【文章內(nèi)容簡介】 回收率、投訴率等品質(zhì)指標(biāo)達(dá)標(biāo)負(fù)有直接管理責(zé)任。（五）營業(yè)部經(jīng)理對(duì)所轄團(tuán)隊(duì)及渠道網(wǎng)點(diǎn)銷售人員的銷售違規(guī)行為，負(fù)有直接管理責(zé)任。第二十七條 培訓(xùn)教育一、培訓(xùn)時(shí)間（一）基礎(chǔ)培訓(xùn)時(shí)間及內(nèi)容家庭保險(xiǎn)顧問每年接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于36小時(shí)，培訓(xùn)內(nèi)容除銷售技能外，還應(yīng)包括保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)、銀保產(chǎn)品、客戶篩選、投保及保全規(guī)則、業(yè)務(wù)管理要求、誠信教育、職業(yè)道德、相關(guān)法律法規(guī)等內(nèi)容。家庭保險(xiǎn)顧問同時(shí)承擔(dān)所轄代理渠道網(wǎng)點(diǎn)柜員達(dá)成該項(xiàng)培訓(xùn)要求的責(zé)任。（二）誠信教育專項(xiàng)培訓(xùn)家庭保險(xiǎn)顧問每年接受法律和職業(yè)道德、誠信教育專項(xiàng)培訓(xùn)的時(shí)間不得少于12小時(shí)。家庭保險(xiǎn)顧問同時(shí)承擔(dān)所轄代理渠道網(wǎng)點(diǎn)柜員達(dá)成該項(xiàng)培訓(xùn)要求的責(zé)任。誠信教育課程應(yīng)納入公司內(nèi)部新人培訓(xùn)、銜接教育、轉(zhuǎn)正、晉升等各類制式培訓(xùn)課程體系中。（三）專業(yè)技能培訓(xùn)投連險(xiǎn)專項(xiàng)培訓(xùn)：投連險(xiǎn)產(chǎn)品銷售人員接受投連險(xiǎn)專項(xiàng)培訓(xùn)的時(shí)間不得少于40小時(shí)，并應(yīng)通過投連險(xiǎn)銷售資格考試，取得《銀行保險(xiǎn)投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售資格證書》。家庭保險(xiǎn)顧問同時(shí)承擔(dān)所轄代理渠道網(wǎng)點(diǎn)銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售人員達(dá)成該項(xiàng)培訓(xùn)要求的責(zé)任；CFP/AFP培訓(xùn)：家庭保險(xiǎn)顧問如參加CFP/AFP培訓(xùn)，并取得相應(yīng)的資格證書，可獲得相應(yīng)級(jí)別的薪資。第二十八條 誠信經(jīng)營行為一、家庭保險(xiǎn)顧問有下列事項(xiàng)之一的，分公司應(yīng)予以適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)：（一）嚴(yán)格遵守《銀行保險(xiǎn)銷售服務(wù)規(guī)范》，銷售經(jīng)營中無違規(guī)記錄，各項(xiàng)指標(biāo)優(yōu)良達(dá)12個(gè)月以上；（二）未有客戶投訴、服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限達(dá)兩年以上；（三）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽(yù)，取得良好社會(huì)效益；（四）危機(jī)事件處理得當(dāng)，及時(shí)挽回公司損失；（五）熱心參與公益活動(dòng)，為樹立公司形象、維護(hù)公司品牌做出貢獻(xiàn)；（六）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對(duì)提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的；（七）發(fā)現(xiàn)問題主動(dòng)上報(bào)，使問題成功處理，為公司避免了較大損失的；（八）通過LOMA十門考試或取得AFP/CFP資格；（九）其他特殊優(yōu)良事跡。第二十九條 違規(guī)行為 本品質(zhì)管理辦法規(guī)定的違規(guī)行為包括一般違規(guī)行為和重大違規(guī)行為。家庭保險(xiǎn)顧問發(fā)生下列情形之一的，經(jīng)公司審查認(rèn)定屬實(shí)，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、嚴(yán)重警告、記過處分直至解除勞動(dòng)合同。如引致糾紛、并造成公司或客戶損失的追究相關(guān)責(zé)任及損失。違規(guī)行為規(guī)定的內(nèi)容如下：一、一般違規(guī)行為（一）銷售人員違規(guī)行為不具備銷售資質(zhì)本人及所轄代理渠道網(wǎng)點(diǎn)銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售人員培訓(xùn)時(shí)間、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等條件不符合銷售資格要求，或未取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》、《投連險(xiǎn)銷售資格證書》等證書資質(zhì)的情況下，開展銷售工作。