【正文】 第一百六十七條 本章程經(jīng)股東大會(huì)通過，自銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，并依法注冊(cè)之日起生效。（二）“關(guān)聯(lián)關(guān)系”指本行控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導(dǎo)致本行利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。第一百六十四條 本章程所規(guī)定的“日”均為工作日。董事會(huì)依照股東大會(huì)修改章程的決議和有關(guān)主管機(jī)關(guān)的審批意見修改本行章程。第一百六十二條 有下列情形之一的，本行應(yīng)修改章程: （一）《商業(yè)銀行法》或相關(guān)法律修改后，本章程規(guī)定的事項(xiàng)與修改后的法律規(guī)定相抵觸；（二）本行的情況發(fā)生變化，與本章程記載的事項(xiàng)不一致；（三）股東大會(huì)決定修改本章程。第十三章 附 則第一百六十條 《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則》、《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則》、《湖北竹山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》經(jīng)股東大會(huì)普遍表決通過后即成本章程的一部分。有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算： （一）股東大會(huì)決議解散；（二）因本行合并或者分立而需要解散；（三）依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；（四）依法宣告破產(chǎn)。 第一百五十七條 本行合并或者分立，登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記；本行解散的，依法經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后辦理注銷登記；設(shè)立新公司的，依法辦理設(shè)立登記。本行合并后，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。 第一百五十五條 本行合并或者分立時(shí)，本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)采取必要的措施保護(hù)反對(duì)本行合并或者分立的股東的合法權(quán)益。本行自股東大會(huì)作出合并或者分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在指定報(bào)刊上公告3次。 第一百五十二條 本行合并或者分立，按照下列程序辦理：（一）董事會(huì)擬定合并或者分立方案； （二）股東大會(huì)依照章程的規(guī)定作出決議； （三）各方當(dāng)事人簽訂合并或者分立合同； （四）依法辦理有關(guān)審批手續(xù)； （五）處理債權(quán)、債務(wù)等各項(xiàng)合并或者分立事宜； （六）辦理變更登記或者解散登記。本行的合并和分立事項(xiàng)應(yīng)遵守《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。第一百五十條 本行公告：在監(jiān)管部門指定的《日?qǐng)?bào)》或本行指定網(wǎng)站為刊登本行披露信息的報(bào)紙和信息公告網(wǎng)站，同時(shí)在本行各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公告和披露相關(guān)信息。第十一章 通知和公告第一百四十九條 本行的通知(包括但不限于召開股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的通知)可以下列形式發(fā)出: （一）以專人送出；（二）以郵件或傳真方式送出；（三）以公告方式進(jìn)行；（四）本行章程規(guī)定的其他形式。第一百四十七條 本行的信息披露報(bào)告由董事長(zhǎng)簽發(fā)，保證披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并就其保證承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第一百四十五條 本行信息披露內(nèi)容包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、法人治理結(jié)構(gòu)、年度重大事項(xiàng)等信息。第十章 信息披露第一百四十三條 本行按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定建立信息披露制度，定期公布經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。本行內(nèi)部審計(jì)制度和審計(jì)人員的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。本行的法定盈余公積金可用于彌補(bǔ)虧損、擴(kuò)大本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或轉(zhuǎn)為增加注冊(cè)資本，但資本公積金不得用于彌補(bǔ)本行的虧損，且資本公積轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前注冊(cè)資本的25%。本行股東大會(huì)批準(zhǔn)利潤(rùn)分配方案后，本行必須在股東大會(huì)閉會(huì)后的2個(gè)月內(nèi)，完成紅利派發(fā)工作。本行可以采取現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)增股本方式分配紅利。分紅比例由股東大會(huì)決定。本行應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并經(jīng)有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。本行除法定會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。第一百三十六條 本行應(yīng)建立董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層成員的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度。任何董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層成員都不應(yīng)參與本人薪酬及績(jī)效評(píng)價(jià)的決定過程。第八章 經(jīng)營(yíng)管理第一百三十三條 本行建立薪酬與本行效益和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制。第一百三十一條 本行行長(zhǎng)對(duì)董事、董事長(zhǎng)越權(quán)干預(yù)其經(jīng)營(yíng)管理的，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)予以制止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第一百三十條 本行行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，定期向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)狀況、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)前景等情況的信息，及時(shí)回答監(jiān)事會(huì)提出的質(zhì)詢。第一百二十八條 本行行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要，完善各項(xiàng)規(guī)章制度、建立健全經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系、信貸審批系統(tǒng)等內(nèi)部控制機(jī)制。