【文章內(nèi)容簡介】 提供的同名個人結(jié)算賬戶內(nèi)扣款。代理保險系統(tǒng)實時打印保單、現(xiàn)金價值表和代理保險收費憑證等單證。，連同保單、現(xiàn)金價值表和保險條款等單證放入專用封套內(nèi)交投保人。其中，代理保險收費憑證打印兩聯(lián)，一聯(lián)投保人留存，一聯(lián)上交綜合柜員。 ，投保人在保險公司“保險合同送達回執(zhí)”上簽名，普通柜員加蓋章戳。，普通柜員將投保單（保險公司聯(lián)），代理保險收費憑證（銀行聯(lián)）、一年期以上產(chǎn)品（不含一年期）“人身保險投保提示書”（根據(jù)保險公司要求提供），“客戶風(fēng)險承受力評估報告”（購買投資連結(jié)保險等復(fù)雜型產(chǎn)品時提供），“保險合同送達回執(zhí)”（根據(jù)保險公司要求提供）和投保人、被保險人、受益人身份證明文件復(fù)印件[2份，根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》（郵銀發(fā)〔2012〕1326號）和投保要求確定是否留存]上交綜合柜員?！靶卤３斜５怯洸尽敝羞M行查詢。 ，即“當日撤單”。普通柜員根據(jù)投保單內(nèi)容，進行投保信息錄入，錄入時確保與投保單填寫內(nèi)容一致。保險公司核保通過后，在投保人提供的同名個人結(jié)算賬戶內(nèi)扣款。代理保險系統(tǒng)實時打印保單、現(xiàn)金價值表和代理保險收費憑證等單證。普通柜員在投保單和代理保險收費憑證上加蓋章戳后，連同保單、現(xiàn)金價值表和保險條款等單證放入專用封套內(nèi)交投保人。其中，代理保險收費憑證打印兩聯(lián)，一聯(lián)投保人留存，一聯(lián)上交綜合柜員。 按照部分保險公司要求，投保人在保險公司“保險合同送達回執(zhí)”上簽名，普通柜員加蓋章戳。日終，普通柜員將投保單（保險公司聯(lián)），代理保險收費憑證（銀行聯(lián)）、一年期以上產(chǎn)品（不含一年期）“人身保險投保提示書”（根據(jù)保險公司要求提供），“客戶風(fēng)險承受力評估報告”（購買投資連結(jié)保險等復(fù)雜型產(chǎn)品時提供），“保險合同送達回執(zhí)”（根據(jù)保險公司要求提供）和投保人、被保險人、受益人身份證明文件復(fù)印件[2份，根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》（郵銀發(fā)〔2012〕1326號）和投保要求確定是否留存]上交綜合柜員。新保承保信息綜合柜員可在“新保承保登記簿”中進行查詢。 新保承保交易可做當日取消處理，即“當日撤單”。（1）投保人須持本人有效身份證件到原投保營業(yè)機構(gòu)辦理；（2）普通柜員收回投保成功時交給投保人的全部憑證(投保單、保單和代理保險收費憑證等)，加蓋作廢章戳；（3）普通柜員審核投保人交回單證無誤后，在系統(tǒng)中錄入信息，經(jīng)綜合柜員授權(quán)后辦理。打印通用憑證（一式兩聯(lián)），交投保人簽字，銀行聯(lián)上交綜合柜員，客戶聯(lián)投保人留存；（4）交易成功后，保費資金實時退回投保人原繳費賬戶；（5）“當日撤單”交易成功后不能取消；（6）日終，普通柜員將加蓋作廢章戳的投保單客戶聯(lián)、保單、當日撤單交易使用的通用憑證銀行聯(lián)、代收費憑證銀行聯(lián)上交綜合柜員；（7）“當日撤單”信息綜合柜員可在“當日撤單登記簿”中進行查詢。，不能實時出單的，需選擇“非實時保單錄入”交易。（1）普通柜員根據(jù)投保單內(nèi)容，進行投保信息錄入，錄入時確保與投保單填寫內(nèi)容一致。（2）待保險公司審核通過后，保險公司返回“非實時保單錄入”確認信息，投保金額以保險公司出單金額為準。（3）非實時保單錄入信息綜合柜員可在“非實時保單登記簿”中進行查詢。（二）卡式保單錄入，選擇“卡式保單錄入”交易。、繳費賬號等相關(guān)信息后，打印通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋章戳后，客戶聯(lián)交客戶留存，銀行聯(lián)上交綜合柜員。3.“卡式保單錄入”交易經(jīng)綜合柜員授權(quán)當日可做“卡式保單錄入取消”交易，取消后打印代理保險通用憑證（一式兩聯(lián)），交客戶簽字后，銀行聯(lián)上交綜合柜員，客戶聯(lián)客戶留存。