【正文】 ，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩盉．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)188．案件防控工作日常開(kāi)展情況，主要包括以下哪些方面？（ABCD）A．案件防控工作組織推動(dòng)和采取防控措施的情況 B．風(fēng)險(xiǎn)自查自評(píng)和排查工作情況C．主動(dòng)排查情況及成效 D．發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)整改措施和問(wèn)責(zé)情況189．以下哪些選項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)？（ABCD）A．金融擠兌事件 B．涉案金額在1000萬(wàn)元人民幣或等值外幣以上的詐騙案件C．發(fā)生事故、自然災(zāi)害，造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要賬冊(cè)、空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失D．發(fā)生丟失、被盜槍支的事件190．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可以由以下哪些事項(xiàng)引起？（BCD）A．不完善或有問(wèn)題的外部程序 B．不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序C．員工和信息科技系統(tǒng) D．外部事件191．以下哪些選項(xiàng)屬于商業(yè)銀行必須及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。（ABCD）A．搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬(wàn)元以上的案件B．詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬(wàn)元以上的案件C．盜竊、出賣(mài)、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件D．高管人員嚴(yán)重違規(guī)192．銀行業(yè)應(yīng)建立和落實(shí)對(duì)員工行為排查制度，對(duì)已發(fā)現(xiàn)有（BC）問(wèn)題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。A．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 B．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)C．賭博、不正常交友 D．違反國(guó)家稅收政策偷稅、漏稅193．某中小城市商業(yè)銀行一年內(nèi)發(fā)生1起千萬(wàn)元以上案件的，銀監(jiān)會(huì)將把案件情況和有關(guān)責(zé)任認(rèn)定情況向以下哪些機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。（ABD）A．其主管的黨委組織部門(mén) B．地方政府C．地方人民法院、人民檢察院 D．控股股東194．各中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控與治理工作考評(píng)結(jié)果，與以下哪些監(jiān)管行為掛鉤。（ABCD）A．市場(chǎng)準(zhǔn)入 B．現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度 C．高管人員履職評(píng)價(jià) D．監(jiān)管評(píng)級(jí)195．為提高整改的持續(xù)性和有效性，各銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)從（ABCD）角度提出整改措施，從根本上解決表面整改、形式整改的弊端。A．完善制度建設(shè) B．業(yè)務(wù)流程 C．管理控制 D．內(nèi)控制衡196．針對(duì)案件中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要深入解剖每一個(gè)制度的操作環(huán)節(jié)，對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行清理和完善，逐條落實(shí)銀監(jiān)會(huì)提出的案件防范要求，從充分性、合規(guī)性、（BD）等四個(gè)方面對(duì)內(nèi)部防控進(jìn)行評(píng)價(jià)。A．合理性 B．有效性 C．合法性 D．適宜性197．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？（ABCD）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)B．銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù)C．銀行員工為客戶(hù)墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等198．以下哪些屬于《擔(dān)保法》中規(guī)定的擔(dān)保方式。（ABCD）A．保證 B．抵押 C．質(zhì)押 D．留置199．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取以下哪些措施對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B．詢(xún)問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C．查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存D．檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)200．有權(quán)查詢(xún)單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（ABCD）。A．中國(guó)人民銀行 B．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C．人民法院 D．公安機(jī)關(guān)201．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（ACD）。A．需要經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取一定措施B．調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)文件可能被轉(zhuǎn)移、隱匿等緊急情況時(shí)，既便僅有一人也可以立即出示證件調(diào)查C．調(diào)查人員可詢(xún)問(wèn)有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說(shuō)明D．對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法采取的措施，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞202．我國(guó)刑法中的“貸款詐騙罪”，一般包括哪些形式？（ABD）A．編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的 B．使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的、虛假證明文件的C．夸大自身還貸能力的 D．使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的203．《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢(qián)行為包括（ABCD）。A．提供資金賬戶(hù)的 B．協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C．