【正文】 核標準第三十八條 家庭保險顧問晉升和維持考核通則一、各級家庭保險顧問的晉升必須完成各級別相應(yīng)的培訓(xùn)課程；晉升高級家庭保險顧問及以上職級需具有初級理財規(guī)劃師資格。二、各級家庭保險顧問的晉升考核中，不得有違反本辦法第五章《品質(zhì)管理》規(guī)定的情形。對于嚴重違反本辦法第五章《品質(zhì)管理》規(guī)定情形者，可予以降級處理，而不必等考核期結(jié)束。三、各級家庭保險顧問的晉升考核中，繼續(xù)率必須達到92%以上；維持考核中，繼續(xù)率必須達到85%以上。四、各級家庭保險顧問的維持考核時間為每年10月，晉升考核時間為每月。五、正式職級家庭保險顧問連續(xù)三個月每月FYC均＜300元（A類）/260元（B類）者，降為見習(xí)家庭保險顧問。六、正式職級家庭保險顧問未達成對應(yīng)職級維持考核條件時逐級降級，但連續(xù)兩次維持考核FYC均﹤3600元（A類）/ 3000元（B類）者，降為見習(xí)家庭保險顧問。七、正式職級家庭保險顧問降為見習(xí)家庭保險顧問，經(jīng)過公司相關(guān)培訓(xùn)，在見習(xí)職級任職滿三個月并于最近三個月未達到晉升初級家庭保險顧問條件的，予以解除勞動合同。八、正式職級家庭保險顧問降為“見習(xí)家庭保險顧問”只能一次，降為“見習(xí)家庭保險顧問”職級超過一次的，予以解除勞動合同。九、見習(xí)及正式職級家庭保險顧問因公司允許的正常休假（產(chǎn)假、病假、事假等）而缺勤，一個考核期內(nèi)正常工作不滿一個半月的，該考核期不能參加晉升考核，但可申請維持指標減半執(zhí)行；一個考核期內(nèi)正常工作滿一個半月但不滿三個月者，晉升考核和維持考核指標不變。十、家庭保險顧問可兼售部分銀保產(chǎn)品，折算后計入各層級考核?？杉媸坫y保產(chǎn)品及折算辦法見相關(guān)發(fā)文。十一、考核期300FYC實動率=∑（考核期內(nèi)各月度300FYC實動率）/考核期月度數(shù)。第三十九條 試用家庭保險顧問的考核試用家庭保險顧問入職當(dāng)月不計入考核月度，自入職次月起任職滿三個月時未達到維持條件，或任職滿六個月時未達到晉升條件，或在試用期內(nèi)表現(xiàn)較差的人員，予以解除勞動合同。一、試用家庭保險顧問的維持條件：試用家庭保險顧問任職滿三個月時未達到下列條件，自次月起解除勞動合同：（一）個人累計件數(shù)：6件（二）個人累計FYC900元（A類）/780元（B類）。二、試用家庭保險顧問晉升初級家庭保險顧問的條件：試用家庭保險顧問任職滿三個月，在六個月試用期考核期內(nèi)于最近三個月末達到下列條件，自次月起晉升為初級家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)9件；（二）個人累計FYC3600元（A類）/3000元（B類）。第四十條 見習(xí)家庭保險顧問的考核正式職級家庭保險顧問降為見習(xí)家庭保險顧問，經(jīng)過公司相關(guān)培訓(xùn)，在見習(xí)職級任職滿三個月并于最近三個月未達到晉升初級家庭保險顧問條件的，予以解除勞動合同。見習(xí)家庭保險顧問晉升初級家庭保險顧問的條件：見習(xí)家庭保險顧問任職滿三個月并于最近三個月末達到下列條件，自次月起晉升為初級家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)9件；（二）個人累計FYC3600元（A類）/3000元（B類）。第四十一條 初級家庭保險顧問的考核一、初級家庭保險顧問的維持條件：初級家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任初級家庭保險顧問一個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為見習(xí)家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)9件；（二）個人累計FYC4500元（A類）/3600元（B類） 二、初級家庭保險顧問的晉升條件：初級家庭保險顧問任職滿三個月，于最近三個月達到下列條件，自次月起晉升為中級家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)12件；（二）個人累計FYC7200元（A類）/6300元（B類）。第四十二條 中級家庭保險顧問的考核一、中級家庭保險顧問的維持條件：中級家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任中級家庭保險顧問一個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為初級家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)12件；（二）個人累計FYC5400元（A類）/4500元（B類）。 二、中級家庭保險顧問的晉升條件：中級家庭保險顧問任職滿三個月，于最近三個月達到下列條件，自次月起晉升為高級家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)15件；（二）個人累計FYC9900元（A類）/9000元（B類）。