【正文】 保證當(dāng)選后切實(shí)履行監(jiān)事義務(wù)；（四）股東大會(huì)對(duì)每一位非職工監(jiān)事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決；（五）遇有臨時(shí)增補(bǔ)非職工監(jiān)事的，在股東提名的基礎(chǔ)上，由監(jiān)事會(huì)提出，建議股東大會(huì)予以選舉。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第一百四十六條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員進(jìn)行監(jiān)督，防止其濫用職權(quán)，侵犯股東權(quán)益。以財(cái)務(wù)監(jiān)督為中心，以董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履職監(jiān)督為重點(diǎn)，以依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)監(jiān)督為基礎(chǔ)，以整體風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控機(jī)制監(jiān)督為導(dǎo)向。第一百四十七條 監(jiān)事會(huì)由名監(jiān)事組成，其中本行職工擔(dān)任的監(jiān)事不少于監(jiān)事總數(shù)的三分之一。第一百四十八條 監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：（一）監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況；（二）當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；（三）根據(jù)需要，對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；（四）檢查監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)管理和活動(dòng)；（五）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)并指導(dǎo)本行內(nèi)部審計(jì)工作；（六）對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）其他法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)。第一百四十九條 監(jiān)事會(huì)定期會(huì)議每年應(yīng)至少召開次，由監(jiān)事長(zhǎng)召集并主持；監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議,并于會(huì)議召開日前書面通知全體監(jiān)事。對(duì)監(jiān)事會(huì)提出的糾正措施、整改建議等，董事會(huì)和高級(jí)管理層拒絕或者拖延執(zhí)行的，監(jiān)事會(huì)須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和股東大會(huì)報(bào)告。第一百五十條 有下列情形之一的，監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)召集臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議：（一）監(jiān)事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二）三分之一以上監(jiān)事聯(lián)名提議時(shí)；（三）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。監(jiān)事會(huì)召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議，應(yīng)提前日將會(huì)議通知通過(guò)直接送達(dá)、傳真、電子郵件或其他方式送達(dá)全體監(jiān)事。非直接送達(dá)的還應(yīng)當(dāng)通過(guò)電話進(jìn)行確認(rèn)并做好相應(yīng)記錄。情況緊急，需要盡快召開監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的，可以通過(guò)電話或者其他口頭方式發(fā)出會(huì)議通知，但召集人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議上作出說(shuō)明。第一百五十一條 監(jiān)事應(yīng)出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議。監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。委托出席的授權(quán)書應(yīng)當(dāng)載明代理人姓名、代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限等，并由委托人簽字或蓋章。代為出席會(huì)議的受托人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)事職權(quán)。第一百五十二條 監(jiān)事會(huì)由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上的監(jiān)事出席方可舉行。第一百五十三條 監(jiān)事會(huì)定期會(huì)議原則上為現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方式，表決方式為記名投票，且應(yīng)當(dāng)采取一事一決的形式。監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障監(jiān)事充分表達(dá)意見的前提下，可以采取視頻、電話、傳真、信函等通訊方式召開、通過(guò)通訊方式進(jìn)行表決并作出決議（重大事項(xiàng)除外），并由參會(huì)監(jiān)事簽字。第一百五十四條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議對(duì)審議的事項(xiàng)采取逐項(xiàng)表決的原則，每一監(jiān)事享有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議須經(jīng)全體監(jiān)事半數(shù)以上通過(guò)，重大事項(xiàng)須經(jīng)到會(huì)全體監(jiān)事三分之二以上通過(guò)。第一百五十五條 監(jiān)事應(yīng)在監(jiān)事會(huì)決議上簽字并對(duì)監(jiān)事會(huì)決議事項(xiàng)承擔(dān)責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄，該監(jiān)事可以免責(zé)。第一百五十六條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議做出會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人員在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說(shuō)明性記載。監(jiān)事會(huì)決議、會(huì)議記錄等應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后日內(nèi)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第一百五十七條 監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)所必需的合理費(fèi)用由本行承擔(dān)。第一百五十八條 監(jiān)事會(huì)可下設(shè)監(jiān)事會(huì)辦公室，作為監(jiān)事會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)會(huì)議的籌備以及其他日常事務(wù)。