【正文】 第十四章 章程修改 第二百零一條 本行根據(jù)法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定，可以修改本章程。 第二節(jié) 解散和清算 第一百九十九條 有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算： （一）股東大會(huì)決議解散并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)； （二）因合并或分立而解散并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)； （三）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)依法宣告破產(chǎn) ； 41 （四）違反法律、法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉。本行合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。 第一百九十六條 本行與員工發(fā)生 勞動(dòng)爭(zhēng)議，應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及本行有關(guān)勞動(dòng)爭(zhēng)議處理的規(guī)定辦理。 第一百九十四條 本行執(zhí)行國(guó)家的勞動(dòng)保護(hù)、社會(huì)保險(xiǎn)制度，有義務(wù)尊重和保護(hù)本行員工的合法權(quán)益。 第一百九十二條 根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，本行有權(quán)自行決定招聘員工的條件、數(shù)量、招聘時(shí)間、招聘形式和用工形式。 第一百九十條 本行應(yīng)按規(guī)定披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理 40 狀況、公司治理、年度重大事項(xiàng)等信息及履行社會(huì)責(zé)任狀況。 第十一章 信息披露 第一百八十八條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章及本章程有關(guān)規(guī)定制定信息披露的標(biāo)準(zhǔn)、方式、途徑等，建立、健全本行信息披露制度。 第一百八十六條 董事會(huì)解聘或者不再續(xù)聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所，應(yīng)當(dāng)允許會(huì)計(jì)師事務(wù)所陳述意見(jiàn)。 第一百八十四條 經(jīng)本行聘用的會(huì)計(jì)師事務(wù)所享有下述權(quán)利： (一 ) 查閱本行財(cái)務(wù)報(bào)表、記錄和憑證，并有權(quán)要求本行的董事、行長(zhǎng)或者其他高級(jí)管理人員提供有關(guān)的資料和說(shuō)明； (二 ) 要求本行采取合理措施，從本行分支機(jī)構(gòu)取得該會(huì)計(jì)師事務(wù)所為履行職務(wù)所必需的資料和說(shuō)明； (三 ) 列席董事會(huì)會(huì)議，獲得董事會(huì)的通知或者與董事會(huì)有關(guān)的其他信息，在董事會(huì)會(huì)議上就涉及其作為本行聘用的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的事宜發(fā)言。 39 第十章 會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘任 第一百八十二條 本行應(yīng)當(dāng)聘用符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的、獨(dú)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、凈資產(chǎn)驗(yàn)證及其他相關(guān)的咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)，聘期 1 年，可以續(xù)聘 3 年。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期向董事會(huì)和高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人報(bào)告審計(jì)工作情況。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)應(yīng)定期向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。 第一百八十條 董事會(huì)對(duì)內(nèi)部審計(jì)的適當(dāng)性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)批準(zhǔn)內(nèi)部審計(jì)制度、中 長(zhǎng)期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃等，為獨(dú)立、客觀開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)工作提供必要保障，并對(duì)審計(jì)工作情況進(jìn)行考核監(jiān)督。 第二節(jié) 內(nèi)部審計(jì) 第一百七十九條 本行董事會(huì)負(fù)責(zé)建立和維護(hù)健全有效的內(nèi)部審計(jì)體系，確保內(nèi)部審計(jì)具有充分的獨(dú)立性。以股份方式分配股利應(yīng)由股東大會(huì)作出決議并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 第一百七十六條 本行股東大會(huì)對(duì)利潤(rùn)分配方案作出決議后，董事會(huì)須在股東大會(huì)召開(kāi)后 3 個(gè)月內(nèi)完 成股利派發(fā)事項(xiàng)。 本行發(fā)生的虧損在稅后利潤(rùn)不足彌補(bǔ)的情況下，由董事會(huì)提出彌補(bǔ)虧損方案，經(jīng)股東代表大會(huì)審議決定后，可以用所提取的盈余公積予以彌補(bǔ)。 本行在彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金前，不得向股東分配利潤(rùn)。 第一百七十三條 本行除法定會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。 第一百七十一條 本行年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括以下內(nèi)容： （一）資產(chǎn)負(fù)債表； （二）損益表； （三）利潤(rùn) 分配表； （四）其他相關(guān)報(bào)表； （五）會(huì)計(jì)報(bào)表附注。 第一百七十條 本行應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，由董事會(huì)通過(guò)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 第九章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì) 37 第一節(jié) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度 第一百六十八條 本行依 照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門制定的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則等規(guī)定，制定本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，并依法納稅。 第一百六十六條 任何董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員都不應(yīng)參與本人薪酬及績(jī)效評(píng)價(jià)的決定過(guò)程。 第一百六十五條 高級(jí)管理人員的評(píng)價(jià)、薪酬與激勵(lì)方案由董事會(huì)下設(shè)的提名與薪酬委員會(huì)擬訂，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)，涉及股東大會(huì)職權(quán)的應(yīng)報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。 第八章 董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的激勵(lì)機(jī)制 第一百六十三條 本行實(shí)行公正、公開(kāi)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員績(jī)效評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和程序，建立薪酬與效益和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制。 