【正文】 監(jiān)事進(jìn)行適當(dāng)分工，并將監(jiān)事履行職責(zé)情況向股東大會(huì)報(bào)告。監(jiān)事有權(quán)向本行相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)了解情況，相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)，必要時(shí)可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)給予協(xié)助。由此發(fā)生的費(fèi)用，由本行承擔(dān)。第一百一十五條 本行內(nèi)部稽核部門(mén)的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)對(duì)稽核結(jié)果有疑問(wèn)的，有權(quán)要求高級(jí)管理層和稽核部門(mén)做出解釋。第七章 行長(zhǎng)和高級(jí)管理人員第一百一十六條 本行設(shè)行長(zhǎng)1人，設(shè)副行長(zhǎng)2人。行長(zhǎng)由董事會(huì)提名，副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由董事會(huì)聘任。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)每屆任期3年，期滿后可以連任。連任須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審查。本行行長(zhǎng)不得由董事長(zhǎng)兼任。本行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)和稽核、財(cái)務(wù)、合規(guī)等主要部門(mén)負(fù)責(zé)人為本行高級(jí)管理人員。第一百一十七條 本章程第五十條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。本章程有關(guān)董事的忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉本行的管理框架、盈利模式，熟知本行的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第一百一十八條 行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；（二）代表高級(jí)管理人員向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施董事會(huì)決議、本行年度計(jì)劃和投資方案；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)以及分支機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂本行的基本管理制度；（五）制定本行的具體規(guī)章制度；（六）提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘副行長(zhǎng)以及稽核、財(cái)務(wù)、合規(guī)等主要部門(mén)負(fù)責(zé)人；（七）聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的本行內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；（八）授權(quán)高級(jí)管理人員、內(nèi)部各職能部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（九）決定除應(yīng)由股東大會(huì)、董事會(huì)決定以外的本行管理人員和員工的工資、福利、獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)；（十一）其它依據(jù)法律、法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)行使的職權(quán)。第一百一十九條 非董事行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)可列席董事會(huì)會(huì)議，但沒(méi)有表決權(quán)。第一百二十條 本行行長(zhǎng)每年接受監(jiān)事會(huì)的專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。第一百二十一條 本行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)超出董事會(huì)授權(quán)范圍或違反法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定做出經(jīng)營(yíng)決策，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第一百二十二條 本行行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)建立向董事會(huì)定期報(bào)告工作的制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)狀況、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況，及時(shí)回答董事會(huì)提出的質(zhì)詢。第一百二十三條 本行行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)狀況、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況的信息，及時(shí)回答監(jiān)事會(huì)提出的質(zhì)詢。不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)履行職責(zé)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第一百二十四條 本行行長(zhǎng)對(duì)董事、董事長(zhǎng)越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營(yíng)管理的，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)予以制止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì)第一百二十五條 本行執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一的金融企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，遵守國(guó)家和地方稅法，依法納稅。第一百二十六條 本行會(huì)計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日。本行應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并經(jīng)有資格的中介機(jī)構(gòu)審查驗(yàn)證。本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在召開(kāi)股東大會(huì)的20日前置備于本行，供股東查閱。