【正文】 顧問，按照招聘錄用的條件進行審批，合格后方可異動，異動后按照相應(yīng)的職級進行考核。第十六條 家庭保險顧問持證上崗管理一、家庭保險顧問必須持有有效的《保險代理從業(yè)資格證書》，才能負責(zé)渠道網(wǎng)點管理和從事保險產(chǎn)品銷售工作，否則予以解除勞動合同。第十五條 家庭保險顧問試用期管理一、家庭保險顧問試用期為六個月，按試用家庭保險顧問考核標(biāo)準進行試用；營業(yè)部經(jīng)理試用期為六個月，按營業(yè)部經(jīng)理的考核標(biāo)準進行試用。 第十一條 營業(yè)組經(jīng)理聘任條件一、年齡在2540周歲，有2年以上壽險銷售團隊管理經(jīng)驗；二、正規(guī)全日制本科以上學(xué)歷；三、考取保險代理從業(yè)資格證書；四、身體健康、相貌品行端正、具有進取精神；五、語言表達能力較好，具備較強的協(xié)調(diào)、公關(guān)能力和分析問題的能力；六、具有一定的業(yè)務(wù)、團隊管理經(jīng)驗和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力； 七、具有初級及以上理財規(guī)劃師資格，具有AFP、CFP資格優(yōu)先；八、中級家庭保險顧問及以上職級；九、公司規(guī)定的其他條件。二、營業(yè)組經(jīng)理主要職責(zé) （一）完成所轄營業(yè)組的各項業(yè)務(wù)、品質(zhì)和管理指標(biāo)，保證月度及年度銷售計劃的順利完成； （二）定期檢查家庭保險顧問的日常工作，對發(fā)生的問題及時處理；對所轄家庭保險顧問進行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和培訓(xùn)、品質(zhì)管理和活動量管理，提升家庭保險顧問的綜合素質(zhì)和銷售技能；（三）隨時監(jiān)督家庭保險顧問的產(chǎn)品銷售情況，對銷售策略、激勵措施等執(zhí)行情況進行跟蹤，確保所轄家庭保險顧問達成各階段考核任務(wù)目標(biāo)；（四）按公司規(guī)定組織所轄家庭保險顧問按時參加晨會、夕會及其他管理會議；（五）定期對所轄渠道（區(qū)域）網(wǎng)點的經(jīng)營情況進行分析，搜集渠道需求、行業(yè)和市場信息，并上報營業(yè)部經(jīng)理； （六）定期接受公司提供的各類培訓(xùn)； （七）所在區(qū)域內(nèi)的市場培育及公司各項活動的宣傳事項；（八）完成公司交辦的其他工作。凡本公司有關(guān)家庭保險顧問的管理事項，除另有規(guī)定外，悉依本辦法執(zhí)行。第三條 本辦法用詞定義如下：一、家庭保險顧問（FIC）：是指根據(jù)公司與合作商業(yè)銀行相關(guān)協(xié)議，受公司委派對銀行人員推薦的客戶提供專業(yè)的需求診斷、保險規(guī)劃、新險種推介等家庭綜合保險規(guī)劃服務(wù)，并協(xié)助公司相關(guān)部門為客戶提供保全、續(xù)期、理賠等相關(guān)服務(wù)的人員。泰康人壽保險股份有限公司家庭保險顧問管理辦法（2012版）目 錄第一章 總則 ………………………2第二章 組織架構(gòu)及職責(zé) …………4第三章 人員管理 …………………8第四章 工作管理…………………14第五章 品質(zhì)管理…………………16第六章 薪資和福利………………25第七章 晉升與維持考核標(biāo)準……38第八章 相關(guān)說明…………………44第九章 附則………………………46第一章 總則第一條 家庭保險顧問（Family Insurance Consultant，簡稱FIC）是泰康人壽保險股份有限公司(以下簡稱公司)銀行保險系列一支高端的家庭保險規(guī)劃團隊。