【正文】 。若主管A管轄的部經(jīng)理B晉升為區(qū)經(jīng)理，B的直轄部以及與其存在多代部經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系的部團(tuán)隊(duì)構(gòu)成新的理財(cái)區(qū)，A與B建立直接區(qū)經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系；A直接育成B，若主管B再直接育成C，則A與C形成間接區(qū)經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系；依此類(lèi)推。第二十八條 區(qū)經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系區(qū)經(jīng)理級(jí)主管管轄的部經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理時(shí)，新晉升區(qū)經(jīng)理（被育成人）與原主管（育成人）建立區(qū)經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系。（含），團(tuán)隊(duì)架構(gòu)、業(yè)績(jī)、人力統(tǒng)一按100%計(jì)入。60個(gè)月后，部經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系終止。（一）部經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系成立的前提是育成人為主管且被育成人由組經(jīng)理級(jí)主管晉升為部經(jīng)理級(jí)主管。部經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系可以多代。若非整數(shù)，則四舍五入，下同。1. 組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系建立后的第16月（含），業(yè)績(jī)、人力計(jì)入比例統(tǒng)一為100%。（二）組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系存續(xù)時(shí)間為36個(gè)月（含第36個(gè)月），36個(gè)月后，組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系終止。若主管A直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員B晉升為組經(jīng)理，B與在準(zhǔn)組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)期間由其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員構(gòu)成新的理財(cái)組，A與B建立直接組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系；A直接育成B，若主管B再直接育成C，則A與C形成間接組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系；依此類(lèi)推。第二十六條 組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系準(zhǔn)組經(jīng)理晉升為組經(jīng)理時(shí)，新晉升組經(jīng)理（被育成人）與原主管（育成人）建立組經(jīng)理級(jí)育成關(guān)系。（三）準(zhǔn)組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)期間，培育人對(duì)被培育準(zhǔn)理財(cái)組的團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)享有培育津貼，且該準(zhǔn)理財(cái)組的業(yè)績(jī)、人力按100%計(jì)入其培育人直轄組的季度職級(jí)維持考核，但不計(jì)入其季度職級(jí)晉升考核。若準(zhǔn)組經(jīng)理在培育關(guān)系存續(xù)期第9個(gè)月結(jié)束后的季度職級(jí)考核中仍未達(dá)到晉升組經(jīng)理考核條件的，則該準(zhǔn)組經(jīng)理及其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員全部回歸原主管直轄組，培育關(guān)系終止。（一）準(zhǔn)組經(jīng)理培育關(guān)系存續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò)9個(gè)月（含第9個(gè)月）。準(zhǔn)組經(jīng)理培育關(guān)系不可以多代。（四）主管系列人員（推薦人）推薦同級(jí)或下級(jí)主管系列人員（被推薦人）的，兩者之間除形成推薦關(guān)系外，還建立育成關(guān)系，推薦人為育成人，被推薦人為被育成人。推薦關(guān)系存續(xù)期間，直接推薦人對(duì)被推薦人的業(yè)績(jī)享有增員獎(jiǎng)勵(lì)。2．