【正文】 本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。否則，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)建議股東大會(huì)予以更換。董事辭職應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。第一百一十四條 未經(jīng)本章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或者董事會(huì)行事。第一百一十五條 董事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。本行的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專業(yè)素質(zhì)和良好信譽(yù)，且同時(shí)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：（一）具有本科以上（含本科）學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱；（二）具有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。第一百一十八條 有下列情形之一的人員不得擔(dān)任本行的獨(dú)立董事：（一）本人及其近親屬合并持有本行百分之一以上股份；（二）本人或其近親屬在持有本行百分之一以上股份的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在本行、本行控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款的機(jī)構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本行之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；（六）本人或其近親屬可能被本行大股東、高級(jí)管理人員控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形；（七）銀保監(jiān)會(huì)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事在獨(dú)立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形；（八）法律法規(guī)和本章程規(guī)定的其他情形。第一百一十九條 國家機(jī)關(guān)工作人員不得兼任本行獨(dú)立董事。第一百二十一條 本行獨(dú)立董事按照以下方式產(chǎn)生：（一）本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或者合計(jì)持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股份的股東可以提出獨(dú)立董事候選人。（二）獨(dú)立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。（三）獨(dú)立董事候選人的任職資格和條件由董事會(huì)提名委員會(huì)進(jìn)行初步審查。第一百二十二條 獨(dú)立董事的任期和本行其他董事的任期相同，每屆三年，但累計(jì)不超過六年。第一百二十四條 獨(dú)立董事任職，應(yīng)當(dāng)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審核。第一百二十六條 獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免：（一）因職務(wù)變動(dòng)不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；（二）一年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二的；（三）法律法規(guī)規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。獨(dú)立董事在監(jiān)事會(huì)提出罷免提案前可以向監(jiān)事會(huì)解釋有關(guān)情況，進(jìn)行陳述和辯解。股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法審議獨(dú)立董事陳述的意見后進(jìn)行表決。第一百二十九條 為了保證獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事提供必要的工作條件：（一）保證獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)；（二）本行應(yīng)提供獨(dú)立董事履行職責(zé)所必需的工作條件；（三）獨(dú)立董事行使職權(quán)時(shí)，本行有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)。獨(dú)立董事可直接向股東大會(huì)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告情況。第一百三十二條 本行對(duì)獨(dú)立董事支付報(bào)酬和津貼。第三節(jié) 董事會(huì)第一百三十三條 本行設(shè)董事會(huì)。第一百三十四條 董事會(huì)由名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)一人。第一百三十五條 董事會(huì)承擔(dān)本行經(jīng)營和管理的最終責(zé)任，依法行使下列職權(quán)：（一）召集股東大會(huì)會(huì)議，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（三）確定本行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，決定本行的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（四）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂本行的風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂本行增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行公司債券或其他證券及上市的方案；（七）制訂本行收購本行股份或者合并、分立、解散及變更本行公司形式的方案；（八）決定本行除日常經(jīng)營外的對(duì)外投資、資產(chǎn)收購或處置、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保、委托他人管理本行資金或其他資產(chǎn)等事項(xiàng)，但本章程規(guī)定重大事項(xiàng)應(yīng)由股東大會(huì)決定的除外；（九）決定本行重大關(guān)聯(lián)交易，但本章程另有規(guī)定的除外；（十）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（十一）決定聘任或者解聘本行行長(zhǎng)及其報(bào)酬事項(xiàng)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名決定聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等本行其他高級(jí)管理人員；確定董事會(huì)各專門委員會(huì)主任委員及委員；（十二）制定本行的基本管理制度；（十三）決定本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；（十四）制訂本章程的修改方案；（十五）管理本行信息披露事項(xiàng)；（十六）決定聘用、解聘承辦本行年度審計(jì)業(yè)務(wù)和清產(chǎn)核資業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十七）監(jiān)督高級(jí)管理人員的履職情況，確保高級(jí)管理人員有效履行管理職責(zé)；（十八）聽取本行行長(zhǎng)的工作匯報(bào)并檢查行長(zhǎng)的工作；（十九）法律法規(guī)規(guī)定及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)行使的其他職權(quán)。