第一百六十一條 行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要合同、 財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況的信息，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。 第一百五十九條 行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)： （一）主持本行的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議； （二）代表高級(jí)管理層向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施； （三）擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置與撤并方案； （四）擬訂本行的基本管理制度和具體業(yè)務(wù)操作辦法； （五）提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或解聘的其他高級(jí)管理人員； （六）決定本行職工的工資、福利、獎(jiǎng)懲，決定本行職工的聘用和解聘； （七）決定聘任或者解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的本行內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，按照董事會(huì)批準(zhǔn)的方案決定其工資、福利、獎(jiǎng)懲； （八）授權(quán)其他高級(jí)管理人員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)； 36 （九）提議召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議； （十）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告； （十一）其他依據(jù)適用法律和本章程規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)行使的職權(quán)。 第一百五十七條 副行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員協(xié)助行長(zhǎng)工作，行長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定副行長(zhǎng)行使職權(quán)，董事長(zhǎng)不能指定的，由行長(zhǎng)授權(quán)的副行長(zhǎng)行使職權(quán)。副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名，董事會(huì)聘任或解聘，其任職條件應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。 第七章 行長(zhǎng)及高級(jí)管理層 第一百五十六條 本行設(shè)行長(zhǎng) 1名，副行長(zhǎng)若干名。 第一百五十五條 監(jiān)事長(zhǎng)行使下列職權(quán)： （一）主持監(jiān)事會(huì)工作； （二）召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議； （三）督促檢查監(jiān)事會(huì)決議的實(shí)施情況； （四）審定、簽署監(jiān)事會(huì)報(bào)告、決議和其他重要文件； （五）代表監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)報(bào)告工作； （六）依照適用法律和本章程規(guī)定的其他應(yīng)該履行的職權(quán)。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)由專職人員擔(dān)任。監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事提名、全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督 管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事會(huì)可下設(shè)監(jiān)事會(huì)辦公室，作為監(jiān)事會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)會(huì)議的籌備以及其他日常事務(wù)。 第一百五十一條 監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)所必需的合理費(fèi)用由本行承擔(dān)。出席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說(shuō)明性記載。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄，該監(jiān)事可以免責(zé)。監(jiān)事會(huì)決議須經(jīng)全體監(jiān)事半數(shù)以上通過(guò)，重大事項(xiàng)須經(jīng)到會(huì)全體監(jiān)事三分之二以上通過(guò)。監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障監(jiān)事充分 表達(dá)意見(jiàn)的前提下，可以采取視頻、電話、傳真、信函等通訊方式召開(kāi)、通過(guò)通訊方式進(jìn)行表決并作出決議（重大事項(xiàng)除外），并由參會(huì)監(jiān)事簽字。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有 1/2以上的監(jiān)事出席方可舉行。代為出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)事職權(quán)。監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。情況緊急，需要盡快召開(kāi)監(jiān)事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的，可以通過(guò) 電話或者其他口頭方式發(fā)出會(huì)議通知，但召集人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議上作出說(shuō)明。 監(jiān)事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議，應(yīng)提前 5 日將會(huì)議通知通過(guò)直接送達(dá)、傳真、電子郵件或其他方式送達(dá)全體監(jiān)事。 對(duì)監(jiān)事會(huì)提出的糾正措施、整改建議等，董事會(huì)和高級(jí)管理層拒絕或者拖延執(zhí)行的，監(jiān)事會(huì)須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和股東大會(huì)報(bào)告。 第一百四十二條 監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)： （一）監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況； （二）當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正； （三）根據(jù)需要，對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)； （四）檢查監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)管理和活動(dòng)； （五）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)并指導(dǎo)本行內(nèi)部審計(jì)工作； 33 （六）對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢； （七）其他法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)。監(jiān)事會(huì)以財(cái)務(wù)監(jiān)督為中心，以董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履職監(jiān)督為重點(diǎn)，以依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)監(jiān)督為基礎(chǔ)，以整體風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控機(jī)制監(jiān)督為導(dǎo)向。非職工監(jiān)事候選人數(shù)超過(guò)章程規(guī)定人數(shù)的，可以采取差額選舉方式； （三）非職工監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾所公開(kāi)披露的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行監(jiān)事義務(wù)； （四）股東大會(huì) 對(duì)每一位非職工監(jiān)事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決； （五）遇有臨時(shí)增補(bǔ)非職工監(jiān)事的，在股東提名的基礎(chǔ)上，由監(jiān)事會(huì)提出，建議股東大會(huì)予以選舉。 