【正文】 為適當?shù)钠渌瘑T會。董事會也可根據(jù)本行自身情況確定下設(shè)專門委員會的數(shù)量和名稱，但不應(yīng)妨礙各專門委員會職能的履行。各專門委員會成員不應(yīng)少于三人。第一百五十七條 各專門委員會經(jīng)董事會明確授權(quán)，向董事會提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權(quán)就專業(yè)事項進行決策。董事會的相關(guān)擬決議事項應(yīng)當先提交相應(yīng)的專門委員會進行審議，由該專門委員會提出審議意見。除董事會依法授權(quán)外，專門委員會的審議意見不能代替董事會的表決意見。第一百五十八條 戰(zhàn)略發(fā)展委員會負責對本行中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、重大投資決策和對其他影響本行發(fā)展的重大事項進行研究，提出建議并進行檢查。第一百五十九條 風險管理委員會負責監(jiān)督高級管理人員關(guān)于信用風險、市場風險、操作風險等風險的控制情況，對本行風險及管理狀況、風險承受能力及水平進行定期評估，提出完善本行風險管理和內(nèi)部控制的意見。第一百六十條 關(guān)聯(lián)交易控制委員會負責本行關(guān)聯(lián)交易的管理，及時審查關(guān)聯(lián)交易并提出意見，控制關(guān)聯(lián)交易風險。一般關(guān)聯(lián)交易按照本行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，并報關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當由關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后提交董事會批準。獨立董事應(yīng)當對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序的執(zhí)行情況發(fā)表書面意見。重大關(guān)聯(lián)交易自批準之日起十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會，同時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)?！耙话汴P(guān)聯(lián)交易”是指單筆交易金額占本行資本凈額百分之一以下，且該筆交易發(fā)生后與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額百分之五以下的交易。“重大關(guān)聯(lián)交易”是指單筆交易金額占本行資本凈額百分之一以上（不含百分之一），或該筆交易發(fā)生后與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額百分之五以上（不含百分之五）的交易。關(guān)聯(lián)交易控制委員會主任委員應(yīng)由獨立董事?lián)巍５谝话倭粭l 薪酬與提名委員會負責擬定董事和高級管理人員的選任程序和標準，對董事和高級管理人員的任職資格條件進行初步審核，并向董事會提出建議；負責擬定董事、監(jiān)事和高級管理人員的薪酬方案，向董事會提出薪酬方案的建議，并監(jiān)督方案的實施。第一百六十二條 各專門委員會的議事規(guī)則和工作程序應(yīng)當由董事會制定。各專門委員會應(yīng)當制定年度工作計劃，并定期召開會議。第七章 行長及其他高級管理人員第一百六十三條 本行高級管理人員指行長、副行長和財務(wù)、審計、合規(guī)等部門負責人以及本行董事會確定的其他人員。本行設(shè)行長一名，副行長若干名。行長由董事會提名，副行長及其他高級管理人員由行長提名，經(jīng)董事會表決通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準任職資格后，由董事會聘任。本行行長不得由董事長兼任。第一百六十四條 本行高級管理人員應(yīng)當符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求的任職資格條件。本章程關(guān)于不得擔任董事的情形，同時適用于高級管理人員。本章程關(guān)于董事的忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時適用于高級管理人員。第一百六十五條 在本行控股股東、實際控制人單位擔任除董事以外其他職務(wù)的人員，不得擔任本行的高級管理人員。第一百六十六條 行長每屆任期三年，行長可以連聘連任。第一百六十七條 行長對董事會負責，行使下列職權(quán)：（一）主持本行的經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；（二）組織實施本行年度經(jīng)營計劃和投資方案；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂本行的基本管理制度；（五）擬訂本行職工的工資、福利、獎懲、聘用和解聘方案；（六）制定本行的具體規(guī)章；（七）提請董事會聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)負責人、內(nèi)審負責人、合規(guī)負責人；（八）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人員；（九）授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人從事正常業(yè)務(wù)和管理；（十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和福建省農(nóng)村信用社聯(lián)合社及董事會、監(jiān)事會報告；（十一）本章程或董事會授予的其他職權(quán)。第一百六十八條 行長應(yīng)按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》建立完善聯(lián)社的內(nèi)部控制制度，確保本行安全穩(wěn)健運行。第一百六十九條 行長應(yīng)選聘合格人員管理本行各個職能部門和分支機構(gòu)，對聯(lián)社各項經(jīng)營活動和業(yè)務(wù)風險進行嚴格監(jiān)控。第一百七十條 本行應(yīng)建立行長向董事會定期報告的制度，及時準確完整地報告有關(guān)聯(lián)社經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況、風險狀況及其他重大事項，確保董事會的知情權(quán)。第一百七十一條 行長及其他高級管理人員應(yīng)當接受監(jiān)事會的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會提供有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務(wù)狀況、風險狀況和經(jīng)營前景等情況的信息，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依職權(quán)進行的檢查、審計等活動。