【正文】 監(jiān)事進行適當(dāng)分工，并將監(jiān)事履行職責(zé)情況向股東大會報告。監(jiān)事有權(quán)向本行相關(guān)人員及機構(gòu)了解情況，相關(guān)人員及機構(gòu)應(yīng)予以配合。監(jiān)事會行使職權(quán)，必要時可以聘請中介機構(gòu)給予協(xié)助。由此發(fā)生的費用，由本行承擔(dān)。第一百一十五條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報告應(yīng)當(dāng)及時報送監(jiān)事會，監(jiān)事會對稽核結(jié)果有疑問的，有權(quán)要求高級管理層和稽核部門做出解釋。第七章 行長和高級管理人員第一百一十六條 本行設(shè)行長1人，設(shè)副行長2人。行長由董事會提名，副行長由行長提名。行長、副行長經(jīng)董事會通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由董事會聘任。行長、副行長每屆任期3年，期滿后可以連任。連任須報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行任職資格審查。本行行長不得由董事長兼任。本行行長、副行長和稽核、財務(wù)、合規(guī)等主要部門負(fù)責(zé)人為本行高級管理人員。第一百一十七條 本章程第五十條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同時適用于高級管理人員。本章程有關(guān)董事的忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時適用于高級管理人員。高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉本行的管理框架、盈利模式，熟知本行的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。第一百一十八條 行長對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；（二）代表高級管理人員向董事會提交經(jīng)營計劃及投資方案，經(jīng)董事會批準(zhǔn)后組織實施董事會決議、本行年度計劃和投資方案；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機構(gòu)以及分支機構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂本行的基本管理制度；（五）制定本行的具體規(guī)章制度；（六）提請董事會聘任或者解聘副行長以及稽核、財務(wù)、合規(guī)等主要部門負(fù)責(zé)人；（七）聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人；（八）授權(quán)高級管理人員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營活動；（九）決定除應(yīng)由股東大會、董事會決定以外的本行管理人員和員工的工資、福利、獎懲事項；（十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、董事會和監(jiān)事會；（十一）其它依據(jù)法律、法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)由行長行使的職權(quán)。第一百一十九條 非董事行長、副行長可列席董事會會議，但沒有表決權(quán)。第一百二十條 本行行長每年接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向董事會和股東大會報告。行長、副行長離任時，須進行離任審計。第一百二十一條 本行行長、副行長超出董事會授權(quán)范圍或違反法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定做出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第一百二十二條 本行行長應(yīng)當(dāng)建立向董事會定期報告工作的制度，及時、準(zhǔn)確、完整地報告有關(guān)本行經(jīng)營狀況、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等情況，及時回答董事會提出的質(zhì)詢。第一百二十三條 本行行長應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會提供有關(guān)本行經(jīng)營狀況、重要合同、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況和經(jīng)營前景等情況的信息，及時回答監(jiān)事會提出的質(zhì)詢。不得阻撓、妨礙監(jiān)事會履行職責(zé)進行的檢查、審計等活動。第一百二十四條 本行行長對董事、董事長越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營管理的，有權(quán)請求監(jiān)事會予以制止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。第八章 財務(wù)會計制度、利潤分配和審計第一百二十五條 本行執(zhí)行國家統(tǒng)一的金融企業(yè)財務(wù)會計制度，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全財務(wù)會計制度，真實記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況，遵守國家和地方稅法，依法納稅。第一百二十六條 本行會計年度為公歷1月1日至12月31日。本行應(yīng)當(dāng)在每一會計年度終了時制作財務(wù)會計報告，并經(jīng)有資格的中介機構(gòu)審查驗證。