業(yè)務(wù)系列人員直接推薦的主管系列人員、主管系列人員直接推薦的更高級(jí)別主管系列人員以及公司招募的人員，由公司根據(jù)發(fā)展需要進(jìn)行分配。若A推薦B，A與B形成直接推薦關(guān)系；A直接推薦B，若B再直接推薦C，則A與C形成間接推薦關(guān)系；依此類(lèi)推。區(qū)經(jīng)理與其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員及其直接管轄的理財(cái)組構(gòu)成該主管的直轄部。第二十二條 保險(xiǎn)規(guī)劃師簽約、解約事項(xiàng)及流程詳見(jiàn)附件1。如給公司造成聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的，公司將依法追究當(dāng)事人的法律責(zé)任。第二十條 保險(xiǎn)規(guī)劃師開(kāi)始辦理解約手續(xù)后，不得再以公司保險(xiǎn)規(guī)劃師的名義從事任何活動(dòng)，不再享受公司規(guī)定的委托報(bào)酬。（一）按照本《辦法》規(guī)定，見(jiàn)習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師連續(xù)3個(gè)月FYC為零或未在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到晉升初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師考核條件的；初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師在寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師職級(jí)考核維持條件的；組經(jīng)理在寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到組經(jīng)理職級(jí)考核維持條件且不愿意轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的；（二）按照公司《銷(xiāo)售人員違規(guī)處理規(guī)定》達(dá)到解除代理合同條件的；（三）違反法律、法規(guī)及公司有關(guān)規(guī)章制度，不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī)定的。第十八條 具有下列情形之一者不得簽約：（一）有犯罪記錄或不良嗜好的；（二）從業(yè)期間有不良記錄、不道德從業(yè)行為或因違反相關(guān)管理規(guī)定被銀行、保險(xiǎn)公司或其他單位解除勞動(dòng)關(guān)系或代理關(guān)系的；（三）曾被吊銷(xiāo)或撤銷(xiāo)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資格證書(shū)》的；（四）因違反公司《銷(xiāo)售人員違規(guī)處理規(guī)定》而被公司解約的；（五）解約不足12個(gè)月又重新申請(qǐng)簽約的；（六）有兩次（含）以上解約記錄的。第十六條 保險(xiǎn)規(guī)劃師的主要招募方式：（一）經(jīng)營(yíng)單位向社會(huì)公開(kāi)招募；（二）現(xiàn)有保險(xiǎn)規(guī)劃師推薦，由經(jīng)營(yíng)單位按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行招募。第三章 人員招募和解約第十五條 招募原則各級(jí)公司應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)發(fā)展需求制定招募計(jì)劃，隊(duì)伍規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)狀況、管理水平相適應(yīng)。第十四條 業(yè)務(wù)系列人員和主管系列人員之間可以相互轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換后按新的職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行日常管理、日?？荚u(píng)和職級(jí)考核。（二）部經(jīng)理級(jí)主管；；、輔導(dǎo)和激勵(lì)；；；。第十二條 業(yè)務(wù)系列人員的職責(zé)（一）新業(yè)務(wù)拓展，完成考核指標(biāo)；（二）根據(jù)經(jīng)營(yíng)單位的安排或客戶(hù)委托，做好各項(xiàng)客戶(hù)服務(wù)工作，配合公司做好客戶(hù)投訴的處理工作；（三）積極推薦符合公司簽約條件的新人；（四）按要求參加公司組織的各類(lèi)會(huì)議和培訓(xùn)，嚴(yán)格遵守公司活動(dòng)量管理規(guī)定，認(rèn)真填寫(xiě)活動(dòng)量管理工具；（五）接受公司分配的客戶(hù)資源，對(duì)客戶(hù)資料進(jìn)行整理、更新、完善并妥善保管；（六）保守客戶(hù)信息，嚴(yán)守公司商業(yè)秘密；（七）完成公司交辦的其他工作。第十一條 保險(xiǎn)規(guī)劃師的職級(jí)確定 新簽約的保險(xiǎn)規(guī)劃師初定職級(jí)為本系列中最低職級(jí)。