【正文】 21區(qū)經(jīng)理3250Q7021第七章 附 則第四十一條 名詞解釋（一）本《辦法》中的“見習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師”是指與公司簽訂代理合同6個(gè)月內(nèi)、尚未晉升為初級保險(xiǎn)規(guī)劃師的業(yè)務(wù)系列人員。區(qū)經(jīng)理在最近1個(gè)考核期達(dá)到以下條件的，維持原職級；未達(dá)到以下條件的，給予1個(gè)季度的寬限期。 指標(biāo)當(dāng)前職級檔次個(gè)人考核指標(biāo)團(tuán)隊(duì)考核指標(biāo)綜合保單續(xù)收率月度綜合考評結(jié)果任當(dāng)前檔次時(shí)間直接育成且留存區(qū)經(jīng)理最低管轄理財(cái)部數(shù)量（含直轄部）理財(cái)區(qū)季度FYC理財(cái)區(qū)最低有效人力直轄部最低有效人力區(qū)經(jīng)理90%至少一次良好及以上，無不達(dá)標(biāo)6個(gè)月（含）以上13280Q8021（三）區(qū)經(jīng)理級主管的職級維持條件高級區(qū)經(jīng)理在最近1個(gè)考核期達(dá)到以下條件的，維持原職級 ；未達(dá)到以下條件的，給予1個(gè)季度的寬限期。；，且理財(cái)部有效人力達(dá)到25人；；（含直接育成和間接育成）；；。若寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到部經(jīng)理維持條件的，則統(tǒng)一調(diào)降為資深組經(jīng)理，隨后按組經(jīng)理級主管系列人員晉升與考核規(guī)則進(jìn)行考核。若寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到當(dāng)前檔次維持條件的，調(diào)降為部經(jīng)理。（二）部經(jīng)理級主管的職級晉升條件部經(jīng)理在最近1個(gè)考核期達(dá)到以下條件的，自次月起晉升為高級部經(jīng)理。 指標(biāo) 當(dāng)前職級檔次個(gè)人考核指標(biāo)團(tuán)隊(duì)指標(biāo)個(gè)人季度FYC綜合保單續(xù)收率月度綜合考評結(jié)果理財(cái)組季度FYC團(tuán)隊(duì)最低有效人力資深組經(jīng)理3 Q90%三次達(dá)標(biāo)及以上25Q7高級組經(jīng)理20Q6組經(jīng)理15Q5準(zhǔn)組經(jīng)理（第6月結(jié)束后）——3準(zhǔn)組經(jīng)理（第3月結(jié)束后）——2第三十九條 部經(jīng)理級主管系列人員晉升與考核（一）組經(jīng)理級主管晉升部經(jīng)理級主管條件資深組經(jīng)理達(dá)到以下條件的，在當(dāng)前職級的季度考核結(jié)束后即可晉升為部經(jīng)理。 指標(biāo)當(dāng)前職級檔次個(gè)人考核指標(biāo)團(tuán)隊(duì)考核指標(biāo)個(gè)人季度FYC綜合保單續(xù)收率月度綜合考評結(jié)果近36個(gè)月直接育成且留存組經(jīng)理人數(shù)理財(cái)組季度FYC團(tuán)隊(duì)最低有效人力高級組經(jīng)理3 Q90%至少一次良好及以上，無不達(dá)標(biāo)225Q7組經(jīng)理120Q6準(zhǔn)組經(jīng)理015Q5（三）組經(jīng)理級主管的職級維持條件組經(jīng)理及以上職級組經(jīng)理級主管在最近1個(gè)考核期達(dá)到以下條件的，維持原組經(jīng)理級主管檔次；未達(dá)到以下條件的，給予1個(gè)季度的寬限期，寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到當(dāng)前檔次維持條件的，調(diào)降為下一檔組經(jīng)理級主管。；；（含直接推薦和間接推薦，其中直接推薦至少2人）；；。中級及以上未達(dá)到以下條件的，調(diào)降為下一業(yè)務(wù)系列職級；初級業(yè)務(wù)系列人員未達(dá)到以下條件的，不再調(diào)降為見習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師，給予1個(gè)季度的寬限期；若寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到初級業(yè)務(wù)系列職級維持條件的，解除代理合同。