第一百七十二條 行長依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。行長對董事、董事長越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營管理的，有權(quán)請求監(jiān)事會予以制止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。第一百七十三條 行長可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)行長辭職的具體程序和辦法由行長與本行之間的聘用合同規(guī)定。董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)當及時告知監(jiān)事會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并做出書面說明。第一百七十四條 高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。第八章 監(jiān)事會第一節(jié) 監(jiān)事第一百七十五條 本行監(jiān)事包括股東代表擔任的監(jiān)事、職工代表擔任的監(jiān)事，其中職工代表的比例不低于三分之一。監(jiān)事會中的職工代表由本行職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。本章程關(guān)于不得擔任董事的情形，同時適用于監(jiān)事。董事、行長和其他高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第一百七十六條 監(jiān)事應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對本行負有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財產(chǎn)。第一百七十七條 本行非職工監(jiān)事應(yīng)當持有或接受其他股東的委托持有一定數(shù)量的股份。第一百七十八條 監(jiān)事及其關(guān)聯(lián)方在本行的借款余額超過其入股本行的股金額度，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔保的，其表決權(quán)暫停行使。第一百七十九條 監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。第一百八十條 股東代表擔任的監(jiān)事提名、選舉的方式和程序為：（一）本行第一屆監(jiān)事候選人由籌建工作小組提名，經(jīng)股東大會選舉后報銀行業(yè)監(jiān)督管理部門進行任職資格審查。（二）本行上一屆監(jiān)事會可以按照有關(guān)規(guī)定提出下一屆監(jiān)事候選人，持有或合計持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股份的股東可以提名股東代表擔任監(jiān)事候選人。股東代表擔任的監(jiān)事其候選人的提名應(yīng)以書面提案方式向股東大會提出。股東向本行提出的上述提案應(yīng)當在股東大會召開日前至少十日送達監(jiān)事會。（三）股東大會對監(jiān)事候選人實行差額選舉。本行根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出非職工自然人監(jiān)事、企業(yè)法人監(jiān)事候選人，候選人數(shù)多于應(yīng)選人數(shù)的。（四）臨時增補股東代表擔任的監(jiān)事，由監(jiān)事會提出監(jiān)事候選人，股東大會予以選舉或更換。第一百八十一條 監(jiān)事任期屆滿未及時改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。第一百八十二條 本行應(yīng)當保障監(jiān)事工作的正常開展，為監(jiān)事提供必要的工作條件和辦公場所。本行應(yīng)當通過適當方式保證各位監(jiān)事及時了解國家的金融法律法規(guī)和方針政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。第一百八十三條　監(jiān)事會會議，應(yīng)由監(jiān)事本人出席；監(jiān)事因故不能出席，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會議的受托監(jiān)事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。監(jiān)事本人每年應(yīng)至少親自參加監(jiān)事會會議次數(shù)的三分之二以上。否則，視為不能履行職責，監(jiān)事會應(yīng)建議股東大會或職工代表大會予以更換。第一百八十四條 監(jiān)事可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。第一百八十五條 監(jiān)事應(yīng)當依照法律法規(guī)及本行章程的規(guī)定，忠實履行監(jiān)督職責。監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。第一百八十六條 監(jiān)事執(zhí)行本行職務(wù)時違反法律法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。第二節(jié) 監(jiān)事會第一百八十七條 本行設(shè)監(jiān)事會。監(jiān)事會由五名監(jiān)事組成，監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長一人。監(jiān)事長由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長每屆任期三年，可連選連任，離任時須進行離任審計。監(jiān)事長應(yīng)當由有專業(yè)知識和金融工作經(jīng)驗的專職人員擔任，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準任職資格后履行職責。第一百八十八條 監(jiān)事會會議應(yīng)有過半數(shù)的監(jiān)事出席方可召開。監(jiān)事長召集和主持監(jiān)事會會議；監(jiān)事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會會議。