【正文】 3年期2%5年期3%10年期6%15年期9%20年期11%注：一年期及以內(nèi)短期險按10年期首年度傭金計提比例計提首年度傭金。第三十條 本管理辦法未規(guī)定的，且符合公司《品質(zhì)管理條例》、《案件責(zé)任追究規(guī)定》及《處罰管理規(guī)定》的行為，按照《品質(zhì)管理條例》、《案件責(zé)任追究規(guī)定》及《處罰管理規(guī)定》執(zhí)行。營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點出現(xiàn)重大違規(guī)行為。營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點印刷、使用未經(jīng)總公司統(tǒng)一下發(fā)或授權(quán)制作的宣傳材料等。（二）營業(yè)部經(jīng)理違規(guī)行為營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點使用含有違規(guī)內(nèi)容的課件、利益演示等培訓(xùn)工具。（2）在公司規(guī)定的時間內(nèi)，不按時完成單證交接工作；導(dǎo)致投保、保全資料，客戶保單，有價單證等滯留銀行網(wǎng)點超過規(guī)定時間；（3）對保全保單件，承保、回訪問題件，客戶投訴等問題不及時處理、交接、報告，或存在弄虛作假等違規(guī)行為。（2）代替抄錄風(fēng)險提示語句代替或允許他人代替投保人抄錄風(fēng)險提示語句的行為。提供虛假客戶信息所轄渠道網(wǎng)點在客戶填寫投保單過程中有如下違規(guī)事項的：（1）未引導(dǎo)投保人履行如實告知義務(wù)，引導(dǎo)其在投保資料中填寫真實完整的客戶信息；（2）擅自代替投保人、被保險人等填寫投保資料；（3）擅自變更、偽造投保人投保產(chǎn)品、保費、交費及保險期間、地址、賬號、證件號碼、職業(yè)、年齡等客戶信息，特別是電話號碼信息投保。（3）向客戶提供片面、虛假的產(chǎn)品信息，欺騙投保人、被保險人和受益人，隱瞞與保險合同有關(guān)的重要事項；（4）未按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定向投保人進行風(fēng)險提示，未對責(zé)任免除、退保、費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期、交費期間和保險期間等事項進行說明。使用違規(guī)宣傳材料所轄渠道網(wǎng)點未使用總公司統(tǒng)一印制或授權(quán)分公司印制的宣傳材料，擅自印制產(chǎn)品的宣傳資料或變更產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容。如引致糾紛、并造成公司或客戶損失的追究相關(guān)責(zé)任及損失。第二十九條 違規(guī)行為 本品質(zhì)管理辦法規(guī)定的違規(guī)行為包括一般違規(guī)行為和重大違規(guī)行為。家庭保險顧問同時承擔(dān)所轄代理渠道網(wǎng)點銀行保險產(chǎn)品銷售人員達成該項培訓(xùn)要求的責(zé)任；CFP/AFP培訓(xùn)：家庭保險顧問如參加CFP/AFP培訓(xùn)，并取得相應(yīng)的資格證書，可獲得相應(yīng)級別的薪資。誠信教育課程應(yīng)納入公司內(nèi)部新人培訓(xùn)、銜接教育、轉(zhuǎn)正、晉升等各類制式培訓(xùn)課程體系中。（二）誠信教育專項培訓(xùn)家庭保險顧問每年接受法律和職業(yè)道德、誠信教育專項培訓(xùn)的時間不得少于12小時。第二十七條 培訓(xùn)教育一、培訓(xùn)時間（一）基礎(chǔ)培訓(xùn)時間及內(nèi)容家庭保險顧問每年接受培訓(xùn)的時間不得少于36小時，培訓(xùn)內(nèi)容除銷售技能外，還應(yīng)包括保險基礎(chǔ)知識、理財基礎(chǔ)知識、銀保產(chǎn)品、客戶篩選、投保及保全規(guī)則、業(yè)務(wù)管理要求、誠信教育、職業(yè)道德、相關(guān)法律法規(guī)等內(nèi)容。