【正文】 審計(jì)；對(duì)本行重大決策、重大事項(xiàng)、重大經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、大額財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督；監(jiān)督本行內(nèi)部審計(jì)制度的實(shí)施；提議聘請(qǐng)或更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)之間的溝通；審核本行財(cái)務(wù)信息及其披露。第一百一十七條 提名與薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定董事和高級(jí)管理人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)董事和高級(jí)管理人員的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議；擬定董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的報(bào)酬方案和激勵(lì)方案，向董事會(huì)提出報(bào)酬方案和激勵(lì)方案的建議，并監(jiān)督方案的實(shí)施；研究、擬定董事和高級(jí)管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)董事會(huì)審議，并按年度考核；在本行董事會(huì)的授權(quán)下，對(duì)本行高級(jí)管理人員進(jìn)行年度考核，并對(duì)基本稱職、不稱職人員提出誡勉或調(diào)整意見。董事會(huì)秘書由董事提名，董事會(huì)聘任。董事會(huì)秘書應(yīng)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審核。本行監(jiān)事、行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及本行聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的會(huì)計(jì)師不得兼任董事會(huì)秘書。第一百二十一條 董事會(huì)秘書的主要職責(zé)：（一）籌備董事會(huì)會(huì)議和股東大會(huì)，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管；（二）保證有權(quán)得到本行有關(guān)文件和記錄的人及時(shí)得到有關(guān)文件和記錄；（三）負(fù)責(zé)保管股東名冊(cè)、董事會(huì)印章及相關(guān)資料，負(fù)責(zé)處理本行股權(quán)管理及相關(guān)方面的事務(wù)；（四）負(fù)責(zé)處理本行信息披露，擬定并執(zhí)行信息披露制度和重大信息內(nèi)部報(bào)告制度，促使本行和相關(guān)當(dāng)事人依法履行信息披露義務(wù)，并按照有關(guān)規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告的披露工作，保證本行信息披露的合法、及時(shí)、真實(shí)和完整；（五）負(fù)責(zé)與本行信息披露有關(guān)的保密工作，制定保密措施，促使董事、監(jiān)事和其他高級(jí)管理人員以及相關(guān)知情人員在信息披露前保守秘密，并在內(nèi)幕信息泄露時(shí)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，同時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告；（六）負(fù)責(zé)本行與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)之間的溝通和聯(lián)絡(luò)，準(zhǔn)備和遞交有權(quán)監(jiān)管部門要求的董事會(huì)和股東大會(huì)出具的報(bào)告和文件；（七）協(xié)調(diào)本行與投資者的關(guān)系，接待投資者來(lái)訪，回答投資者咨詢，向投資者提供本行信息披露資料；（八）法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)及董事會(huì)授權(quán)的其他事宜。上述關(guān)聯(lián)方應(yīng)按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及相關(guān)法律的規(guī)定認(rèn)定。上述報(bào)告事項(xiàng)如發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在變動(dòng)后的個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。第一百二十四條 法人或其他組織應(yīng)當(dāng)自其成為本行的主要非自然人股東之日起個(gè)工作日內(nèi)，向本行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其下列關(guān)聯(lián)方情況：（一）控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員；（二）控股非自然人股東；（三）受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關(guān)鍵管理人員。第一百二十五條 本行的關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。重大關(guān)聯(lián)交易是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額百分之一以上，或本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后本行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額百分之五以上的交易。第一百二十七條 重大關(guān)聯(lián)交易由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后提交董事會(huì)批準(zhǔn)。董事會(huì)會(huì)議作出的批準(zhǔn)重大關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無(wú)重大利害關(guān)系的董事三分之二表決通過(guò)。第六章 高級(jí)管理層第一百二十九條 本行設(shè)行長(zhǎng)名，副行長(zhǎng)若干名。副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名，董事會(huì)聘任或解聘，其任職條件應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。第一百三十條 副行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員協(xié)助行長(zhǎng)工作，行長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定副行長(zhǎng)行使職權(quán)，董事長(zhǎng)不能指定的，由行長(zhǎng)授權(quán)的副行長(zhǎng)行使職權(quán)。