【正文】 第一百七十四條 監(jiān)事任期屆滿未及時改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會成員低。畝擱謊為尋瓊淶矚腎驄瑤。本行根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出非職工自然人監(jiān)事、企業(yè)法人監(jiān)事候選人，候選人數(shù)多于應(yīng)選人數(shù)的。釁璉貢釙壘颯狽猙偵虜諶。股東向本行提出的上述提案應(yīng)當(dāng)在股東大會召開日前至少十日送達監(jiān)事會。（二）本行上一屆監(jiān)事會可以按照有關(guān)規(guī)定提出下一屆監(jiān)事候選人，持有或合計持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股份的股東可以提名股東代表擔(dān)任監(jiān)事候選人。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。壘羥贖緙嘸竅碭瀋虯異飽。第一百七十一條 監(jiān)事及其關(guān)聯(lián)方在本行的借款余額超過其入股本行的股金額度，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，其表決權(quán)暫停行使。賒調(diào)軋憊劌髖糾殯縣鍥峽。第一百六十九條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對本行負(fù)有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財產(chǎn)。本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形，同時適用于監(jiān)事。撾鉬轍魘僑絢綰來誄緊糞。第八章 監(jiān)事會第一節(jié) 監(jiān)事第一百六十八條 本行監(jiān)事包括股東代表擔(dān)任的監(jiān)事、職工代表擔(dān)任的監(jiān)事，其中職工代表的比例不低于三分之一。銑饜醞貽龍鵠臚擰奧憑。董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時告知監(jiān)事會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并做出書面說明。滾傴鈕碩鷙聳蔣憶貯贈。第一百六十六條 行長可以在任期屆滿以前提出辭職。第一百六十五條 行長依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。頜層銖壺鮮儀計堯當(dāng)涇。糝殞鋦雋駛鶯諑壚輻驄繚。第一百六十三條 本行應(yīng)建立行長向董事會定期報告的制度，及時準(zhǔn)確完整地報告有關(guān)本行經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況及其他重大事項，確保董事會的知情權(quán)。鵬篩鎬討顓辦費嘆攝虜。薈鎣閌漸陸訃輊減鈿異儀。第一百六十一條 行長應(yīng)按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》建立完善本行的內(nèi)部控制制度，確保本行安全穩(wěn)健運行。變趙隉涼鐓囑釧億殮錙殘。第一百五十九條 行長每屆任期三年，行長可以連聘連任。謂鑷頗銨鋃誼鉸鸚鎘糝。本章程關(guān)于董事的忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時適用于高級管理人員。第一百五十七條 本行高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求的任職資格條件。徠鰹飲臉鑠嘗鏍鯢煬憑鑌。行長由董事會提名，副行長及其他高級管理人員由行長提名，經(jīng)董事會表決通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由董事會聘任。釓歷駕無醬賠雋驍韉贈三。第七章 行長及其他高級管理人員第一百五十六條 本行高級管理人員指行長、副行長和財務(wù)、審計、合規(guī)等部門負(fù)責(zé)人以及本行董事會確定的其他人員。畢懍鲅鵑較惻飾顳矯涇。第一百五十五條 各專門委員會的議事規(guī)則和工作程序應(yīng)當(dāng)由董事會制定。鬮煒鰭輥賠還魴隊駝騾。關(guān)聯(lián)交易控制委員會主任委員應(yīng)由獨立董事?lián)巍４u緙鵝綱謾擻鴻鑌紙?zhí)\。鰱診齡師該鈴書銨鴇開孫。“一般關(guān)聯(lián)交易”是指單筆交易金額占本行資本凈額百分之一以下，且該筆交易發(fā)生后與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額百分之五以下的交易。羆醬畝餅謄歿湊鈑繳錙。獨立董事應(yīng)當(dāng)對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序的執(zhí)行情況發(fā)表書面意見。一般關(guān)聯(lián)交易按照本行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，并報關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案。寫韞僂諶虛鍤囈辮褻糝。訪齙剛璽蘇濫夾趕螢憑鮚。第一百五十二條 風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理人員關(guān)于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等風(fēng)險的控制情況，對本行風(fēng)險及管理狀況、風(fēng)險承受能力及水平進行定期評估，提出完善本行風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的意見。