【導讀】稱“監(jiān)管規(guī)章”），制定本章程。有獨立法人資格的股份制銀行業(yè)金融機構。第四條本行住所：浙江省衢州市上街92號，郵編：324000。第五條本行注冊資本為人民幣373，615，385元。第六條本行董事長是本行的法定代表人。擔責任，本行以全部資產(chǎn)為限對本行的債務承擔責任。事、高級管理人員具有法律約束力的文件。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構頒布的有關行政規(guī)章的規(guī)定。本行依法接受銀行。和城鄉(xiāng)經(jīng)濟社會協(xié)調發(fā)展。經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。農(nóng)貸款的余額及新增額應占有一定比例，并適時做出調整。（十一）經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。普通股，每股面值為人民幣1元，分為自然人股和法人股。必須符合向銀行業(yè)金融機構投資入股的條件。本行發(fā)起人為原衢州市?？鲁寝r(nóng)村信用合作聯(lián)社83家法人社員及5751戶自然人社員。本行成立后應向股東簽發(fā)并交付股權證。名可采用印刷形式或加蓋簽名章。股份的單位和個人提供任何資助。章和本行章程的規(guī)定轉讓、繼承、承繼和贈與。

　　

【正文】 應召集臨時監(jiān)事會會議： （一）監(jiān)事長認為必要時； （二） 1/3 以上監(jiān)事聯(lián)名提議時； （三）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。 監(jiān)事會召開臨時監(jiān)事會會議，應提前 5 日將會議通知通過直接送達、傳真、電子郵件或其他方式送達全體監(jiān)事。非直接送達的還應當通過電話進行確認并做好相應記錄。情況緊急，需要盡快召開監(jiān)事會臨時會議的，可以通過 電話或者其他口頭方式發(fā)出會議通知，但召集人應當在會議上作出說明。 第一百四十五條 監(jiān)事應親自出席監(jiān)事會會議。監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。委托出席的授權書應當載明代理人姓名、代理事項、權限和有效期限等，并由委托人簽字或蓋章。代為出席會議的監(jiān)事應當在授權范圍內(nèi)行使監(jiān)事職權。 第一百四十六條 監(jiān)事會由監(jiān)事長召集和主持。監(jiān)事會會議應有 1/2以上的監(jiān)事出席方可舉行。 第一百四十七條 監(jiān)事會定期會議原則上為現(xiàn)場會議方式，表決方式為記名投票，且應當采取一事一決的形式。監(jiān)事會臨時會議在保障監(jiān)事充分 表達意見的前提下，可以采取視頻、電話、傳真、信函等通訊方式召開、通過通訊方式進行表決并作出決議（重大事項除外），并由參會監(jiān)事簽字。 34 第一百四十八條 監(jiān)事會會議對審議的事項采取逐項表決的原則，每一監(jiān)事享有一票表決權。監(jiān)事會決議須經(jīng)全體監(jiān)事半數(shù)以上通過，重大事項須經(jīng)到會全體監(jiān)事三分之二以上通過。 第一百四十九條 監(jiān)事應在監(jiān)事會決議上簽字并對監(jiān)事會決議事項承擔責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄，該監(jiān)事可以免責。 第一百五十條 監(jiān)事會應對會議所議事項及決議做出會議記錄，出席會議的監(jiān)事和記錄人員在會議記 錄上簽名。出席會議的監(jiān)事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性記載。監(jiān)事會決議、會議記錄等應當在會議結束后 10 日內(nèi)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。 第一百五十一條 監(jiān)事會行使職權所必需的合理費用由本行承擔。 第一百五十二條 監(jiān)事會下設提名委員會和監(jiān)督委員會，專門委員會至少由 3 名委員組成，委員由監(jiān)事?lián)?，監(jiān)事會決定。監(jiān)事會可下設監(jiān)事會辦公室，作為監(jiān)事會的辦事機構，負責監(jiān)事會會議的籌備以及其他日常事務。 