第一百二十七條 本行稅后利潤(rùn)按照下列順序分配：（一）彌補(bǔ)以前年度虧損；（二）提取法定公積金，提取比例不得低于稅后利潤(rùn)(扣除第一項(xiàng)后)的10％；（三）提取一般準(zhǔn)備；（四）提取任意公積金；（五）按照股東持有的股份比例支付股東紅利，分紅比例由股東大會(huì)決定。第一百二十八條 本行的法定公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的50%時(shí)，可不再提取。本行的法定公積金可用于彌補(bǔ)虧損、擴(kuò)大本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或轉(zhuǎn)為增加本行資本，但資本公積金不得用于彌補(bǔ)本行的虧損，且資本公積轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前本行資本的25%。第一百二十九條 本行應(yīng)于董事會(huì)通過(guò)有關(guān)利潤(rùn)分配預(yù)案之日起10日內(nèi)將利潤(rùn)分配預(yù)案報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。本行可以采取現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)增股本方式分配紅利。以轉(zhuǎn)增股本方式分配紅利時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。本行股東大會(huì)批準(zhǔn)利潤(rùn)分配方案后，本行必須在股東大會(huì)閉會(huì)后的2個(gè)月內(nèi)，完成紅利派發(fā)工作。第一百三十條 本行除法定會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。第九章 信息披露第一百三十一條 本行應(yīng)當(dāng)建立信息披露管理制度，按照有關(guān)法律法規(guī)、會(huì)計(jì)制度和監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露。第一百三十二條 本行應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性原則，規(guī)范披露信息，不得存在虛假報(bào)告、誤導(dǎo)和重大遺漏等。第一百三十三條 董事會(huì)負(fù)責(zé)本行的信息披露，信息披露文件包括定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告以及其他相關(guān)資料。第一百三十四條 本行年度披露的信息包括：基本信息、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理信息、公司治理信息、三農(nóng)金融服務(wù)信息、年度重大事項(xiàng)等。本行半年度、季度定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)參照年度報(bào)告要求披露。第一百三十五條 本行披露的基本信息包括但不限于以下內(nèi)容：法定名稱、注冊(cè)資本、注冊(cè)地、成立時(shí)間、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人、主要股東及其持股情況、客服和投訴電話、各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等。第一百三十六條 本行披露的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注等組成。本行披露的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告須經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。第一百三十七條 本行披露的風(fēng)險(xiǎn)管理信息應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)狀況；（二）風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括董事會(huì)、高級(jí)管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控能力，風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和管理信息系統(tǒng)，內(nèi)部控制和全面審計(jì)情況等；（三）采用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及計(jì)量方法。本行應(yīng)當(dāng)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)就風(fēng)險(xiǎn)管理信息披露的充分性進(jìn)行討論。第一百三十八條 本行披露的公司治理信息應(yīng)當(dāng)包括：（一）年度內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)情況；（二）董事會(huì)構(gòu)成及其工作情況；（三）獨(dú)立董事工作情況；（四）監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及其工作情況；（五）高級(jí)管理層構(gòu)成及其基本情況；（六）本行薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬；（七）本行部門(mén)設(shè)置和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況；（八）本行對(duì)公司治理的整體評(píng)價(jià)；（九）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他信息。第一百三十九條 本行披露的年度重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）最大十名股東及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況；（二）增加或減少注冊(cè)資本、分立或合并事項(xiàng)；（三）其他重要信息。第一百四十條 發(fā)生以下事項(xiàng)之一的，本行應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)信息披露報(bào)告，并通過(guò)公開(kāi)渠道發(fā)布：（一）控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生變更的；（二）更換董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)的；（三）當(dāng)年董事會(huì)累計(jì)變更人數(shù)超過(guò)董事會(huì)成員人數(shù)三分之一的；（四）本行名稱、注冊(cè)資本或者注冊(cè)地發(fā)生變更的；（五）經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化的；（六）合并或分立的；（七）重大投資、重大資產(chǎn)處置事項(xiàng)；（八）重大訴訟或者重大仲裁事項(xiàng)；（九）聘任、更換或者提前解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的；（十）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。