銀行代理保險業(yè)務(wù)知識講座教材(編輯修改稿)
2025-06-20 21:54 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 點對中低收入階層也很適用 。 ? 適應(yīng)的保險產(chǎn)品：紅福壽 。 18 （二）健康保險 ? 健康保險是指被保險人在保險期間內(nèi)，因意外或疾病的發(fā)生，而導(dǎo)致在醫(yī)療上的費用支出，保險公司負責給付保險金，又稱為醫(yī)療保險。 19 健康保險目標客戶及適應(yīng)產(chǎn)品 ? 主要是城市工薪階層，收入偏低，醫(yī)療、疾病保障偏低或無保障的人士。 ? 適應(yīng)的保險產(chǎn)品： 太平附加安順住院醫(yī)療保險 太平附加安心住院收入保障保險 20 （三）意外傷害保險 ? 意外傷害保險是指保險客戶由意外傷害事故所致死亡或殘疾，按合同約定，給付全部或部分保險金的保險。 21 意外傷害保險的特征 ? 傷害必須由外界原因造成； ? 事故具有突發(fā)性 ， 受害人對事故的發(fā)生無法抵抗； ? 事故的發(fā)生為非本意的 。 ? 客觀上必須造成客戶身體的傷害 。 22 意外傷害保險目標客戶及適應(yīng)產(chǎn)品 ? 意外傷害保險的目標客戶群體非常廣泛 ，適應(yīng)各層次各年齡段的人士 。 ? 適應(yīng)的保險產(chǎn)品： 太平洋短期意外保障卡、太平完全意外傷害保險、太平交通意外傷害保險等。 23 第三部分 業(yè)務(wù)操作流程 銀行保險代理業(yè)務(wù)操作分為兩種 ? 傳統(tǒng)的手工出單業(yè)務(wù)操作流程 ? “ 銀保通 ” 系統(tǒng)實時出單業(yè)務(wù)操作流程 24 一、傳統(tǒng)的手工出單業(yè)務(wù)操作流程 產(chǎn)品 咨詢 填寫投保單、留存客戶賬號 柜員 初審 銀行扣款（批量） 專管員將投保單交公司，進行核保、出單 專管員將保單交銀行柜臺，通知客戶領(lǐng)取 25 二、 “ 銀保通 ” 系統(tǒng)實時出單業(yè)務(wù)操作流程 優(yōu)越性：柜面實時出單，使客戶在銀行柜臺一次性辦完所有保險手續(xù) 客戶 咨詢 填寫 投保單 柜員 初審 錄入投 保信息 計算機 自動核保 收費 打印保單 及收據(jù) 保單和收據(jù)交客戶 傳遞保險 公司歸檔 26 “銀保通 ” 系統(tǒng)實時出單步驟： ? 第一步： 9041 中間業(yè)務(wù)票據(jù)入庫（管理行） ? 注意：作為銀行重要空白憑證管理的單證包括： 太平洋人壽、太平人壽的保險單，中國人壽、新華人壽、平 安人壽的保險單和發(fā)票。 泰康人壽的保險單和發(fā)票全部納入重空管理，但僅將保險單進行系統(tǒng)維護，發(fā)票要手工核銷。 ? 第二步： 9044 柜員領(lǐng)入中間業(yè)務(wù)票據(jù) ? 第三步：進行投保交易 講解：以太平洋人壽操作為例 27 第一步： 9041 中間業(yè)務(wù)票據(jù)入庫（管理行） 本交易用于管理行從第三方單位領(lǐng)入中
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