通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D．協(xié)助將資金匯往境外的204．金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)可以采取的措施有（ACD）。A．客戶(hù)身份識(shí)別 B．反洗錢(qián)偵查 C．大額和可疑交易報(bào)告D．保存客戶(hù)身份資料及交易記錄205．商業(yè)銀行有下列哪些變更事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（ABCD）A．變更注冊(cè)資本 B．變更名稱(chēng) C．調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 D．修改章程206．下列哪些屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中必須做到的“四個(gè)不準(zhǔn)”。（ABCD）A．發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 B．有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角C．按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空間 D．依法治理不準(zhǔn)講人情207．案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中，下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的“五重”。（ABCD）A．凡被檢查出的，從重處理 B．凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理C．凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理 D．凡新發(fā)生的案件，從重處理208．案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中，下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的“五輕”。（ABCD）A．本人能主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的 B．認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的C．涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線(xiàn)索的 D．自暴歷史陳案的209．案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”是指什么？（ABC）A．不管涉及到哪一級(jí)，案件都必須查清 B．不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)都必須處理C．只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究 D．不管涉及到哪一級(jí)，案件金額都必須查清210．下列哪些屬于“一案四問(wèn)責(zé)”的內(nèi)容？（ABCD）A．對(duì)案發(fā)當(dāng)事人問(wèn)責(zé) B．對(duì)相關(guān)制約人問(wèn)責(zé)C．對(duì)內(nèi)部督察責(zé)任人問(wèn)責(zé) D．對(duì)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)211．銀行業(yè)構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制情況主要包括（ABCD）。A．制度體系建設(shè)情況 B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況C．信息體系建設(shè)情況 D．糾錯(cuò)機(jī)制建設(shè)情況212．下列哪些屬于案件防控的“五條防線(xiàn)”內(nèi)容？（ABCDE）A．在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立崗位自我約束防線(xiàn)B．按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線(xiàn)C．健全風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核部門(mén)，全面推行會(huì)計(jì)主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線(xiàn)D．強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理部門(mén)的輔導(dǎo)、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線(xiàn)監(jiān)督防線(xiàn)E．提升管理技術(shù)手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門(mén)的IT系統(tǒng)技術(shù)防線(xiàn)213．銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，下列哪些屬于“六掛鉤”內(nèi)容。（ABCDEF）A．實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B．將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤C．將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤 D．將案件與經(jīng)營(yíng)效益掛鉤E．將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 F．將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤214．江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2011年案件防控總體目標(biāo)包括（ABD）。A．繼續(xù)保持案件低發(fā)局面 B．有效控制新案、同質(zhì)同類(lèi)案件和大要案C．全面建設(shè)現(xiàn)代金融制度 D．全面完成《三年規(guī)劃》工作任務(wù)215．江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2011年案件防控工作的重點(diǎn)包括（ABC）。A．強(qiáng)制性建設(shè)機(jī)構(gòu)內(nèi)生動(dòng)力 B．強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究C．強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力落實(shí) D．強(qiáng)化安全保衛(wèi)工作216．根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見(jiàn)》，各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化案件防控主體責(zé)任，狠抓各項(xiàng)工作任務(wù)的落實(shí)，主要內(nèi)容是（ABCDE）。A．進(jìn)一步完善組織架構(gòu) B．進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)審稽核隊(duì)伍建設(shè)C．修改和完善內(nèi)部績(jī)效考核機(jī)制和問(wèn)責(zé)機(jī)制 D．加快推進(jìn)IT系統(tǒng)的完善E．加強(qiáng)突擊檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查217．