日終，普通柜員將加蓋作廢章戳的原交易通用憑證客戶聯(lián)和卡式保單錄入取消交易使用的通用憑證銀行聯(lián)上交綜合柜員。，不再退回?！翱ㄊ奖武浫肴∠苯灰變H用于普通柜員操作“卡式保單錄入”交易錯誤時使用。“卡式保單登記簿”中對“卡式保單錄入”及“卡式保單錄入取消”交易進行查詢。（三）手工記賬錄入，如購買財產(chǎn)險等情況下，可選擇“手工記賬錄入”交易；，打印通用憑證、代理保險收費憑證（一式兩聯(lián)），投保人簽字，加蓋章戳，客戶聯(lián)交投保人留存，銀行聯(lián)上交綜合柜員； ，普通柜員將投保書、《投保人風(fēng)險承受力評估報告》（購買投資連結(jié)保險等復(fù)雜型產(chǎn)品時提供）、《人身投保提示書》（根據(jù)保險公司要求），投保人、被保險人、受益人身份證明文件復(fù)印件［2份，根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》（郵銀發(fā)〔2012〕1326號）和保險公司投保要求確定是否留存］等投保資料連同通用憑證（銀行聯(lián)）、代理保險收費憑證（銀行聯(lián)）上交綜合柜員。，由事后監(jiān)督與保險公司專人進行資料交接。保險公司審核投保資料后在保險公司系統(tǒng)出單，并根據(jù)客戶的要求由保險公司或銀行人員將保單送交至客戶。5.“手工記賬錄入”交易經(jīng)綜合柜員授權(quán)當日可做“手工記賬錄入取消”交易，打印手工記賬取消通用憑證（一式兩聯(lián)），交投保人簽字后，客戶聯(lián)投保人留存，銀行聯(lián)連同加蓋作廢章戳的原通用憑證客戶聯(lián)上交綜合柜員；“手工記賬登記簿”中對“手工記賬錄入”及“手工錄入取消”交易進行查詢。第六十二條 非實時保單錄入與手工記賬均不能實現(xiàn)實時出單。非實時保單錄入交易只記錄客戶投保信息，不扣收保險費；手工記賬交易記錄客戶投保信息，并實時扣收保險費。第六十三條 柜臺辦理續(xù)期繳費業(yè)務(wù)時，應(yīng)按如下步驟操作：（一）投保人到營業(yè)機構(gòu)前臺后，提供保險合同號碼或上期繳費憑證及繳費卡（折）；（二）普通柜員審核投保人繳費卡（折）戶名和投保人戶名一致后，錄入相關(guān)信息，繳費成功后，打印代理保險業(yè)務(wù)收費憑證，一聯(lián)交投保人留存，一聯(lián)日終上交綜合柜員； （三）續(xù)期繳費成功后，當日可在原繳費營業(yè)機構(gòu)取消，辦理時，需收回繳費時交投保人留存的代理保險業(yè)務(wù)收費憑證，加蓋作廢章戳；普通柜員錄入相關(guān)信息后，打印通用憑證（一式兩聯(lián)），投保人簽字后，客戶聯(lián)交投保人留存，銀行聯(lián)連同加蓋作廢章戳的原代理保險業(yè)務(wù)收費憑證客戶聯(lián)上交綜合柜員。第六十四條 如投保人選擇入賬單繳費方式，普通柜員應(yīng)先選擇企業(yè)客戶投保登記交易，再操作新保承保、手工記賬或續(xù)期繳費。（一）個人業(yè)務(wù)普通柜員應(yīng)告知投保人郵儲銀行的企業(yè)客戶投保資金內(nèi)部賬戶，該賬戶信息規(guī)則如下：：中國郵政儲蓄銀行代理保險客戶資金戶。：總共28位，縣機構(gòu)號前6位+000101+274003001（科目號）+0000001（順序號）。（二）客戶在郵儲銀行網(wǎng)點辦理公司存款。流程如下：，公司業(yè)務(wù)普通柜員在公司系統(tǒng)選擇“活期存款支取”，并打印內(nèi)部通用憑證?！氨ｋU憑證打印”，打印投保資金入賬憑證，交投保客戶。（三）客戶將投保資金入賬憑證交給個人業(yè)務(wù)普通柜員，個人業(yè)務(wù)普通柜員根據(jù)投保資金入賬憑證，辦理“企業(yè)客戶資金狀態(tài)查詢”，查詢?nèi)胭~單號及入賬信息后，將入賬憑證上交個人業(yè)務(wù)綜合柜員。（四）個人業(yè)務(wù)普通柜員辦理“企業(yè)客戶投保登記”對投保人要投保的保險公司以及險種進行預(yù)分配登記。所有記錄的分配金額之和應(yīng)該等于該入賬單的可用余額。投保登記完成后可以根據(jù)需要進行相應(yīng)修改。交易成功后打印客戶支票詳細登記信息一份，普通柜員加蓋章戳，日終上交個人業(yè)務(wù)綜合柜員。