第一百四十一條 本行應(yīng)當(dāng)通過(guò)年報(bào)、互聯(lián)網(wǎng)站等方式披露信息，方便股東和其他利益相關(guān)者及時(shí)獲取所披露的信息。每一會(huì)計(jì)年度終了3個(gè)月內(nèi)，或者本行召開(kāi)股東大會(huì)的20日前，向股東、社會(huì)披露有關(guān)信息，應(yīng)將經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和統(tǒng)一格式的信息披露表，置備于本行的主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以供股東及其他利益相關(guān)者查閱。第一百四十二條 本行董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)年度報(bào)告簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)；監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)提出書(shū)面審核意見(jiàn)，說(shuō)明報(bào)告的編制和審核程序是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，報(bào)告的內(nèi)容是否能夠真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映本行的實(shí)際情況。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員對(duì)定期報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性無(wú)法保證或者存在異議的，應(yīng)當(dāng)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)。第一百四十三條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)董事、高級(jí)管理人員履行信息披露職責(zé)的行為進(jìn)行監(jiān)督；關(guān)注公司信息披露情況，發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查和提出處理建議，并將相關(guān)情況及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第十章 通知和公告第一百四十四條 本行的通知(包括但不限于召開(kāi)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的通知)可以下列形式發(fā)出: （一）以專人送出；（二）以郵件或傳真方式送出；（三）以公告方式進(jìn)行；（四）本行章程規(guī)定的其他形式。因意外遺漏未向有權(quán)得到通知的人送出會(huì)議通知或該人沒(méi)有收到會(huì)議通知，會(huì)議及會(huì)議做出的決議并不因此無(wú)效。第一百四十五條 本行公告在銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙或本行指定網(wǎng)站為刊登本行披露信息的報(bào)紙和信息公告網(wǎng)站，同時(shí)在本行各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公告和披露相關(guān)信息。第十一章 合并、分立、解散與清算第一百四十六條 本行可以依法進(jìn)行合并或者分立。本行的合并和分立事項(xiàng)應(yīng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。本行合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。 第一百四十七條 本行合并或者分立，按照下列程序辦理：（一）董事會(huì)擬定合并或者分立方案； （二）股東大會(huì)依照章程的規(guī)定作出決議； （三）各方當(dāng)事人簽訂合并或者分立合同； （四）依法辦理有關(guān)審批手續(xù)； （五）處理債權(quán)、債務(wù)等各項(xiàng)合并或者分立事宜； （六）辦理變更登記或者解散登記。第一百四十八條 本行合并或者分立時(shí)，本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)采取必要的措施保護(hù)反對(duì)本行合并或者分立的股東的合法權(quán)益。 第一百四十九條 本行的清算和解散事項(xiàng)應(yīng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》的規(guī)定。有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算： （一）股東大會(huì)決議解散；（二）因本行合并或者分立而需要解散；（三）依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；（四）被依法宣告破產(chǎn)。第十二章 附 則第一百五十條 本章程未盡事宜，依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。第一百五十一條 有下列情形之一的，本行應(yīng)修改章程: （一）《公司法》、《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律或金融行政法規(guī)修改后，章程規(guī)定的事項(xiàng)與修改后的法律、行政法規(guī)的規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與本章程記載的事項(xiàng)不一致；（三）股東大會(huì)決定修改本章程。第一百五十二條 股東大會(huì)決議通過(guò)的章程修改事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批，涉及本行登記事項(xiàng)的，依法辦理變更登記。第一百五十三條 修改本行章程應(yīng)由董事會(huì)提出修改方案，經(jīng)股東大會(huì)表決通過(guò)。本行股東大會(huì)通過(guò)的章程修改、補(bǔ)充決定，經(jīng)批準(zhǔn)后視為本章程的組成部分第一百五十四條 本章程所稱“以上”都含本數(shù)；“不少于”不含本數(shù)。第一百五十五條 本章程所規(guī)定的“日”均為工作日。第一百五十六條 本章程所稱下列術(shù)語(yǔ)具有如下含義：（一）“其他高級(jí)管理人員”指本行稽核、財(cái)務(wù)、合規(guī)等主要部門(mén)負(fù)責(zé)人和本行董事會(huì)確定的其他人員。（二）“關(guān)聯(lián)關(guān)系”指本行控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導(dǎo)致本行利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。第一百五十七條 本章程解釋權(quán)屬董事會(huì)，修改權(quán)屬股東大會(huì)。第一百五十八條 本章程于2015年3月6日經(jīng)湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)暨第一屆股東大會(huì)第一次會(huì)議審議通過(guò)，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，并依法注冊(cè)之日起生效。50 / 50