代理保險(xiǎn)系統(tǒng)中如下操作：（1）根據(jù)保險(xiǎn)公司需求，普通柜員打印滿期給付申請(qǐng)確認(rèn)單，交投保人簽字確認(rèn)留存，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜員（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求打印，部分公司不要求打印確認(rèn)單）。（2）普通柜員打印批單，加蓋章戳，一聯(lián)交投保人，一聯(lián)連同投保人有效身份證復(fù)印件及投保資料日終上交綜合柜員。，綜合柜員將保單、滿期給付授權(quán)委托書（根據(jù)是否有授權(quán)委托）、滿期給付申請(qǐng)表、代理保險(xiǎn)給付業(yè)務(wù)資料交接清單、客戶資料代收清單、滿期給付投保人確認(rèn)單（根據(jù)保險(xiǎn)公司是否要求提供、以及該交易是否聯(lián)機(jī)）、批單（根據(jù)該交易是否聯(lián)機(jī)）、客戶（投保人或被保險(xiǎn)人、受委托人）身份證復(fù)印件2份、客戶郵政儲(chǔ)蓄賬戶復(fù)印件等資料上交事后監(jiān)督。，將上述資料交保險(xiǎn)公司指定人員。、“滿期給付授權(quán)委托書”及投保單等資料，審核無誤后，滿期資金及紅利通過批存交易轉(zhuǎn)入投保人指定賬戶?！皾M期給付登記簿”中查詢滿期給付信息。未在系統(tǒng)中錄入的滿期給付信息無法查詢，應(yīng)仿照代理保險(xiǎn)系統(tǒng)中“滿期給付登記簿”格式建立手工登記簿。（三）信息變更，投保人如需對(duì)保險(xiǎn)合同相關(guān)信息變更，可以到郵儲(chǔ)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理，普通柜員可選擇保全交易，該交易可實(shí)現(xiàn)投保人資料變更（地址、郵編、聯(lián)系電話）、被保險(xiǎn)人資料變更（地址、郵編、聯(lián)系電話）、繳費(fèi)信息變更（繳費(fèi)賬戶號(hào)）。、保單正本等投保資料到郵儲(chǔ)銀行開辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理。、保單與保全申請(qǐng)表，確保填寫無誤。：（1）普通柜員錄入投保人需變更信息，綜合柜員授權(quán)后辦理；（2）根據(jù)保險(xiǎn)公司需求，普通柜員操作保全申請(qǐng)交易并打印客戶確認(rèn)單，交投保人簽字確認(rèn)后，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜員；（3）普通柜員打印批單，加蓋章戳，一聯(lián)交投保人，一聯(lián)連同投保人有效身份證復(fù)印件及投保資料日終上交綜合柜員。、客戶郵政儲(chǔ)蓄賬戶復(fù)印件、保全申請(qǐng)表、客戶確認(rèn)單（根據(jù)保險(xiǎn)公司要求提供）和批單等資料上交事后監(jiān)督。其中，客戶確認(rèn)單及批單僅與保險(xiǎn)公司的實(shí)現(xiàn)聯(lián)機(jī)保全（信息變更類）交易才會(huì)存在，否則不存在。，將上述資料與保險(xiǎn)公司指定人員進(jìn)行交接。、《保全授權(quán)委托書》等資料，審核無誤后辦理(限非聯(lián)機(jī)辦理該業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司)?！氨Ｈ怯洸尽敝胁樵儽Ｈ畔?。未在系統(tǒng)中錄入的保全信息無法查詢，應(yīng)仿照代理保險(xiǎn)系統(tǒng)中“保全登記簿”格式建立手工登記簿。第六十六條 普通柜員對(duì)于因打印機(jī)故障等原因?qū)е卤?、批單和代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證等單據(jù)打印失敗的情況，可進(jìn)行單