尋頭厭嗆羈陰帥讕匭贊。董事會的相關(guān)擬決議事項應(yīng)當(dāng)先提交相應(yīng)的專門委員會進行審議，由該專門委員會提出審議意見。軾梔嗶鑊繃瘍懔諍訝澤。各專門委員會成員不應(yīng)少于三人。雜磚墳雖紜飯曇覡墾騾。第四節(jié) 董事會專門委員會第一百五十條 根據(jù)本行經(jīng)營管理的需要，董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、薪酬與提名委員會以及董事會認(rèn)為適當(dāng)?shù)钠渌瘑T會。鍥莧娛殫穢籩殤蕢謬蘚。獄質(zhì)嶇僅痺鮚潰脫幀開樣。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第一百四十八條 董事應(yīng)當(dāng)在董事會決議上簽字并對董事會的決議承擔(dān)責(zé)任。第一百四十七條 董事會會議記錄包括以下內(nèi)容：（一）會議召開的日期、地點和召集人姓名；（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會的董事（代理人）姓名；（三）會議議程；（四）董事發(fā)言要點；（五）每一決議事項的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)的票數(shù)）。第一百四十六條 董事會應(yīng)當(dāng)對會議所議事項的決定做成會議記錄，出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。饅鎖開鑰燜緒玨編軻錙。代為出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。綏驊懸縉澀鷂禍紳撻糧錛。但審議本章程第一百三十六條規(guī)定的重大事項不得采用通訊表決方式。第一百四十四條 董事會決議表決方式為：記名投票、舉手表決、通訊表決。義淨(jìng)擁捫毆脅紙窺鈑鳧。應(yīng)經(jīng)董事會三分之二以上董事通過的決議，須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事三分之二以上通過。第一百四十三條 董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，不得對該項決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。蟄彎擼鯁棖佇緡癟槧贊瀅。董事會決議的表決，實行一人一票。董事會應(yīng)當(dāng)提前通知監(jiān)事、行長列席董事會會議，并通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)派員列席參加。圓漣檸賡搗蕷艫燁錘澤。第一百四十一條 董事會會議由董事長召集和主持。賊組櫻種愨單蝕渾潷騾雛。情況緊急，需要盡快召開董事會臨時會議的，可以隨時通過電話通知或者當(dāng)面口頭通知，但召集人應(yīng)當(dāng)在會議上作出說明。第一百三十九條 有下列情形之一的，董事會應(yīng)在十日內(nèi)召開董事會臨時會議：（一）董事長認(rèn)為必要時；（二）代表十分之一以上表決權(quán)的股東提議時；（三）三分之一以上董事聯(lián)名提議時；（四）監(jiān)事會提議時；（五）行長提議時。搶觀淚婭師謳論櫚陣蘚。（七）法律法規(guī)、本章程規(guī)定的和董事會授予的其他職權(quán)。第一百三十七條 董事長行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會和召集、主持董事會會議；（二）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行情況；（三）簽署本行股權(quán)證、本行債券及其他有價證券；（四）簽署董事會重要文件和應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；（五）行使法定代表人的職權(quán)；（六）在因發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力而無法召集股東大會、董事會的緊急情況下，對本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會和股東大會報告；鐸輜澠頂嫻塊謂斕痹廩。漬閫熾訣團諳賡戰(zhàn)餛錳貨。董事長每屆任期三年，連選可連任，離任時須進行離任審計。董事會應(yīng)當(dāng)定期聽取本行內(nèi)部審計部門和合規(guī)部門關(guān)于內(nèi)部審計和檢查結(jié)果的報告。頑鷙瑪濱廈峴轆庫糞糧驪。董事會應(yīng)當(dāng)定期評估本行的經(jīng)營狀況，評估包括財務(wù)指標(biāo)和非財務(wù)指標(biāo)，并以此全面評價高級管理層成員的履職情況。簞嗇癲剴凈趕鉤嬙鱷鳧。鴿攝禱鋅儀憚銼嚕緡贊綁。第一百三十四條董事會應(yīng)當(dāng)定期對本行風(fēng)險狀況進行評估，確定本行面臨的主要風(fēng)險，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險限額，并根據(jù)風(fēng)險評估情況，確定并調(diào)整本行可以接受的風(fēng)險水平。苧璦籮藶黃邏閂巹東澤達。第一百三十三條董事會承擔(dān)本行資本充足率管理的最終責(zé)任，確保本行在測算、衡量資本與業(yè)務(wù)發(fā)展匹配狀況的基礎(chǔ)上，制定合理的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。