本行的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)在召開股東大會的20日前置備于本行，供股東查閱。第一百二十七條 本行稅后利潤按照下列順序分配：（一）彌補以前年度虧損；（二）提取法定公積金，提取比例不得低于稅后利潤(扣除第一項后)的10％；（三）提取一般準(zhǔn)備；（四）提取任意公積金；（五）按照股東持有的股份比例支付股東紅利，分紅比例由股東大會決定。第一百二十八條 本行的法定公積金累計達到注冊資本的50%時，可不再提取。本行的法定公積金可用于彌補虧損、擴大本行業(yè)務(wù)經(jīng)營或轉(zhuǎn)為增加本行資本，但資本公積金不得用于彌補本行的虧損，且資本公積轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前本行資本的25%。第一百二十九條 本行應(yīng)于董事會通過有關(guān)利潤分配預(yù)案之日起10日內(nèi)將利潤分配預(yù)案報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。本行可以采取現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)增股本方式分配紅利。以轉(zhuǎn)增股本方式分配紅利時，應(yīng)當(dāng)報當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。本行股東大會批準(zhǔn)利潤分配方案后，本行必須在股東大會閉會后的2個月內(nèi)，完成紅利派發(fā)工作。第一百三十條 本行除法定會計賬冊外，不得另立會計賬冊。第九章 信息披露第一百三十一條 本行應(yīng)當(dāng)建立信息披露管理制度，按照有關(guān)法律法規(guī)、會計制度和監(jiān)管規(guī)定進行信息披露。第一百三十二條 本行應(yīng)當(dāng)遵循真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性原則，規(guī)范披露信息，不得存在虛假報告、誤導(dǎo)和重大遺漏等。第一百三十三條 董事會負(fù)責(zé)本行的信息披露，信息披露文件包括定期報告、臨時報告以及其他相關(guān)資料。第一百三十四條 本行年度披露的信息包括：基本信息、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理信息、公司治理信息、三農(nóng)金融服務(wù)信息、年度重大事項等。本行半年度、季度定期報告應(yīng)當(dāng)參照年度報告要求披露。第一百三十五條 本行披露的基本信息包括但不限于以下內(nèi)容：法定名稱、注冊資本、注冊地、成立時間、經(jīng)營范圍、法定代表人、主要股東及其持股情況、客服和投訴電話、各分支機構(gòu)營業(yè)場所等。第一百三十六條 本行披露的財務(wù)會計報告由會計報表、會計報表附注等組成。本行披露的年度財務(wù)會計報告須經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所審計。第一百三十七條 本行披露的風(fēng)險管理信息應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和國別風(fēng)險等各類風(fēng)險狀況；（二）風(fēng)險控制情況，包括董事會、高級管理層對風(fēng)險的監(jiān)控能力，風(fēng)險管理的政策和程序，風(fēng)險計量、監(jiān)測和管理信息系統(tǒng)，內(nèi)部控制和全面審計情況等；（三）采用的風(fēng)險評估及計量方法。本行應(yīng)當(dāng)與外部審計機構(gòu)就風(fēng)險管理信息披露的充分性進行討論。第一百三十八條 本行披露的公司治理信息應(yīng)當(dāng)包括：（一）年度內(nèi)召開股東大會情況；（二）董事會構(gòu)成及其工作情況；（三）獨立董事工作情況；（四）監(jiān)事會構(gòu)成及其工作情況；（五）高級管理層構(gòu)成及其基本情況；（六）本行薪酬制度及當(dāng)年董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬；（七）本行部門設(shè)置和分支機構(gòu)設(shè)置情況；（八）本行對公司治理的整體評價；（九）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他信息。第一百三十九條 本行披露的年度重大事項應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）最大十名股東及報告期內(nèi)變動情況；（二）增加或減少注冊資本、分立或合并事項；（三）其他重要信息。第一百四十條 發(fā)生以下事項之一的，本行應(yīng)當(dāng)自事項發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)編制臨時信息披露報告，并通過公開渠道發(fā)布：（一）控股股東或者實際控制人發(fā)生變更的；（二）更換董事長或者行長的；（三）當(dāng)年董事會累計變更人數(shù)超過董事會成員人數(shù)三分之一的；（四）本行名稱、注冊資本或者注冊地發(fā)生變更的；（五）經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化的；（六）合并或分立的；（七）重大投資、重大資產(chǎn)處置事項；（八）重大訴訟或者重大仲裁事項；（九）聘任、更換或者提前解聘會計師事務(wù)所的；（十）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。第一百四十一條 本行應(yīng)當(dāng)通過年報、互聯(lián)網(wǎng)站等方式披露信息，方便股東和其他利益相關(guān)者及時獲取所披露的信息。每一會計年度終了3個月內(nèi)，或者本行召開股東大會的20日前，向股東、社會披露有關(guān)信息，應(yīng)將經(jīng)中介機構(gòu)審計的年度財務(wù)會計報告和統(tǒng)一格式的信息披露表，置備于本行的主要營業(yè)場所，以供股東及其他利益相關(guān)者查閱。