（五）個人業(yè)務(wù)普通柜員選擇“新保承保”或“手工記賬”或“續(xù)期繳費”交易，繳費方式選擇入賬單。（六）投保成功后，個人業(yè)務(wù)普通柜員操作企業(yè)投保人投保完成確認交易，打印投保人投保完成確認單一式兩聯(lián)，交投保人簽字確認，加蓋章戳，一聯(lián)投保人留存，一聯(lián)日終上交個人業(yè)務(wù)綜合柜員。（七）如投保人投保資金小于入賬單金額，個人業(yè)務(wù)普通柜員在系統(tǒng)內(nèi)操作“申請退回投保人資金”交易，公司業(yè)務(wù)普通柜員做退款交易，打印付款憑證（一式兩聯(lián)），加蓋章戳，一聯(lián)投保人留存，一聯(lián)上交公司業(yè)務(wù)綜合柜員。（八）日終，個人業(yè)務(wù)普通柜員將入賬憑證、投保人支票詳細登記信息、投保人投保完成確認單及客戶在辦理新保承保、手工記賬、續(xù)期繳費時留存的單證一并上交個人業(yè)務(wù)綜合柜員。（九）在企業(yè)投保人投保完成確認交易之前，投保交易可做取消，即可操作“當日撤單”交易，取消后可繼續(xù)操作“新保承?！苯灰住＃ㄊ┲崩U費后，剩余的可用余額可通過“申請退回客戶資金”交易退回投保人在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的投保人賬戶。（十一）綜合柜員可在“新保承保登記簿”中查詢企業(yè)投保人投保信息。第六十五條 保全業(yè)務(wù)是指郵儲銀行接受保險公司的委托，受理投保人關(guān)于合同變更、年金或滿期金給付等項目的申請。保全業(yè)務(wù)包括猶豫期撤單、退保、滿期給付和信息變更等。（一）猶豫期撤單/退保申請、保單、本人有效個人結(jié)算賬戶到原網(wǎng)點辦理，退保需投保人持本人有效身份證件、保單、本人有效個人結(jié)算賬戶到投保所在省份開辦退保業(yè)務(wù)的郵儲銀行營業(yè)機構(gòu)辦理。“猶豫期撤保申請表”、“退保申請表”或其他類似申請表以及代理保險給付業(yè)務(wù)資料交接清單（根據(jù)保險公司要求，部分保險公司提供資料交接清單且清單中已包含申請表的內(nèi)容）。 “猶豫期撤單/退保申請代收單”交易，錄入相關(guān)信息，打印“客戶資料代收清單”一式三聯(lián)，客戶簽字后，客戶聯(lián)交客戶，銀行聯(lián)與保險公司聯(lián)日終上交綜合柜員，由綜合柜員上交事后監(jiān)督。、投保人填寫的申請表及資料交接清單，核對填寫內(nèi)容是否相符，審核無誤后，資料交接清單一聯(lián)留存給客戶，另外兩聯(lián)隨其他單證日終上交業(yè)務(wù)主管。,除上述操作外，還應(yīng)在打印“客戶資料代收清單”后在代理保險系統(tǒng)中做如下操作：（1）普通柜員打印猶豫期撤單/退保確認單，交投保人簽字確認后，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜員（根據(jù)保險公司要求打印，部分公司不要求打印確認單）。（2）普通柜員打印保全批單，加蓋章戳，一聯(lián)交投保人，一聯(lián)聯(lián)同投保人有效身份證復(fù)印件及投保資料日終上交綜合柜員。，綜合柜員將投保單、保單、代理保險業(yè)務(wù)收費憑證、猶豫期撤保/退保申請表、猶豫期撤單/退保確認單（根據(jù)保險公司要求提供）、批單、客戶身份證復(fù)印件、客戶郵政儲蓄賬戶復(fù)印件、代理保險給付業(yè)務(wù)資料交接清單等資料上交縣支行事后監(jiān)督審核。其中，批單及猶豫期撤單/退保確認單僅與保險公司的實現(xiàn)聯(lián)機猶豫期撤單/退保申請交易才會存在，否則不存在。，將上述資料交保險公司指定人員。、保單等資料，審核無誤后，退回投保人保費資金。（1）猶豫期撤單成功后，將保費資金扣除工本費后，通過批存交易轉(zhuǎn)入投保人原繳費賬戶。（2）退保成功后，將保費資金按保單現(xiàn)金價值，通過批存交易退回投保人指定賬戶?！蔼q豫期撤單/退保登記簿”中查詢猶豫期撤單/退保信息；未在系統(tǒng)中錄入的猶豫期撤單/退保信息無法查詢，應(yīng)仿照代理保險系統(tǒng)中“猶豫期撤單/退保登記簿”格式建立手工登記簿。