第三節(jié) 監(jiān)事長(zhǎng)第一百五十九條 監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)人，由職工監(jiān)事?lián)?。監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事提名、全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長(zhǎng)每屆任期年，連選可連任。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)由專職人員擔(dān)任。第一百六十條 監(jiān)事長(zhǎng)至少應(yīng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)、金融、法律等某一方面的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。第一百六十一條 監(jiān)事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持監(jiān)事會(huì)工作；（二）召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；（三）督促檢查監(jiān)事會(huì)決議的實(shí)施情況；（四）審定、簽署監(jiān)事會(huì)報(bào)告、決議和其他重要文件；（五）代表監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)報(bào)告工作；（六）依照適用法律和本章程規(guī)定的其他應(yīng)該履行的職權(quán)。第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì)第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度第一百六十二條 本行依照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門制定的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則等規(guī)定，制定本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，并依法納稅。第一百六十三條 本行會(huì)計(jì)年度為公歷月日至月日。第一百六十四條 本行應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，由董事會(huì)通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在召開股東大會(huì)的個(gè)工作日前置備于本行，供股東查閱。第一百六十五條 本行年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括以下內(nèi)容：（一）資產(chǎn)負(fù)債表；（二）損益表；（三）利潤(rùn)分配表；（四）其他相關(guān)報(bào)表；（五）會(huì)計(jì)報(bào)表附注。第一百六十六條 本行按照有關(guān)規(guī)定披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告信息。第一百六十七條 本行除法定會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。第一百六十八條 本行的稅后利潤(rùn)按下列順序分配：（一）彌補(bǔ)本行以前年度虧損；（二）提取法定公積金，提取比例不得低于稅后利潤(rùn)的百分之十，本行法定公積金累計(jì)額為本行注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可不再提??；（三）提取一般準(zhǔn)備金；（四）經(jīng)股東大會(huì)決議，可提取任意盈余公積金；（五）按照股東持有的股份比例支付股東紅利，本行持有的本行股份不得分配利潤(rùn)。本行在彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金前，不得向股東分配利潤(rùn)。第一百六十九條 本行的公積金用于彌補(bǔ)本行的虧損、擴(kuò)大本行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)增資本。但是，資本公積不得用于彌補(bǔ)虧損。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前本行注冊(cè)資本的百分之二十五。第一百七十條 本行股東大會(huì)對(duì)利潤(rùn)分配方案作出決議后，董事會(huì)須在股東大會(huì)召開后個(gè)月內(nèi)完成股利派發(fā)事項(xiàng)。第一百七十一條 本行可采取現(xiàn)金或股份方式分配股利。以股份方式分配股利應(yīng)由股東大會(huì)作出決議并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第一百七十二條 本行應(yīng)于董事會(huì)通過(guò)有關(guān)利潤(rùn)分配方案之日起個(gè)工作日內(nèi)將利潤(rùn)分配方案報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì)第一百七十三條 本行董事會(huì)負(fù)責(zé)建立和維護(hù)健全有效的內(nèi)部審計(jì)體系，確保內(nèi)部審計(jì)具有充分的獨(dú)立性。本行內(nèi)部審計(jì)制度和審計(jì)人員的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。第一百七十四條 董事會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)的適當(dāng)性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)批準(zhǔn)內(nèi)部審計(jì)制度、中長(zhǎng)期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃等，為獨(dú)立、客觀開展內(nèi)部審計(jì)工作提供必要保障，并對(duì)審計(jì)工作情況進(jìn)行考核監(jiān)督。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)內(nèi)部審計(jì)工作。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)應(yīng)定期向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。第一百七十五條 內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)對(duì)董事會(huì)和董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)，制定內(nèi)部審計(jì)程序，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理情況，落實(shí)年度審計(jì)工作計(jì)劃，開展后續(xù)審計(jì)，監(jiān)督整改情況，對(duì)審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量負(fù)責(zé)，做好檔案管理。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期向董事會(huì)和高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人報(bào)告審計(jì)工作情況。每年至少一次向董事會(huì)提交包括履職情況、審計(jì)發(fā)現(xiàn)和建議等內(nèi)容的審計(jì)工作報(bào)告。第九章 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任第一百七十六條 本行應(yīng)當(dāng)聘用符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的、獨(dú)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、凈資產(chǎn)驗(yàn)證及其他相關(guān)的咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)。