案件風(fēng)險防控測試題(一)-資料下載頁
2025-04-24 22:31本頁面
【正文】 票人與持票人為同一賬戶主體的須高度關(guān)注，并及時報告，防止自開自貼套取銀行資金。，并加強貼現(xiàn)票據(jù)和貼現(xiàn)憑證的雙人復(fù)核，確保貼現(xiàn)資金進入貼現(xiàn)申請人賬戶。（4）堅持離任審計和重要崗位輪崗制度。（五）、點評該案涉及金額較大，作案時間長，凸顯票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)工作人員崗位制約制度執(zhí)行不力，業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高的現(xiàn)狀。因此，要嚴格票據(jù)業(yè)務(wù)準入、加強制度執(zhí)行、健全崗位制約，同時提高業(yè)務(wù)人員工作素質(zhì)是目前票據(jù)業(yè)務(wù)在中小金融機構(gòu)健康開展的有力保障，否則應(yīng)及時暫停票據(jù)業(yè)務(wù)。朱某案發(fā)后，全省開展票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)復(fù)查，設(shè)立準入條件，對不符合票據(jù)業(yè)務(wù)崗位人員設(shè)置條件的堅決禁止開展票據(jù)業(yè)務(wù)。七、論述： 20分。請論述案件責(zé)任追究原則答：中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究的原則。根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況，在核實相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以追究。根據(jù)以上原則，案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下基本要求：（一）教育懲罰相結(jié)合。在案件責(zé)任追究中，應(yīng)通過懲處案件責(zé)任人，使本人受到教育，也使其他員工引以為戒。（二）依據(jù)要充分。評價案件責(zé)任人的過錯和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，要以規(guī)章制度為依據(jù)。具體來說，就是哪些行為屬于違反規(guī)章制度行為，哪些行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種責(zé)任，應(yīng)受哪種方式的處罰，都要有規(guī)范文件或條文明確規(guī)定。（三）處理要公平。對案件責(zé)任行為，不管涉及誰，都應(yīng)毫無例外地追究其責(zé)任。一是集體失職的共同責(zé)任行為，不能搞法不責(zé)眾。要分清當(dāng)事人的責(zé)任大小，分別作出相應(yīng)的處罰。二是不允許存在擔(dān)任職務(wù)、行使職權(quán)的人員不承擔(dān)責(zé)任的現(xiàn)象。三是不允許出了問題推卸責(zé)任或強加責(zé)任、包攬責(zé)任或代負責(zé)任。（四）處理輕重要適度。案件責(zé)任追究既要與案件責(zé)任性質(zhì)相符，又要與案件責(zé)任情節(jié)相符，合理運用從輕、減輕、免除處罰和加重處罰等規(guī)定，公正地進行責(zé)任追究，即根據(jù)案件責(zé)任過錯大小和情節(jié)性質(zhì)決定懲處的輕重。10
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