根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見(jiàn)》，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行業(yè)管理部門(mén)案防工作的主要責(zé)任是（ABCD）。A．抓考核問(wèn)責(zé)機(jī)制的完善 B．抓制度的落實(shí)C．落實(shí)全員培訓(xùn)和考試考核工作 D．推進(jìn)信息管理系統(tǒng)整體建設(shè)218．根據(jù)《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件（ABCE）。A．設(shè)立前轄內(nèi)農(nóng)村信用社總資產(chǎn)10億元以上B．有符合本規(guī)定的章程 C．有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度D．有異地分支機(jī)構(gòu) E．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其它條件219．農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)行使的職權(quán)有（ABCE）。A．執(zhí)行股東大會(huì)決議 B．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案C．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置 D．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的合并、分立和解散方案E．聘任和解聘農(nóng)村商業(yè)銀行行長(zhǎng)，根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)和信貸負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬220．農(nóng)村商業(yè)銀行超出中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的，（ABCD）。A．給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款B．對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀(jì)律處分C．情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)金融許可證D．構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任221．根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見(jiàn)》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)（BCD）等情況，合理確定董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的人數(shù)、結(jié)構(gòu)，并為其配備必要的履職資源，提高董事會(huì)決策的科學(xué)性和有效性。A．領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè) B．業(yè)務(wù)復(fù)雜程度 C．股東結(jié)構(gòu) D．資產(chǎn)規(guī)模222．根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見(jiàn)》，商業(yè)銀行出現(xiàn)下列情形之一，應(yīng)嚴(yán)格限制高級(jí)管理人員的薪酬水平。（ABCD）A．資本充足率等主要監(jiān)管指標(biāo)沒(méi)有達(dá)到監(jiān)管要求 B．資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)大幅下降C．風(fēng)險(xiǎn)狀況或盈利狀況明顯惡化 D．監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他情況223．監(jiān)管部門(mén)對(duì)商業(yè)銀行不盡職、失職的董事或監(jiān)事，可視情況采取下列措施。（ABCD）A．責(zé)令其對(duì)不盡職或失職情況作出說(shuō)明 B．約見(jiàn)該董（監(jiān)）事本人或董（監(jiān)）會(huì)全體成員談話(huà)C．以監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)等形式責(zé)令其改正 D．要求銀行更換董（監(jiān)）事224．“十二五”時(shí)期，我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)包括（ABCD）。A．高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全面處置 B．歷史虧損掛賬全面消化C．股份制改革全面完成 D．現(xiàn)代農(nóng)村銀行制度基本建立225．要認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的高風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)村信用社并購(gòu)重組指導(dǎo)意見(jiàn)的要求，按照（BCD）的原則，加快推動(dòng)并購(gòu)重組工作。A．創(chuàng)新組織形式 B．多兼并重組 C．少關(guān)閉破產(chǎn) D．防止出現(xiàn)新的服務(wù)空白226．下列哪些屬于對(duì)銀行控股股東或相對(duì)控股股東進(jìn)行資質(zhì)審查和持續(xù)監(jiān)管時(shí)應(yīng)遵循的四大原則。（ABCD）A．實(shí)際控制力原則 B．遠(yuǎn)離破產(chǎn)原則 C．力量來(lái)源原則 D．誠(chéng)信義務(wù)原則227．銀監(jiān)會(huì)決定2011年在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)深入開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，目的是（ABCD）。A．鞏固銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理成果 B．推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)C．推進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè) D．提升農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力228．根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)補(bǔ)充規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行可以跨區(qū)域設(shè)立地（市）分行，設(shè)立地（市）分行應(yīng)滿(mǎn)足下列條件（ABCD）。A．機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)滿(mǎn)一年以上B．資產(chǎn)總額500億元以上，注冊(cè)資本不少于10億元，不良貸款率3%以下，資本充足率11%以上，撥備覆蓋率不低于150%C．公司治理健全，風(fēng)險(xiǎn)管控能力強(qiáng)，監(jiān)管評(píng)級(jí)二級(jí)（含二級(jí)）以上D．銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件229．銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)原則是（ABCD）。A．立足國(guó)內(nèi)銀行業(yè)實(shí)際，借鑒國(guó)際金融監(jiān)管改革成果，完善銀行業(yè)審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)