第一百三十二條 行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：（一）主持本行的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議；（二）代表高級(jí)管理層向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置與撤并方案；（四）擬訂本行的基本管理制度和具體業(yè)務(wù)操作辦法；（五）提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或解聘的其他高級(jí)管理人員；（六）決定本行職工的工資、福利、獎(jiǎng)懲，決定本行職工的聘用和解聘；（七）決定聘任或者解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的本行內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，按照董事會(huì)批準(zhǔn)的方案決定其工資、福利、獎(jiǎng)懲；（八）授權(quán)其他高級(jí)管理人員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（九）提議召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；（十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告；（十一）其他依據(jù)適用法律和本章程規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)行使的職權(quán)。第一百三十四條 行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況的信息，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第七章 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)第一節(jié) 監(jiān)事第一百三十六條 本行監(jiān)事包括非職工監(jiān)事和職工監(jiān)事。董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員不得擔(dān)任監(jiān)事。監(jiān)事每屆任期年，連選可連任。監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。第一百四十條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)。本行監(jiān)事連續(xù)兩次未能出席監(jiān)事會(huì)，視為不能履行職責(zé)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)股東大會(huì)或建議職工代表大會(huì)予以罷免。列席董事會(huì)會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)將會(huì)議情況報(bào)告監(jiān)事會(huì)。第一百四十三條 監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益，若給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第一百四十四條 本行應(yīng)提供監(jiān)事履行職責(zé)所必需的工作條件。第一百四十五條 非職工監(jiān)事的提名方式和程序：（一）非職工監(jiān)事候選人在股東提名的基礎(chǔ)上，可以由上一屆監(jiān)事會(huì)提出建議名單；；單獨(dú)或合計(jì)持有股份總數(shù)百分之三以上股東亦可提出非職工監(jiān)事候選人。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)向股東大會(huì)提供非職工監(jiān)事候選人的簡(jiǎn)歷和基本情況。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)第一百四十六條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員進(jìn)行監(jiān)督，防止其濫用職權(quán)，侵犯股東權(quán)益。第一百四十七條 監(jiān)事會(huì)由名監(jiān)事組成，其中本行職工擔(dān)任的監(jiān)事不少于監(jiān)事總數(shù)的三分之一。監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：（一）監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況；（二）當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；（三）根據(jù)需要，對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；（四）檢查監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)管理和活動(dòng)；（五）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)并指導(dǎo)本行內(nèi)部審計(jì)工作；（六）對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）其他法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)。監(jiān)事會(huì)定期會(huì)議每年應(yīng)至少召開次，由監(jiān)事長(zhǎng)召集并主持；監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議,并于會(huì)議召開日前書面通知全體監(jiān)事。第一百五十條 有下列情形之一的，監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)召集臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議：（一）監(jiān)事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二）三分之一以上監(jiān)事聯(lián)名提議時(shí)；（三）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。非直接送達(dá)的還應(yīng)當(dāng)通過(guò)電話進(jìn)行確認(rèn)并做好相應(yīng)記錄。第一百五十一條監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。代為出席會(huì)議的受托人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)事職權(quán)。監(jiān)事會(huì)由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。第一百五十三條監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障監(jiān)事充分表達(dá)意見的前提下，可以采取視頻、電話、傳真、信函等通訊方式召開、通過(guò)通訊方式進(jìn)行表決并作出決議（重大事項(xiàng)除外），并由參會(huì)監(jiān)事簽字。 監(jiān)事會(huì)會(huì)議對(duì)審議的事項(xiàng)采取逐項(xiàng)表決的原則，每一監(jiān)事享有一票表決權(quán)。第一百五十五條 但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄，該監(jiān)事可以免責(zé)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議做出會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人員在會(huì)議記錄上簽名。監(jiān)事會(huì)決議、會(huì)議記錄等應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后日內(nèi)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)所必需的合理費(fèi)用由本行承擔(dān)。監(jiān)事會(huì)可下設(shè)監(jiān)事會(huì)辦公室，作為監(jiān)事會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)會(huì)議的籌備以及其他日常事務(wù)。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)人，由職工監(jiān)事?lián)巍１O(jiān)事長(zhǎng)每屆任期年，連選可連任。