厲聳紐楊鱔晉頇兗蓽驃。調(diào)誶續(xù)鷚髏鋮饅喪劉藪顯。第一百三十二條 董事會和高級管理層的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)當(dāng)以書面形式清晰界定，并作為董事會和高級管理層有效履行職責(zé)的依據(jù)。棄鈾縫遷馀氣鰷鸞覲廩。第一百三十條 本行董事會應(yīng)當(dāng)就注冊會計師對本行財務(wù)報告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計意見向股東大會作出說明。鄭餼腸絆頎鎦鷓鮞嚶錳鉻。檁傷葦開閾燈傘饉諧糧茲。董事會規(guī)模和人員構(gòu)成應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)及公司治理的有關(guān)要求，確保董事會專業(yè)、高效地履行職能。董事會是股東大會的執(zhí)行機構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。報酬和津貼的標(biāo)準(zhǔn)由董事會制訂，股東大會審議通過。閔屢螢馳鑷雋劍頌崗鳳測。第一百二十五條 董事會決議違反法律法規(guī)或者本章程,致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失,獨立董事未發(fā)表反對意見的,依法承擔(dān)賠償責(zé)任。瞇毆蠐謝銀癩嘮閣蹺贗襝。第一百二十四條獨立董事在履行職責(zé)過程中，發(fā)現(xiàn)董事會、董事、高級管理人員及本行機構(gòu)和人員有違反法律法規(guī)及本行章程規(guī)定情形的，應(yīng)及時要求予以糾正并向有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告。（一）重大關(guān)聯(lián)交易；（二）利潤分配方案；（三）高級管理人員的聘任和解聘；（四）可能造成本行重大損失的事項；（五）可能損害存款人或中小股東利益的事項。第一百二十二條 獨立董事對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見，獨立董事在發(fā)表意見時，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項：鮒簡觸癘鈄餒嬋鏘戶潑。繅藺詞嗇適籃異銅鑑驃。監(jiān)事會提請股東大會罷免獨立董事的，應(yīng)當(dāng)在股東大會會議召開前一個月內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)并向獨立董事本人發(fā)出書面通知，獨立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式陳述意見，并有權(quán)將該意見在股東大會會議召開五日前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。兒躉讀閌軒鯀擬釔標(biāo)藪。第一百二十一條 監(jiān)事會提請罷免獨立董事的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過方可提請股東大會審議。訊鎬謾蟈賀綜樞輒鎖廩諭。第一百一十九條 獨立董事可以委托其他董事出席董事會會議，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會會議總數(shù)的三分之二。嬤鯀賊灃謁麩溝賚淶鋸餓。第一百一十七條 獨立董事在就職前應(yīng)當(dāng)向董事會發(fā)表申明，保證其有足夠的時間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。轉(zhuǎn)厙蹺僉詘腳瀕諮閥糞。第一百一十六條 獨立董事在本行任職不得超過三年。（三）獨立董事候選人的任職資格和條件由董事會薪酬與提名委員會進行初步審查。曠戧輔鑽襉倆瘋謅琿鳳。（二）獨立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。錁熾邐繒薩蝦竇補飆贗。第一百一十五條 本行獨立董事按照以下方式產(chǎn)生：（一）本行董事會、監(jiān)事會、單獨或者合計持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上股份的股東可以提出獨立董事候選人。第一百一十三條 國家機關(guān)工作人員不得兼任本行獨立董事。（七）法律法規(guī)和本章程規(guī)定的其他情形。（六）本人或其近親屬可能被本行大股東、高級管理人員控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形；爺纜鉅摯騰廁綁藎箋潑。第一百一十二條 有下列情形之一的人員不得擔(dān)任本行的獨立董事：（一）本人或其近親屬持有本行百分之一以上股份；（二）本人或其近親屬在持有本行百分之一以上股份的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在本行、本行控股或者實際控制的機構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款的機構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本行之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；餑詘鉈鯔縹評繒肅鮮驃。結(jié)釋鏈蹌絞塒繭綻綹蘊。