案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)第一章風(fēng)險(xiǎn)概論題庫及答案-資料下載頁
2025-06-24 19:48本頁面
【正文】 信用風(fēng)險(xiǎn)，但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。（ ）信用風(fēng)險(xiǎn)是交易對手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（）金融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險(xiǎn)。（）操作風(fēng)險(xiǎn)在一定的條件下，運(yùn)用一定的方法是可以避免的。（ ）金融衍生產(chǎn)品可以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但它的高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險(xiǎn)，形成金融泡沫。（ √ ）風(fēng)險(xiǎn)評價包括分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及發(fā)生后導(dǎo)致的損失程度兩方面的內(nèi)容。（）1信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)并稱為銀行的三大主要風(fēng)險(xiǎn)。（ ）1操作風(fēng)險(xiǎn)通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)，其成因簡單，事件發(fā)生概率一般較小。（ √ ）1操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，具有外生性為主、涵蓋全部業(yè)務(wù)、難以度量等特征。（ ）1操作風(fēng)險(xiǎn)的不對稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)不能帶來收入，只會造成損失，而且操作風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒有必然的聯(lián)系。（√ ）1在我國銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為業(yè)務(wù)、流程、IT系統(tǒng)及技術(shù)、外部事件四類風(fēng)險(xiǎn)。（ ）1外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。（ ）1對于操作風(fēng)險(xiǎn)管理處于較低水平、尚未達(dá)到量化階段的商業(yè)銀行，特別是中小金融機(jī)構(gòu)，可以選擇較為簡單的資本計(jì)量方法。（√ ）1根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。（ √）1由于操作風(fēng)險(xiǎn)的多樣化特征，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門比較難以確定哪些因素對于操作風(fēng)險(xiǎn)管理來說是最為重要的。（ √ ）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（ √）2網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是案件防范和查處的主體，董（理）事會對案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任，董（理）事長為案件防控風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人。（ ）2從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，風(fēng)險(xiǎn)包含兩層含義：一是未來結(jié)果的確定性；二是損失的可能性。（ ）2商品價格風(fēng)險(xiǎn)是指在二級市場交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價格的不利變動造成負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。（ √）2資產(chǎn)流動性風(fēng)險(xiǎn)是銀行無法以與其他銀行相同的成本從市場上融資的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）2全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后，銀行機(jī)構(gòu)自身產(chǎn)生的一種需求，與國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求無關(guān)。（ ）2通過內(nèi)部模型來定性分析、識別、計(jì)量和監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，會使得風(fēng)險(xiǎn)管理更加具有客觀性和科學(xué)性。（ ）2操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對手經(jīng)營狀況不佳而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）2為有效識別、計(jì)量和監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，銀行通常需要設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（ ）2法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)。（ √ ）高級管理層要確保本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)受到內(nèi)審部門全面、有效的監(jiān)督。（ ）6
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