二、營業(yè)組經(jīng)理：是指受公司委派對銀行人員推薦的客戶提供專業(yè)的需求診斷、保險規(guī)劃、新險種推介等家庭綜合保險規(guī)劃服務(wù)、協(xié)助公司相關(guān)部門為客戶提供保全、續(xù)期、理賠等相關(guān)服務(wù)，并對所轄團隊的家庭保險顧問進行日常輔導(dǎo)，協(xié)助營業(yè)部經(jīng)理管理團隊、達成業(yè)績指標(biāo)的人員。第五條 本辦法適用于泰康人壽保險股份有限公司各分公司及其下屬分支機構(gòu)的銀行保險FIC系列“家庭保險顧問”。三、營業(yè)部經(jīng)理主要職責(zé)（一）完成所轄營業(yè)部的各項業(yè)務(wù)、品質(zhì)和管理指標(biāo)，保證月度及年度銷售計劃的順利完成； （二）負責(zé)渠道和網(wǎng)點的開拓、維護、培訓(xùn)和協(xié)調(diào)工作，確保公司與銀行交流暢通；（三）定期檢查所轄營業(yè)組經(jīng)理、家庭保險顧問的日常工作，對發(fā)生的問題及時處理；（四）負責(zé)調(diào)整銷售策略，制定激勵措施、培訓(xùn)計劃； （五）按公司規(guī)定組織所轄家庭保險顧問按時參加晨會、夕會及其他管理會議；?。┒ㄆ趯λ犌溃▍^(qū)域）的經(jīng)營情況進行分析，搜集渠道需求、行業(yè)和市場信息，并上報部門負責(zé)人； （七）定期接受公司提供的各類培訓(xùn)； （八）所在區(qū)域內(nèi)的市場培育及公司各項活動的宣傳事項；（九）完成公司交辦的其他工作。第十二條 營業(yè)部經(jīng)理聘任條件一、年齡在2840周歲，有3年以上壽險業(yè)務(wù)高級主任以上職級工作經(jīng)歷或2年以上銀行保險銷售團隊管理經(jīng)驗；二、正規(guī)全日制本科以上學(xué)歷；三、考取保險代理從業(yè)資格證書；四、具有較強的業(yè)務(wù)、團隊管理經(jīng)驗和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力，熱愛銀行保險事業(yè)，熟練掌握公司產(chǎn)品內(nèi)容及特點；五、具有初級及以上理財規(guī)劃師資格，具有AFP、CFP資格優(yōu)先；六、中級家庭保險顧問及以上職級；七、公司規(guī)定的其他條件。二、試用期結(jié)束前 20天，分公司人力資源部應(yīng)要求分公司銀保二部填寫《試用員工考核表》，分公司銀保二部須在10天內(nèi)填寫好意見并反饋給人力資源部，試用合格同意轉(zhuǎn)正者，必須在試用期內(nèi)辦理完成轉(zhuǎn)正手續(xù)。二、家庭保險顧問必須獲得《泰康銀保投連險種銷售資格》才能從事投連險種的銷售工作。第十九條 家庭保險顧問主動離職程序一、主動離職員工必須提前一個月提交離職申請表，經(jīng)分公司銀保二部負責(zé)人會同分公司人力資源部經(jīng)理審核同意后，報分公司銀行保險第一責(zé)任人審批簽字；二、離職員工在離職前兩周內(nèi)必須按照財務(wù)部《有價單證管理制度》相關(guān)規(guī)定，到分公司相關(guān)部門結(jié)清有價單證及其它各項公司物品，同時做好工作交接，進行資料歸檔；三、離職員工在公司工作期間，違反公司銷售管理規(guī)定或品質(zhì)管理規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，在員工離職后查出并確認無誤的，公司有追究相關(guān)責(zé)任和要求按有關(guān)規(guī)定賠償?shù)臋?quán)利。第四章 工作管理第二十二條 業(yè)務(wù)管理一、家庭保險顧問在公司授權(quán)的范圍內(nèi)開展FIC業(yè)務(wù)，在銷售過程中必須遵守“親和誠信、專業(yè)規(guī)范、恪守信譽”的原則，與代理渠道和客戶建立良好的關(guān)系，維護并積極樹立良好的公司形象。