，連續(xù)3個(gè)月FYC為零或6個(gè)月結(jié)束后仍未晉升為初級保險(xiǎn)規(guī)劃師的，直接解除代理合同。第三十七條 業(yè)務(wù)系列人員的晉升與考核（一） 業(yè)務(wù)系列人員的職級晉升條件 業(yè)務(wù)系列人員在最近1個(gè)考核期達(dá)到以下條件的，自次月起晉升為上一業(yè)務(wù)系列職級。對于工作不負(fù)責(zé)任、業(yè)績極差等不符合要求的保險(xiǎn)規(guī)劃師，經(jīng)地市級分公司銀行保險(xiǎn)部批準(zhǔn)，可以提前降級或勸退，不受考核期限制。如參加，則按1個(gè)完整季度考核。（三）考核期起點(diǎn)與確認(rèn)職級時(shí)間不一致的處理確認(rèn)職級時(shí)間在每月10日（含）之前的，當(dāng)月算一個(gè)考核月，否則不算一個(gè)考核月。（不含準(zhǔn)組經(jīng)理）未達(dá)到所有當(dāng)前職級維持條件的，給予1個(gè)季度的寬限期。，給予1個(gè)季度的寬限期。（二）保險(xiǎn)規(guī)劃師的季度考核分為職級維持考核和職級晉升考核。第三十六條 考核規(guī)則（一）保險(xiǎn)規(guī)劃師的季度考核按業(yè)務(wù)系列人員、組經(jīng)理級主管、部經(jīng)理級主管和區(qū)經(jīng)理級主管的順序依次進(jìn)行。，其他各職級人員的季度考核時(shí)間為每年的4月、7月、10月和次年1月。，每月對其最近三個(gè)月進(jìn)行一次滾動(dòng)考核，達(dá)成職級晉升初級保險(xiǎn)規(guī)劃師條件的，即可晉升。保險(xiǎn)規(guī)劃師的月度考評方式按照《保險(xiǎn)規(guī)劃師月度考評細(xì)則》（見附件2）各項(xiàng)規(guī)定執(zhí)行。（一） 月度考評月度考評按月進(jìn)行，主要考察保險(xiǎn)規(guī)劃師（含見習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師）的每月工作情況。年度展業(yè)獎(jiǎng)=個(gè)人年度長險(xiǎn)FYC年度展業(yè)獎(jiǎng)比例第六章 晉升與考核第三十四條 保險(xiǎn)規(guī)劃師的考核由地市級分公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)實(shí)施。（六）培育津貼直接培育人培育津貼=被培育團(tuán)隊(duì)月FYC合計(jì)（含準(zhǔn)組經(jīng)理本人FYC）10%（七）育成津貼區(qū)經(jīng)理級主管育成津貼=直接被育成理財(cái)區(qū)月FYC合計(jì)區(qū)經(jīng)理級主管育成津貼比例+直接被育成理財(cái)部月FYC合計(jì)部經(jīng)理級主管育成津貼比例+直接被育成理財(cái)組月FYC合計(jì)組經(jīng)理級主管育成津貼比例部經(jīng)理級主管育成津貼=直接被育成理財(cái)部月FYC合計(jì)部經(jīng)理級主管育成津貼比例+直接被育成理財(cái)組月FYC合計(jì)組經(jīng)理級主管育成津貼比例組經(jīng)理級主管育成津貼=直接被育成理財(cái)組月FYC合計(jì)組經(jīng)理級主管育成津貼比例育成關(guān)系級別育成津貼比例（%）第112個(gè)月第1324個(gè)月第2536個(gè)月第3748個(gè)月組經(jīng)理級151000部經(jīng)理級6420區(qū)經(jīng)理級3211（八）年度展業(yè)獎(jiǎng)設(shè)立年度展業(yè)獎(jiǎng)的省級分公司可根據(jù)上一年度業(yè)務(wù)系列人員和主管系列人員的個(gè)人月均FYC標(biāo)準(zhǔn)，按一定比例發(fā)放年度展業(yè)獎(jiǎng)。直接推薦人增員獎(jiǎng)勵(lì)=被推薦人月FYC增員獎(jiǎng)勵(lì)比例增員獎(jiǎng)勵(lì)比例（%）第112個(gè)月第1324個(gè)月第2536個(gè)月第3748個(gè)月第4960個(gè)月54321推薦關(guān)系存續(xù)期間，直接推薦人或被推薦人終止代理合同的，增員獎(jiǎng)勵(lì)停發(fā)。