第十章 信息披露第一百七十七條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章及本章程有關(guān)規(guī)定制定信息披露的標(biāo)準(zhǔn)、方式、途徑等，建立、健全本行信息披露制度。第一百七十八條 本行遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)原則，規(guī)范地披露信息。第一百七十九條 本行應(yīng)按規(guī)定披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理、年度重大事項(xiàng)等信息及履行社會(huì)責(zé)任狀況。 第十一章 勞動(dòng)人事管理第一百八十條 本行遵守國(guó)家有關(guān)勞動(dòng)用工、勞動(dòng)保護(hù)以及社會(huì)保障方面的法律、行政法規(guī)。第一百八十一條 根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，本行有權(quán)自行決定招聘員工的條件、數(shù)量、招聘時(shí)間、招聘形式和用工性質(zhì)。第一百八十二條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，對(duì)管理人員和專業(yè)技術(shù)人員實(shí)行聘任制，建立激勵(lì)有力、約束有效的薪酬制度，合理確定各類職工的薪酬水平。第一百八十三條 本行執(zhí)行國(guó)家的勞動(dòng)保護(hù)、社會(huì)保險(xiǎn)制度，有義務(wù)尊重和保護(hù)本行員工的合法權(quán)益。第一百八十四條 本行依法制定員工獎(jiǎng)罰的內(nèi)部規(guī)章，對(duì)有突出貢獻(xiàn)的員工實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的員工給予處分或解除勞動(dòng)合同。第一百八十五條 本行與員工發(fā)生勞動(dòng)爭(zhēng)議，應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及本行有關(guān)勞動(dòng)爭(zhēng)議處理的規(guī)定辦理。第十二章 合并、分立、解散和清算第一節(jié) 合并和分立第一百八十六條 本行可以依法進(jìn)行合并或分立。本行合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第一百八十七條 本行合并或者分立，按照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)辦理。第二節(jié) 解散和清算第一百八十八條 有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算：（一）股東大會(huì)決議解散并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；（二）因合并或分立而解散并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；（三）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)依法宣告破產(chǎn)；（四）違反法律、法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉。 第一百八十九條 本行清算和解散事宜按照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。第十三章 修改章程第一百九十條 本行根據(jù)法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定，可以修改本章程。第一百九十一條 有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)修改章程：（一）適用法律法規(guī)修改后，章程規(guī)定的事項(xiàng)與修改后的法律法規(guī)規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與章程記載的事項(xiàng)不一致；（三）股東大會(huì)決議修改章程。第一百九十二條 股東大會(huì)決議通過(guò)的章程修改事項(xiàng)應(yīng)報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，方可有效；涉及公司登記事項(xiàng)的，依法辦理變更登記；未涉及登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)將修改后的章程或者章程修正案送登記機(jī)關(guān)備案。第一百九十三條 董事會(huì)有權(quán)依照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)意見相應(yīng)修改本章程。本行電話和傳真號(hào)碼的變更，本行應(yīng)對(duì)本章程記載作相應(yīng)修改，該等修改無(wú)需再由股東大會(huì)作出決議。第一百九十四條 章程修改事項(xiàng)屬于法律、法規(guī)、規(guī)章要求披露的信息，按規(guī)定予以公告。第十四章 通知和公告第一百九十五條 本行的通知可以下列形式發(fā)出:（一）以專人送出；（二）以郵政特快專遞或傳真方式進(jìn)行；（三）以電子郵件方式送出；（四）以公告方式進(jìn)行；（五）本章程或有關(guān)議事規(guī)則規(guī)定的其他形式。第一百九十六條 因意外遺漏未向某有權(quán)得到通知的人送出會(huì)議通知或該等人沒有收到會(huì)議通知,會(huì)議及會(huì)議作出的決議并不因此無(wú)效。第一百九十七條 本行通知以公告方式進(jìn)行的，第一次公告刊登日為送達(dá)日期；以專人送出的，由被送達(dá)人在送達(dá)回執(zhí)上簽名或蓋章，被送達(dá)人簽收日期為送達(dá)日期；以郵政特快專遞送出的，自交付郵局之日起第個(gè)工作日為送達(dá)日期；以傳真方式進(jìn)行的，傳真當(dāng)日為送達(dá)日期，送達(dá)日期以傳真報(bào)告單顯示為準(zhǔn)；以電子郵件發(fā)出的，以電子郵件進(jìn)入收件人特定系統(tǒng)的時(shí)間為送達(dá)時(shí)間。第十五章 附 則第一百九十八條 本章程未盡事宜，依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。第一百九十九條 本章程所稱“以上”、“不少于”都含本數(shù)；“過(guò)”、“超過(guò)”、“以下”不含本數(shù)。第二百條 本章程所稱下列術(shù)語(yǔ)具有如下含義：（一）“資本凈額”指本行上季末資本凈額?！皟糍Y產(chǎn)”指本行最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)。（二）“高級(jí)管理人員”指本行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書及監(jiān)管部門認(rèn)定的其他高級(jí)管理人員。（三）“關(guān)聯(lián)方”、“關(guān)聯(lián)交易”和“關(guān)聯(lián)關(guān)系”按照適用法律和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定確定。（四）“近親屬”指夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。（五）除特別注明為“工作日”，其余表述的“日”均指自然日。 第二百零一條 本章程由本行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二百零二條 本章程由股東大會(huì)通過(guò)，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)、工商行政管理機(jī)關(guān)登記備案后生效并實(shí)施，修改時(shí)亦同。 52 / 5