第三節(jié) 監(jiān)事長 第一百五十三條 監(jiān)事會設監(jiān)事長 1人。監(jiān)事長由監(jiān)事提名、全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督 管理機構核準任職資格后履行職責。監(jiān)事長每屆任期 3 年，連選可連任。監(jiān)事長應由專職人員擔任。 第一百五十四條 監(jiān)事長至少應具有財務、審計、金融、法律等某一方面的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。 第一百五十五條 監(jiān)事長行使下列職權： （一）主持監(jiān)事會工作； （二）召集和主持監(jiān)事會會議； （三）督促檢查監(jiān)事會決議的實施情況； （四）審定、簽署監(jiān)事會報告、決議和其他重要文件； （五）代表監(jiān)事會向股東大會報告工作； （六）依照適用法律和本章程規(guī)定的其他應該履行的職權。 35 監(jiān)事長不能履行職責時，由過半數(shù)監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事履行職責。 第七章 行長及高級管理層 第一百五十六條 本行設行長 1名，副行長若干名。行長由董事提名，董事會聘任或解聘。副行長由行長提名，董事會聘任或解聘，其任職條件應當符合國家有關法律法規(guī)規(guī)定，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準任職資格后履行職責。行長不得由董事長兼任。 第一百五十七條 副行長及其他高級管理人員協(xié)助行長工作，行長不能履行職權時，由董事長指定副行長行使職權，董事長不能指定的，由行長授權的副行長行使職權。 第一百五十八條 行長、副行長每屆任期 3年，期滿后連聘可以連任。 第一百五十九條 行長對董事會負責，行使以下職權： （一）主持本行的經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議； （二）代表高級管理層向董事會提交經(jīng)營計劃和投資方案，經(jīng)董事會批準后組織實施； （三）擬訂本行內(nèi)部管理機構設置方案及分支機構的設置與撤并方案； （四）擬訂本行的基本管理制度和具體業(yè)務操作辦法； （五）提請董事會聘任或者解聘應由董事會聘任或解聘的其他高級管理人員； （六）決定本行職工的工資、福利、獎懲，決定本行職工的聘用和解聘； （七）決定聘任或者解聘應由董事會聘任或者解聘以外的本行內(nèi)部各職能部門及分支機構負責人，按照董事會批準的方案決定其工資、福利、獎懲； （八）授權其他高級管理人員、內(nèi)部各職能部門及分支機構負責人從事經(jīng)營活動； 36 （九）提議召開臨時董事會會議； （十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向董事會、監(jiān)事會和人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告； （十一）其他依據(jù)適用法律和本章程規(guī)定應由行長行使的職權。 第一百六十條 行長應定期向董事會報告工作，及時、真實、準確、完整地報告本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務狀況、風險狀況和經(jīng)營前景等，并接受董事會的質詢。 第一百六十一條 行長應當接受監(jiān)事會的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會提供有關本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、 財務狀況、風險狀況和經(jīng)營前景等情況的信息，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依職權進行的檢查、審計等活動。 第一百六十二條 行長、副行長因超出董事會授權范圍或違反法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定做出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴重損失的，參與決策的行長、副行長應承擔相應責任。 