第一百三十七條 董事會(huì)制訂董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)落實(shí)股東大會(huì)決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)確定對(duì)外投資、資產(chǎn)收購或處置、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保、委托他人管理本行資金或其他資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)的權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序。本行的資本不能滿足經(jīng)營發(fā)展的需要或不能達(dá)到監(jiān)管要求時(shí)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定資本補(bǔ)充計(jì)劃并監(jiān)督執(zhí)行。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期開展對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況的審計(jì)，持續(xù)關(guān)注本行會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理體系的健全性和有效性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能導(dǎo)致財(cái)務(wù)報(bào)告不準(zhǔn)確的因素，并向高級(jí)管理層提出糾正意見。第一百四十一條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立信息報(bào)告制度，要求高級(jí)管理層定期向董事會(huì)報(bào)告本行經(jīng)營事項(xiàng)。第一百四十二條 本行董事長(zhǎng)由本行董事?lián)危啥聲?huì)以全體董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。本行控股股東的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人不得擔(dān)任本行董事長(zhǎng)。第一百四十四條 董事會(huì)每年至少召開四次例會(huì)，且每季度至少召開一次會(huì)議，會(huì)議由董事長(zhǎng)召集，于召開十日以前書面通知全體董事和監(jiān)事。董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知和會(huì)議文件應(yīng)于會(huì)議召開五日前送達(dá)全體董事。第一百四十六條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）會(huì)議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的董事共同推舉一名董事召集和主持。第一百四十八條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，但下列重大事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)董事會(huì)三分之二以上董事通過：（一）審議關(guān)于本行的利潤(rùn)分配方案、風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、重大投資方案、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員；（二）制訂合并或分立計(jì)劃；（三）制訂發(fā)行公司債券的方案；（四）制訂新股發(fā)行或首次公開發(fā)行的方案；（五）制訂彌補(bǔ)虧損方案；（六）本章程第九十四條規(guī)定的重大事項(xiàng)。該董事會(huì)會(huì)議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會(huì)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足五人的，應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議。董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以用通訊表決方式進(jìn)行并作出決議，并由參會(huì)董事簽字。第一百五十一條 董事會(huì)會(huì)議，應(yīng)由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明代理人的姓名，代董事項(xiàng)、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案保存，永久保存。董事會(huì)的決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或者本行章程、股東大會(huì)決議，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對(duì)本行負(fù)賠償責(zé)任。第一百五十五條 董事會(huì)下設(shè)辦公室，作為董事會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)股東大會(huì)、董事會(huì)、董事會(huì)各專門委員會(huì)會(huì)議的籌備、信息披露以及其他日常事務(wù)。董事會(huì)也可根據(jù)本行自身情況確定下設(shè)專門委員會(huì)的數(shù)量和名稱，但不應(yīng)妨礙各專門委員會(huì)職能的履行。第一百五十七條 各專門委員會(huì)經(jīng)董事會(huì)明確授權(quán)，向董事會(huì)提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會(huì)授權(quán)就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策。除董事會(huì)依法授權(quán)外，專門委員會(huì)的審議意見不能代替董事會(huì)的表決意見。第一百五十九條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理人員關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及水平進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善本行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見。一般關(guān)聯(lián)交易按照本行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，并?bào)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序的執(zhí)行情況發(fā)表書面意見?！耙话汴P(guān)聯(lián)交易”是指單筆交易金額占本行資本凈額百分之一以下，且該筆交易發(fā)生后與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額百分之五以下的交易。關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主任委員應(yīng)由獨(dú)立董事?lián)?。第一百六十二條 各專門委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制定。第七章 行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員第一百六十三條 本行高級(jí)管理人員指行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)和財(cái)務(wù)、審計(jì)、合規(guī)等部門負(fù)責(zé)人以及本行董事會(huì)確定的其他人員。行長(zhǎng)由董事會(huì)提名，副行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員由行長(zhǎng)提名，經(jīng)董事會(huì)表決通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由董事會(huì)聘任。