第一百六十條第一百六十一條 第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì)第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度第一百六十二條 第一百六十三條 第一百六十四條本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在召開股東大會(huì)的個(gè)工作日前置備于本行，供股東查閱。本行年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括以下內(nèi)容：（一）資產(chǎn)負(fù)債表；（二）損益表；（三）利潤(rùn)分配表；（四）其他相關(guān)報(bào)表；（五）會(huì)計(jì)報(bào)表附注。 本行按照有關(guān)規(guī)定披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告信息。第一百六十八條本行在彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金前，不得向股東分配利潤(rùn)。 本行的公積金用于彌補(bǔ)本行的虧損、擴(kuò)大本行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)增資本。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前本行注冊(cè)資本的百分之二十五。 本行股東大會(huì)對(duì)利潤(rùn)分配方案作出決議后，董事會(huì)須在股東大會(huì)召開后個(gè)月內(nèi)完成股利派發(fā)事項(xiàng)。 本行可采取現(xiàn)金或股份方式分配股利。第一百七十二條 本行應(yīng)于董事會(huì)通過(guò)有關(guān)利潤(rùn)分配方案之日起個(gè)工作日內(nèi)將利潤(rùn)分配方案報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。本行內(nèi)部審計(jì)制度和審計(jì)人員的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)內(nèi)部審計(jì)工作。第一百七十五條 內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)對(duì)董事會(huì)和董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)，制定內(nèi)部審計(jì)程序，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理情況，落實(shí)年度審計(jì)工作計(jì)劃，開展后續(xù)審計(jì)，監(jiān)督整改情況，對(duì)審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量負(fù)責(zé)，做好檔案管理。每年至少一次向董事會(huì)提交包括履職情況、審計(jì)發(fā)現(xiàn)和建議等內(nèi)容的審計(jì)工作報(bào)告。第十章 信息披露第一百七十七條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章及本章程有關(guān)規(guī)定制定信息披露的標(biāo)準(zhǔn)、方式、途徑等，建立、健全本行信息披露制度。第一百七十九條 本行應(yīng)按規(guī)定披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理、年度重大事項(xiàng)等信息及履行社會(huì)責(zé)任狀況。第一百八十一條 根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，本行有權(quán)自行決定招聘員工的條件、數(shù)量、招聘時(shí)間、招聘形式和用工性質(zhì)。第一百八十三條 本行執(zhí)行國(guó)家的勞動(dòng)保護(hù)、社會(huì)保險(xiǎn)制度，有義務(wù)尊重和保護(hù)本行員工的合法權(quán)益。 本行依法制定員工獎(jiǎng)罰的內(nèi)部規(guī)章，對(duì)有突出貢獻(xiàn)的員工實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的員工給予處分或解除勞動(dòng)合同。第十二章 合并、分立、解散和清算第一節(jié) 合并和分立第一百八十六條 本行可以依法進(jìn)行合并或分立。第一百八十七條 本行合并或者分立，按照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)辦理。 第一百八十九條 本行清算和解散事宜按照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。第一百九十條 本行根據(jù)法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定，可以修改本章程。第一百九十一條 有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)修改章程：（一）適用法律法規(guī)修改后，章程規(guī)定的事項(xiàng)與修改后的法律法規(guī)規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與章程記載的事項(xiàng)不一致；（三）股東大會(huì)決議修改章程。第一百九十二條 股東大會(huì)決議通過(guò)的章程修改事項(xiàng)應(yīng)報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，方可有效；涉及公司登記事項(xiàng)的，依法辦理變更登記；未涉及登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)將修改后的章程或者章程修正案送登記機(jī)關(guān)備案。第一百九十三條 董事會(huì)有權(quán)依照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)意見相應(yīng)修改本章程。 章程修改事項(xiàng)屬于法律、法規(guī)、規(guī)章要求披露的信息，按規(guī)定予以公告。 本行的通知可以下列形式發(fā)出:（一）以專人送出；（二）以郵政特快專遞或傳真方式進(jìn)行；（三）以電子郵件方式送出；（四）以公告方式進(jìn)行；（五）本章程或有關(guān)議事規(guī)則規(guī)定的其他形式。 因意外遺漏未向某有權(quán)得到通知的人送出會(huì)議通知或該等人沒(méi)有收到會(huì)議通知,會(huì)議及會(huì)議作出的決議并不因此無(wú)效。 本行通知以公告方式進(jìn)行的，第一次公告刊登日為送達(dá)日期；以專人送出的，由被送達(dá)人在送達(dá)回執(zhí)上簽名或蓋章，被送達(dá)人簽收日期為送達(dá)日期；以郵政特快專遞送出的，自交付郵局之日起第個(gè)工作日為送達(dá)日期；以傳真方式進(jìn)行的，傳真當(dāng)日為送達(dá)日期，送達(dá)日期以傳真報(bào)告單顯示為準(zhǔn)；以電子郵件發(fā)出的，以電子郵件進(jìn)入收件人特定系統(tǒng)的時(shí)間為送達(dá)時(shí)間。 本章程未盡事宜，依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。 本章程所稱“以上”、“不少于”都含本數(shù)；“過(guò)”、“超過(guò)”、“以下”不含本數(shù)?！皟糍Y產(chǎn)”指本行最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)。（三）“關(guān)聯(lián)方”、“關(guān)聯(lián)交易”和“關(guān)聯(lián)關(guān)系”按照適用法律和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定確定。（五）除特別注明為“工作日”，其余表述的“日”均指自然日。 本章程由本行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 52 /