第八章 董事、監(jiān)事和高級管理人員的激勵機制 第一百六十三條 本行實行公正、公開的董事、監(jiān)事、高級管理人員績效評價的標準和程序，建立薪酬與效益和個人業(yè)績相聯(lián)系的激勵機制。 第一百六十四條 董事、監(jiān)事的薪酬和激勵方案由董事會下設的提名與薪酬委員會 擬訂，經(jīng)董事會通過后，報股東大會批準。 第一百六十五條 高級管理人員的評價、薪酬與激勵方案由董事會下設的提名與薪酬委員會擬訂，報董事會批準，涉及股東大會職權的應報股東大會批準。董事會應當將對高級管理人員的績效評價，作為對高級管理人員的薪酬和其他激勵安排的依據(jù)。 第一百六十六條 任何董事、監(jiān)事和高級管理人員都不應參與本人薪酬及績效評價的決定過程。 第一百六十七條 本行不得以任何方式為本行董事、監(jiān)事和高級管理人員繳納稅款。 第九章 財務會計制度、利潤分配和審計 37 第一節(jié) 財務會計制度 第一百六十八條 本行依 照法律、行政法規(guī)、國務院財政部門制定的會計準則和金融企業(yè)財務規(guī)則等規(guī)定，制定本行的財務會計制度，真實記錄并全面反映業(yè)務活動和財務狀況，并依法納稅。 第一百六十九條 本行會計年度為公歷 1 月 1 日至 12 月 31 日。 第一百七十條 本行應當在每一會計年度終了編制年度財務會計報告，并依法經(jīng)會計師事務所審計，由董事會通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。本行的財務會計報告應當在召開股東大會的 20 個工作日前置備于本行，供股東查閱。 第一百七十一條 本行年度財務會計報告包括以下內(nèi)容： （一）資產(chǎn)負債表； （二）損益表； （三）利潤 分配表； （四）其他相關報表； （五）會計報表附注。 第一百七十二條 本行按照有關規(guī)定披露財務會計報告信息。 第一百七十三條 本行除法定會計賬冊外，不得另立會計賬冊。 第一百七十四條 本行的稅后利潤按下列順序分配： （一）彌補本行以前年度虧損； （二）提取法定公積金，提取比例不得低于稅后利潤的 10%，本行法定公積金累計額為本行注冊資本的 50%以上的，可不再提?。? （三）提取一般準備金； （四）經(jīng)股東大會決議，可提取任意盈余公積金； （五）按照股東持有的股份比例支付股東紅利，本行持有的本行股份不得分配利潤。 本行在彌補虧損、提取法定公積金前，不得向股東分配利潤。 第一百七十五條 本行發(fā)生的年度經(jīng)營性虧損，可以用下一年度的稅前利潤彌補，下一年度的利潤不足彌補的，可以連續(xù) 5 年用稅前利 38 潤彌補，連續(xù) 5 年不足彌補的，用稅后利潤彌補。 本行發(fā)生的虧損在稅后利潤不足彌補的情況下，由董事會提出彌補虧損方案，經(jīng)股東代表大會審議決定后，可以用所提取的盈余公積予以彌補。 本行在以前年度虧損未彌補完之前，不得向投資者分配利潤。 第一百七十六條 本行股東大會對利潤分配方案作出決議后，董事會須在股東大會召開后 3 個月內(nèi)完 成股利派發(fā)事項。 第一百七十七條 本行可采取現(xiàn)金或股份方式分配股利。以股份方式分配股利應由股東大會作出決議并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。 第一百七十八條 本行應于董事會通過有關利潤分配方案之日起10 個工作日內(nèi)將利潤分配方案報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。 第二節(jié) 內(nèi)部審計 第一百七十九條 本行董事會負責建立和維護健全有效的內(nèi)部審計體系，確保內(nèi)部審計具有充分的獨立性。本行內(nèi)部審計制度和審計人員的職責，應當經(jīng)董事會批準后實施。 第一百八十條 董事會對內(nèi)部審計的適當性和有效性承擔最終責任，負責批準內(nèi)部審計制度、中 長期審計規(guī)劃和年度工作計劃等，為獨立、客觀開展內(nèi)部審計工作提供必要保障，并對審計工作情況進行考核監(jiān)督。 董事會審計委員會對董事會負責，根據(jù)董事會授權組織指導內(nèi)部審計工作。董事會審計委員會應定期向董事會報告審計工作情況，并通報高級管理層和監(jiān)事會。 第一百八十一條 內(nèi)部審計部門應對董事會和董事會審計委員會負責，制定內(nèi)部審計程序，評價風險狀況和管理情況，落實年度審計工作計劃，開展后續(xù)審計，監(jiān)督整改情況，對審計項目質量負責，做好檔案管理。內(nèi)部審計部門應定期向董事會和高級管理層主要負責人報告審計工作情況。