（四）管理津貼區(qū)經(jīng)理級主管管理津貼=∑非直轄部月FYC合計(jì)各級區(qū)經(jīng)理級主管非直轄部的管理津貼比例+直轄部月FYC合計(jì)7% 部經(jīng)理級主管管理津貼=∑非直轄組月FYC合計(jì)各級部經(jīng)理級主管的非直轄組管理津貼比例+直轄組月FYC12%組經(jīng)理級主管管理津貼=直轄組月FYC合計(jì)各級組經(jīng)理級主管的管理津貼比例區(qū)經(jīng)理級主管本人月FYC計(jì)入其直轄部；部經(jīng)理級主管個(gè)人月FYC計(jì)入其直轄組。職級職級津貼基數(shù)月度業(yè)績目標(biāo)額業(yè)績掛鉤比例月度綜合考評掛鉤比例主管系列高級區(qū)經(jīng)理5S95Q50%50%區(qū)經(jīng)理4S85Q高級部經(jīng)理30Q部經(jīng)理3S23Q資深組經(jīng)理8Q高級組經(jīng)理7Q組經(jīng)理2S5Q準(zhǔn)組經(jīng)理第79月4Q第16月3Q業(yè)務(wù)系列資深保險(xiǎn)規(guī)劃師5Q40%60%高級保險(xiǎn)規(guī)劃師2S3Q中級保險(xiǎn)規(guī)劃師2Q初級保險(xiǎn)規(guī)劃師SQ見習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師第46個(gè)月Q30%70%第13個(gè)月20%80%（二）首年傭金首年傭金=新單長險(xiǎn)FYC首年傭金發(fā)放比例附加險(xiǎn)和短險(xiǎn)按照附加險(xiǎn)傭金和短險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)的100%支付。第三十三條 各級委托報(bào)酬計(jì)算規(guī)則（一）職級津貼職級津貼=職級津貼基數(shù)（業(yè)績掛鉤比例月度業(yè)績達(dá)成額/月度業(yè)績目標(biāo)額+月度綜合考評掛鉤比例月度綜合考評得分/100），含主管本人的業(yè)績。（三）新簽約保險(xiǎn)規(guī)劃師的簽約時(shí)間在當(dāng)月10日（含）之前的職級津貼按全月計(jì)發(fā)；在10日20日（含）的，職級津貼按簽約時(shí)確認(rèn)職級津貼基數(shù)的50%計(jì)發(fā)；在20日之后的，職級津貼從次月計(jì)發(fā)。第五章 委托報(bào)酬第三十二條 各級保險(xiǎn)規(guī)劃師的委托報(bào)酬構(gòu)成如下：項(xiàng)目職級職級津貼績效報(bào)酬首年傭金續(xù)期傭金增員獎(jiǎng)勵(lì)管理津貼培育津貼育成津貼年度展業(yè)獎(jiǎng)主管系列區(qū)經(jīng)理級高級區(qū)經(jīng)理√√√√√√√√區(qū)經(jīng)理√√√√√√√√部經(jīng)理級高級部經(jīng)理√√√√√√√√部經(jīng)理√√√√√√√√組經(jīng)理級資深組經(jīng)理√√√√√√√√高級組經(jīng)理√√√√√√√√組經(jīng)理√√√√√√√√準(zhǔn)組經(jīng)理√√√√√————√業(yè)務(wù)系列資深√√√√——————√高級√√√√——————√中級√√√√——————√初級√√√√——————√見習(xí)√√——√——————√（一）年度展業(yè)獎(jiǎng)是否設(shè)立由省級分公司確定。（三）育成關(guān)系存續(xù)期間，當(dāng)被育成人的主管職級高于其直接育成人時(shí)（不含同級異檔），育成關(guān)系提前終止，相關(guān)利益終止發(fā)放。直接推薦關(guān)系中的相關(guān)利益終止發(fā)放。若在育成關(guān)系存續(xù)時(shí)間期限內(nèi)，兩者再次晉升且育成人先于或與被育成人同時(shí)晉升，原育成關(guān)系恢復(fù)；若在育成關(guān)系存續(xù)時(shí)間期限內(nèi)，兩者未再次晉升或被育成人先于育成人晉升，則原育成關(guān)系終止。第二十九條 同時(shí)晉升（降級）的處理具有育成關(guān)系的同級主管同時(shí)達(dá)到晉升上一級主管條件時(shí)，則同時(shí)晉升，且彼此建立新的育成關(guān)系。（含），團(tuán)隊(duì)架構(gòu)按100%計(jì)入，業(yè)績、人力統(tǒng)一按70%計(jì)入。（二）區(qū)經(jīng)理育成關(guān)系建立后第148月，直接育成人對被育成理財(cái)區(qū)的業(yè)績享有育成津貼，且被育成理財(cái)區(qū)的團(tuán)隊(duì)架構(gòu)、業(yè)績、人力按時(shí)間段分比例計(jì)入其直接育成人管轄的理財(cái)區(qū)的季度職級維持考核，但不計(jì)入季度職級晉升考核