第一百三十九條 非職工監(jiān)事的提名方式和程序： （一）非職工監(jiān)事候選人在股東提名的基礎(chǔ)上，可以由上一屆監(jiān)事 會(huì)提出建議名單；單獨(dú)或合并持有本行 3%以上股份的股東可以通過(guò)監(jiān)事會(huì)直接向股東大會(huì)提出非職工監(jiān)事候選人； 32 （二）監(jiān)事會(huì)辦公室對(duì)非職工監(jiān)事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，合格人選經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議通過(guò)后，以書面提案的方式向股東大會(huì)提出非職工監(jiān)事候選人。 第一百三十八條 本行應(yīng)提供監(jiān)事履行職責(zé)所必需的工作條件。 第一百三十七條 監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益，若給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。列席董事會(huì)會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)將會(huì)議情況報(bào)告監(jiān)事會(huì)。本行監(jiān)事連續(xù)兩次未能親自或委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)，視為不能履行職責(zé)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)股東大會(huì)或建議職工代表大會(huì)予以罷免。 第一百三十四條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)投入足夠的時(shí)間履行職責(zé)。 監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前 ，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。監(jiān)事每屆任期 3 年，連選可連任。董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員不得擔(dān)任監(jiān)事。 第六章 監(jiān)事和監(jiān)事會(huì) 第一節(jié) 監(jiān)事 第一百三十條 本行監(jiān)事包括非職工監(jiān)事和職工監(jiān)事。董事會(huì)會(huì)議作出的批準(zhǔn)重大關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無(wú)重大利害關(guān)系的董事 2/3 表決通過(guò)。 第一百二十八條 重大關(guān)聯(lián)交易由關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后提交董事會(huì)批準(zhǔn)。 重大關(guān)聯(lián)交易是 指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額 1%以上，或本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后本行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額 5%以上的交易。 第一百二十六條 本行的關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易、重大關(guān)聯(lián)交易。 第一百二十五條 法人或其他組織應(yīng)當(dāng)自其成為本行的主要非自然人股東之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)，向 本行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其下列關(guān)聯(lián)方情況： 30 （一）控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員； （二）控股非自然人股東； （三）受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關(guān)鍵管理人員。上述報(bào)告事項(xiàng)如發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在變動(dòng)后的 10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。上述關(guān)聯(lián)方應(yīng)按照《商業(yè)銀行 與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及相關(guān)法律的規(guī)定認(rèn)定。 第一百二十 二條 董事會(huì)秘書的主要職責(zé)： （一）籌備董事會(huì)會(huì)議和股東大會(huì)，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管； （二）保證有權(quán)得到本行有關(guān)文件和記錄的人及時(shí)得到有關(guān)文件和記錄； （三）負(fù)責(zé)保管股東名冊(cè)、董事會(huì)印章及相關(guān)資料，負(fù)責(zé)處理本 29 行股權(quán)管理及相關(guān)方面的事務(wù)； （四）負(fù)責(zé)處理本行信息披露，擬定并執(zhí)行信息披露制度和重大信息內(nèi)部報(bào)告制度，促使本行和相關(guān)當(dāng)事人依法履行信息披露義務(wù)，并按照有關(guān)規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告的披露工作，保證本行信息披露的合法、及時(shí)、真實(shí)和完整； （五）負(fù)責(zé)與本行信息披露有關(guān) 的保密工作，制定保密措施，促使董事、監(jiān)事和其他高級(jí)管理人員以及相關(guān)知情人員在信息披露前保守秘密，并在內(nèi)幕信息泄露時(shí)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，同時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告； （六）負(fù)責(zé)本行與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)之間的溝通和聯(lián)絡(luò)，準(zhǔn)備和遞交有權(quán)監(jiān)管部門要求的董事會(huì)和股東大會(huì)出具的報(bào)告和文件； （七）協(xié)調(diào)本行與投資者的關(guān)系，接待投資者來(lái)訪，回答投資者咨詢，向投資者提供本行信息披露資料； （八）法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。本行監(jiān)事、行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及本行聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的會(huì)計(jì)師不得兼任董事會(huì)秘書。董事會(huì)秘書應(yīng)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審核。 第六節(jié) 董事會(huì)秘書 第一百一十九條 董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書 1名，董事會(huì)秘書由董事提名，董事會(huì)聘任。 第一百一十七條 關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé) 對(duì)本行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行管理，并制定相應(yīng)的關(guān)聯(lián)交易管理制度，確認(rèn) 本行的關(guān)聯(lián)方，對(duì)本行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行界定，接受關(guān)聯(lián)交易的統(tǒng)計(jì)及備案信息， 審核本行重大關(guān)聯(lián)交易有關(guān)事項(xiàng)，其中特別重大的關(guān)聯(lián)交易還需經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。 第一百一十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)本行高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行監(jiān)督；對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估；提出完善本行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度的建議；審核本行行長(zhǎng)關(guān)于本行重大業(yè)務(wù)政