（四）品質(zhì)指標管理達標責(zé)任：營業(yè)部經(jīng)理對所轄營業(yè)部渠道網(wǎng)點的首訪成功率、電話回訪成功率、問題件處理率、有價單證自動回銷率、銀保通投保資料回收率、投訴率等品質(zhì)指標達標負有直接管理責(zé)任。（二）單證合規(guī)管理責(zé)任：營業(yè)部經(jīng)理對所轄營業(yè)部的有價單證發(fā)放、回收、使用負有直接管理責(zé)任。二、營業(yè)部經(jīng)理職責(zé)營業(yè)部經(jīng)理是銷售團隊的直接經(jīng)營管理人員，按照公司賦予的管理職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)對所轄網(wǎng)點及團隊的管理、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和客戶服務(wù)工作，對于所轄網(wǎng)點及團隊的業(yè)務(wù)品質(zhì)承擔(dān)直接管理責(zé)任。（六）確保所轄渠道網(wǎng)點向投保人提供包括保險單、產(chǎn)品條款在內(nèi)的完整保險合同。（五）確保所轄渠道網(wǎng)點銷售保單的投、被保險人如實告知、親自填寫監(jiān)管規(guī)定及公司要求的投保信息，以及在投保資料上親筆簽名。（三）確保所轄渠道網(wǎng)點使用的培訓(xùn)材料、宣傳材料及銷售話術(shù)合規(guī)。具體品質(zhì)管理職責(zé)如下：（一）接受品質(zhì)管理培訓(xùn)，取得監(jiān)管機關(guān)規(guī)定及公司要求的銷售資質(zhì)。本管理辦法所涉及行為的具體獎懲標準依照泰康銀發(fā)《銀保銷售人員品質(zhì)管理獎懲實施細則》執(zhí)行。第五章 品質(zhì)管理第二十四條 家庭保險顧問品質(zhì)管理是指按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度等規(guī)定，通過對家庭保險顧問銷售行為進行規(guī)范，提高銀行保險銷售人員業(yè)務(wù)品質(zhì)和服務(wù)水平，樹立良好的公司及個人誠信形象。工作日志的主要內(nèi)容應(yīng)當包括以下四個方面：（一）日工作計劃欄：計劃好當天要做事項；（二）日展業(yè)記錄欄：記錄客戶情況和銷售流程；（三）網(wǎng)點維護和活動記事欄：維護網(wǎng)點過程中所遇到的問題、進行的培訓(xùn)等；（四）日工作總結(jié)欄：做好當日總結(jié)，結(jié)合問題寫出心得。四、家庭保險顧問在銷售過程中不得惡意詆毀和攻擊同業(yè)，應(yīng)當本著團結(jié)友好、共同發(fā)展、公平競爭的原則，積極維護銀行保險代理業(yè)務(wù)的市場秩序。同時應(yīng)在兩個工作日內(nèi)將客戶本人簽收的回執(zhí)及時返回公司歸檔備查。第四章 工作管理第二十二條 業(yè)務(wù)管理一、家庭保險顧問在公司授權(quán)的范圍內(nèi)開展FIC業(yè)務(wù)，在銷售過程中必須遵守“親和誠信、專業(yè)規(guī)范、恪守信譽”的原則，與代理渠道和客戶建立良好的關(guān)系，維護并積極樹立良好的公司形象。第二十一條 家庭保險顧問信息化管理家庭保險顧問因入司、離司、職級變化、團隊調(diào)整等原因?qū)е氯藛T信息發(fā)生變化，分公司銀保二部人管崗必須及時將銷售人員新的信息或變更后信息，及時錄入銀保銷售人員管理系統(tǒng)（CMS系統(tǒng)），做好系統(tǒng)信息維護工作。