【正文】 A．立足國(guó)內(nèi)銀行業(yè)實(shí)際，借鑒國(guó)際金融監(jiān)管改革成果，完善銀行業(yè)審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。A．鞏固銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理成果 B．推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)C．推進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè) D．提升農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力228．根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)補(bǔ)充規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行可以跨區(qū)域設(shè)立地（市）分行，設(shè)立地（市）分行應(yīng)滿(mǎn)足下列條件（ABCD）。A．創(chuàng)新組織形式 B．多兼并重組 C．少關(guān)閉破產(chǎn) D．防止出現(xiàn)新的服務(wù)空白226．下列哪些屬于對(duì)銀行控股股東或相對(duì)控股股東進(jìn)行資質(zhì)審查和持續(xù)監(jiān)管時(shí)應(yīng)遵循的四大原則。（ABCD）A．責(zé)令其對(duì)不盡職或失職情況作出說(shuō)明 B．約見(jiàn)該董（監(jiān)）事本人或董（監(jiān)）會(huì)全體成員談話(huà)C．以監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)等形式責(zé)令其改正 D．要求銀行更換董（監(jiān)）事224．“十二五”時(shí)期，我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)包括（ABCD）。A．領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè) B．業(yè)務(wù)復(fù)雜程度 C．股東結(jié)構(gòu) D．資產(chǎn)規(guī)模222．根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見(jiàn)》，商業(yè)銀行出現(xiàn)下列情形之一，應(yīng)嚴(yán)格限制高級(jí)管理人員的薪酬水平。A．執(zhí)行股東大會(huì)決議 B．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案C．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置 D．決定農(nóng)村商業(yè)銀行的合并、分立和解散方案E．聘任和解聘農(nóng)村商業(yè)銀行行長(zhǎng)，根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)和信貸負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬220．農(nóng)村商業(yè)銀行超出中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的，（ABCD）。A．抓考核問(wèn)責(zé)機(jī)制的完善 B．抓制度的落實(shí)C．落實(shí)全員培訓(xùn)和考試考核工作 D．推進(jìn)信息管理系統(tǒng)整體建設(shè)218．根據(jù)《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件（ABCE）。A．強(qiáng)制性建設(shè)機(jī)構(gòu)內(nèi)生動(dòng)力 B．強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究C．強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)建設(shè)和內(nèi)控執(zhí)行力落實(shí) D．強(qiáng)化安全保衛(wèi)工作216．根據(jù)《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見(jiàn)》，各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化案件防控主體責(zé)任，狠抓各項(xiàng)工作任務(wù)的落實(shí)，主要內(nèi)容是（ABCDE）。（ABCDEF）A．實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B．將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤C．將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤 D．將案件與經(jīng)營(yíng)效益掛鉤E．將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 F．將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤214．江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2011年案件防控總體目標(biāo)包括（ABD）。（ABCD）A．本人能主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的 B．認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的C．涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的 D．自暴歷史陳案的209．案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”是指什么？（ABC）A．不管涉及到哪一級(jí)，案件都必須查清 B．不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)都必須處理C．只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究 D．不管涉及到哪一級(jí)，案件金額都必須查清210．下列哪些屬于“一案四問(wèn)責(zé)”的內(nèi)容？（ABCD）A．對(duì)案發(fā)當(dāng)事人問(wèn)責(zé) B．對(duì)相關(guān)制約人問(wèn)責(zé)C．對(duì)內(nèi)部督察責(zé)任人問(wèn)責(zé) D．對(duì)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)211．銀行業(yè)構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制情況主要包括（ABCD）。（ABCD）A．發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 B．有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角C．按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空間 D．依法治理不準(zhǔn)講人情207．案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中，下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的“五重”。A．客戶(hù)身份識(shí)別 B．反洗錢(qián)偵查 C．大額和可疑交易報(bào)告D．保存客戶(hù)身份資料及交易記錄205．商業(yè)銀行有下列哪些變更事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A．需要經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取一定措施B．調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)文件可能被轉(zhuǎn)移、隱匿等緊急情況時(shí)，既便僅有一人也可以立即出示證件調(diào)查C．調(diào)查人員可詢(xún)問(wèn)有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說(shuō)明D．對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法采取的措施，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞202．我國(guó)刑法中的“貸款詐騙罪”，一般包括哪些形式？（ABD）A．編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的 B．使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的、虛假證明文件的C．夸大自身還貸能力的 D．使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的203．《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢(qián)行為包括（ABCD）。（ABCD）A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B．詢(xún)問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C．查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存D．檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)200．有權(quán)查詢(xún)單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（ABCD）。A．合理性 B．有效性 C．合法性 D．適宜性197．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？（ABCD）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)B．銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶(hù)C．銀行員工為客戶(hù)墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等198．以下哪些屬于《擔(dān)保法》中規(guī)定的擔(dān)保方式。（ABCD）A．市場(chǎng)準(zhǔn)入 B．現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度 C．高管人員履職評(píng)價(jià) D．監(jiān)管評(píng)級(jí)195．為提高整改的持續(xù)性和有效性，各銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)從（ABCD）角度提出整改措施，從根本上解決表面整改、形式整改的弊端。A．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 B．