使用違規(guī)宣傳材料所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)未使用總公司統(tǒng)一印制或授權(quán)分公司印制的宣傳材料，擅自印制產(chǎn)品的宣傳資料或變更產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容。使用違規(guī)銷售話術(shù)所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)使用的銷售話術(shù)中有如下違規(guī)事項(xiàng)的：（1）不明確告知所銷售的是保險(xiǎn)產(chǎn)品，將保險(xiǎn)產(chǎn)品混同為銀行存款或銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售；（2）將保險(xiǎn)產(chǎn)品與銀行存款、國債、基金等進(jìn)行片面比較，承諾、夸大產(chǎn)品收益，將非保證收益當(dāng)作保證利益進(jìn)行宣傳。（3）向客戶提供片面、虛假的產(chǎn)品信息，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人和受益人，隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要事項(xiàng)；（4）未按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定向投保人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，未對(duì)責(zé)任免除、退保、費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期、交費(fèi)期間和保險(xiǎn)期間等事項(xiàng)進(jìn)行說明。未有效執(zhí)行新型保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露制度所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)在執(zhí)行新型保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露制度中有如下違規(guī)事項(xiàng)的：（1）未在客戶投保前以書面形式向投保人出示并講解投保提示書 、產(chǎn)品說明書等投保資料；（2）銷售投連險(xiǎn)等投資產(chǎn)品時(shí)，未對(duì)投保人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng) ；（3）保險(xiǎn)合同生效后，未提供包括保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)條款、投保單客戶留存聯(lián)等完整的合同材料。提供虛假客戶信息所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)在客戶填寫投保單過程中有如下違規(guī)事項(xiàng)的：（1）未引導(dǎo)投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，引導(dǎo)其在投保資料中填寫真實(shí)完整的客戶信息；（2）擅自代替投保人、被保險(xiǎn)人等填寫投保資料；（3）擅自變更、偽造投保人投保產(chǎn)品、保費(fèi)、交費(fèi)及保險(xiǎn)期間、地址、賬號(hào)、證件號(hào)碼、職業(yè)、年齡等客戶信息，特別是電話號(hào)碼信息投保。代簽名或代抄錄所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)在投保人簽訂保險(xiǎn)合同過程中有如下違規(guī)事項(xiàng)的：（1）代簽名在相關(guān)保險(xiǎn)資料（如投保單、投保提示、產(chǎn)品說明書、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)賬合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等）需投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或監(jiān)護(hù)人親筆簽名時(shí)，代替或允許他人代替簽名的行為。（2）代替抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語句代替或允許他人代替投保人抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語句的行為。違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)管理流程中有如下違規(guī)事項(xiàng)的：（1）向客戶隱瞞猶豫期退保條款或阻撓客戶在猶豫期行使退保權(quán)利。