第一百四十二條 本行董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對年度報告簽署書面確認(rèn)意見；監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)提出書面審核意見，說明報告的編制和審核程序是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，報告的內(nèi)容是否能夠真實、準(zhǔn)確、完整地反映本行的實際情況。董事、監(jiān)事、高級管理人員對定期報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性無法保證或者存在異議的，應(yīng)當(dāng)陳述理由和發(fā)表意見。第一百四十三條 監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對董事、高級管理人員履行信息披露職責(zé)的行為進行監(jiān)督；關(guān)注公司信息披露情況，發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)進行調(diào)查和提出處理建議，并將相關(guān)情況及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。第十章 通知和公告第一百四十四條 本行的通知(包括但不限于召開股東大會、董事會、監(jiān)事會的通知)可以下列形式發(fā)出: （一）以專人送出；（二）以郵件或傳真方式送出；（三）以公告方式進行；（四）本行章程規(guī)定的其他形式。因意外遺漏未向有權(quán)得到通知的人送出會議通知或該人沒有收到會議通知，會議及會議做出的決議并不因此無效。第一百四十五條 本行公告在銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指定的報紙或本行指定網(wǎng)站為刊登本行披露信息的報紙和信息公告網(wǎng)站，同時在本行各分支機構(gòu)營業(yè)大廳進行公告和披露相關(guān)信息。第十一章 合并、分立、解散與清算第一百四十六條 本行可以依法進行合并或者分立。本行的合并和分立事項應(yīng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。本行合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。 第一百四十七條 本行合并或者分立，按照下列程序辦理：（一）董事會擬定合并或者分立方案； （二）股東大會依照章程的規(guī)定作出決議； （三）各方當(dāng)事人簽訂合并或者分立合同； （四）依法辦理有關(guān)審批手續(xù)； （五）處理債權(quán)、債務(wù)等各項合并或者分立事宜； （六）辦理變更登記或者解散登記。第一百四十八條 本行合并或者分立時，本行董事會應(yīng)當(dāng)采取必要的措施保護反對本行合并或者分立的股東的合法權(quán)益。 第一百四十九條 本行的清算和解散事項應(yīng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》的規(guī)定。有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)解散并依法進行清算： （一）股東大會決議解散；（二）因本行合并或者分立而需要解散；（三）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；（四）被依法宣告破產(chǎn)。第十二章 附 則第一百五十條 本章程未盡事宜，依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。第一百五十一條 有下列情形之一的，本行應(yīng)修改章程: （一）《公司法》、《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律或金融行政法規(guī)修改后，章程規(guī)定的事項與修改后的法律、行政法規(guī)的規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與本章程記載的事項不一致；（三）股東大會決定修改本章程。第一百五十二條 股東大會決議通過的章程修改事項應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審批，涉及本行登記事項的，依法辦理變更登記。第一百五十三條 修改本行章程應(yīng)由董事會提出修改方案，經(jīng)股東大會表決通過。本行股東大會通過的章程修改、補充決定，經(jīng)批準(zhǔn)后視為本章程的組成部分第一百五十四條 本章程所稱“以上”都含本數(shù)；“不少于”不含本數(shù)。第一百五十五條 本章程所規(guī)定的“日”均為工作日。第一百五十六條 本章程所稱下列術(shù)語具有如下含義：（一）“其他高級管理人員”指本行稽核、財務(wù)、合規(guī)等主要部門負(fù)責(zé)人和本行董事會確定的其他人員。（二）“關(guān)聯(lián)關(guān)系”指本行控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導(dǎo)致本行利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。第一百五十七條 本章程解釋權(quán)屬董事會，修改權(quán)屬股東大會。第一百五十八條 本章程于2015年3月6日經(jīng)湖北浠水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會暨第一屆股東大會第一次會議審議通過，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)，并依法注冊之日起生效。50 / 50