每年至少一 次向董事會提交包括履職情況、審計發(fā)現(xiàn)和建議等內(nèi)容的審計工作報告。 39 第十章 會計師事務所的聘任 第一百八十二條 本行應當聘用符合國家有關規(guī)定的、獨立的會計師事務所進行會計報表審計、凈資產(chǎn)驗證及其他相關的咨詢服務等業(yè)務，聘期 1 年，可以續(xù)聘 3 年。 第一百八十三條 本行聘用、解聘或者續(xù)聘會計師事務所由董事會決定，會計師事務所的報酬，由董事會確定。 第一百八十四條 經(jīng)本行聘用的會計師事務所享有下述權利： (一 ) 查閱本行財務報表、記錄和憑證，并有權要求本行的董事、行長或者其他高級管理人員提供有關的資料和說明； (二 ) 要求本行采取合理措施，從本行分支機構取得該會計師事務所為履行職務所必需的資料和說明； (三 ) 列席董事會會議，獲得董事會的通知或者與董事會有關的其他信息，在董事會會議上就涉及其作為本行聘用的會計師事務所的事宜發(fā)言。 第一百八十五條 本行應當向聘用的會計師事務所提供真實、完整的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告及其他會計資料。 第一百八十六條 董事會解聘或者不再續(xù)聘會計師事務所，應當允許會計師事務所陳述意見。 第一百八十七 條 會計師事務所提出辭聘的，應當向董事會說明本行有無不當情事。 第十一章 信息披露 第一百八十八條 本行董事會應當按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章及本章程有關規(guī)定制定信息披露的標準、方式、途徑等，建立、健全本行信息披露制度。 第一百八十九條 本行遵循真實、準確、完整和及時原則，規(guī)范地披露信息。 第一百九十條 本行應按規(guī)定披露財務會計報告、各類風險管理 40 狀況、公司治理、年度重大事項等信息及履行社會責任狀況。 第十二章 勞動用工制度 第一百九十一條 本行遵守國家有關勞動用工、勞動保護以及社會保障方面的法律、行政法規(guī)，執(zhí)行國家的勞動保護、社會保險制度，有義務尊重和保護本行員工的合法權 益。 第一百九十二條 根據(jù)國家有關規(guī)定，本行有權自行決定招聘員工的條件、數(shù)量、招聘時間、招聘形式和用工形式。 第一百九十三條 本行根據(jù)經(jīng)營管理需要，實行全員勞動合同制，管理人員和專業(yè)技術人員實行聘任制，建立激勵有力、約束有效的薪酬制度，合理確定各類職工的薪酬水平。 第一百九十四條 本行執(zhí)行國家的勞動保護、社會保險制度，有義務尊重和保護本行員工的合法權益。 第一百九十五條 本行依法制定員工獎罰的內(nèi)部規(guī)章，對有突出貢獻的員工實行獎勵，對違規(guī)違紀的員工給予處分或解除勞動合同。 第一百九十六條 本行與員工發(fā)生 勞動爭議，應按照國家有關法律法規(guī)及本行有關勞動爭議處理的規(guī)定辦理。 第十三章 合并、分立、解散和清算 第一節(jié) 合并和分立 第一百九十七條 本行可以依法進行合并或分立。本行合并可以采取吸收合并和新設合并兩種形式。 第一百九十八條 本行合并或者分立，按照《公司法》等有關法律法規(guī)辦理。 第二節(jié) 解散和清算 第一百九十九條 有下列情形之一的，本行應當解散并依法進行清算： （一）股東大會決議解散并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準； （二）因合并或分立而解散并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準； （三）不能清償?shù)狡趥鶆找婪ㄐ嫫飘a(chǎn) ； 41 （四）違反法律、法規(guī)被依法責令關閉。 第二百條 本行清算和解散事宜按照《公司法》等有關法律法規(guī)進行。 第十四章 章程修改 第二百零一條 本行根據(jù)法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定，可以修改本章程。 第二百零二條 有下列情形之一的，本行應當修改本章程： （一）《公司法》或其他有關法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章修改后，本章程規(guī)定的事項與修改后的法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的規(guī)定相抵觸； （二）本行的情況發(fā)生變化，與本章程記載的事項不