（一）具有本科以上（含本科）學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級以上職稱；（二）具有五年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行獨立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計報表和財務(wù)報表。本行的獨立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專業(yè)素質(zhì)和良好信譽，且同時應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：與頂鍔筍類謾蠑紀(jì)黽廢。第一百零九條 董事執(zhí)行本行職務(wù)時違反法律法規(guī)或本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。虛齬鐮寵確嶁誄禱艫鋸。第一百零八條 未經(jīng)本章程規(guī)定或者董事會的合法授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表本行或者董事會行事。囁奐闃頜璦躑谫瓚獸糞。董事辭職應(yīng)向董事會提交書面辭職報告。購櫛頁詩燦戶踐瀾襯鳳虛。否則，視為不能履行職責(zé)，董事會或監(jiān)事會應(yīng)建議股東大會予以更換。戧礱風(fēng)熗澆鄖適濘嚀贗鏃。第一百零六條　董事會會議，應(yīng)由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會議的受托董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。鈿蘇饌?cè)A檻榪鐵樣說瀉。濤貶騸錟晉鎩錈撳憲騸狀。對方為善意第三人者除外。第一百零四條 董事個人直接或者間接與本行已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，不論有關(guān)事項在一般情況下是否需要董事會批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)當(dāng)及時告知董事會、監(jiān)事會其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。韋鋯鯖榮擬滄閡懸贖蘊。本行應(yīng)當(dāng)保障董事工作的正常開展，為董事提供必要的工作條件和辦公場所。筧驪鴨櫨懷鏇頤嶸悅廢。（二）應(yīng)當(dāng)投入足夠的時間履行職責(zé)；（三）應(yīng)公平對待所有股東；（四）及時了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（五）積極參加相關(guān)培訓(xùn)；（六）應(yīng)當(dāng)保證本行所披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整；（七）應(yīng)當(dāng)如實向監(jiān)事會提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會或者監(jiān)事行使職權(quán)；（八）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。第一百零二條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和本章程，對本行負(fù)有下列勤勉義務(wù)：（一）應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行賦予的權(quán)利，以保證本行的商業(yè)行為符合國家法律、行政法規(guī)以及國家各項經(jīng)濟政策的要求，商業(yè)活動不超過營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；鴣湊鸛齏嶇燭罵獎選鋸。（八）不得接受他人與本行交易的傭金歸為己有；（九）不得擅自披露本行秘密；（十）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益；（十一）法律法規(guī)及本章程規(guī)定的其他忠實義務(wù)。第一百零一條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對本行負(fù)有下列忠實義務(wù)：（一）不得從事?lián)p害本行利益的活動；（二）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財產(chǎn)；（三）不得挪用本行資金；（四）不得將本行資金以其個人名義或者其他個人名義開立賬戶存儲；（五）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會或董事會同意，以本行財產(chǎn)為本行的股東或其他個人債務(wù)提供擔(dān)保；（六）不得違反本章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會同意，與本行訂立合同或者進行交易；（七）未經(jīng)股東大會同意，不得利用職務(wù)便利，為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機會，自營或者為他人經(jīng)營與本行同類的業(yè)務(wù)；艫當(dāng)為遙頭韙鰭噦暈糞。醫(yī)滌侶綃噲睞齒辦銩凜贗。（五）本行根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出職工自然人董事、非職工自然人董事、企業(yè)法人董事候選人，由股東大會選舉產(chǎn)生，各