第四十三條 高級家庭保險顧問的考核一、高級家庭保險顧問的維持條件：高級家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任高級家庭保險顧問一個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為中級家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)12件；（二）個人累計FYC7200元（A類）/6300元（B類）。二、高級家庭保險顧問的晉升條件：高級家庭保險顧問任職滿三個月，于最近三個月達到下列條件，自次月起晉升為資深家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)15件；（二）個人累計FYC18000元（A類）/16200元（B類）。第四十四條 資深家庭保險顧問的考核資深家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任資深家庭保險顧問一個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為高級家庭保險顧問：（一）個人累計件數(shù)12件；（二）個人累計FYC14400元（A類）/12600元（B類）。第四十五條 營業(yè)組經(jīng)理的考核一、營業(yè)組經(jīng)理任職資格維持條件： 營業(yè)組經(jīng)理任職滿一個考核期（連續(xù)任營業(yè)組經(jīng)理一個自然季為一個考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件之一，自次月起轉(zhuǎn)崗為營業(yè)組經(jīng)理職級對應(yīng)家庭保險顧問職級：（一）所轄團隊家庭保險顧問4人（不含本人）；（二）所轄團隊累計達成FYC18000元（含本人）；（三）考核期300FYC實動率（含本人）≥60%；（四）團隊繼續(xù)率≥85%；（五）營業(yè)組經(jīng)理職級為初級及以上職級。二、營業(yè)組經(jīng)理職級維持、晉升條件參見正式家庭保險顧問對應(yīng)職級的維持、晉升條件第四十六條 營業(yè)部經(jīng)理的考核營業(yè)部經(jīng)理任職滿一個考核期（連續(xù)任營業(yè)部經(jīng)理兩個自然季為一個考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件之一，自次月起轉(zhuǎn)崗為資深家庭保險顧問：一、所轄團隊家庭保險顧問8人（不含本人）；二、所轄團隊累計達成FYC72000元；三、考核期300FYC實動率≥60%；四、團隊繼續(xù)率≥85%；五、所轄團隊營業(yè)組經(jīng)理、家庭保險顧問10人（不含本人）以下時，營業(yè)部所轄營業(yè)組經(jīng)理職級套轉(zhuǎn)為對應(yīng)家庭保險顧問職級。第八章 相關(guān)說明第四十七條 繼續(xù)率繼續(xù)率指年度累計13月繼續(xù)率，即：考察期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第13個月實收保費（含附加險）　　　考察期間內(nèi)出單之壽險新契約保費（含附加險）個人繼續(xù)率：以個人銷售的保單按上述繼續(xù)率定義統(tǒng)計出的繼續(xù)率。團隊繼續(xù)率：以該團隊銷售的保單按上述繼續(xù)率定義統(tǒng)計出的繼續(xù)率。注：：單獨承保的短期保證續(xù)保健康險他單獨承保的短期意外險；：失效、退保、遷入；繼續(xù)率的計算保單不包括：保單終止件、死亡理賠、躉繳、猶豫期撤單、滿期、遷出，不計入實收期的繼續(xù)率而計入應(yīng)收期的繼續(xù)率；；，繼續(xù)率均為考核期最后一個月的繼續(xù)率；，如2012年6月繼續(xù)率計算公式為：2010年5月1日至2011年4月30日生效的新契約，在2011年5月1日至2012年6月30日期間內(nèi)實收的第二年度保費（含附加險）2010年5月1日至2011年4月30日生效的新契約保費（含附加險）第四十八條 傭金計發(fā)條件一、首年度傭金計發(fā)條件：保險單（非代簽名保單）在每月最后一日或之前簽發(fā)，需在次月10日前將已送達客戶簽字的保單送達書交回公司并錄入電腦系統(tǒng)，且猶豫期內(nèi)未撤單，其產(chǎn)生的FYC將于次月發(fā)放。二、續(xù)年度傭金計發(fā)條件：續(xù)期保費已自動轉(zhuǎn)帳成功或保費已收訖（即客戶已繳納現(xiàn)金或支票已兌現(xiàn)）。三、電話回訪成功：包括首訪成功和補訪成功。首訪成功：指電話中心正?；卦L成功。補訪成功：指自問題件下發(fā)之日起30日（含）內(nèi)完成問題件處理并電話再次回訪成功。四、非代簽名保單：指未發(fā)現(xiàn)代簽名問題或者代簽名問題件自下發(fā)之日起30日內(nèi)處理完畢的保單。第九章 附則第四十九條 本辦法由總公司銀行保險事業(yè)部FIC項目部負責(zé)解釋及修訂。各分公司須制定實施細則，并向總公司銀行保險事業(yè)部報批。第五十條 本規(guī)定自下發(fā)之日起實行。第五十一條 公司有權(quán)根據(jù)實際情況對本辦法進行調(diào)整及修改，以正式發(fā)文為準。48 / 49