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。第一百二十五條 非董事行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)可列席董事會(huì)會(huì)議，但不行使表決權(quán)。高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第一百二十三條 本章程第六十一條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。本行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)缺位時(shí)，董事會(huì)應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。制定行長(zhǎng)辦公會(huì)議事規(guī)則，以確保行務(wù)會(huì)議的規(guī)范性和決策的科學(xué)性。連任必須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格。行長(zhǎng)由董事長(zhǎng)提名，副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名，經(jīng)全體董事過半數(shù)通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由董事會(huì)聘任或解聘。 第一百二十一條 監(jiān)事會(huì)形成的決議，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第一百二十條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案，應(yīng)當(dāng)事先抄送監(jiān)事會(huì)。第一百一十九條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)對(duì)稽核結(jié)果有疑問的，有權(quán)要求高級(jí)管理層和稽核部門做出解釋。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)必要時(shí)，可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)給予協(xié)助。第一百一十八條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)制定監(jiān)事會(huì)巡視制度，應(yīng)按照監(jiān)事會(huì)職責(zé)對(duì)監(jiān)事進(jìn)行適當(dāng)分工，并將監(jiān)事履行職責(zé)情況向股東大會(huì)報(bào)告。監(jiān)事會(huì)決議須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過，重大事項(xiàng)必須經(jīng)全體監(jiān)事三分之二以上通過。第一百一十五條 監(jiān)事會(huì)決議表決方式為記名投票表決，實(shí)行一人一票的表決制。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有二分之一以上監(jiān)事出席方可召開，由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。監(jiān)事會(huì)每六個(gè)月至少召開一次會(huì)議。監(jiān)事長(zhǎng)原則上由本行職工監(jiān)事?lián)?。第一百一十三條 監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1名，經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過選舉產(chǎn)生，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)所必需的費(fèi)用，由本行承擔(dān)。其基本條件為：（一）具備大專（含大專）以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)（含中級(jí)）以上職稱；（二）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律、法規(guī)；（三）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表；（四）具有三年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或者其他有利于履行監(jiān)事職責(zé)的工作經(jīng)驗(yàn)；（五）法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)章規(guī)定的其他條件。第一百一十條 監(jiān)事應(yīng)具有法律、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)知識(shí)或工作經(jīng)驗(yàn)。第一百零九條 本章程第六十一條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同時(shí)適用于監(jiān)事。監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。監(jiān)事會(huì)中的非職工監(jiān)事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生。第六章 監(jiān)事會(huì)第一百零八條 本行設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。為保證獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為其提供必要的履職條件。第一百零七條 獨(dú)立董事在就職前，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)發(fā)表聲明，保證具有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。第一百零五條 獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免：（一）因職務(wù)變動(dòng)不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；（二）一年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二的； （三）法律法規(guī)規(guī)定不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。獨(dú)立董事在本行任職不得超過3年。前兩款所列情形中能夠證明不會(huì)影響本人履職獨(dú)立性的除外。（七）銀監(jiān)會(huì)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事在獨(dú)立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。第一百零三條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)符合下列條件: （一）根據(jù)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，具備擔(dān)任本行董事的資格；（二）不在本行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與本行及其主要股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系；（三）具備商業(yè)銀行運(yùn)作的基本知識(shí)，熟悉相關(guān)法律法規(guī)；（四）具有五年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或者其他履行獨(dú)立董事職責(zé)所必需的工作經(jīng)驗(yàn)；（五）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（六）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。