（2）在公司規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，不按時(shí)完成單證交接工作；導(dǎo)致投保、保全資料，客戶保單，有價(jià)單證等滯留銀行網(wǎng)點(diǎn)超過規(guī)定時(shí)間；（3）對(duì)保全保單件，承保、回訪問題件，客戶投訴等問題不及時(shí)處理、交接、報(bào)告，或存在弄虛作假等違規(guī)行為。其他違規(guī)行為其他違反保監(jiān)規(guī)定和公司規(guī)定的違規(guī)行為。（二）營業(yè)部經(jīng)理違規(guī)行為營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)使用含有違規(guī)內(nèi)容的課件、利益演示等培訓(xùn)工具。營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)的各類單證不能被及時(shí)發(fā)放、回收及使用，導(dǎo)致出現(xiàn)不用、錯(cuò)用相關(guān)單證以及重空單證流失的情況。營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)印刷、使用未經(jīng)總公司統(tǒng)一下發(fā)或授權(quán)制作的宣傳材料等。營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)管理指標(biāo)較差并長期未得到改善。營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)重大違規(guī)行為。二、重大違規(guī)行為（一）銷售人員串通投保人、被保險(xiǎn)人、受益人及其他人員參與制造假保單、假投訴、假賠案，欺騙公司；（二）銷售人員挪用或侵占保費(fèi)，侵害客戶利益者；（三）銷售人員冒用公司名義私刻公章、偽造公司文件欺騙客戶；（四）銷售人員冒用客戶名義進(jìn)行撤單、退保、賬戶轉(zhuǎn)換等操作，嚴(yán)重?fù)p害客戶權(quán)益的行為；（五）銷售人員因銷售誤導(dǎo)造成的群體退保、投訴等對(duì)公司造成重大影響事件的行為；（六）銷售人員其它嚴(yán)重?fù)p害公司或客戶利益，觸犯刑律或造成重大損失等行為。第三十條 本管理辦法未規(guī)定的，且符合公司《品質(zhì)管理?xiàng)l例》、《案件責(zé)任追究規(guī)定》及《處罰管理規(guī)定》的行為，按照《品質(zhì)管理?xiàng)l例》、《案件責(zé)任追究規(guī)定》及《處罰管理規(guī)定》執(zhí)行。第六章 薪資和福利第三十一條 家庭保險(xiǎn)顧問的薪資包括：底薪、學(xué)歷薪、理財(cái)規(guī)劃師薪和績效薪，其中績效薪是指首年度傭金、續(xù)年度傭金及各類津貼、獎(jiǎng)金，具體項(xiàng)目因家庭保險(xiǎn)顧問的級(jí)別不同而不同。第三十二條 試用家庭保險(xiǎn)顧問一、 首年度傭金（FYC）首年度傭金=首年度保費(fèi)首年度傭金計(jì)提比例繳費(fèi)年期首年度傭金計(jì)提比例3年期2%5年期3%10年期6%15年期9%20年期11%注：一年期及以內(nèi)短期險(xiǎn)按10年期首年度傭金計(jì)提比例計(jì)提首年度傭金。二、 底薪（一）A類機(jī)構(gòu)：2500元（北京、上海、深圳、廣東分公司為A類機(jī)構(gòu)）；B類機(jī)構(gòu)：2000元（A類以外機(jī)構(gòu)為B類機(jī)構(gòu)）；（二）入司后試用期間當(dāng)月FYC＜300元（A類）/260元（B類），當(dāng)月只發(fā)放1700元（A類）/1300元（B類）底薪；（三）入司后試用期前三個(gè)月累計(jì)FYC＜900元（A類）/780元（B類），予以解除勞動(dòng)合同；（四）如因不可抗因素導(dǎo)致試用顧問在前三個(gè)月累計(jì)FYC＜900元（A類）/780元（B類），經(jīng)分公司總經(jīng)理室研究決定繼續(xù)履行勞動(dòng)合同的，需報(bào)總公司銀行保險(xiǎn)事業(yè)部審批。審批通過后自第四個(gè)月起底薪降為1700元（A類）/1300元（B類）。如試用第六個(gè)月內(nèi)達(dá)到晉升標(biāo)準(zhǔn)，則補(bǔ)發(fā)在降薪期間單月FYC達(dá)到300元（A類）/260元（B類）月度的底薪差額800元（A類）/700元（B類），否則不予補(bǔ)發(fā)。三、 學(xué)歷薪學(xué)歷月度薪資額度大專0本科100碩士200博士300四、 理財(cái)規(guī)劃師薪理財(cái)規(guī)劃師級(jí)別月度薪資額度初級(jí)0中級(jí)50高級(jí)100AFP200CFP300五、 個(gè)人銷售獎(jiǎng)金個(gè)人銷售獎(jiǎng)金=當(dāng)月個(gè)人累計(jì)FYC獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)Y個(gè)人繼續(xù)率系數(shù)P獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)Y：當(dāng)月個(gè)人累計(jì)FYC ∑（元）獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)YA類B類∑＜1800∑＜15000%1800≤∑＜30001500≤∑＜2700100%3000≤∑＜60002700≤∑＜540