（二）滿期給付申請，分紅的申領(lǐng)人原則上為投保人，申領(lǐng)人為未成年人的，可由監(jiān)護人代為申請，但須出具申領(lǐng)人和監(jiān)護人的關(guān)系證明。受益人與投保人可相互委托辦理，但必須填寫委托書，必須有一個資格人親自申請。，領(lǐng)取人需持保單正本、投保人/受益人有效身份證件、投保人/受益人同名郵政儲蓄卡（折）及投保資料，受托人還需提供授權(quán)委托書和委托人身份證件到郵儲銀行開辦該項業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)辦理滿期給付申請。 。、客戶身份證件和郵政儲蓄卡（折）等資料，與投保人填寫的申請表、資料交接清單進行核對。，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人和受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件2份，一份交給保險公司，一份上交事后監(jiān)督。“滿期給付申請代收單”交易，錄入相關(guān)信息，打印“客戶資料代收清單”一式三聯(lián)，客戶簽字后，客戶聯(lián)交客戶，銀行聯(lián)與保險公司聯(lián)日終上交綜合柜員，由綜合柜員上交事后監(jiān)督。,應(yīng)在打印“客戶資料代收清單”后在代理保險系統(tǒng)中如下操作：（1）根據(jù)保險公司需求，普通柜員打印滿期給付申請確認單，交投保人簽字確認留存，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜員（根據(jù)保險公司要求打印，部分公司不要求打印確認單）。（2）普通柜員打印批單，加蓋章戳，一聯(lián)交投保人，一聯(lián)連同投保人有效身份證復(fù)印件及投保資料日終上交綜合柜員。，綜合柜員將保單、滿期給付授權(quán)委托書（根據(jù)是否有授權(quán)委托）、滿期給付申請表、代理保險給付業(yè)務(wù)資料交接清單、客戶資料代收清單、滿期給付投保人確認單（根據(jù)保險公司是否要求提供、以及該交易是否聯(lián)機）、批單（根據(jù)該交易是否聯(lián)機）、客戶（投保人或被保險人、受委托人）身份證復(fù)印件2份、客戶郵政儲蓄賬戶復(fù)印件等資料上交事后監(jiān)督。，將上述資料交保險公司指定人員。、“滿期給付授權(quán)委托書”及投保單等資料，審核無誤后，滿期資金及紅利通過批存交易轉(zhuǎn)入投保人指定賬戶?！皾M期給付登記簿”中查詢滿期給付信息。未在系統(tǒng)中錄入的滿期給付信息無法查詢，應(yīng)仿照代理保險系統(tǒng)中“滿期給付登記簿”格式建立手工登記簿。（三）信息變更，投保人如需對保險合同相關(guān)信息變更，可以到郵儲銀行營業(yè)機構(gòu)辦理，普通柜員可選擇保全交易，該交易可實現(xiàn)投保人資料變更（地址、郵編、聯(lián)系電話）、被保險人資料變更（地址、郵編、聯(lián)系電話）、繳費信息變更（繳費賬戶號）。、保單正本等投保資料到郵儲銀行開辦該項業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)辦理。、保單與保全申請表，確保填寫無誤。：（1）普通柜員錄入投保人需變更信息，綜合柜員授權(quán)后辦理；（2）根據(jù)保險公司需求，普通柜員操作保全申請交易并打印客戶確認單，交投保人簽字確認后，加蓋章戳留存，日終上交綜合柜員；（3）普通柜員打印批單，加蓋章戳，一聯(lián)交投保人，一聯(lián)連同投保人有效身份證復(fù)印件及投保資料日終上交綜合柜員。、客戶郵政儲蓄賬戶復(fù)印件、保全申請表、客戶確認單（根據(jù)保險公司要求提供）和批單等資料上交事后監(jiān)督。其中，客戶確認單及批單僅與保險公司的實現(xiàn)聯(lián)機保全（信息變更類）交易才會存在，否則不存在。，將上述資料與保險公司指定人員進行交接。、《保全授權(quán)委托書》等資料，審核無誤后辦理(限非聯(lián)機辦理該業(yè)務(wù)的保險公司)?！氨Ｈ怯洸尽敝胁樵儽Ｈ畔?。未在系統(tǒng)中錄入的保全信息無法查詢，應(yīng)仿照代理保險系統(tǒng)中“保全登記簿”格式建立手工登記簿。第六十六條 普通柜員對于因打印機故障等原因?qū)е卤?、批單和代理保險業(yè)務(wù)收費憑證等單據(jù)打印失敗的情況，可進行單