其中，組經(jīng)理級(jí)主管設(shè)準(zhǔn)組經(jīng)理、組經(jīng)理、高級(jí)組經(jīng)理、資深組經(jīng)理四檔；部經(jīng)理級(jí)主管設(shè)部經(jīng)理、高級(jí)部經(jīng)理二檔；區(qū)經(jīng)理級(jí)主管設(shè)區(qū)經(jīng)理、高級(jí)區(qū)經(jīng)理二檔。（二）主管系列人員的職級(jí)設(shè)置分為三級(jí)八檔。（一）業(yè)務(wù)系列人員的職級(jí)設(shè)置包括見(jiàn)習(xí)保險(xiǎn)規(guī)劃師、初級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師、中級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師、高級(jí)保險(xiǎn)規(guī)劃師、資深保險(xiǎn)規(guī)劃師五級(jí)。理財(cái)區(qū)內(nèi)至少含3個(gè)理財(cái)部（含區(qū)經(jīng)理級(jí)主管直轄理財(cái)部），理財(cái)部?jī)?nèi)至少含4個(gè)理財(cái)組（含部經(jīng)理級(jí)主管直轄理財(cái)組），理財(cái)組內(nèi)至少含5個(gè)有效人力（含組經(jīng)理級(jí)主管本人）。第九條 銀保城區(qū)專(zhuān)業(yè)化支公司、銀保城區(qū)理財(cái)支公司或縣（區(qū)）支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“經(jīng)營(yíng)單位”）為保險(xiǎn)規(guī)劃師管理的基本單位。第七條 本《辦法》和相關(guān)內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司與保險(xiǎn)規(guī)劃師之間存在勞動(dòng)合同關(guān)系或勞動(dòng)關(guān)系的依據(jù)。第五條 本《辦法》適用于與公司各級(jí)機(jī)構(gòu)簽訂代理制合同的保險(xiǎn)規(guī)劃師。第四條 本《辦法》中的“客戶(hù)資源”屬于公司資源，歸公司統(tǒng)一管理，由公司進(jìn)行統(tǒng)一分配。本《辦法》所稱(chēng)“職責(zé)”是指保險(xiǎn)規(guī)劃師達(dá)到一定職級(jí)時(shí)所應(yīng)完成的工作任務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。第三條 第四第五本《辦法》所稱(chēng)“職級(jí)”是指保險(xiǎn)規(guī)劃師達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對(duì)應(yīng)的級(jí)別。中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)規(guī)劃師管理辦法（2015修訂）目 錄第一章 總 則 1第二章 組織管理 2第三章 人員招募和解約 6第四章 人員歸屬關(guān)系 8第五章 委托報(bào)酬 15第六章 晉升與考核 21第七章 附 則 3155 / 56第一章 總 則第一條 為了對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）保險(xiǎn)規(guī)劃師隊(duì)伍進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)和相關(guān)制度規(guī)范，特制訂《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)規(guī)劃師管理辦法（2015修訂）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本《辦法》”）。第二條 本《辦法》所稱(chēng)“保險(xiǎn)規(guī)劃師”是指在公司授權(quán)范圍內(nèi)，服務(wù)公司銀行保險(xiǎn)存量客戶(hù)，進(jìn)行新業(yè)務(wù)拓展的銀行保險(xiǎn)渠道銷(xiāo)售人員。本《辦法》所稱(chēng)“津貼、獎(jiǎng)勵(lì)”是指保險(xiǎn)規(guī)劃師達(dá)到公司相應(yīng)委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，公司支付的委托報(bào)酬。本《辦法》中相關(guān)用語(yǔ)簡(jiǎn)稱(chēng)如下： “職級(jí)評(píng)估和認(rèn)定”簡(jiǎn)稱(chēng)為“考核”，“職級(jí)提升”簡(jiǎn)稱(chēng)為“晉升”，“職級(jí)下降”簡(jiǎn)稱(chēng)為“降級(jí)”。分配給保險(xiǎn)規(guī)劃師服務(wù)的客戶(hù)資源數(shù)量應(yīng)與保險(xiǎn)規(guī)劃師的服務(wù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)能力相匹配。第六條 保險(xiǎn)規(guī)劃師在從事一切業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須遵守國(guó)家的法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定。