第十九條 家庭保險顧問主動離職程序一、主動離職員工必須提前一個月提交離職申請表，經(jīng)分公司銀保二部負責(zé)人會同分公司人力資源部經(jīng)理審核同意后，報分公司銀行保險第一責(zé)任人審批簽字；二、離職員工在離職前兩周內(nèi)必須按照財務(wù)部《有價單證管理制度》相關(guān)規(guī)定，到分公司相關(guān)部門結(jié)清有價單證及其它各項公司物品，同時做好工作交接，進行資料歸檔；三、離職員工在公司工作期間，違反公司銷售管理規(guī)定或品質(zhì)管理規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，在員工離職后查出并確認無誤的，公司有追究相關(guān)責(zé)任和要求按有關(guān)規(guī)定賠償?shù)臋?quán)利。第十七條 家庭保險顧問職級調(diào)整程序 一、在考核期內(nèi)未達到維持標準，經(jīng)分公司銀保二部負責(zé)人會同分公司人力資源部審批同意后，報分公司銀行保險第一責(zé)任人審批；二、分公司銀行保險第一責(zé)任人審批同意后上報總公司銀行保險事業(yè)部審批；三、經(jīng)總公司銀行保險事業(yè)部審批同意后，即可予以職級調(diào)整。二、家庭保險顧問必須獲得《泰康銀保投連險種銷售資格》才能從事投連險種的銷售工作。四、所有員工試用期有且僅有一次，不得延長。二、試用期結(jié)束前 20天，分公司人力資源部應(yīng)要求分公司銀保二部填寫《試用員工考核表》，分公司銀保二部須在10天內(nèi)填寫好意見并反饋給人力資源部，試用合格同意轉(zhuǎn)正者，必須在試用期內(nèi)辦理完成轉(zhuǎn)正手續(xù)。第十四條 家庭保險顧問試用手續(xù)辦理一、家庭保險顧問辦理入司手續(xù)時，需先到人力資源部簽訂勞動合同，人力資源部應(yīng)及時為其辦理入司手續(xù)，申請員工編號并錄入人力資源管理系統(tǒng)；二、分公司銀保二部在家庭保險顧問與公司簽訂勞動合同后安排相關(guān)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格后申請FIC業(yè)務(wù)員編號。第十二條 營業(yè)部經(jīng)理聘任條件一、年齡在2840周歲，有3年以上壽險業(yè)務(wù)高級主任以上職級工作經(jīng)歷或2年以上銀行保險銷售團隊管理經(jīng)驗；二、正規(guī)全日制本科以上學(xué)歷；三、考取保險代理從業(yè)資格證書；四、具有較強的業(yè)務(wù)、團隊管理經(jīng)驗和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力，熱愛銀行保險事業(yè)，熟練掌握公司產(chǎn)品內(nèi)容及特點；五、具有初級及以上理財規(guī)劃師資格，具有AFP、CFP資格優(yōu)先；六、中級家庭保險顧問及以上職級；七、公司規(guī)定的其他條件。第十條 家庭保險顧問招聘條件一、年齡在2440周歲，有2年以上工作經(jīng)驗；二、正規(guī)全日制本科以上學(xué)歷；三、考取保險代理從業(yè)資格證書；四、身體健康、相貌品行端正、具有進取精神；五、語言表達能力較好，具備較強的協(xié)調(diào)、公關(guān)能力和分析問題的能力，以往有銷售管理工作經(jīng)歷者優(yōu)先；六、具有AFP、CFP資格優(yōu)先；七、公司規(guī)定的其他條件。三、營業(yè)部經(jīng)理主要職責(zé)（一）完成所轄營業(yè)部的各項業(yè)務(wù)、品質(zhì)和管理指標，保證月度及年度銷售計劃的順利完成； （二）負責(zé)渠道和網(wǎng)點的開拓、維護、培訓(xùn)和協(xié)調(diào)工作，確保公司與銀行交流暢通；（三）定期檢查所轄營業(yè)組經(jīng)理、家庭保險顧問的日常工作，對發(fā)生的問題及時處理；（四）負責(zé)調(diào)整銷售策略，制定激勵措施、培訓(xùn)計劃； （五）按公司規(guī)定組織所轄家庭保險顧問按時參加晨會、夕會及其他管理會議；?。┒ㄆ趯λ犌溃▍^(qū)域）的經(jīng)營情況進行分析，搜集渠道需求、行業(yè)和市場信息，并上報部門負責(zé)人； （七）定期接受公司提供的各類培訓(xùn)； （八）所在區(qū)域內(nèi)的市場培育及公司各項活動的宣傳事項；（九）完