案件風險防控測試題(一)-資料下載頁
2025-04-24 22:31本頁面
【正文】 票人與持票人為同一賬戶主體的須高度關注，并及時報告，防止自開自貼套取銀行資金。，并加強貼現(xiàn)票據(jù)和貼現(xiàn)憑證的雙人復核，確保貼現(xiàn)資金進入貼現(xiàn)申請人賬戶。（4）堅持離任審計和重要崗位輪崗制度。（五）、點評該案涉及金額較大，作案時間長，凸顯票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務工作人員崗位制約制度執(zhí)行不力，業(yè)務素質有待提高的現(xiàn)狀。因此，要嚴格票據(jù)業(yè)務準入、加強制度執(zhí)行、健全崗位制約，同時提高業(yè)務人員工作素質是目前票據(jù)業(yè)務在中小金融機構健康開展的有力保障，否則應及時暫停票據(jù)業(yè)務。朱某案發(fā)后，全省開展票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務復查，設立準入條件，對不符合票據(jù)業(yè)務崗位人員設置條件的堅決禁止開展票據(jù)業(yè)務。七、論述： 20分。請論述案件責任追究原則答：中小金融機構案件責任追究必須堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權責對等、逐級追究的原則。根據(jù)案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關人員責任基礎上予以追究。根據(jù)以上原則，案件責任追究應當遵循以下基本要求：（一）教育懲罰相結合。在案件責任追究中，應通過懲處案件責任人，使本人受到教育，也使其他員工引以為戒。（二）依據(jù)要充分。評價案件責任人的過錯和應承擔的責任，要以規(guī)章制度為依據(jù)。具體來說，就是哪些行為屬于違反規(guī)章制度行為，哪些行為應當承擔何種責任，應受哪種方式的處罰，都要有規(guī)范文件或條文明確規(guī)定。（三）處理要公平。對案件責任行為，不管涉及誰，都應毫無例外地追究其責任。一是集體失職的共同責任行為，不能搞法不責眾。要分清當事人的責任大小，分別作出相應的處罰。二是不允許存在擔任職務、行使職權的人員不承擔責任的現(xiàn)象。三是不允許出了問題推卸責任或強加責任、包攬責任或代負責任。（四）處理輕重要適度。案件責任追究既要與案件責任性質相符，又要與案件責任情節(jié)相符，合理運用從輕、減輕、免除處罰和加重處罰等規(guī)定，公正地進行責任追究，即根據(jù)案件責任過錯大小和情節(jié)性質決定懲處的輕重。10
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