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)C．賭博、不正常交友 D．違反國(guó)家稅收政策偷稅、漏稅193．某中小城市商業(yè)銀行一年內(nèi)發(fā)生1起千萬(wàn)元以上案件的，銀監(jiān)會(huì)將把案件情況和有關(guān)責(zé)任認(rèn)定情況向以下哪些機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩盉．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)188．案件防控工作日常開(kāi)展情況，主要包括以下哪些方面？（ABCD）A．案件防控工作組織推動(dòng)和采取防控措施的情況 B．風(fēng)險(xiǎn)自查自評(píng)和排查工作情況C．主動(dòng)排查情況及成效 D．發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)整改措施和問(wèn)責(zé)情況189．以下哪些選項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)？（ABCD）A．金融擠兌事件 B．涉案金額在1000萬(wàn)元人民幣或等值外幣以上的詐騙案件C．發(fā)生事故、自然災(zāi)害，造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要賬冊(cè)、空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失D．發(fā)生丟失、被盜槍支的事件190．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可以由以下哪些事項(xiàng)引起？（BCD）A．不完善或有問(wèn)題的外部程序 B．不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序C．員工和信息科技系統(tǒng) D．外部事件191．以下哪些選項(xiàng)屬于商業(yè)銀行必須及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。下列說(shuō)法正確的是（ABCD）。A．責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利B．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 C．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)D．責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利184．根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》，下列權(quán)利變動(dòng)，未經(jīng)登記不得對(duì)抗善意第三人的是（ABCD）。A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某C．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 D．丁銀行行長(zhǎng)李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)181．以下關(guān)于案件防控“五條防線”建設(shè)表述正確的是（ABD）。A．工作圈 B．生活圈 C．社交圈 D．消費(fèi)圈172．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（ABCD）A．在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B．在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C．在總行組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D．作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件173．下列哪些屬于分支行行長(zhǎng)的案件防控責(zé)任目標(biāo)？（ABCD）A．確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案、要案 B．力爭(zhēng)不發(fā)生百萬(wàn)元以下案件C．完善案件防控責(zé)任體系 D．建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制174．下列哪些員工在案件專(zhuān)項(xiàng)治理中須進(jìn)行排查？（ABD）A．有犯罪前科的小張 B．經(jīng)常出入高檔娛樂(lè)場(chǎng)所的老李C．貸款購(gòu)買(mǎi)了一套兩室一廳住房的小劉 D．在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的老吳175．下列哪些屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中強(qiáng)化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話(huà)制度，及時(shí)掌握員工思想動(dòng)態(tài)B．加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員的行為監(jiān)督，密切關(guān)注員工經(jīng)商、炒股、買(mǎi)彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等行為C．建立關(guān)鍵崗位員工日常行為匯報(bào)體系，要求關(guān)鍵崗位員工即時(shí)匯報(bào)自己每日的日常行為D．對(duì)有不良行為的員工實(shí)施動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工及時(shí)糾正行為偏差，及時(shí)修補(bǔ)案件防控漏洞176．案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作要從案件多發(fā)高發(fā)的“三基入手”，即（ABC）。A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決D．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)167．下列哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）A．制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問(wèn)責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門(mén)、明確到個(gè)人B．明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作C．嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見(jiàn)，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員D．完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭(zhēng)取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類(lèi)媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作168．銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。（ABCD）A．企業(yè)黨的建設(shè) B．企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 C．企業(yè)安全穩(wěn)定D．企業(yè)年度投資計(jì)劃 E．企業(yè)對(duì)外捐贈(zèng)、贊助165．根據(jù)防范操作風(fēng)險(xiǎn) “十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說(shuō)法正確的是（AB）。（ABCD）A．進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，端正態(tài)度，把案防工作抓緊抓實(shí)抓出實(shí)效B．進(jìn)一步完善案防工作體系建設(shè)，將“管內(nèi)控”落實(shí)到硬約束C．進(jìn)一步加大工作力度，真正實(shí)現(xiàn)案件有效防控D．進(jìn)一步深化執(zhí)行年活動(dòng)，落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管控執(zhí)行力E．進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，確?？焖侔l(fā)展163．“三重一大”事項(xiàng)指（ABDE）。A．商業(yè)欺詐活動(dòng) B．非法集資活動(dòng) C．高利貸活動(dòng) D．黃賭毒活動(dòng)161．建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的的“十項(xiàng)措施”包括（ABCDE）。A．定期談心談話(huà)制度 B．干部交流制度 C．崗位輪換制度D．親屬回避制度 E．強(qiáng)制休假制度159．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶(hù)自愿原則，不得從事（ACD）等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。A．一案四問(wèn)責(zé) B．上追一級(jí) C．上追兩級(jí) D．雙線問(wèn)責(zé)157．要根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，建立（ABDE）的法人（公司）治理模式。A．提升制度流程體系和案件防控機(jī)制建設(shè)層次B．法人（公司）治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)文化、激勵(lì)約束、員工結(jié)構(gòu)明顯改善C．實(shí)現(xiàn)案件防控機(jī)制的自我更新、自我修正和自我完善D．主要案件防控指標(biāo)力爭(zhēng)達(dá)到國(guó)內(nèi)銀行業(yè)平均水平E．最終實(shí)現(xiàn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)目標(biāo)155．法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第二責(zé)任人包括（ABCD）。A．宣傳發(fā)動(dòng) B．學(xué)習(xí)培訓(xùn) C．整章建制 D．考試考核 E．總結(jié)評(píng)估153．落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009－2011年工作規(guī)劃》，要切實(shí)做到（ABCDE）。A．班子隊(duì)伍建設(shè) B．科技人才建設(shè) C．新農(nóng)村建設(shè) D．信息化建設(shè)二、多選題151．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和案件防控工