四、家庭保險顧問在銷售過程中不得惡意詆毀和攻擊同業(yè)，應(yīng)當(dāng)本著團結(jié)友好、共同發(fā)展、公平競爭的原則，積極維護銀行保險代理業(yè)務(wù)的市場秩序。第五章 品質(zhì)管理第二十四條 家庭保險顧問品質(zhì)管理是指按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度等規(guī)定，通過對家庭保險顧問銷售行為進行規(guī)范，提高銀行保險銷售人員業(yè)務(wù)品質(zhì)和服務(wù)水平，樹立良好的公司及個人誠信形象。具體品質(zhì)管理職責(zé)如下：（一）接受品質(zhì)管理培訓(xùn)，取得監(jiān)管機關(guān)規(guī)定及公司要求的銷售資質(zhì)。（五）確保所轄渠道網(wǎng)點銷售保單的投、被保險人如實告知、親自填寫監(jiān)管規(guī)定及公司要求的投保信息，以及在投保資料上親筆簽名。二、營業(yè)部經(jīng)理職責(zé)營業(yè)部經(jīng)理是銷售團隊的直接經(jīng)營管理人員，按照公司賦予的管理職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)對所轄網(wǎng)點及團隊的管理、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和客戶服務(wù)工作，對于所轄網(wǎng)點及團隊的業(yè)務(wù)品質(zhì)承擔(dān)直接管理責(zé)任。（四）品質(zhì)指標(biāo)管理達標(biāo)責(zé)任：營業(yè)部經(jīng)理對所轄營業(yè)部渠道網(wǎng)點的首訪成功率、電話回訪成功率、問題件處理率、有價單證自動回銷率、銀保通投保資料回收率、投訴率等品質(zhì)指標(biāo)達標(biāo)負有直接管理責(zé)任。（二）誠信教育專項培訓(xùn)家庭保險顧問每年接受法律和職業(yè)道德、誠信教育專項培訓(xùn)的時間不得少于12小時。家庭保險顧問同時承擔(dān)所轄代理渠道網(wǎng)點銀行保險產(chǎn)品銷售人員達成該項培訓(xùn)要求的責(zé)任；CFP/AFP培訓(xùn)：家庭保險顧問如參加CFP/AFP培訓(xùn)，并取得相應(yīng)的資格證書，可獲得相應(yīng)級別的薪資。如引致糾紛、并造成公司或客戶損失的追究相關(guān)責(zé)任及損失。（3）向客戶提供片面、虛假的產(chǎn)品信息，欺騙投保人、被保險人和受益人，隱瞞與保險合同有關(guān)的重要事項；（4）未按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定向投保人進行風(fēng)險提示，未對責(zé)任免除、退保、費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期、交費期間和保險期間等事項進行說明。（2）代替抄錄風(fēng)險提示語句代替或允許他人代替投保人抄錄風(fēng)險提示語句的行為。（二）營業(yè)部經(jīng)理違規(guī)行為營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點使用含有違規(guī)內(nèi)容的課件、利益演示等培訓(xùn)工具。營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點出現(xiàn)重大違規(guī)行為。第三十二條 試用家庭保險顧問一、 首年度傭金（FYC）首年度傭金=首年度保費首年度傭金計提比例繳費年期首年度傭金計提比例3年期2%5年期3%10年期6%15年期9%20年期11%注：一年期及以內(nèi)短期險按10年期首年度傭金計提比例計提首年度傭金。三、 學(xué)歷薪學(xué)歷月度薪資額度大專0本科100碩士20