第一百六十四條 本行高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求的任職資格條件。本章程關(guān)于董事的忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。第一百六十六條 行長(zhǎng)每屆任期三年，行長(zhǎng)可以連聘連任。第一百六十八條 行長(zhǎng)應(yīng)按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》建立完善聯(lián)社的內(nèi)部控制制度，確保本行安全穩(wěn)健運(yùn)行。第一百七十條 本行應(yīng)建立行長(zhǎng)向董事會(huì)定期報(bào)告的制度，及時(shí)準(zhǔn)確完整地報(bào)告有關(guān)聯(lián)社經(jīng)營業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及其他重大事項(xiàng)，確保董事會(huì)的知情權(quán)。第一百七十二條 行長(zhǎng)依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動(dòng)不受干預(yù)。第一百七十三條 行長(zhǎng)可以在任期屆滿以前提出辭職。董事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除行長(zhǎng)職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并做出書面說明。第八章 監(jiān)事會(huì)第一節(jié) 監(jiān)事第一百七十五條 本行監(jiān)事包括股東代表擔(dān)任的監(jiān)事、職工代表擔(dān)任的監(jiān)事，其中職工代表的比例不低于三分之一。本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形，同時(shí)適用于監(jiān)事。第一百七十六條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)本行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)。第一百七十八條 監(jiān)事及其關(guān)聯(lián)方在本行的借款余額超過其入股本行的股金額度，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，其表決權(quán)暫停行使。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。（二）本行上一屆監(jiān)事會(huì)可以按照有關(guān)規(guī)定提出下一屆監(jiān)事候選人，持有或合計(jì)持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股份的股東可以提名股東代表擔(dān)任監(jiān)事候選人。股東向本行提出的上述提案應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開日前至少十日送達(dá)監(jiān)事會(huì)。本行根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出非職工自然人監(jiān)事、企業(yè)法人監(jiān)事候選人，候選人數(shù)多于應(yīng)選人數(shù)的。第一百八十一條 監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。本行應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式保證各位監(jiān)事及時(shí)了解國家的金融法律法規(guī)和方針政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。監(jiān)事本人每年應(yīng)至少親自參加監(jiān)事會(huì)會(huì)議次數(shù)的三分之二以上。第一百八十四條 監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議，并對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或者建議。監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第一百八十七條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事長(zhǎng)由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)由有專業(yè)知識(shí)和金融工作經(jīng)驗(yàn)的專職人員擔(dān)任，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議。第一百九十條 監(jiān)事會(huì)每年至少召開四次例會(huì)，且每季度至少召開一次會(huì)議。第一百九十一條 監(jiān)事會(huì)召開例會(huì)，應(yīng)當(dāng)提前十日通知全體監(jiān)事。第一百九十二條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）舉行會(huì)議的日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限；（二）事由及議題；（三）發(fā)出通知的日期。第一百九十四條　監(jiān)事會(huì)決議表決方式為記名投票表決，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。監(jiān)事會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的監(jiān)事可以免除責(zé)任。第一百九十七條 本行監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)監(jiān)督委員會(huì)和責(zé)任追究委員會(huì)，委員會(huì)的成員不少于三人。第一百九十九條 監(jiān)事會(huì)責(zé)任追究委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)違反本行章程和各項(xiàng)管理制度的部門、人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，提出處理意見，對(duì)責(zé)任追究情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第二百零一條 本行會(huì)計(jì)年度為公歷月日至月日。第二百零二條 本行除法定的會(huì)計(jì)賬簿外，不另立會(huì)計(jì)賬簿。第二百零三條 本行的稅后利潤(rùn)按下列順序分配（一）彌補(bǔ)以前年度的虧損；（二）提取法定盈余公積金。本行以前年度的虧損未彌補(bǔ)、各項(xiàng)準(zhǔn)備未提足和資本充足率未達(dá)標(biāo)前，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定控制向股東分配利潤(rùn)的比例。法定盈余公積金可用于彌補(bǔ)虧損或轉(zhuǎn)增資本金，但轉(zhuǎn)增資本金時(shí)，以轉(zhuǎn)增后留存的法定盈余公積金不少于注冊(cè)資本的百分之二十五為限。但是，資本公積不應(yīng)用于彌補(bǔ)本行的虧損。第二百零六條 本行可以下述形式分配股利：（一）現(xiàn)金分紅；（二）配股、送股；（三）符合法律法規(guī)規(guī)定的其他形式。第二百零八條 本行董事會(huì)負(fù)責(zé)建立和維護(hù)健全有效的內(nèi)部審計(jì)體系，確保內(nèi)部審計(jì)具有充分的獨(dú)立性。審計(jì)負(fù)責(zé)人向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。第二百一十一條 本行聘用進(jìn)行年度審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和進(jìn)行清產(chǎn)核資的會(huì)計(jì)師事務(wù)所須由董