第二章 組織管理第八條 各級(jí)分、支公司設(shè)立的銀行保險(xiǎn)部，為保險(xiǎn)規(guī)劃師管理工作的職能部門(mén)，接受上級(jí)公司銀行保險(xiǎn)部的指導(dǎo)監(jiān)督。各經(jīng)營(yíng)單位可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，設(shè)置理財(cái)區(qū)、理財(cái)部和理財(cái)組三級(jí)團(tuán)隊(duì)，分別由區(qū)經(jīng)理級(jí)主管、部經(jīng)理級(jí)主管和組經(jīng)理級(jí)主管履行團(tuán)隊(duì)管理職責(zé)。第十條 保險(xiǎn)規(guī)劃師的職級(jí)設(shè)置保險(xiǎn)規(guī)劃師分為業(yè)務(wù)系列人員和主管系列人員。各級(jí)業(yè)務(wù)系列人員不隸屬。三級(jí)包括組經(jīng)理級(jí)主管、部經(jīng)理級(jí)主管和區(qū)經(jīng)理級(jí)主管。同級(jí)各檔主管系列人員不隸屬。招募具有豐富經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績(jī)的保險(xiǎn)規(guī)劃師，由經(jīng)營(yíng)單位申請(qǐng)，地市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審核、地市級(jí)分公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可適當(dāng)掛靠高職級(jí)。第十三條 主管系列人員的職責(zé)（一）組經(jīng)理級(jí)主管（17項(xiàng)）；；、培訓(xùn)和激勵(lì)； ；。（三）區(qū)經(jīng)理級(jí)主管；；，并組織落實(shí)；、組經(jīng)理的管理、輔導(dǎo)和激勵(lì)； ；；；。中級(jí)及以上職級(jí)業(yè)務(wù)系列人員符合晉升準(zhǔn)組經(jīng)理?xiàng)l件的可申請(qǐng)轉(zhuǎn)為準(zhǔn)組經(jīng)理；主管系列人員主動(dòng)申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列或不適合擔(dān)任主管系列而須轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，則根據(jù)最近一次考核期的個(gè)人業(yè)績(jī)情況轉(zhuǎn)換至對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)系列職級(jí)。經(jīng)營(yíng)單位的招募結(jié)果須報(bào)地市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審批。第十七條 保險(xiǎn)規(guī)劃師簽約的基本條件：（一）年齡在20周歲（含）－45周歲（含）；（二）具有大專(zhuān)及以上學(xué)歷或同等學(xué)歷；（三）達(dá)到監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資質(zhì)條件(以最新監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn))；（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（五）具有一定的金融、保險(xiǎn)知識(shí)，獲得公司或行業(yè)認(rèn)可的金融理財(cái)師資格者優(yōu)先；（六）特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬條件。第十九條 保險(xiǎn)規(guī)劃師有以下情形之一的，公司有權(quán)與其解除代理合同。如造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。如仍以公司保險(xiǎn)規(guī)劃師身份從事任何活動(dòng)，則產(chǎn)生的一切責(zé)任或后果由其本人負(fù)責(zé)。第二十一條 解約后重新簽約的保險(xiǎn)規(guī)劃師，其一切權(quán)益自新合同生效日起重新計(jì)算。第四章 人員歸屬關(guān)系第二十三條 直轄關(guān)系各級(jí)主管與其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員構(gòu)成該主管的直轄組。第二十四條 推薦關(guān)系公司現(xiàn)有人員（推薦人）與其推薦的人員（被推薦人）之間形成推薦關(guān)系，推薦關(guān)系可以多重。（一）被推薦人的團(tuán)隊(duì)歸屬：1．業(yè)務(wù)系列人員直接推薦的業(yè)務(wù)系列人員，歸入直接推薦人所在理財(cái)組；各級(jí)主管系列人員直接推薦的業(yè)務(wù)系列人員，歸入該主管的直轄組；主管系列人員直接推薦的同級(jí)（含同級(jí)同檔和同級(jí)不同檔）主管系列人員，歸入該主管系列人員所屬上一級(jí)主管系列人員的管轄團(tuán)隊(duì)；主管系列人員直接推薦的下一級(jí)主管系列人員，歸入該主管系列人員的所在團(tuán)隊(duì)。（二）