第一百八十九條 監(jiān)事會行使下列職權(quán)：（一）監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履職盡職情況，對違反法律、行政法規(guī)、本章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；（二）當董事、董事長、高級管理人員的行為損害本行的利益時，要求董事、董事長、高級管理人員予以糾正；（三）根據(jù)需要對董事和高級管理人員進行離任審計；（四）對董事、董事長和高級管理人員進行質(zhì)詢； （五）列席董事會會議時可對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議；認為必要時，可指派監(jiān)事列席本行高級管理層會議； （六）檢查、監(jiān)督本行的財務(wù)活動；（七）核對董事會擬提交股東大會的財務(wù)報告、營業(yè)報告和利潤分配方案等財務(wù)資料，發(fā)現(xiàn)疑問的，可以本行名義委托注冊會計師、執(zhí)業(yè)審計師幫助復(fù)審；（八）監(jiān)督本行的經(jīng)營決策、風險管理和內(nèi)部控制等；（九）根據(jù)本章程的規(guī)定提議召開臨時股東大會，在董事會不履行召集和主持股東大會職責時召集和主持股東大會；（十）向股東大會提出提案；（十一）制訂監(jiān)事會議事規(guī)則的修訂案，制訂、修改監(jiān)事會各專業(yè)委員工作細則；（十二）對違反法律法規(guī)、本章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；（十三）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他職權(quán)。第一百九十條 監(jiān)事會每年至少召開四次例會，且每季度至少召開一次會議。監(jiān)事長或三分之一以上監(jiān)事提議時，可召開臨時監(jiān)事會會議。第一百九十一條 監(jiān)事會召開例會，應(yīng)當提前十日通知全體監(jiān)事。監(jiān)事會召開臨時會議，應(yīng)當提前三日通知全體監(jiān)事；情況緊急，需要盡快召開監(jiān)事會臨時會議的，可以隨時通過電話通知或者口頭通知，但召集人應(yīng)當在會議上作出說明。第一百九十二條 監(jiān)事會會議通知包括以下內(nèi)容：（一）舉行會議的日期、地點和會議期限；（二）事由及議題；（三）發(fā)出通知的日期。第一百九十三條 監(jiān)事會制訂監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的工作效率和科學(xué)決策。第一百九十四條　監(jiān)事會決議表決方式為記名投票表決，監(jiān)事會應(yīng)當對會議所議事項及決議作成會議記錄，出席會議的監(jiān)事和記錄員在會議記錄上簽名。出席會議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性的記載。監(jiān)事會的決議應(yīng)當在會議結(jié)束后日內(nèi)報當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)備案。第一百九十五條 監(jiān)事應(yīng)當在監(jiān)事會決議上簽字并對監(jiān)事會的決議承擔責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的監(jiān)事可以免除責任。第一百九十六條 監(jiān)事會可下設(shè)辦公室，作為監(jiān)事會的辦事機構(gòu)，負責監(jiān)事會、監(jiān)事會各專門委員會會議的籌備以及完成其他日常事務(wù)。第一百九十七條 本行監(jiān)事會下設(shè)審計監(jiān)督委員會和責任追究委員會，委員會的成員不少于三人。第一百九十八條 監(jiān)事會審計監(jiān)督委員會負責制定審計方案，實施內(nèi)部控制與稽核監(jiān)督，協(xié)調(diào)內(nèi)、外部審計工作，向監(jiān)事會提出完善本行稽核監(jiān)督和內(nèi)部控制的意見和建議。第一百九十九條 監(jiān)事會責任追究委員會負責對違反本行章程和各項管理制度的部門、人員進行責任認定，提出處理意見，對責任追究情況進行監(jiān)督檢查。第九章 財務(wù)會計制度、利潤分配和審計第一節(jié) 財務(wù)會計制度第二百條 本行依照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門的規(guī)定，制定本行的財務(wù)會計制度。第二百零一條 本行會計年度為公歷月日至月日。本行于每一會計年度終了后的四個月內(nèi)披露年度報告，于每一會計年度終了三個月內(nèi)公布上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。第二百零二條 本行除法定的會計賬簿外，不另立會計賬簿。本行的資產(chǎn)，不以任何個人名義開立賬戶存儲。第二百零三條 本行的稅后利潤按下列順序分配（一）彌補以前年度的虧損；（二）提取法定盈余公積金。法定盈余公積按稅后利潤(減彌補虧損)百分之十的比例提?。唬ㄈ┌从嘘P(guān)規(guī)定提取一般準備；（四）按股東大會決議提取任意盈余公積金；（五）按股份比例向股東支付紅利。本行以前年度的虧損未彌補、各項準備未提足和資本充足率未達標前，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定控制向股東分配利潤的比例。本行的法定盈余公積金累計達到注冊資本的百分之五十時，可不再提取。法定盈余公積金可用于彌補虧損或轉(zhuǎn)增資本金，但轉(zhuǎn)增資本金時，以轉(zhuǎn)增后留存的法定盈余公積金不少于注冊資本的百分之二十五為限。第二百零四條 本行的盈余公積金用于彌補本行的虧損、擴大本行經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加本行資本。但是，資本公積不應(yīng)用于彌補本行的虧損。第二百零五條 本行股東大會對利潤分配方案作出決議后，本行董事會在報經(jīng)有關(guān)部門同意后并經(jīng)股東大會審議通過后兩個月內(nèi)完成股利（或股份）的派發(fā)事項。第二百零六條 本行可以下述形式分配股利：（一）現(xiàn)金分紅；（二）配股、送股；（三）符合法律法規(guī)規(guī)定的其他形式。第二節(jié) 內(nèi)部審計第二百零七條 本行實行內(nèi)部審計制度，配備專職審計人員，對本行財務(wù)收支和經(jīng)濟活動進行內(nèi)部審計監(jiān)督。第二百零八條 本行董事會負責建立和維護健全有效的內(nèi)部審計體系，確保內(nèi)部審計具有充分的獨立性。第二百零九條 本行內(nèi)部審計制度和審計人員的職責，應(yīng)當經(jīng)董事會批準后實施。審計負責人向董事會負責并報告工作。第三節(jié) 會計師事務(wù)所的聘任第二百一十條 本行聘用會計師事務(wù)所進行年度財務(wù)會計報表審計，聘期一年，可以續(xù)聘。第二百一十一條 本行聘用進行年度審計的會計師事務(wù)所和進行清產(chǎn)核資的會計師事務(wù)所須由董事會決定。第二百一十二條 本行保證向聘用的會