單獨(dú)或者合并持有本行3%以上股份的股東，可以提名獨(dú)立董事候選人，并經(jīng)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。第一百零一條 董事長(zhǎng)因故不能履行職權(quán)時(shí)，由董事長(zhǎng)書面委托其他董事行使其職權(quán)。每屆任期3年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。第九十九條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1人。董事會(huì)的決議違反法律、法規(guī)、本章程或股東大會(huì)決議，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決議的董事應(yīng)無論棄權(quán)與否都當(dāng)對(duì)本行承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第九十八條 董事應(yīng)對(duì)董事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。第九十七條 董事會(huì)暫不設(shè)董事會(huì)秘書。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說明性的記載。董事會(huì)會(huì)議做出的批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無關(guān)聯(lián)關(guān)系或重大利害關(guān)系的董事半數(shù)以上通過。關(guān)聯(lián)董事可自行回避，也可由其他參加董事會(huì)的董事提出回避請(qǐng)求。第九十四條 以下事項(xiàng)不采取通訊表決的形式，且必須經(jīng)全體董事三分之二以上通過：（一）本行利潤(rùn)分配方案；（二）重大投資、重大資產(chǎn)（依據(jù)本行相關(guān)制度）處置；（三）擬訂本行的合并、分立和解散方案；（四）聘任或解聘高級(jí)管理層成員。第九十三條 董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以以書面形式用通訊方式進(jìn)行并做出決議，并由參會(huì)董事簽字。第九十二條 董事會(huì)實(shí)行記名投票表決，實(shí)行一人一票的表決制。第九十一條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席，可以書面委托其他董事代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托董事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。第九十條 本行召開董事會(huì)，應(yīng)將會(huì)議通知于會(huì)議召開十日前以書面形式送達(dá)全體董事。第八十九條 董事會(huì)由董事長(zhǎng)召集和主持， 董事長(zhǎng)不能履行該職責(zé)時(shí)，由二分之一以上董事共同推舉一名董事履行該職責(zé)。第八十七條 董事長(zhǎng)應(yīng)自接到臨時(shí)董事會(huì)提議后十日內(nèi)，召集和主持臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議。第八十六條 本行董事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。第八十五條 本行內(nèi)部稽核部門的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送董事會(huì)。第八十四條 審計(jì)委員會(huì)的主要職責(zé)是：（一）檢查本行內(nèi)部審計(jì)制度及其實(shí)施；（二）提議聘請(qǐng)或更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；（三）評(píng)價(jià)內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)工作，并向董事會(huì)報(bào)告；（四）審核、確認(rèn)本行對(duì)外披露的財(cái)務(wù)信息；（五）審查本行內(nèi)控制度；（六）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。（二）關(guān)聯(lián)交易控制方面：；、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)的關(guān)聯(lián)交易，并向董事會(huì)匯報(bào)；、整理本行關(guān)聯(lián)方名單、信息；、監(jiān)督本行的關(guān)聯(lián)交易的控制情況及本行董事、高級(jí)管理人員、關(guān)聯(lián)人執(zhí)行本行關(guān)聯(lián)交易控制制度的情況，并向董事會(huì)匯報(bào)；。第八十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的主要職責(zé)：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理方面：、市場(chǎng)、操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行監(jiān)督；、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及水平進(jìn)行定期評(píng)估；按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，每年開展一次內(nèi)部控制評(píng)價(jià)；；；。第八十二條 人事提名及薪酬管理委員會(huì)的主要職責(zé)是：（一）根據(jù)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況、資產(chǎn)規(guī)模和股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)董事會(huì)的規(guī)模和構(gòu)成向董事會(huì)提出建議；（二）研究董事、高級(jí)管理人員的選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序，并向董事會(huì)提出建議；（三）搜尋合格的董事和高級(jí)管理人員的人選；（四）對(duì)董事候選人和高級(jí)管理人員人選進(jìn)行初步審查并提出建議；（五）研究董事和高級(jí)管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)，視本行實(shí)際情況進(jìn)行考核并提出建議；（六）研究和擬定董事、高級(jí)管理人員的薪酬政策與方案，向董事會(huì)提出薪酬方案的建議；（七）監(jiān)督相關(guān)方案的實(shí)施；（八）董事會(huì)授權(quán)的其他事項(xiàng)。各專門委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序由董事會(huì)制定。第八十一條 董事會(huì)根據(jù)需要設(shè)立人事提名及薪酬管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)。第八十條 董事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除行長(zhǎng)職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并做出書面說明。第七十八條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作； （二）執(zhí)行股東大會(huì)決議；（三）決定本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和